Portefeuille d'actions de Sultant

L’approche DCA est un peu antinomique de l’approche à cours limité qui vise à timer le marché.

Vous pouvez effectivement avoir une approche "DCA mixte" du genre en février je dois mettre 100. Les x premiers jours je met 100 en cours limité à -5 ou -10% par rapport au marché, et si ça ne passe pas je bascule sur le prix de marché au delà d’une certaine date dans le mois.

Statistiquement, comme les prix montent plus souvent qu’ils baissent ça doit être plutôt perdant.

Dans l’absolu, tant que cela ne vous conduit pas à renoncer à votre apport mensuel en dca l’impact sera minime.

Ou plutôt  si il y a un petit impact plaisir  bien moins couteux que l’investissement actif : chaque début de mois, vous "pariez" sur la hausse ou la baisse des actions pour choisir la date du mois ou vous investirez. Cela pourrait donner par exemple un choix de date d’investissement qui soit fonction du momentum 3 mois sur l’etf : momentum 3 mois positif => 1er du mois, momentum 3 mois négatif => 30 du mois ou ordre limité à la baisse. Voir une fonction plus compliquée.

Tout ça avec sans doutes un impact proche de zéro à très long terme.

Dernière modification par Priority (20/02/2022 09h20)

Je ne pense pas que dans l’absolu, ce soit un bon moment pour acheter. Les marchés sont encore hauts et je ne serai pas surpris qu’ils corrigent encore. De l’ordre de -15 à -20% sur le world ramènerait à des valorisations plus raisonnables.

Mais comme tout le monde, je ne sais pas.

Votre approche DCA long terme voir très long terme est la bonne, mais surtout ne vous posez pas la question de savoir si oui ou non c’est le bon moment et ne regardez pas l’évolution de votre portefeuille. Votre pire énemi c’est vous.
Vous visez un capital dans 20 ou 30 ans, donc vous n’avez que faire du cours de demain, de dans 6 mois ou de dans un an. En mettant le même montant tous les mois, vous acheterez plus en marché bas qu’en marché haut, si vous cherchez à timer le marché vous aurez toutes les chances de faire l’inverse et cela va vous nuire.

Il faut bien commencer un jour ! Je vous encourage à continuer dans cette voie !
J’ai commencé avec 4500€ en 2015, je vous laisse découvrir mon PTF à l’heure actuel

Achat ce jour de 20 parts PAEEM à 21,11.
Je m’étais fixé un seuil de renforcement à 21,39 qui correspond à -10% du YTD.

Le prochain renforcement (ce qu’il ne faut pas espérer vu le contexte) serait à -20% sur cette ligne.

Investissements de ce mois
Passage d’ordre au prix du marché de sorte à progresser vers l’allocation cible.
World
- 4 parts à 413€
- le PRU passe de 408,06€ à 408,64€
- la ligne passe de 70% à 80% du PEA

EM
- 15 parts à 22,4€
- le PRU passe de 22,88€ à 22,84€
- la ligne passe de 17% à 19% du PEA

Pas de renforcement opportuniste car la valeur des parts du PTF n’ont pas touché les -20% YTD.

Performance
Le PEA dans son ensemble est à 1,86% sur PRU , soit 287,75€ brut.
La nouvelle valorisation est de 17501,91€.

A noter : Si j’avais tout acheté le 21/06/2021 (premier achat de CW8 à 379,22€ et PAEEM à 24,39€), la variation  sur PRU aurait été de 4,9%

Rente mensuelle
Avec un retrait de 3% annuel, le revenu mensuel serait de 43€, soit 0,2% de l’objectif de rente de 1000€.

Portefeuille au 01/05/2022

Effectivement Rossox. Mais alors que le portefeuille fête ses 1 an, un PRU aurait pu me rassurer sur la stratégie.
Le one shot aurait permis un PRU positif.

Ceci-dit, l’actualité peut grandement influer. Laissons le temps au temps…

Investissements de ce mois
Passage d’ordre au prix du marché de sorte à progresser vers l’allocation cible pour un total de 1923€ (1927,8€ avec les frais).
World
- 3 parts à 399€
- le PRU passe de 407,97€ à 407,25€
- la ligne passe de 72% à 79% du PEA

EM
- 33 parts à 22€
- le PRU passe de 22,88€ à 22,71€
- la ligne passe de 16% à 20% du PEA

Pas de renforcement opportuniste car la valeur des parts du PTF n’ont pas touché les -20% YTD.

Performance
Le PEA dans son ensemble est à -2,63% sur PRU , soit -437,18€ brut.
La nouvelle valorisation est de 18632,62€.

A noter : Si j’avais tout acheté le 21/06/2021 (premier achat de CW8 à 379,22€ et PAEEM à 24,39€), la variation  sur PRU aurait été de 1,68%

Rente mensuelle
Avec un retrait de 3% annuel, le revenu mensuel serait de 46€, soit 0,2% de l’objectif de rente de 1000€ à mes 60 ans.
Si la progression était linéaire, je devrais donc atteindre l’objectif à 59,9 ans (à 60 ans, le montant serait de 1004€).

