Portefeuille d'actions de KoalaMarket

Bonjour,

Je continue toujours l’achat d’actions par tranches de 1k€.

Aujourd’hui dans le secteur Services aux collectivités: Veolia

J’ai également investi dans les ETF Amundi S&P500 et Amundi Emerging Asia pour la diversification géographique.



Les répartitions sectorielles et géographiques actuelles du PEA:



J’ai réalisé l’estimation du PEG des valeurs du SBF120, sans en prendre en compte les dividendes cette fois, toujours d’après les données fournies par Boursorama:

Bonjour,

Je pose par écrit l’état des lieux de ma situation financière. Pour rappel, il y a 18 mois j’avais la répartition suivante:
8% Action + 32% Obligation + 0% Immo + 61% Monétaire. J’ai donc ouvert un PEA, avec l’objectif de tendre vers une répartition type:
50% Action + 30% Obligation + 10% Immo + 10% Monétaire. Voici ma répartition globale actuellement:
49% Action + 30% Obligation + 0% Immo + 21% Monétaire.



Deux points:
- Aucun investissement dans l’immobilier n’a été réalisé.
- La poche monétaire est toujours trop importante par rapport à mon objectif initial. Je me demande si résilier mes contrats PEL/CEL ne soit pas une erreur, en effet ils pourraient servir pour un achat RP et donc financer la classe Immo.

Concernant le PEA, voici la situation actuelle:



La performance de Vivendi apparaît comme négative mais cela est dû à la réception d’actions UMG.

Et la performance du portefeuille entre le 09/07/2020 et le 10/10/2021:



Ces chiffres ne me parlent pas mais je suis content d’avoir sauté le pas et réalisé cette démarche même s’il s’avérerait qu’elle n’est pas optimale. Mieux que sur le livret A a priori.

Pour la suite je me pose quelques questions sur la partie PEA:
- Investir  +/- 12k€/an avec la répartition actuelle sur ETF SP500 + ETF Emerging Asia + Action Euronext ?
- Investir  +/- 12k€/an avec la répartition actuelle sur ETF SP500 + ETF Emerging Asia + ETF Europe ?
- Garder ou vendre UMG ?

Et quelques questions sur la partie Immo:
- Est-il opportun de résilier mes contrats PEL/CEL pour investir les sommes dégagées sur des REIT?
- A l’inverse, garder ces contrats pour un achat RP?

Si vous avez des pistes de réflexions sur ces sujets (en particulier sur la partie Immo), n’hésitez à les partager!

Bonjour,

Merci pour votre retour quietstrength. Pour le CEL, je vais utiliser les fonds, tout en laissant 300€ pour garder mes droits. En ce qui concerne le PEL, je pense le garder en tant que trésorerie (sa rémunération est de 2.11% (avant impôt)), même si  17k€ semble beaucoup.

Concernant la partie immo, je vais placer les 10% de mon capital sur un ETF PEA: PMEH

Je continue toujours l’achat d’actions par tranches de 1k€.

Aujourd’hui dans l’industrie: VINCI

J’ai également investi dans les ETF Amundi S&P500 et Amundi Emerging Asia pour la diversification géographique et l’ETF PMEH pour la diversification sectorielle.

Bonjour,

Je continue toujours l’achat d’actions par tranches de 1k€.

Aujourd’hui dans le secteur Santé: Sanofi

J’ai également investi dans les ETF Amundi S&P500 et Amundi Emerging Asia pour la diversification géographique et l’ETF PMEH pour la diversification sectorielle.

Bonjour,

Je continue toujours l’achat d’actions par tranches de 1k€.

Aujourd’hui dans l’énergie: GTT

J’ai également investi dans les ETF Amundi S&P500 et Amundi Emerging Asia pour la diversification géographique et l’ETF PMEH pour la diversification sectorielle.

Bonjour Patience,

Effectivement, maintenant que j’achète quatre lignes différentes, il pourrait être intéressant que je le fasse par demi voir quart de tranche. Cela me permettrait d’investir plus régulièrement. Ceci étant dit à la fin du mois d’avril les supports de mon AV arrivent à terme. Je pense réinvestir les fonds (31k€) sur mon PEA avec la répartition 1/4 S&P500 + 1/4 Emerging Asia + 1/4 Immo Europe + 1/4 Action Compartiment A.

En attendant, un instantané des 10 plus importantes positions de mon PEA qualifiées selon les critères sélectionés par "Epargne, Investissement et Patrimoine" (données recoupées principalement depuis morningstar et yahoo-finance). Elles représentent cumulées presque la moitié de la valeur du PEA et presque un quart du patrimoine.



On remarque que Danone est, d’après les critères utilisés, une action de qualité inférieure à ses partenaires. Je compte ni  vendre (pour le moment) ni acheter (au prix actuel).

Bonjour,

Je continue toujours l’achat d’actions cette fois par demi-tranches de 0.5k€.

Aujourd’hui dans les biens de conso. discrétionnaire: Vivendi

J’ai également investi dans les ETF Amundi S&P500 et Amundi Emerging Asia pour la diversification géographique et l’ETF PMEH pour la diversification sectorielle.

Bonjour,

Mes premiers investissements sur mon PEA datant du 23/07/2020, c’est le moment de faire un bilan concernant la performance de mes choix durant ces deux dernières années.

J’utilise le MSCI World comme référence.

Sur la période complète la différence n’est pas négligeable: mon portefeuille (rose) sous-performe largement le MSCI World (en vert).



Ceci étant dit, depuis 1 an, les performances sont très proches.



Et depuis le début de l’année, c’est mon portefeuille qui superforme la référence.



En prenant en compte l’ensemble de ces éléments, je pense changer ma stratégie d’investissement pour les prochains 24 mois et orienter mes 1k€/mois sur un ETF World. Je ne compte cependant pas vendre les actifs acquis jusqu’à présent (à l’exception de Danone). Je ferai un au bilan de performance dans 2 ans et prendrai une décision à ce moment. Par montant investit l’ETF World sera alors ma seconde ligne, derrière l’ETF S&P500 et devant l’ETF Emerging Asia.

Bonjour,

Je continue toujours l’achat d’actions par tranches de 1k€.

Aujourd’hui dans l’ETF MSCI World.

Bonjour,

Je continue toujours l’achat d’actions par tranches de 1k€.

Aujourd’hui dans l’ETF MSCI World.

Bonjour,

Je continue toujours l’achat d’actions par tranches de 1k€.

Aujourd’hui dans l’ETF MSCI World.

Bonjour,

Je continue toujours l’achat d’actions par tranches de 1k€.

Aujourd’hui dans l’ETF MSCI World.