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#26 02/03/2024 19h26
- Cayucyucan
- Membre (2022)
- Réputation : 21
Bonjour à toutes et tous.
Nouveau point d’étape en ce tout début de mars.
Le montant de mes placements financiers s’établit aujourd’hui à 101603 euros, soit environ 2000 de plus qu’il y a un mois, avec une combinaison apports + progression du marché qui a été favorable.
Les placements en titres vifs (PEA et CTO) s’élèvent à 23219 euros, et restent déficitaires (- 8,97%, dividendes réinvestis, par rapport aux sommes apportés depuis 3 ans), du fait des performances mauvaises des foncières et de certaines actions.
Par contre, je suis enfin revenu dans le vert en assurances-vie (46550 euros, + 0,94% par rapport à l’ensemble des sommes placées, cela inclut les frais de gestion et les dividendes versés sur fonds en euros ) et PER (31834 euros, + 1,51%). Les fonds d’actions y représentent respectivement 59% et 52% du total, l’immobilier (fonds de foncières, SCPI, SCI et OPCI) 17% et 25%. Je fais monter peu à peu la part des ETF (actuellement 5,2% en A-V et 5,6% en PER), au gré des nouveaux versements et des arbitrages effectués ces derniers jours (pas tous encore compatibilisés, Suravenir est plus réactif que Spirica ou Swisslife). J’ai principalement renforcé les SCPI, SC et SCI performantes (Épargne Pierre, Altixia Cadence XII, Atream Hotels, Activimmo, Novaxia R, Remake Live, ViaGénérations, Silver Générations), ainsi que mes positions japonaises et américaines.
Ci-dessous, trois tableaux indiquant, dans la continuité de rapports précédents, mes plus grosses lignes, meilleures performances et les plus mauvaises. Les pourcentages de gains et pertes sont donnés en incluant les dividendes.
NB - Désolé, je n’arrive pas à transmettre sur ce forum des images correctes de mes tableaux. Est-ce parce que je travaille sur un Mac ? Je suis preneur de toute suggestion pour un envoi simple de versions .jpg de mes tableaux de données, qui sont propres, nets et lisibles. Je n’ai pas d’URL à fournir pour l’insertion d’une image…
25 plus grosses lignes
NOM TYPE ENVELOPPE VALEUR (en euros) GAIN ou PERTE
Nextstage Croissance Private Equity PER Linxea Spirit 1342,14 + 38,7%
Extendam AM Sunny Private Equity PER Linxea Spirit 1249,14 + 25,3%
Isatis Capital Vie et Retraite Private Equity PER Linxea Spirit 1041,08 + 4,1%
Blackrock Global Allocation LU0171283533 PER Altaprofits 968,12 + 5,2%
Allianz Strategy 50 CT LU0352312184 PER Altaprofits 966,23 + 5,3%
Swisslife multiasset moderate FR0010308825 PER Linxea Spirit 958,20 -1,0%
Templeton Emerging Markets Dynamic Income LU0608810908 PER Altaprofits 936,59 + 2,0%
Accor Hotels action PEA Bourse Direct 924,50 + 67,8%
JP Morgan Global Balanced LU0070212591 PER Altaprofits 920,49 + 0,3%
Airbus action PEA Bourse Direct 878,04 + 38,7%
SCPI Épargne Pierre SCPI PER Linxea Spirit 869,52 -1,6%
Templeton Frontier Markets LU0390137031 AV Altaprofits Vie 696,85 + 18,9%
ETF Lyxor MSCI World WLD AV Puissance Avenir 675,08 + 17,4%
BNP Paribas Climate Impact LU0406802339 AV Meilleurtaux Liberté 670,90 - 4,0%
DPAM Invest Equities World sustainable BE0058652646 AV Puissance Avenir 653,82 + 14,2%
Nordea Global Climate & Environment LU0348926287 AV Altaprofits Vie 623,02 + 3,6%
Mirova Europe Environmental Equities LU0914733059 AV Meilleurtaux Liberté 621,74 - 9,5%
ETF Amundi Index MSCI World UCITS DR - C. MWRD PER Linxea Spirit 613,22 + 14,4%
Fidelity FF European multiassets LU0052588471 PER Linxea Spirit 606,00 + 1,2%
Axa FM Global Real Estate LU0266012235 PER Altaprofits 601,65 -11,3%
SC Tangram SC AV Puissance Avenir 596,07 -12,7%
Sofidy Sélection 1 FR0011694256 AV Altaprofits Vie 586,44 -11,4%
Gecina action CTO Bourse Direct 559,50 + 1,5%
R-Co Mines d’Or FR0007001581 AV Swisslife Darjeeling 558,66 - 13,6%
Deutsche Post-DHL Action ALL PEA Bourse Direct 555,36 + 19,6%
Les fonds de Private Equity restent les plus grosses lignes, et deux sur trois ont de belles performances après 3 ans. Viennent ensuite des fonds mixtes et des fonds à dominante environnementale en investissement programmé. Performance moyenne pour les premiers, je vais arbitrer Swisslife moderate, qui est un fonds de fonds, ça réduira les frais de gestion. Les fonds « verts » vont se réveiller, je l’espère ! Les ETF monde montent en puissance, tout comme la SCPI Épargne Pierre, que je suis en train de renforcer, alors que Tangram est une grosse déception, comme l’essentiel de l’immobilier, mais on sait pourquoi !
