Portefeuille d'actions, obligations et immobilier de BonaFortuna

Bonjour BonaFortuna,

j’ai suivi votre évolution depuis quelques temps, je suis dans la même situation que vous en 2022 environ 200 k€ Net.
J’ai des bons revenus (5.5 k€ Net / mois). Je suis tout de même curieux de voir votre évolution qui est fulgurante (à mon échelle) !

Je voulais savoir au niveau capacité d’épargne et revenus (si ce n’est pas indiscret) comment vous vous situez ?

C’est assez impressionnant de voir votre évolution, ça fait plaisir.

Bravo à vous !

Mai 2023



La forte évolution du patrimoine est entièrement du à l’augmentation annuelle +5,6% de la valeur brute estimée de mon bien immobilier.

Sans cela l’augmentation correspond à +0,40% environ alors qu’habituellement mon patrimoine grossit aux alentours des +1% mensuellement. J’ai dépensé beaucoup ce mois-ci pour des déplacements de type loisir. Plus le temps passe et plus je profite de mon argent pour me faire plaisir, c’est bien normal. Il faut juste raison garder et les prochains mois jusque début 2024 devraient être plus économes.

Je compte prochainement définir un objectif de patrimoine en fonction de mes objectifs de vie. Cela peut me permettre de savoir combien de temps travailler, quelle épargne mensuelle mettre de côté. C’est un exercice de j’ai déjà fait par le passé mais bon la vie et ses aléas demande de souvent se réactualiser.

De plus j’ai commencé à "rapatrier", ou sortir, mes cryptos vers un ledger pour aligner cela avec ma vision de cet argent : réserve de valeur, facilement utilisable et en dehors des radars officiels. Rien d’illégal, tout est déclaré. Mais seulement les évènements des dernières années (pandémie, invasion en Ukraine) m’ont confirmé la nécessité d’avoir quelque chose de tangible et de valeur à échanger facilement en cas de besoin.

Juin 2023



Belle augmentation du patrimoine grâce au "résidu" de ma nouvelle activité profesionnelle.

J’ai recommencé l’investissement de mon épargne à faible rendement en actions dans plusieurs secteurs que j’ai définis : technologie, défense, énergie, crypto, finance. Mais je ne souhaite pas divulguer les noms des entreprises dans lesquelles j’investi. En général ce sont des actions rendements de grandes entreprises, et de préférence françaises (c’est mon côté patriotique) et américaines pour la technologie. Je souhaite cependant placer plus de mon patrimoine sur l’Asie.

@Tib91 vous avez raison, c’est parce que mes revenus semblent grossir plus vite que ma capacité à investir. J’ajuste trop rarement mes habitudes d’investissement. Cela étant notez que la ligne Livrets et compte-courant il y a déjà un livret A, un LDD et 10K€ pour la soif auxquels je ne souhaite pas toucher. Les 2 premières poches sont désormais rémunérés à 3% net d’impôts donc ça me semble avoir été une excellente idée, tandis que la 3ème poche est de la liquidité nécessaire à ma vie et les imprévus. Au final ce ne sont plus que 50K€ qui dorment et je vais placer de façon lissée chaque mois.

Bonjour toto27 je me suis mal exprimé, en réalité c’est plutôt que je ne fais pas le suivi de près l’évolution de mes actions. Et je n’ai pas encore envie d’adopter un formalisme particulier pour cela, mais au plaisir de partager avec vous mes quelques lignes et pardon pour le retard :

Air Liquide
Orange
Total Energies
ABC arbitrage
Airbus
MSCI Asia Pacific Ex Japan C-EUR
Microsoft en USD
Amazon en USD
Obligataire INR

Donc défense, technologie (US), énergie, Asie en développement, et j’aimerais à l’avenir m’investir dans le secteur du luxe en EUR.

October et novembre 2023 :





Suivi des dépenses :

J’ai bien repris le suivi de mes dépenses mensuelles pour août, septembre, octobre. Je ne compte pas certaines dépenses récurrentes (téléphone, internet, streaming) qui actuellement s’élevent à 43EUR par mois; ni les dépenses prévisibles (impots, charges, emprunt). Je compte donc tout le reste, les frais de santé, les achats utiles, l’alimentaire, les sorties, les transports, séjours, vêtements, sports, loisirs. J’ai une moyenne de 1756EUR de dépenses sur ces 3 derniers mois. Les séjours (1 semaine par mois) comptent pour 53% de ces dépenses. Ensuite viennent l’alimentaire et les sorties avec 11% chacun. Je suis assez peu dépensiers car je mange souvent chez moi et je compte les plats à emporter comme sorties. C’est vrai que les prix, de la viande et poisson par exemple, ont bien augmenté. Mais surtout manger en dehors de chez soi est devenu très cher en comparaison des pays dans lesquels j’ai vécus. C’est un point à considérer pour la qualité de vie puisque j’aime cuisiner bien, mais pas tous les jours comme je dois le faire actuellement.

Janvier 2024

Bonjour Hasbulla, c’est un beau projet que découvrir en Asie. C’est la destination que je souhaite visiter lorsque je ferai une pause professionnelle. Alors ça sera au plaisir de vous y croiser.

La poche Livrets et compte-courant  à 96K€ fait peur c’est vrai mais il y a déjà 37K€ sur un LDD et un Livret A pleins donc avec 3% net d’impôts je les trouve finalement bien placés. Ensuite depuis un moment déjà j’essaye de réduire cette trésorerie à 50K€ au total mais je n’y suis pas encore arrivé. Surtout parce que pendant un long moment que je suivais plus vraiment les investissements que j’avais envie de faire (quelles actions acheter, etc).

Février et mars 2024

Mai et juin 2024





Constat

La forte augmentation en juin s’explique en 2 points :
- des actions en croissance
- solde d’un compte à terme de mon entreprise

Investissements

Je vais augmenter ma fréquence de placements à 2 fois par mois pour diminuer la part de liquidités et
- continuer à acheter des actions de rendement dont j’avais publié la liste ci-dessus.
- acheter des stable-coins en USD pour me diversifier en cas de problème dans la zone Euro, et pourquoi pas pour les revendre s’il y a un moment opportun
- acheter du Bitcoin (un peu) comme valeur refuge et facilement échangeable, comprendre par rapport à de l’or physique
- le reste sur des ETF, j’en ai déjà un pour la zone Pacifique (Australie, HK, Singapore principalement) et j’aimerais me ré-investir sur les autres zones géographiques.

Dernière modification par BonaFortuna (06/06/2024 17h13)