Portefeuille d'actions de PureLake

Oui, j’ai vu le "débat" sur la file Boursorama concernant les identifiants d’impot-gouv. Il s’agit d’un établissement bancaire rattaché à la Société Générale, j’ai peu de doutes quant au traitement des données par ma banque ;-)

Donc pour répondre à votre question, oui j’ai donné mes identifiants, et l’accord de prêt est intervenu en une petite dizaine de minutes environ.

Beaucoup de mouvement sur ces deux premières semaines de Février suite à un apport de 1 500€ (contre 1 000€ habituellement) :


BOURSE

# Le 01 Février 2022 : Renforcement de 15 ETF S&P500 à 19.32€
Le PRU passe de 16.17€ à 16.28€
Stratégie Lazy.

# Le 01 Février 2022 : Renforcement de 1 FERRARI à 207€
Le PRU passe de 177.35€ à 181.73€
Renforcement juste avant les résultats. Les résultats sont exceptionnels, mais n’empêchent pas un gadin.

# Le 02 Février 2022 : Renforcement de 4 EURONEXT à 85.25€
Le PRU passe de 94.57€ à 91.61€
Encore et toujours l’achat du marchand de pelles. L’année 2022 risque bien d’être sous le signe de la volatilité comme nous le constatons depuis plusieurs semaines, ce qui devrait en toute logique profiter à la société.

# Le 07 Février 2022 : Renforcement de 1 AIR LIQUIDE à 146.30€
Le PRU passe de 136.31€ à 137.24€
Proche des plus bas de décembre, action de fonds de portefeuille.

# Le 08 Février 2022 : Vente des 8 ETF DAX iShares à 131.22€
-2.8% et perte de -30€.
Constat d’échec avec ce panier d’actions qui sera resté moins d’un mois dans mon portefeuille.
Alors, oui, cet ETF est à 0 frais via Boursorama. Mais la contrepartie c’est un volume de transaction nul et une réplication de l’indice que je considère comme médiocre sur la période concernée.
A titre d’exemple : la veille, mardi 8, 0 échange sur cet ETF. Lors de ma vente en début d’après-midi, avec un DAX autour des +1.4%, l’ETF était à 0% avec une petite dizaine d’échanges sur la matinée.
Bref, à fuir.

# Le 08 Février 2022 : Achat de 30 ETF NASDAQ 100 AMUNDI à 38.06€
J’ai ainsi profité de la vente de l’ETF DAX pour me positionner de manière plus agressive sur les USA en plus de mon ETF S&P500.

# Le 11 Février 2022 : Renforcement de 7 ETF CAC à 68.82€
Le PRU passe de 55.99e à 57.07€
Stratégie Lazy.


 
SCPI

# J’ai finalisé l’acquisition de 50 parts de CORUM EURION sur les derniers jours de Janvier 2022.
Je suis passé par Louve Invest, qui malheureusement ne propose pas de rétrocession pour cette SCPI. Mais le service est toujours aussi bon et réactif de leur part. Je viens de recevoir l’attestation de parts de la SdG.
Date de jouissance Juillet, et donc premiers versements sur le courant du mois d’août.
Pour cette acquisition, j’ai souscris un emprunt de 10 K€ auprès de Boursorama au taux de 0.75%.



OBJECTIF ATTEINT

PureLake a écrit le 4 avril 2020 a écrit :

OBJECTIF

Me constituer un capital, avec un objectif de 30 K€ en portefeuille à échéance 2025.

Voila, mon objectif est atteint avec 3 années d’avance, du coup j’arrête tout

Blague à part, cela montre l’importance de poster des objectifs ambitieux car je n’ai pas le sentiment d’avoir carburé/avoir été excellent au point de diviser le temps d’atteinte de cet objectif par deux!

Cet objectif étant atteint, mais ma capacité à mesurer/déterminer des objectifs étant mise à mal (c’est compliqué à avouer pour un ancien contrôleur de gestion!), je n’en détermine pas de nouveaux à l’exception de ma routine d’apport de 1 K€ mensuel sur mon PEA jusqu’à son plafond.

