Portefeuille financier de Rick

Bonjour à tous,

Petit point des mouvement en ce début de mois.

PEA

Ajout de 1000€ de liquidité sur mon PEA.

Vente de 250 Haulotte Groupe PRU 5.61€ au prix de 6.89€ soit 20% de plus value.

Achat de 30 Verallia PRU 31.33€, cette société affiche de très bon résultat et un business plan solide selon moi ainsi qu’une bonne perspective de croissance.

Rendement du dividende de plus de 3%.

Je vis 40€ sur le moyen terme.

Achat de 15 GTT PRU 70€ pour le rendement et les perspectives de la société du fait qu’elle soit leader sur son marché (95% de part de marché)

Renforcement sur ST Micro de 20 titres soit 50 titres PRU 32.93€, l’action continue sa chute mais je crois toujours en la valeur, nous en avons pas finit avec la croissance sur les semi conducteurs.

Je renforcerai au fur et à mesure, le PER est l’un des plus faible du secteur.

CTO

Vente de 650 CGG PRU 0.94€ au prix de 1.14€ suite à la hause d’hier soit environ 20% de plus value.

Avec cette vente, je devrais rentrer sur Carmelia prochainement.

Je ne veux plus que des foncières sur mon CTO ou peut être un jour des actions US.

Pour le bilan bourse du début de mois (PEA+PEA PME+CTO), on est sur 75083€ pour 58000€ investi soit une plus value de 17083€ (+29.45%)

P.S: Transfert en cour de mon CTO chez Bourse Direct vers Boursorama.

Carmelia  ? Camelia ?
Il s’agit de Carmila, foncière spécialisée dans la détention et la gestion de centres commerciaux attenants aux magasins Carrefour en France, en Espagne et en Italie ?

ArnvaldIngofson a écrit :

Carmelia  ? Camelia ?
Il s’agit de Carmila, foncière spécialisée dans la détention et la gestion de centres commerciaux attenants aux magasins Carrefour en France, en Espagne et en Italie ?

Je voulais dire Carmelia, d’ailleurs vous pouvez constater la bonne orthographe quand j’ai cité mon intention de passer acheteur sur le titre dans mon avant dernier message.

Là,  j’ai utilisé mon portable qui m’a fait une autocorrection dont je n’ai pas fait attention…..passant de carmelia à camelia…..

quote=Ouana]ça fait plaisir de voir votre portefeuille dans le vert
J’espère que ça va durer. Vous avez une ligne de conduite et vous vous y tenez, c’est bien.

Ce n’est pas toujours facile de garder le cap, les tentations sont grandes de vendre quand on est en forte plus value en espérant racheter plus bas…

Mais, je ne cède pas au chant des sirènes et encore plus si le dividende est élevé

Petit point sur les movements.

Vente de mes 200 titres Fnac Darty PRU 47.27€ au prix de 53.40€ suite à l’annonce de l’émission d’OCA pour 200 millions d’€, je n’aime pas du tout ce type de financement dilutif pour les actionnaires.

Vente de mes 200 titres Elior PRU 4.71 au prix de 6.75€ suite à l’annonce du PGE de 225 millions d’€ et des restrictions sanitaires qui risquent de tomber de nouveau…

Achat de 200 titres Engie PRU 12.17€ pour le rendement.

Renforcement de 5 GTT à 69,40€.

Dernière modification par Rick (17/03/2021 16h40)

Petite mise à jour du patrimoine immobilier

Estimation valeur à la date d’aujourd’hui



On constate une estimation de plus value de +91% hors impôts.

Malheureusement, cela serait très difficile de passer tout ses investissements sous le régime de la résidence principale…

Donc ce montant de plus value n’est que virtuel…

De plus j’ai encore 250k€ de prêt immo à rembourser.

Pour l’évolution sur une année



On est sur une évolution estimée de plus de 60K€.

Pour le petit bilan,

Cela fait 10 ans à ce jour que j’investis dans l’immobilier hors résidence principale.

L’immobilier m’a permis d’obtenir un patrimoine intéressant grâce à l’investissement locatif et l’effet de levier.

Pour moi, cela aura été un formidable accélérateur de richesse en étant parti de rien.

A l’heure actuelle, je m’intéresse bien plus à la bourse mais reste toujours à l’affût d’une bonne opportunité immobilière.

Mon objectif d’atteindre un patrimoine net de 1 million d’€ se rapproche doucement.

Je me souviens encore de l’époque où mon entourage rigolait quand j’annonçais vouloir atteindre le million d’€…

Cela aura été et est toujours un formidable amplificateur de motivation pour moi, voilà pourquoi je les en remercie!

Bonjour à tous,

Je commence à me questionner concernant la réallocation de mon PEL à 2.5% qui va être fiscalisé dans un peu moins de deux ans (+12 ans de détention)

Actuellement, il est à 68K€ et c’est vrai que le placement est sans risque.

