Investir dans l'immobilier côté : ETFs REIT, stratégies et défis
Cette discussion porte sur l'investissement dans les sociétés immobilières cotées (REITs et SIICs), principalement via des ETFs. Les membres partagent leurs expériences, leurs analyses et leurs questions concernant le choix, la performance et la fiscalité de ces produits financiers. Un thème central est la recherche du meilleur compromis entre rendement et gestion du risque, avec un intérêt particulier pour la diversification géographique et la liquidité des ETFs.
Plusieurs ETFs sont mentionnés, dont les trackers REIT mondiaux, américains et européens (par exemple : IWDP, VNQ, IUSP, MEH, VRE, XRE, ZRE, KBWY, REM, LU1681039480). Les participants débattent de leurs caractéristiques : rendement des dividendes (souvent considéré comme faible pour les trackers sur les plus grandes foncières), frais de gestion, réplication physique ou synthétique, éligibilité au PEA, et impact de la fiscalité (retenue à la source, abattement). Ils échangent sur des aspects pratiques comme la disponibilité des produits chez différents courtiers (Binck, Degiro, Saxo, Fortuneo).
Une partie importante de la discussion se concentre sur la transparence des informations concernant la fiscalité et la composition réelle des ETFs, notamment en ce qui concerne les prélèvements à la source sur les dividendes. Les membres soulignent la difficulté d'obtenir des informations claires et complètes auprès des émetteurs et des courtiers. La question de la comparaison des performances entre ETFs à réplication physique et synthétique est également abordée, ainsi que l'impact de la directive MIFID II sur la disponibilité des produits.
La discussion explore différentes stratégies d'investissement : l'utilisation d'ETFs pour une approche passive et diversifiée versus l'investissement direct dans des REITs ou SIICs pour un contrôle plus important et un potentiel rendement plus élevé. Les membres partagent leurs préférences et leurs raisonnements en fonction de leur profil d'investisseur, de leur tolérance au risque et de leurs objectifs financiers. L'importance de la compréhension des mécanismes sous-jacents aux ETFs et de l'impact de la fiscalité internationale est soulignée à plusieurs reprises.
Enfin, la discussion aborde la question de l'évolution du marché des ETFs et son impact sur les stratégies d'investissement à long terme, ainsi que les défis posés par les réglementations et la complexité de la fiscalité internationale pour les investisseurs particuliers.
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