REPORTING MARS 2022   (24 ÈME REPORTING)

     
MOUVEMENTS ET COMMENTAIRES DU MOIS

Deux ans!
Le suivi de mon portefeuille sur IH a deux ans. Mon portefeuille en lui même légèrement plus (2 ans et demi). Que de chemin parcouru!

Concernant le reporting du mois de Mars, je ne vais pas évoquer la Guerre en Ukraine où mon portefeuille a dégusté comme les autres, affichant à un moment donné une valorisation plus faible que les apports (chose qui n’était arrive qu’en Octobre 2020), avant de fortement rebondir.

Je n’ai malheureusement pas réalisé d’apport sur le mois, du fait d’un acompte sur les vacances qui a bien plombé ma capacité d’épargne. Mais les vacances en famille ont plus d’importance que les chiffres qu’affiche mon PEA. Normalement je ne devrais pas pouvoir réaliser d’apport non plus sur Avril pour reconstituer pleinement mon épargne de précaution, puis nous devrions repartir de l’avant à compter de Mai.
 
 
> CASH
Pas d’ajout de cash sur le mois de Mars.
Soit un total d’apport de 30 K€.

> ACHAT
     - Achat de 5 ETF NASDAQ 100 AMUNDI
   

> RENFORCEMENT
Néant.


> VENTE
Néant.


> ALLEGEMENT
Néant.
       
   
> DIVIDENDES
Néant.



PORTEFEUILLE

Montant versé depuis l’ouverture du PEA : 30 000€
Valeur du portefeuille : 31 948€  /  +1 948€

Performance du portefeuille :
+6.5% sur le montant investi (+2.3 pts Vs M-1)
+7.0% TRI depuis l’origine (+1.6 pts Vs M-1)

-14.2% TRI Année 2022 (+16.7 pts Vs M-1)
+11.5% TRI Année 2021
+18.5% TRI Année 2020






* PRU intègre les frais du courtier ainsi que la TTF.





Top 3 :

+43% TOTALENERGIES ( = )
+25% ALBIOMA ( +1 )
+17% ETF SP500 ( intégration )

L’ETF CAC40 laisse sa place à l’ETF Américain. TTE toujours solidement en tête. ABLIOMA consolide son podium.
 


Flop 3 :

-44% WORLDLINE ( = )
-10% DANONE ( intégration )
-10% EURONEXT ( -1 )
-5% ETF EMERGING ASIA ( intégration )

DANONE intègre le Flop 3 après plusieurs mois à l’abri, décevant. En parlant de déception, que dire de WORLDINE qui nous fait des sauts de +10% un jour pour tout reperdre en quelques jours, ma patience s’érode de semaine en semaine. l’ETF EMERGING ASIA arrive à sortir du Flop 3.



REPARTITION SECTORIELLE



Le poids des ETF est stable à 56%.
Pour rappel, la cible est désormais de 75% ETF / 25% Titres vifs.

Au niveau géographique, le poids de la France est en retrait de -1 point à 49% au profit des USA (+1 point à 30%). L’Europe et l’Asie sont inchangés avec respectivement 12% et 9%.



SCPI



Intégration de la colonne "Opération nette", qui correspond à la somme des produits - la somme des coûts depuis l’acquisition des SCPI.

SCPI achetées Comptant => Rétrocommission + Loyers + Valeur d’achat - Apport en Capital
SCPI achetées à Crédit => Rétrocommission + Loyers + Valeur d’achat - Remboursement Capital & Intérêts - Capital & Intérêts restant dû

Encore quelques mouvements sur ce mois d’avril :


* Le 19 avril 2022 : Renforcement de 13 ETF JAPAN à 22.07€.
Le PRU passe de 23.82€ à 23.46€.
Lazy.


* Le 28 avril 2022 : Vente de 24 ALBIOMA à 50.30€.
Le fond KKR a annoncé ce matin une OPA amicale sur ALBIOMA à hauteur de 50€. Le cours s’est lui même ajusté (+14%) ce matin, en ne prenant en compte que partiellement le dividende de 0.80€ qui sera détaché courant juillet. Cependant, l’écart avec le détachement complet du dividende étant faible, et refroidi par les risques d’ingérence de l’Etat dans cette sortie de la cote (on se rappelle du cas Carrefour & Couche-Tard), je préfère prendre ma plus-value dès aujourd’hui.
Soit une plus-value de +41.3% et +345€.