25 meilleurs
NOM TYPE ENVELOPPE VALEUR PERTE
Accor Hotels action PEA Bourse Direct 924,50 + 67,8%
First Pacific Action HK CTO Degiro 386,00 + 40,2%
Man GLG Japan Core Alpha IE00B5648R31 AV Sicavonline Kompoz 139,51 + 39,5%
Assicurazioni Generali Action ITA PEA Bourse Direct 439,00 + 39,1%
Nextstage Croissance Private Equity PER Linxea Spirit 1342,14 + 38,7%
Airbus action PEA Bourse Direct 878,04 + 38,7%
OFI Investors Japan FR0013392073 AV Abeille Evolution Vie 434,41 + 35,8%
HSBC Frontier markets LU0708055370 AV Swisslife Darjeeling 243,83 + 35,5%
Vinci action PEA Bourse Direct 351,90 + 33,4%
Veolia Environnement action PEA Bourse Direct 348,12 + 33,0%
Schroder Frontier Markets LU2407913743 AV Linxea Avenir 199,32 + 32,9%
Air Liquide action PEA Bourse Direct 373,88 + 31,7%
Mitsui Fudosan Action JAP CTO Degiro 387,00 + 30,6%
JP Morgan US Technology LU0159052710 PER Altaprofits 228,10 + 30,3%
Amundi India LU0236502315 AV Swisslife Darjeeling 116,25 + 29,2%
Aberdeen Standard Japanese Equity LU0476876759 AV Meilleurtaux Liberté 128,28 + 28,3%
Fidelity Japan Advantage LU0611489658 AV Meilleurtaux Liberté 126,60 + 26,6%
Franklin Biotechnology Discovery LU0109394709 PER Altaprofits 126,32 + 26,3%
Extendam AM Sunny Private Equity PER Linxea Spirit 1249,14 + 25,3%
Comgest Growth America IE00B6X2JP23 PER Linxea Spirit 187,87 + 25,3%
Saint-Gobain action PEA Bourse Direct 411,60 + 25,2%
OFI Invest Actions Amérique FR0007017488 AV Abeille Evolution Vie 398,50 + 24,5%
Blackrock World Technology LU0171310443 AV Abeille Evolution Vie 236,18 + 24,3%
Fidelity Global Financial Services LU0114722498 AV Meilleurtaux Liberté 123,17 + 23,2%
Natixis Japan Equity IE00B5648R31 AV Sicavonline Kompoz 122,85 + 22,9%
J’ai vendu à plus de 80% de profit ma ligne Brunello Cucinelli. Du coup, c’est Accor qui est devenu mon champion actuel, devant des sociétés « de bon père de famille » du CAC 40 (Vinci, Veolia, Air Liquide, Saint-Gobain…en attendant Schneider Electric, sur laquelle je viens d’entrer). Mes deux investissements asiatiques majeurs portent leurs fruits ; le conglomérat First Pacific basé à Hong Kong mais investi aux Philippines et en Indonésie, et la société immobilière japonaise Mitsui Fudosan, qui confirme l’excellente tenue récente de la bourse japonaise (5 fonds japonais dans ma liste). Je compte renforcer prochainement ces deux lignes. La tech américaine se hisse peu à peu vers le haut du tableau (Apple serait juste derrière Natixis Japan après avoir glissé ces dernières semaines)
25 plus mauvais
NOM TYPE ENVELOPPE VALEUR PERTE
Voltalia Action PEA Bourse Direct 175,20 -61,1%
Biosynex Action PEA Bourse Direct 135,08 -58,3%
Alstom Action PEA Bourse Direct 241,12 -57,7%
Hudson Pacific REIT - USA CTO Bourse Direct 222,00 -53,3%
Duckhorn Portfolio REIT-USA CTO Degiro 140,94 -53,3%
Teleperfomance Action PEA Bourse Direct 222,00 -52,8%
Inventiva Action PEA Bourse Direct 297,00 -52,2%
Gladstone Land REIT – USA CTO Degiro 157,05 -51,1%
