Portefeuille d'actions de Titoux

Choix Cornelien pour mes futurs achats.
J’ai des lignes de 1000€ à réaliser.

Soit je place cela sur mon PEA (Bourse Direct) avec des frais élévés (15€).
Soit je place cela sur mon Compte Titre (Binck) pour lequel j’ai droit à 200€ de transactions gratuites.

Un avis sur la question ?

OUi, j’ai un avis qui est que vous ne vous posez pas les bonnes questions et qu’il me semble qu’il y a d’autres choix cornéliens qui s’offrent à vous en ce moment !

Prenez-le temps de dénicher une entreprise dont vous désirez devenir un heureux propriétaire, partiel, à bon prix, et, quand vous l’aurez trouvé, acheter en, que ce soit une valeur anglaise, américaine, française ou espagnole, n’a qu’une importance secondaire.

Titoux,

Votre raisonnement (se focuser sur des actions de rendement) se tient, si telle est votre stratégie.  Par contre, je ne vois pas directement le rapport avec les frais de courtage . Ce n’est pas ça qui va influencer fortement votre rendement, sauf si vous passez des ordres très réduits.

Faites attention à ne pas être attiré par les sirènes d’un rendement très attrayant.
Si vous voulez limiter les risques de pertes, vous serez contraint d’estimer si le dividende est pérenne ; ce qui revient à s’assurer d’une capacité bénéficiaire dans la durée.
En toute sincérité, je trouve qu’il est parfois plus facile de "compter le cash" dont dispose l’entreprise que de s’assurer qu’elle peut être profitable pour les années à venir

titoux a écrit :

Glaxosmithkline en vue également. Cependant, je trouve le PBR extrèmement élevé. Si quelqu’un avait une explication à me donner…

Je n’ai pas vérifié le PBR de GSK tout simplement car ça n’a pas d’intérêt.

Les règles comptables font que si une pharmaceutique investie 3 MdEUR dans de la Recherche & Developpement, ça n’est pas valorisé comme capitaux propres.

Même chose si Kellogg investi 3 MdEUR dans de la publicité pour améliorer sa marque.

Or, qu’est-ce qui fait la valeur d’une pharmaceutique : ses produits actuels et son pipeline futur (20 ans pour mettre un produit sur le marché)

et qu’est-ce qui fait la valeur d’une entreprise de produits packagés : la marque.

Le PBR n’a d’intérêt que :
1) pour les sociétés non intellectuelles, c’est-à-dire les sociétés industrielles
2) les sociétés financières, car une partie plus ou moins grande de leur actifs et passifs est calculée en juste valeur. Dans le cas d’Annaly, c’est 100% des actifs et du passifs qui sont valorisés chaque trimestre, donc les capitaux propres = actif net réévalué
3) les sociétés immobilières qui viennent d’acheter un patrimoine, car celui-ci apparaît à son prix d’achat (qui correspond donc a priori au prix de marché si l’achat est récent) dans les capitaux propres

Il faut faire très attention à ce ratio PBR, car justement, l’essentiel des intangibles qui font la "valeur" (au sens des flux de profits futurs) d’une entreprise et son pricing power n’apparaissent pas dans les capitaux propres.

Les sociétés qui cotent sous leur capitaux propres ont des chances d’être des sociétés sans pricing power.

Bonjour,

J’ai reçu le mail suivant de Bourse Direct :

GLAXOSMITHKLINE (GB0009252882)
détache le 20 Février 2013 un Dividende de 0.22 GBP brut par action.
 
Vous pouvez percevoir ce Dividende, soit :
- en numéraire (paiement à partir du 11 Avril 2013)
- en Actions, à un prix connu ultérieurement ( paiement à partir du 17 Avril 2013).

Mes premiers dividendes (:-)).

Question 1 :

Je suis actionnaire depuis début février 2013. Ai-je bien droit à ces dividendes ?

Question 2 :

De manière général. Le paiement en actions est-il recommandé (le prix sera-il celui du marché ?) ou est-il préférable de prendre le dividendes en numéraire ?