* Le 28 avril 2022 : Renforcement de 5 ETF CAC40 à 65.09€.
Le PRU passe de 57.51€ à 57.93€.
Je profite du cash généré par le vente d’ALBIOMA pour légèrement renforcer ma poche ETF.


* Le 28 avril : versement des loyers de la SCPI SOFIDY EUROPE INVEST : 68.40€, soit 3.9% de rendement.
Correspond à deux mois de jouissance.


* En attente du versement des loyers de PIERVAL SANTE.

Comme évoqué précédemment, et pour le troisième mois consécutif, je ne réalise pas d’apport de cash sur le mois de Mai. J’ai cependant pu profiter de ma réserve de disponibilité obtenue par le biais de mes dernières ventes (WORLDLINE et ALBIOMA) et Dividendes (HEINEKEN) pour pouvoir réaliser quelques renforcements en ce jour post discours de la FED :


* Dividendes :
     - Versés : 11.42€ HEINEKEN
     - A venir sur le mois : AIR LIQUIDE, AMPLIFON, DANONE, FERRARI,


* Le 5 mai : Renforcement de 30 ETF S&P500 à 19.58€.
Le PRU passe de 16.28€ à 16.51€.
Lazy orienté (je n’ai pas voulu jouer un coup de poker et ai donc attendu le discours de la FED d’hier soir).


* Le 5 mai : Renforcement de 4 TOTALENERGIES à 49.8€.
Le PRU passe de 34.02€ à 35.37€.
La logique sur TTE est habituellement de vendre dès que l’on approche les 50€, et acheter lorsqu’on touche les 35€/40€. Mais ça c’était avant un Brent (durablement?) au-dessus des 100$, des tensions géopolitiques, etc. Je pars du principe que les habitudes risquent d’être cassées, donc je renforce ce titre qui est déjà en bonne position dans mon portefeuille.


* Le 5 mai : Renforcement de 3 AMPLIFON à 37.68€.
Le PRU passe de 34.65e à 34.95€.
Ce titre nous a habitué à beaucoup mieux, mais il souffre en qualité de valeur de croissance. Cependant je suis très confiant à long terme, les appareillages auditifs risquent d’avoir de plus en plus la cote avec le vieillissement de la population.

REPORTING MAI 2022   (26 ÈME REPORTING)

MOUVEMENTS ET COMMENTAIRES DU MOIS

Le reporting sort deux jours avant la fin de mois, mais comme ça c’est fait!
 
Pour la seconde fois de son histoire, mon portefeuille a touché un point négatif (valeur à instant "t" inférieure à la somme des apports) durant le mois. Entre temps, le rebond a eu lieu et il limite grandement la perte à seulement -300€ par rapport au mois dernier.
 
Comme je l’avais évoqué, pas d’apport non plus ce mois ci.
Un apport significatif va intervenir sur Juin, à savoir 8 000€! J’ai pu solder mon PEE. Je vais donc investir cette somme en une fois en CW8. Pas de DCA donc, la somme de 8 000€ correspondant déjà à un DCA en tant que telle. Le CW8 me permettra d’économiser les frais du fond Monde de mon ancien PEE.

 


> CASH
Pas d’ajout de cash sur le mois de Mai.
Soit un total d’apport de 30 K€.


> ACHAT
Néant.
     
 
> RENFORCEMENT
     - 30 ETF S&P500
     -   3 ETF NASDAQ100
     -   4 TOTALENERGIES
     -   3 AMPLIFON


> VENTE
Néant..


> ALLEGEMENT
Néant.
       
   
> DIVIDENDES

   * HEINEKEN : 11,42€ (0,9%)
   * FERRARI : 7,06€ (0,6%)
   * DANONE : 48,50€ (3,3%)
   * AIR LIQUIDE : 34,80€ (2,1%)
   * EURONEXT : 19,69€ (1,8%)
   * AMPLIFON : 6,35€ (0,6%)

Soit un total de 127.82€, contre  84.85€ en Mai 2021, soit +50% de dividendes sur le mois.

