Bonjour titoux,
Joli portefeuille.
Pour Genfit, l’histoire n’est pas finie. Je ne considèrerai pas votre moins value comme une claque avant les résultats de phase III à la fin de l’année. C’est seulement après ceux ci qu’on pourra commencer à y voir plus clair. Sauf bien sur si vous souhaitiez vendre cette ligne avant.
PS : je suis aussi en moins value sur Genfit
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1 #79 22/12/2020 20h41Petite question en rapport avec mon portefeuille.
J’ai un contre assurance vie MMA ouvert depuis 2013. J’arriverai bientôt à la fameuse barre des 8 ans.
51000 € ont été versés. La valeur du contrat est de 60 000€.
Je souhaiterais effectuer un rachat.
Ce contrat est ouvert à mon nom mais je suis en couple.
Quel abattement peut-il être appliqué : celui des 4600€ ou celui des 9200€ ?
Si cet abattement est bien appliqué, l’imposition sera donc bien de 0€ ?
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1 #80 22/12/2020 20h46Si vous retirez à partir du 8ème anniversaire vous aurez le droit à l’abattement de 4600 ou 9200 si pacse ou mariage.
Attention vous êtes redevable des cotisations sociales
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1 1 #81 28/12/2023 07h42Petit bilan après 11 ans de placement financier :
Le PEA est en gain de 100% (investissement de 54 000€). Assez peu d’investissements depuis 7-8 ans…Uniquement les dividendes.
Quelques jolis coups…quelques lignes en grosses pertes…
Le détail de l’allocation MesPlacements :
Le détail de l’allocation Linxea :
Le bilan global du portefeuille est le suivant :
Commentaires :
Dépassement du montant de 300 000€ pour la première fois.
Le PEA superforme avec 100% de gain.
Les Assurance-vie sont trop récentes pour être significatives (3 contrats récents). Grosse tendance immobilière pour les 3 contrats avec des trackers qui ont très bien fonctionné.
L’action Air Liquide est à presque 250% de gain (quelques rachats avec les dividendes chaque année)(avec les actions gratuites, le prix de revient des premières actions est descendu à 64€).
Quasi 10 000€ de dividendes réinvestis chaque année.
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Je conclus ce bilan annuel avec la liste des SCPI achetées en Usufruit via un compte pro (société à l’IS) :
Ce placement est un placement de trésorerie.
Au delà des revenus du placement, l’amortissement des parts a permis de réduire sensiblement l’impôt sur les société.
L’aspect avait été évoqué lors des échanges précédents l’achat…mais j’ai pu me rendre compte concrètement de l’impact lors de l’établissement du bilan de l’entreprise (10 000€ d’amortissement = 3300€ d’impôts sur les société).
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1 #83 07/01/2025 16h36Petit bilan après 13 ans de placement financier :
PEA/Assurance vie :
La valeur du portefeuille a progressé légèrement…la bourse ayant baissé depuis des records historiques en 2023.
Les montants des dividendes atteint plus de 10 000€. Le dividende est l’objectif initial du portefeuille.
Quelques baisses des valeurs des parts de SCPI enregistrées.
Les trackers MSCI World et MSCI SP&500 performent. J’envisage un renforcement de ces valeurs…C’est moins sexy mais c’est très efficace.
Immobilier
La partie immobilière tourne tranquillement.
Les biens sont loués systématiquement.
Je procède au fil de l’eau à des isolations par l’extérieur. C’est cher mais permet de générer un déficit foncier important.
EURL :
L’EURL a une trésorerie importante et environ 228 000€ de placements en SCPI usufruit qui génèrent environ 57 000€ de loyer et 43 000€ d’amortissement.
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