D’avance merci pour votre aide.

Quelles sont les raisons fiscales qui vous amènent à préférer le paiement en titres ? La valeur du dividende sera de toute façon fiscalisée de la même façon, peu importe le mode de paiement.

Sur un PEA oui, effectivement c’est particulier (quoi que in fine, fiscalement, ça ne change rien puisque la PV est calculée en fonction de la différence entre le cumul des versements et la valo en dates de constatation).

Mais sur le CTO, le montant reporté sur l’IFU sera la contre-valeur du détachement, peu importe le mode de paiement. En cas de réinvestissement en titres, il y a donc la fisca des revenus calculée sur le brut initial + l’éventuelle fisca des PV en cas de revente.

Etes-vous certain que la nature des titres (FR vs. UK) modifie ce process de taxation pour un particulier résident fiscal français ?

@ titoux

Combiez de titres GSK avez vous en portefeuille ?

GLAXOSMITHKLINE(Londres) cote 1 469,50 p

N’oubliez pas qu’ils arrondissent à la quantité inférieur

Je vous laisse faire le calcul du nb de titre ou du montant du dividende

et oui

au moins, vous réinvestirez cette trésorerie, OU et QUAND vous voudrez

titoux a écrit :

Ayant du mal a entrer sur le marché US (les actions montent montent montent), sauriez-vous me conseiller un ou des trackers US (en dollar)(Amundi ou Lyxxor)

Si vous ne trouvez pas de point d’entrée, ce n’est pas grave
Ne vous précipitez pas pour autant, gardez vos cartouches au chaud

A (trop) vouloir acheter, vous risquez de mal acheter

Concernant le tracker US, je n’aime guère le rôle de conseiller (car je suis trés mauvais dans ce registre)
Cherchez un tracker capitalisant
cherchez du côté de Morningstar.fr

Votre performance est correcte car il faut avant tout ne pas perdre d’argent et battre le Livret A. Se renforcer en cas de baisse peut être dangereux surtout sur des titres comme EDF (fondamentaux perfectibles). C’est ma première grosse erreur en bourse faite sur CGG quand elle était autour de 20 €. Si j’avais continué comme ça,  j’aurais presque tout perdu. Il faut savoir couper ses pertes ! Je vous rejoins sur Eurofins ou Orpea qui sont fortement valorisées par contre pour MGI ou PVL, elles étaient encore peu chères il y a moins d’un an.

Je n’ai pas pu mettre d’argent sur mon PEA depuis…au moins 2 ans !
J’ai reussi à mettre pas mal de liquidités quand je me suis lancé dans mon activité (une EURL avec des cotisations au forfait) et en replaçant de l’argent d’autres placements.

Côté dividende, je dirais entre 2000 et 3000€ (j’en suis à 1800 à ce jour).
L’avantage du PEA, c’est que les dividendes sont ré-investis dans le portefeuille.

Je crois que, quand on est pas un spécialiste de l’analyses financières, il est préférable de peu toucher à son portefeuille.

Un article que j’ai lu il y a peu…indique que même la plupart des gérants n’arrivent pas à battre un tracker S&P…

Avec le recul, même si c’est beaucoup moins sexy et motivant, je pense que portefeuille de trackers ferait largement aussi bien !

Petite mise à jour du suivi. Le portefeuille à 7 ans. En hausse de 29 000€.
(Désolé pour l’image…mais c’est ci est agrandissable en cliquant sur celle-ci!)
Les dividendes sont de l’ordre de 2500€ environ.
Je ré-investis systématiquement les dividendes en action quand c’est possible.

Je suis en grosse perte sur le secteur automobile.
J’ai investi dans le secteur luxe il y a peu (j’avais toujours fuis ce secteur car il ne m’attirait pas dans la vie!).
Aucune valeur financière.
Aucune valeur technologique (alors que je travaille dans l’informatique!).

Un très joli coup avec GTT.

Quelques claques avec Néopost et Genfit.

Mes lignes favorites :

- Air Liquide,
- Total,
- Rubis.