PORTEFEUILLE

Montant versé depuis l’ouverture du PEA : 30 000€
Valeur du portefeuille : 31 604€  /  +1 604€
 
Performance du portefeuille :
+5.3% sur le montant investi (-1.4 pts Vs M-1)
+5.2% TRI depuis l’origine (-1.4 pts Vs M-1)

-11% TRI Année 2022 (-0.6 pts Vs M-1)
+11.5% TRI Année 2021
+18.5% TRI Année 2020
 






* PRU intègre les frais du courtier ainsi que la TTF.






Top 3 :

+62% TOTALENERGIES ( = )
+24% AIR LIQUIDE ( = )
+15% EDENRED ( = )

Le podium est d’une stabilité incroyable, aucun changement dans le top 3, avec TOTALENERGIES qui continue son envolée.


Flop 3 :

-12% EURONEXT ( = )
-12% ETF EMERGING ASIA ( = )
-10% ETF NASDAQ ( = )

Et c’est la même chose pour le Flop 3, rien ne bouge. EURONEXT diminue un peu sa perte mais reste en tête du Flop 3. Les deux ETF de leur côté continuent de creuser.

REPARTITION SECTORIELLE

Le poids des ETF est stable à 60%.
Pour rappel, la cible est désormais de 75% ETF / 25% Titres vifs.

Au niveau géographique, le poids de la France est en augmentation de +1 point à 48%. Les USA restent inchangés à 31%, de même que l’Europe à 12%. L’Asie est en retrait de -1 point à 9%.

SCPI

RAS.

Pour le suivi de ce mois de Juin :


# Le 13/06/2022 : Renforcement de 10 ETF CAC40 à 60,87€.
Le PRU passe de 57,93€ à 58,24€.
Lazy.

# Le 21/06/2022 : Renforcement de 1 AIR LIQUIDE à 130,18€.
Le PRU passe de 126,68€ à 127,01€.
Le titre a été secoué ces dernières semaines, j’en ai profité pour réaliser un renforcement opportuniste.

Mouvements du mois :

# Dividendes :

- TOTALENERGIES : 31,68€ (Rendement trimestriel de 1,86% sur PRU)
- ETF CAC40 : 157,50€ (Rendement semestriel de 2,46%)
- AIR LIQUIDE : 24,60€ de rompus

 

# Renforcements :

 
- Le 04/07/22 : Renforcement de 1 CW8 à 376,38€.
Le PRU passe de 404,01€ à 402,78€.

- Le 06/07/22 : Renforcement de 5 ETF CAC40 à 57,84€.
Le PRU passe de 58,24€ à 58,23€.

- Le 15/07/22 : Renforcement de 10 ETF Nasdaq100 à 33,99€.
Le PRU passe de 37,84€ à 37,20€.

Bonjour L1vestisseur et merc1 pour votre message!

Concernant la régularité, j’essaye de formaliser au mieux mes actions pour les relire par la suite, à l’image d’un journal de bord, et analyser mes (nombreuses) erreurs du débutant que je suis encore. C’est notamment grâce à cette relecture que je m’oriente de plus en plus vers les ETF au détriment du stock-picking, mes résultats passés (bien que n’augurant pas des résultats futurs… ) étant largement moins bons que les résultats indiciels.

Pour ce qui est de battre les indices je ne sais pas, je ne me compare pour l’instant pas à un benchmark/indice. C’est vrai que TTE aide bien, mais je suis dans l’autre sens bien plombé par AMPLIFON et EURONEXT!

REPORTING JUILLET 2022   (28 ÈME REPORTING)

MOUVEMENTS ET COMMENTAIRES DU MOIS

Après avoir subi son pire mois en juin (pour rappel, -2.6 K€ sur le mois et une situation nette / Valorisation-Apport de -1 K€), le portefeuille rebondi fortement en signant le plus beau mois de sa jeune existence (+3.2 K€ sur le mois, et une situation nette qui redevient positive à hauteur de +2.2 K€).

Comme prévu, j’ai repris les apports mensuels à hauteur de 1 K€.

 

> CASH
Apport de 1 000€ sur le mois de Juillet.
Soit un total d’apport de 39 K€.
 