Valneva Action PEA Bourse Direct 157,75 -50,7%
Equasens (Pharmagest Interactive) Action PEA Bourse Direct 188,20 -45,8%
Air France-KLM Action PEA Bourse Direct 327,36 -45,3%
Echiquier World Next Leaders FR0007043781 PER Linxea Spirit 199,65 -42,5%
HiPay Action PEA Bourse Direct 183,54 -44,1%
Aedifica Action immo BELG CTO Bourse Direct 160,05 -40,6%
UBS China Opportunity LU0067412154 PER Linxea Spirit 121,47 -39,3%
Fnac-Darty Action PEA Bourse Direct 192,92 -37,5%
Vonovia Action immo ALL PEA Bourse Direct 347,49 -35,2%
Covivio Action immo CTO Bourse Direct 240,00 -33,8%
Agree Realty REIT – USA CTO Degiro 203,60 -30,1%
Invesco Greater China LU0115143165 PER Linxea Spirit 105,18 -29,9%
Nexpoint Diversified REIT – USA CTO Bourse Direct 283,79 -24,2%
OFI Ming FR0007043781 PER Altaprofits 171,96 -23,6%
Comgest Growth Europe Smaller Companies IE0004766014 PER Linxea Spirit 386,00 -23,1%
Comgest Magellan FR0000292278 AV Meilleurtaux Liberté 194,04 -22,4%
Morgan Stanley Asia Opportunity LU1378879248 PER Linxea Spirit 118,41 -21,1%
Des catastrophes en immobilier et sur la Chine, ainsi que des cas particulier beaucoup commentés ces derniers mois (Alstom, Teleperformance). Les biotech souffrent, mais peuvent rebondir de façon spectaculaire, comme le feront probablement les foncières, européennes comme américaines, quand la baisse des taux se produira. Ce n’est pas le moment de les vendre. Et certaines REIT fragiles pourraient faire l’objet d’acquisitions (Hudson Pacific ?). Là aussi il me semble préférable de rester pour bénéficier d’une offre intéressante en cas d’OPA.
Prochains achats en vue : Microsoft et Mid-America Apartments REIT sur le CTO Degiro, la foncière de Hong Kong Link Reit et Unibail sur le CTO Bourse Direct, Essilor Luxottica et GTT sur le PEA, Trigano et Wavestone sur le PEA-PME.
Je reste fidèle à ma stratégie de diversité thématique et géographique, sur des secteurs concrets de l’économie, par touches successives en PER et AV, et par doses de 300 euros environ en PEA et CTO, une fois que cette somme est atteinte dans la poche de liquidités que j’alimente un peu chaque semaine. Pas de cryptos, pas de trading 17 fois par jour pour glaner 4 euros ! Et diversité aussi des sociétés gestionnaires de fonds, françaises (Amundi, Axa, Atland, BNP, Comgest, Echiquier, Mirova, Natixis, OFI…), européennes (Aberdeen abrdn, Allianz, DPAM, HSBC, Nordea, Pictet, Swisslife, UBS…) ou américaines (Fidelity, Blackrock, Franklin-Templeton, Invesco, JP Morgan, Morgan Stanley…), car leurs stratégies et philosophies d’investissement peuvent être différentes.
Et diversité des sources d’information, ce forum, bien sûr, avec beaucoup de contributions intéressantes pour apprendre et d’idées à glaner, comme sur le forum Linxea, mais aussi des sites américains (Seeking Alpha, Yahoo Finance/Benzinga, Motley Fool) et singapouriens (Dr Wealth, Smart Investor), et la presse économique spécialisée en ligne (BFM, Le Revenu, Investir, Le Figaro).
