Comment bien débuter avec l'investissement en ETF/trackers ?

1- le minimum possible, et je recherche beaucoup plus des trackers qui distibuent des dividendes.

2-effectivemnt, je suis  à la SG dont je suis detenteur de quelques actions, qui m’ont rapporté un premier dividende recemment . D’ailleurs je me demande pourquoi seulement maintenant et pas avant?
Vu que ce sont des actions SG, je ne paye pas de frais pour mon PEA, et à l’ouverture de mon PEA, j’avais acheté ces actions pour surtout prendre date, elles étaient bien moins cheres alors.

3- je preferais choisir un tracker  ou des trackers qui distribuent des revenus et pour lesquels j’allouerais une somme mensuelle sans me preocuper de la hausse ou de la baisse? En cas de hausse moins d’actions à acheter, en cas de baisse, plus à acheter. Qu’en pensez vous? comment puis je trouver des trackers éligibles au PEA? Qu’en est il du cadre fiscal avantageux apres 8 ans?
Merci

oK, je vais regarder et je reviendrais plus tard vers vous.
Merci

Bonjour Morue31,

Effectivement, en choisissant ce tracker, vous ne paierez que les frais de gestion et les frais de courtage.

Concernant ces derniers, vous aurez à choisir un tarif de bourse à l’ouverture de votre PEA, le détails des tarifs se trouve sur la page d’accueil de bourse, soit à partir de 1.99EUR l’ordre sur Euronext. il y a d’ailleurs fréquement des offres de bienvenue ou de parrainage qui vous offrirons des ordres gratuits.

Dernière question: que choisir entre un tracker capitalisant et un tracker distributif?

L’un vous redistribuera ses dividendes, l’autre les réinvestira directement. Un tracker capitalisant peut être intéressant d’un point de vue fiscal car il n’entrainement pas d’impôts sur les dividendes, mais dans le cadre d’un PEA cela n’a pas vraiment d’importance.

Prenez un tracker distributif si vous envisagez d’utiliser les dividendes pour d’autres ordres ou un capitalisant si vous préférez réinvestir vos dividendes dans le tracker (cela vous évitera de le faire).

Solution envisagée pour ma part: PEA avec 2 trackers Lyxor sp500 et Stoxx 600 food&Beverage à 50/50. Investissement de départ: 2500€ (moitié du capital de départ). Le reste investi sur plusieurs mois à raison d’environ 250€/10 mois.
Question comment repartir tous les mois les dépôts? 50/50 ou je renforce celui qui a le moins marché?
ben y’a plus ka!

Morue31

Bonjour

@Tourix: et en plus vous me l’aviez déjà proposé ce tracker World MSCI! Mais je n’avais pas compris désolée
Effectivement avec ce tracker plus besoin de répartir entre euros et pas euros. Ca me simplifie la tache: il est "pret à consommer". Mes choix précédents de trackers s’étaient pour diversifier à fond.
Par contre il est plus cher: cours à 112€ et frais de gestion de 0.45% mais j’imagine que sur les sommes concernées 5000€ ça représente peanuts!
Enfin, pour l’investissement de départ, je peux rester sur 2500€ tout de suite et 2500€ sur 10 mois, puis un versement régulier mensuel à définir?
Merci encore de votre aide

Je résume pour bien comprendre:
éligibles PEA j’ai 2 tracker MSCI World sur bourso****. Amundi et Lyxor (lyxor est le + cher).
Si je ne choisi pas de PEA, ça serait plutot AV avec trackers (plus de choix mais avec des frais + élevés). Là je n’y connais rien en AV: quels avantages par rapport au PEA?

Je crois que je vais rester sur un PEA avec le tracker le moins cher en frais i.e Amundi. 2500€ tout de suite et puis tous les mois quelques parts de plus. Je me laisse quelques mois voire 1 an pour voir comment ça se passe.

Morue31 a écrit :

Je résume pour bien comprendre:
éligibles PEA j’ai 2 tracker MSCI World sur bourso****. Amundi et Lyxor (lyxor est le + cher).
Si je ne choisi pas de PEA, ça serait plutot AV avec trackers (plus de choix mais avec des frais + élevés). Là je n’y connais rien en AV: quels avantages par rapport au PEA?

Je crois que je vais rester sur un PEA avec le tracker le moins cher en frais i.e Amundi. 2500€ tout de suite et puis tous les mois quelques parts de plus. Je me laisse quelques mois voire 1 an pour voir comment ça se passe.

Le tracker Lyxor distribue alors que le tracker Amundi capitalise.

Au niveau de la stratégie, le mois dernier, j’ai adopté la même pour le PEA de mon épouse.

Attention à la composition de ces trackers, il faut bien comprendre que ce ne sont pas des trackers "véritables" mais une réplication de la performance du sous jacent.