 
> ACHAT
Néant.
     
 
> RENFORCEMENT
     -  1 ETF WORLD CW8
     -  5 ETF CAC40
     - 10 ETF NASDAQ100


> VENTE
Néant.


> ALLEGEMENT
Néant.
         
     
> DIVIDENDES

   * TOTALENERGIES : 31.68€ (1.9%)
   * ETF CAC40 Distribuant : 157.50€ (2.46%)
   * AIR LIQUIDE : 24.60€ (rompus, traités par défaut comme des dividendes)

Soit un dividende total sur le mois de 213.78€.

PORTEFEUILLE

Montant versé depuis l’ouverture du PEA : 39 000€
Valeur du portefeuille : 41 173€  /  +2 173€

Performance du portefeuille :
+5.6% sur le montant investi (+8.3 pts Vs M-1)
+5.7% TRI depuis l’origine (+6.9 pts Vs M-1)

-4.7%    TRI Année 2022 (+18.4 pts Vs M-1)
+11.5% TRI Année 2021
+18.5% TRI Année 2020
 





* PRU intègre les frais du courtier ainsi que la TTF.






Top 3 :

+48% TOTALENERGIES ( = )
+27% EDENRED ( = )
+18%   ETF S&P500 ( = )

Le podium ne bouge pas dans sa composition sur le mois.


Flop 3 :
 
-12% EURONEXT ( +2 )
-10% ETF EMERGING ASIA ( intégration )
-7% AMPLIFON ( -2 )

AMPLIFON a nettement réduit sa perte sur le mois, passant de -16% (1ère place du Flop) à -7% (3ème rang du Flop).EURONEXT continue de se sentir à l’aise dans le Flop, malheureusement… Retour de l’ETF EMERGING ASIA après n’avoir quitté ce sinistre classement que pour un petit mois. L’ETF NASDAQ quitte quant à lui le classement, passant de -15% à -2%.

 

REPARTITION SECTORIELLE

Le poids des ETF passe de 71% à 73%.
On approche tout doucement l’allocation cible des 75% d’ETF.


Au niveau géographique, le poids de la France est en diminution de -1 point à 45%, au profit des USA (27% ; +1 pt). Le "Monde" (21%), l’Asie (7%) et l’Europe (6%) sont globalement stables.

SCPI

Versements trimestriels pour :
   * PIERVAL SANTE : 585€ (4.68% annualisé)
   * SOFIDY INVEST EUROPE : 99.25€ (3.75% annualisé).

Le délai de jouissance de CORUM EURION prend fin sur juillet, les premiers versements interviendront donc courant août.

Point sur les mouvements du portefeuille à (presque) mi-mois :


# Le 01 août 2022 : Renforcement de 4 EURONEXT à 80,22€.
Le PRU passe de 91.61€ à 88.86€.
Le titre est toujours en difficulté (c’est le leader de mon Flop 3). Je considère que la pression baissière est exagérée et est une bonne opportunité de renforcement. Je reste dans mon idée du" vendeur de pelles/pioches".

 
# Le 03 août 2022 : Renforcement de 1 ETF WORLD CW8 à 413.57€.
Le PRU passe de 402.78€ à 403.36€.
Lazy.


# Le 08 août 2022 : Renforcement de 7 ETF EMERGING ASIA à 22.85€.
Le PRU passe de 25.21€ à 25€.
Lazy dans la douleur.
On débranche le cerveau et on réalise l’investissement, malgré les tensions avec Taïwan, sinon cela ne s’appelle plus du DCA.


# Loyers SCPI : loyer mensuel de 41.58€ par CORUM EURION.
Il s’agit du premier versement de loyer de la SCPI, la fin de jouissance venant d’être actée.
En annualisé, cela me donne du 4.89% sur ce versement.

REPORTING AOUT 2022   (29 ÈME REPORTING)

MOUVEMENTS ET COMMENTAIRES DU MOIS

 
Pareil, mais dans l’autre sens.
Après avoir vécu un mois de Juillet avec un très fort rebond des indices et de mon portefeuille, les derniers jours d’août ont été compliqués, refaisant plonger nettement le solde de mon PEA. 