Merci de m’avoir lu. Bonne soirée. Ce soir, pour moi, The Voice, auditions n°4…
Dernière modification par Cayucyucan (02/03/2024 20h01)
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#27 02/03/2024 20h16
- DCAddict
- Exclu définitivement
- Réputation : 16
Désolé pour votre soirée.
Cayucyucan a écrit :
Mais je resterai, par éthique, à l’écart des pétrolières, du tabac, et des firmes d’Elon Musk (même s’il y en a dans certains fonds et ETF).
Je reste sur des placements "de bon père de famille" (oui, j’ai aussi du Vinci et du St Gobain…), de bon sens, qui ont une valeur évidente pour l’économie, la société et l’environnement, comme je l’enseigne à mes étudiants et l’ai appris à ma fille.
Par éthique, vous auriez aussi pu vendre Téléperformance.
Pas de pétrolières et une préoccupation environnementale mais un goût pour le voyage qui se manifeste par des investissements dans Airbus et Air France tout en écartant Tesla, pouvez-vous préciser votre thèse sur ces titres ?
"Macron est une chance pour la France" anonyme, 28/06/2024
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#28 03/03/2024 01h06
- toto27
- Membre (2021)
- Réputation : 46
Cayucyucan, le 02/03/2024 a écrit :
pas de trading 17 fois par jour pour glaner 4 euros !
J’avoue, j’ai ri!
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#29 03/03/2024 09h32
- Cayucyucan
- Membre (2022)
- Réputation : 21
@ DCAddict
- Teleperformance ? De quelle considération éthique s’agirait-il ?
- Elon Musk ? Tesla est une belle compagnie, comme SpaceX, mais tout simplement je n’aime pas le bonhomme. Peut-être un génie des affaires, mais sans doute un être humain assez détestable, de sa brutalité envers les employés de Twitter à son attitude très ambiguë à propos de la Russie en Ukraine, jusqu’aux noms ridicules dont il a affublé ses enfants : TechnoMechanicus, X Æ A-Xii et Exa Dark Sideræl. Pauvres gamins qui vont devoir traîner ces boulets face à leurs camarades à l’école…Ce type n’a aucune considération pour le bien-être social d’autrui, même pas celui de ses enfants, il n’a pas besoin de mon argent. Et il y aurait d’autres sociétés de l’automobile sur lesquelles on peut investir.
- Pétrolières et Airbus-Air France ? Je n’ai pas de problème avec l’utilisation de l’avion sur de longues distances. Est-ce que je vais aller rendre visite à mes filleuls philippins en vélo depuis Paris ? Airbus et les compagnies aériennes font plus d’efforts pour la décarbonation que des boîtes comme Shell ou Exxon qui freinent des quatre fers. Et pour mon bilan carbone personnel, je me déplace dans ma ville en bus ou tram et je marche, et pour mes déplacements plus lointains je prends le train. J’économise ainsi sur beaucoup de frais afférents à la voiture !
- The Voice ? Ma fille travaille maintenant dans ce monde de la chanson, et a participé à l’émission.
@Toto27
Je suis heureux de vous avoir amusé ! Je vous sais gré de l’avoir bien pris.
Dernière modification par Cayucyucan (03/03/2024 12h45)
Hors ligne
2 #30 03/03/2024 11h18
- DCAddict
- Exclu définitivement
- Réputation : 16
Je ne vous apprends pas que Teleperformance a traversé quelques perturbations ces derniers mois, où il était justement question d’éthique. Pas que ça me touche plus que ça, mais pour quelqu’un qui semble porter sa bien-pensance en étandard, j’imagine que ça secoue et que ça devrait pourrait remettre en cause une participation au capital.
Vous profilez l’ensemble des DG des boîtes dans lesquelles vous envisagez d’investir de la sorte ? Avec positionnement sur l’Ukraine et prénoms des enfants ? Il pensait sûrement avoir donné suffisamment de gages "durables" pour avoir la liberté d’appeler ses enfants comme il le souhaite , le fou !
Si je reprends le narratif climato-stressé, vos visites à vos filleuls sont un bien piètre enjeux au regard du cataclysme qui nous est promis. J’ai cru comprendre qu’il faudrait éventuellement limiter nos déplacements en avion, fort consommateur d’énergies fossiles et très polluant. D’où mon questionnement. Mais je comprends qu’on peut aisément, en théorie, distinguer le véhicule de son carburant, ce n’est pas la même chose, même si dans la pratique c’est plus difficile, sans kérosène, l’avion fini par tomber. Évidemment en bout de chaîne, quand tout le monde s’est défaussé sur le voisin, il reste le premier maillon, le méchant producteur de pétrole, c’est commode. Quant à la "décarbonation", j’y vois un projet mortifère totalement contre nature. On apprend à l’école en sciences naturelles que le carbone est la nourriture des végétaux. L’écologie sans végétaux, quel projet !