On entend partout qu’il faut garder ces vieux PEL car ils rémunèrent correctement contrairement à d’autres placement genre Livret A, compte épargne, etc…

Mais déjà que sans fiscalité, je me posais la question de le casser pour aller vers un placement plus rémunérateur donc après 12 ans de détention, la question ne se pose plus.

Mais vers quel placement aller?

Les marchés actions me paraissent un peu moins attractifs en ce moment pour y injecter une grosse somme d’un coup.

Ma conseillère bancaire me propose les SCPI, mais je suis pas chaud du tout.

Perso, je préfère l’immobilier en direct que je connais bien, donc je pourrai très bien injecter cette somme dans un nouveau projet même si l’immobilier représente une grosse partie de mon patrimoine.

Ou alors rembourser un de mes emprunts, ce qui me dégagerait du revenu supplémentaire mais il est bien connu que rembourser un crédit n’est pas forcement la meilleur chose à faire…

Je rappelle malgré tout mon but qui est comme beaucoup ici, vivre de mes investissements financiers et immobiliers.

J’aimerai avoir vos avis au vu de mon patrimoine.

Plusieurs cerveaux valent mieux qu’un pour faire fructifier des idées!

Rick a écrit :

Mais vers quel placement aller?

Quelle part du patrimoine ?
Quelle durée de placement ?
Quel objectif à terme ?

Rick, le 29/05/2021 a écrit :

La totalité du PEL serait à réinvestir donc 68k€.

Je voulais dire, quelle part de votre patrimoine net représentent ces 68k€ ? 10% ? 50% ? 90% ?

Rick, le 29/05/2021 a écrit :

Durée de placement long terme car je n’ai pas besoin de cette argent.

Dans ce cas pourquoi vouloir limiter les effets de la volatilité en investissant en bourse petit à petit ?

Bonjour,
Il y aussi la solution de faire un remboursement partiel sur la résidence principale dont le capital restant dû est élevé ( de mémoire )
Erreur ! J ai relu

Bonjour à tous,

Petit point des investissements boursiers en ce début juillet 2021.

PEA




PEA PME



CTO



Mouvements

Ajout de 2500€ sur le PEA.

Dividendes tombés sur Valeo, Bic, GTT, Faurecia, Fleury Michon, Orange, St micro, Groupe Guillin, Total, Verallia, Scor, Red Electrica,Publicis pour un montant total de 829€.

Achat de 20 Kaufman & Broad car l’entreprise me paraît bien gérée au vue des résultats.

Renforcement sur Orange, Engie, Scor, Red Electrica pour le rendement.

PEA PME pas de mouvement.

CTO, reçu le dividende Klépierre de 560€ dont 500€ virés sur mon PEA (pour info frais de virement de 6€ de Bourse Direct)

Donc pour le bilan, on est sur 86747€ pour 66500€ investis soit une plus value de 20247€ (+30.45%).

Les dividendes ne compensent pas la perte et loin de là…mais on reste zen et on garde la ligne de conduite.

Dernière modification par Rick (08/07/2021 21h52)

Mon PEA PME est très récent alors que mon PEA a plus de 5 ans et de ce fait à une fiscalité plus avantageuse.

Donc je privilégie celui ci.

Bonne année 2022 à tous!

L’année 2021 a été un bon cru pour l’investissement boursier, esperons que l’année 2022 soit aussi porteuse.

Donc pour le bilan.

PEA



PEA PME



CTO





Mouvements

Ajout de 15k€ sur le PEA

Rentré sur BASSAC, CBO territoria, EDF, Bayer, ACS BR, Union Finance

Renforcement sur Atos, Worldline, Danone, Prodway, Verallia, Kaufman & broad, Bouygues, Imerys, Vicat, ceconomy, Rubis

Ajout de 6700€ sur le CTO bourso

Achat de Unibail et de Mercialys

Au final, je suis à 122 058€ pour 96 000€ investis soit une plus value de 26 058€ (+27.14%)

Au final, le pourcentage de progression est à la baisse passant de +33.46% en fin octobre à +27.14% en ce début d’année.

Je compte remonter la performance avec les dividendes futurs étant fortement investi sur de valeurs Values.

Les 100K€ sont pulverisés mais par l’ajout de liquidité.

Pour l’immobilier

Revente d’un bien dont la plus grosse partie des fonds ira sur un autre projet immobilier et une petite partie a servi à renforcer mon portefeuille boursier.



Epargne

Différents livrets pour 120K€

Forte augmentation dû à la vente d’un bien immobilier et en attente d’être en partie reinvestie.

Dernière modification par Rick (01/01/2022 18h41)

Oui, effectivement. Je trouve intéressant d’avoir un bon rendement régulier, ce qui est souvent le cas sur les foncières et également la fiscalité du PEA de plus de 5 ans.

Du coup, j’ai pris une ligne CBO comme vous pouvez le voir sur mon portefeuille.

Mais on si perd avec le nombre de ligne

Ah, diversification quand t.u nous tiens…