   
   
Portefeuille au 03/06/2022   

Dernière modification par Sultant (03/06/2022 08h13)

Vous êtes plus proche des 5% de votre objectif de rente que des 0,2% !

Merci Bazoom. Petit erreur de calcul. Il s’agit de 4,8% de l’objectif. Voilà qui est corrigé.

@Franck059 : je viens de faire l’exercice de TRI.Paiements qui prend donc en compte aussi les frais.
J’obtiens -16,32%. (total investi à 23k€).

Je me suis posé (et me pose encore) la question du taux d’émergents. Je n’ai pas trouvé de raisonnement définitif la définition de ce ratio…

Thanks pour le lien.
A voir si l’indice correspond bien au ratio de capitalisation développé/émergent.

Je pense progressivement diminuer le ratio à 15%.

On passe tranquilou dans le positif ce mois-ci.
A noter, l’achat d’une maison en RP.
Afin de diversifier, je pense de plus en plus à compléter par une SCI à l’IS avec des SCPI à crédit. Le cas échéant, j’ouvrirai un poste dédié en septembre. Le temps manque…
La mensualité allouée au PEA pourrait alors passer de 2000 à 1500. Cela ne devrait pas compromettre l’objectif avec les intérêts composés.

Investissements de ce mois
Passage d’ordre au prix du marché de sorte à progresser vers l’allocation cible pour un total de 1665,6€ (1668,608€ avec les frais).
World
- 4 parts à 411€
- le PRU passe de 402,95€ à 403,65€
- la ligne passe de 74% à 81% du PEA

EM
- 1 parts à 21,6€
- le PRU passe de 22,68€ à 22,67€
- la ligne passe de 16% à 16% du PEA

Pas de renforcement opportuniste car la valeur des parts du PTF n’ont pas touché les -20% YTD.

Performance
Le PEA dans son ensemble est à 0,65% sur PRU , soit 138,23€ brut.
La nouvelle valorisation est de 23135,21€.

A noter : Si j’avais tout acheté le 21/06/2021 (premier achat de CW8 à 379,22€ et PAEEM à 24,39€), la variation  sur PRU aurait été de 4,37%

Rente mensuelle
Avec un retrait de 3% annuel, le revenu mensuel serait de 57€, soit 5,7% de l’objectif de rente de 1000€ à mes 60 ans.
Si la progression était linéaire, je devrais donc atteindre l’objectif à 58,7 ans (à 60 ans, le montant serait de 1066€).

@Oreve : La période (voire le jour) est anxiogène. N’est-on pas à un point de bascule ?!? Je continue la stratégie sans broncher mais je commence à me poser la question.
Ceci-dit, avec l’inflation, peut-être est-il pire de ne rien faire…

Donc, j’ai bien continué à investir le mois dernier et je poursuis ce mois-ci.
Je réduis toujours progressivement les montant investis pour atteindre 1500 euros prochainement dans la perspective d’investissement de SCPI en SCI IS.
Ce projet n’est pas initié (je viens juste d’acheter ma RP et pas trop de temps) et la montée des taux risque de rendre le sujet compliqué.

Investissements de ce mois
Passage d’ordre au prix du marché de sorte à progresser vers l’allocation cible pour un total de 1644€ (1647,5€ avec les frais).
World
- 4 parts à 381€
- le PRU passe de 402,95€ à 401,29€
- la ligne passe de 77% à 84% du PEA

EM
- 6 parts à 20€
- le PRU passe de 22,68€ à 22,59€
- la ligne passe de 14% à 15% du PEA

Pas de renforcement opportuniste car la valeur des parts du PTF n’ont pas touché les -20% du YTD.

Performance
Le PEA dans son ensemble est à -7,07% sur PRU , soit -1570,38€ brut.
La nouvelle valorisation est de 23979,49€.

A noter : Si j’avais tout acheté le 21/06/2021 (premier achat de CW8 à 379,22€ et PAEEM à 24,39€), la variation  sur PRU aurait été de -2,99%

Rente mensuelle
Avec un retrait de 3% annuel, le revenu mensuel serait de 59€, soit 5,9% de l’objectif de rente de 1000€ à mes 60 ans.
Si la progression était linéaire, je devrais donc atteindre l’objectif à 60,9 ans (à 60 ans, le montant serait de 957€).

Portefeuille au 01/10/2022

Investissements de ce mois
Passage d’ordre au prix du marché de sorte à progresser vers l’allocation cible pour un total de 1281,4€ (1284,722€ avec les frais).
World
- 3 parts à 399€
- le PRU passe de 401,45€ à 401,33€

EM
- 4 parts à 21,1€
- le PRU passe de 22,24€ à 22,22€

Performance
Le PEA dans son ensemble est à -1,44% sur PRU , soit -383,76€ brut.
La nouvelle valorisation est de 28219,62€.

Rente mensuelle
Avec un retrait de 3% annuel, le revenu mensuel serait de 70€, soit 7% de l’objectif de rente de 1000€ à mes 60 ans.
Si la progression était linéaire, je devrais donc atteindre l’objectif à 59,9 ans (à 60 ans, le montant serait de 1006€).