Concernant votre fille je suis encore tenté d’être désolé qu’elle soit exposée à ce milieu, mais j’imagine que vous en tirez de la fierté, je vais donc vous féliciter.
Dernière modification par DCAddict (03/03/2024 11h20)
"Macron est une chance pour la France" anonyme, 28/06/2024
Hors ligne
#31 03/03/2024 11h26
- Cayucyucan
- Membre (2022)
- Réputation : 21
A chacun sa façon de voir les choses. C’est notre liberté, heureusement.
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[+1] #32 29/03/2024 18h38
- Cayucyucan
- Membre (2022)
- Réputation : 21
Bonjour à toutes et tous.
Nouveau point d’étape.
Le mois de Mars a été très bon pour mon portefeuille : le montant de mes placements financiers s’établit aujourd’hui à 105 519 euros, soit environ 4000 de plus qu’il y a un mois, avec une combinaison apports + progression du marché qui a été favorable.
Les placements en titres vifs (PEA et CTO) s’élèvent à 23699 euros, restent déficitaires mais s’améliorent (- 5,08%, dividendes réinvestis, par rapport aux sommes apportés depuis 3 ans, contre - 8,97% il y a un mois).
Par contre, je suis bien revenu dans le vert tant en assurances-vie (48373 euros, + 2,85% par rapport à l’ensemble des sommes placées, cela inclut les frais de gestion et les dividendes versés sur fonds en euros, vs. + 0,94% il y a un mois ) qu’en PER (32845 euros,+ 2,69% vs.+ 1,51% il y a un mois). Mon contrat AV Abeille Evolution Vie (Assurancevie.com) pointe à + 6,53%. Les fonds d’actions y représentent respectivement 60% et 54% du total, l’immobilier (fonds de foncières, SCPI, SCI et OPCI) 18% et 25%. Je fais monter peu à peu la part des ETF (actuellement 8,2% en A-V et 7,3% en PER, c’est encore trop peu, mais j’y travaille !).
Je suis au milieu d’une série d’arbitrages au sein de mes contrats AV et PER, avec la sortie de certains fonds déréférencés par les assureurs (sauf s’ils ont de bons résultats) et de placements ratés (j’attends par exemple la finalisation d’un arbitrage de sortie de la SC Tangram). Je renforce les SCPI, SC et SCI performantes (Épargne Pierre, Altixia Cadence XII, Atream Hotels, Novaxia R, Remake Live, ViaGénérations, Silver Générations), ainsi que mes positions japonaises et américaines, comme je l’indiquais dans mon précédent état des lieux, et les ETF qui viennent remplacer les fonds médiocres.
J’ai aussi mis 250 euros, pour commencer, dans la toute jeune SC Terres Invest de Vatel, pour des placements en foncier agricole (dans le contrat A-V Altaprofits Vie, assureur Generali), et replacé quelques arbitrages en faveur de fonds monétaires, très rémunérateurs actuellement, et faciles à arbitrer quand les taux seront moins attrayants.
Ci-dessous, trois tableaux indiquant, dans la continuité de rapports précédents, mes plus grosses lignes, meilleures performances et les plus mauvaises.
À nouveau, je demande de l’indulgence pour la présentation de ces données. Personne sur le forum ne m’a indiqué, jusqu’à présent, la procédure pour glisser simplement (sans expertise en codage informatique) au milieu de mon texte un tableau Excel mis en format PDF…Mes tableaux sont clairs et lisibles, et j’ai bien conscience que le rendu est franchement moche et moins clair…. J’aimerais faire mieux et aussi ajouter des graphiques illustrant l’évolution de mon portefeuille, mais comment faire ?