 

> CASH
Apport de 1 000€ sur le mois d’Août.
Soit un total d’apport de 40 K€.


> ACHAT
Néant.
     

> RENFORCEMENT
     -   1 ETF WORLD CW8
     - 20 ETF S&P500
     -   7 ETF EMERGING ASIA
     -   4 EURONEXT


> VENTE
Néant.


> ALLEGEMENT
Néant.
         
     
> DIVIDENDES

Pas de dividendes reçus sur le mois.

PORTEFEUILLE

Montant versé depuis l’ouverture du PEA : 40 000€
Valeur du portefeuille : 40 997€  /  + 997€

Performance du portefeuille :
+2.5% sur le montant investi (-3.1 pts Vs M-1)
+3% TRI depuis l’origine (-2.7 pts Vs M-1)

-8.8%    TRI Année 2022 (-4.1 pts Vs M-1)
+11.5% TRI Année 2021
+18.5% TRI Année 2020
 





* PRU intègre les frais du courtier ainsi que la TTF.






Top 3 :

+52% TOTALENERGIES ( = )
+28% EDENRED ( = )
+15%   ETF S&P500 ( = )

Le podium ne bouge pas dans sa composition sur le mois.


Flop 3 :
 
-25% AMPLIFON ( +2 )
-16% EURONEXT ( -1 )
-9% ETF EMERGING ASIA ( -1 )

Le Flop 3 a toujours les mêmes pensionnaires mois après mois. On note sur août le très fort décrochage d’AMPLIFON, qui souffre de la dérèglementation du marché de l’appareillage auditif aux USA.

 

REPARTITION SECTORIELLE

Le poids des ETF est stable à 73%.
On est toujours proche de l’allocation cible des 75% d’ETF.


Au niveau géographique, le poids de la France est en diminution de -2 points à 43%, au profit du "Monde" (22% ; +1 point) et de l’Asie (8% ; +1 point). Les USA et le reste de l’Europe restent stables avec respectivement 27% et 5%.

SCPI

Versements mensuel pour CORUM EURION de 41.58€ (4.89% annualisé).

Renforcement de Septembre

Le reporting d’août intervenant le 2 septembre, j’en profite pour évoquer les premiers renforcements intervenus sur ce nouveau mois :
   
# Le 1er septembre 2022 : Renforcement d’1 ETF CW8 WORLD à 399.77€.
Le PRU passe de 403.36€ à 403.25€.
Lazy DCA sur ETF world.

# Le 1er septembre 2022 : Renforcement de 5 DANONE à 52.14€
Le PRU passe de 58.49€ à 57.50€.
Le cours était graphiquement sur support et l’action n’avait pas été renforcée depuis longtemps.

Les mouvements du mois à date :


# Le 3 octobre 2022 : Renforcement de 2 ETF WORLD CW8 à 377.82€.
Le PRU passe de 403.25€ à 401.37€.
Stratégie lazy DCA, on baisse la tête et on continue de renforcer. L’avantage de ce marché compliqué, c’est qu’il fait baisser mon PRU sur ce tracker qui est dans mon portefeuille que depuis peu de temps.

#Le 11 octobre 2022 : Renforcement de 3 EDENRED à 46.67€.
Le PRU passe de 40.98€ à 41.40€.
EDENRED fait partie de mes grosses convictions depuis de nombreux mois/années.
Je vois cette valeur profiter à plein de l’inflation, ses activités (Tickets Resto, Badge carburant pour les sociétés, etc.) étant de fait plus ou moins indexées sur l’inflation.

# Le 20 octobre 2022 : Renforcement de 1 FERRARI à 191.80€.
Le PRU passe de 181.73€ à 183.11€.
La clientèle de FERRARI ne devrait à priori pas trop souffrir de l’inflation, ou tout du moins à un moindre niveau. Je cible donc l’icone du luxe automobile qui devrait pouvoir faire passer ses hausses de prix sans gros encombres.


# SCPI
Loyer du mois d’octobre de CORUM EURION : 48.48€ soit 5.7% annualisé (contre 5.98% sur le loyer M-1).
Les Loyers de PIERVAL SANTE et de SOFIDY INVEST EUROPE ne devraient pas tarder non plus.