Dans le cas du tracker Amundi, il y a pas mal de titres allemands. On s’expose donc à l’allemagne en terme de risques ……

A+
Zeb

Bonjour à tous,

Délaissant depuis plus d’un an mon PEA par manque de temps (travail et investissements dans l’immobilier), plutôt que de laisser dormir mon argent j’ai commencé à me renseigner sur les trackers. J’ai beaucoup lu (notamment ce forum et je remercie énormément chacun de vous pour le partage de votre savoir) et j’ai acheté le bouquin d’Edouard Petit : Epargnant 3.0 que je trouve simple et didactique.

J’en suis actuellement à la phase d’étude des frais et des tarifs. Mon PEA se trouve chez binck bank (qui, même s’il n’est pas le moins cher, reste compétitif en terme de tarifs). Je me pose cependant quelques questions d’ordre pratiques :

- L’ordre chez binck est facturé 2,5€ jusqu’à 1000€. Or, il est dit sur la page tarifaire que concernant les OPCVM (est-ce qu’un ETF est considéré comme un OPCVM pour binck…?) que le tarif d’un ordre est de 10€ (grille tarifaire binck). Quel est le tarif applicable à un ordre d’achat d’ETF ?
- Les frais de gestion des trackers sont-ils facturés par la suite ou sont-ils directement déduits du cours ?
- Typiquement sur la fiche produits d’un ETF amundi ( fiche produit ETF amundi world ) on remarque deux fois le montant de 0.38% dans les frais (taux de frais de gestion financière ET frais courants). Ces deux montants se cumulent-ils ou les frais courants résument-ils à eux seuls la totalité des frais ?

Questions subsidiaires :
- Connaitriez-vous des ETF world qui font aussi bien que le support d’Amundi pour moins cher et logeable dans un PEA ?
- Un conseil sur un tracker pays émergeant logeable, lui aussi, au sein de mon PEA ?

Merci pour vos éclaircissements !

Il y a très peu d’ETF World éligibles au PEA.

Les 2 principaux sont l’Amundi (FR0010756098 CW8) et le Lyxor (FR0011869353 EWLD). Ce dernier est moins cher mais a 0.45% de frais.

Amunid a crée récemment un smart (FR0011829084 SMRT), un ex EMU (FR0010756114 CM9) et un ex Europe (FR0010756122 CE8).
Je ne crois pas qu’il en existe d’autres en euro.

Pour les marchés émergeants, il n’y a que 2 ETF éligibles, le Lyxor (FR0011440478 PLEM) et l’Amundi (FR0010959676 AEEM). Ce dernier a moins de frais (0.2% vs 0.55%).

Pour vos recherches d’ETF, vous pouvez utiliser ce site : lien

Bonjour,

dans le marché mondial, les émergents représentent environ 10% de la capitalisation boursière.
Les entreprises Small Cap (Amérique Nord + Europe) environ 10% également.
 
Si vous faites du 90 + 10, vous copiez le marché (en excluant les Small Cap, car le tracker CW8 ne les englobe pas) .
Si vous faites du 80 + 20, vous copiez le marché (avec une petite conviction sur les émergents, toujours en excluant les Small Cap).

90+10 ou 80+20, la différence est minime.
Le portefeuille sera sans doute un peu plus volatile avec 80+20.

Cordialement

En train de faire mon apprentissage sur les ETF, je me lance … au risque de poser des questions "idiotes"….

En lisant les conseils sur les sites ou de par un membre du site (qui se reconnaîtra et que je remercie) il est préconisé 1/ de choisir des ETF qui ont plus de 100M€ de liquidité  2/ de répartir des tracker World, pays émergents et Small Cap.

Sur le site de Lyxor, je constate que si on veut des ETF éligibles PEA, ils sont tous en dessous de 100M€. Y-a-t-il une explication ? Idem pour ceux World.

Exemple ETF  FR0010429068 : performance annuelle négative (-5,73%). Donc soit j’accepte de placer mon argent sur quelque chose qui n’est pas "rentable" à moins que je croie que la courbe s’inverse à terme ? Mon analyse est elle correcte ?

Sur cette même ETF, je vois qu’elle est composée de Schneider, Credit Agricole, Air Liquide ….. : est il
donc nécessaire d’avoir une bonne connaissance du marché pour se lancer dans les trackers ?

Trouve-t-on des sites qui permettent de voir l’évolution des ETF, en les comparant à d’autres, car les
prendre un à un devient fastidieux ?

Même question pour avoir des informations générales sur des ETF qui sont "intéressants" : avec un rendement correct et des frais de gestion faibles ?

Quelles méthodes utilisez vous pour tracer les évolutions de vos ETFs ? Vous contentez vous d’un tableau Excel que vous enrichissez tous les jours ou toutes les semaines ?

Ensuite Yomoni me dit au téléphone qu’ils utilisent des trackers que nous, les communs des mortels, ne pouvons pas utiliser et qu’ils seraient plus performants ?

Merci de votre aide.