25 plus grosses lignes
ENVELOPPE VALEUR GAIN / PERTE
- Nextstage Croissance Private Equity PER Linxea Spirit 1386,94 + 38,7%
- Extendam AM Sunny Private Equity PER Linxea Spirit 1256,01 + 25,6%
- Accor Hotels action PEA Bourse Direct 1082,50 + 82,4%
- Isatis Capital Vie et Retraite Private Equity PER Linxea Spirit 1053,10 + 5,3%
- Allianz Strategy 50 CT LU0352312184 PER Altaprofits 1030,46 + 8,2%
- Blackrock Global Allocation LU0171283533 PER Altaprofits 1025,51 + 7,7%
- Airbus action PEA Bourse Direct 1024,32 + 54,9%
- Templeton Emerging Markets Dynamic Income LU0608810908 PER Altaprofits 989,91 + 4,0%
- JP Morgan Global Balanced LU0070212591 PER Altaprofits 975,44 + 2,4%
- SCPI Épargne Pierre SCPI PER Linxea Spirit 869,52 -2,7%
- Templeton Frontier Markets LU0390137031 AV Altaprofits Vie 763,71 + 24,2%
- BNP Paribas Climate Impact LU0406802339 AV Meilleurtaux Liberté 748,76 -0,2%
- ETF Amundi Lyxor MSCI World WLD AV Puissance Avenir 720,74 + 20,1%
- Mirova Europe Environmental Equities LU0914733059 AV Meilleurtaux Liberté 696,75 - 7,1%
- ETF Amundi Index MSCI World UCITS DR - C. MWRD PER Linxea Spirit 695,48 + 15,9%
- R-Co Mines d’Or FR0007001581 AV Swisslife Darjeeling 608,70 - 1,2%
- Axa FM Global Real Estate LU0266012235 PER Altaprofits 605,46 -9,4%
- SCPI Atream Hotels SCPI PER Linxea Spirit 592,00 -2,6%
- Sofidy Sélection 1 FR0011694256 AV Altaprofits Vie 591,76 -8,6%
- Gecina action CTO Bourse Direct 567,90 + 8,3%
- Aroundtown Action PEA Bourse direct 548,80 -4,7%
- JP Morgan US Technology LU0159052710 PER Altaprofits 548,38 + 27,1%
- SC Novaxia R SC PER Linxea Spirit 537,81 + 3,4%
- Aberdeen Standard Global Innovation Equity Fd LU0476877211 AV Meilleurtaux Liberté 533,82 + 6,8%
- Deutsche Post – DHL action PEA Bourse direct 518,96 + 12,8%
Les fonds de Private Equity restent les plus grosses lignes, et deux sur trois ont de belles performances après 3 ans. Viennent ensuite des fonds mixtes et des fonds à dominante environnementale en investissement programmé. Performance moyenne pour les premiers, j’ai liquidé Swisslife Moderate Multiassets, qui est un fonds de fonds, ça réduira les frais de gestion. Les fonds « verts » vont se réveiller, je l’espère ! Les ETF monde montent en puissance, tout comme la SCPI Épargne Pierre, que je suis en train de renforcer. J’ai arbitré SC Tangram, aux résultats très décevants.
25 meilleurs
ENVELOPPE VALEUR GAIN
- Accor Hotels action PEA Bourse Direct 1082,50 + 82,4%
- First Pacific Action HK CTO Degiro 460,00 + 65,3%
- Mitsui Fudosan Action JAP CTO Degiro 463,50 + 56,2%
- Airbus action PEA Bourse Direct 1024,32 + 54,9%
- Man GLG Japan Core Alpha IE00B5648R31 AV Sicavonline Kompoz 152,80 + 52,8%
- Assicurazioni Generali Action ITA PEA Bourse Direct 469,20 + 47,9%
- OFI Investors Japan FR0013392073 AV Abeille Evolution Vie 467,37 + 41,6%
- Tokyu Fudosan Action JAP CTO Degiro 444,00 + 39,6%
- Nextstage Croissance Private Equity PER Linxea Spirit 1386,94 + 38,7%
- Veolia Environnement action PEA Bourse Direct 361,56 + 37,7%
- HSBC Frontier markets LU0708055370 AV Swisslife Darjeeling 258,27 + 35,9%
- Aberdeen Standard Japanese Equity LU0476876759 AV Meilleurtaux Liberté 339,40 + 35,8%
- Air Liquide action PEA Bourse Direct 385,68 + 35,8%
- Vinci action PEA Bourse Direct 356,28 + 35,0%
- Schroder Frontier Markets LU2407913743 AV Linxea Avenir 201,04 + 34,0%
- Fidelity Japan Advantage LU0611489658 AV Meilleurtaux Liberté 132,87 + 32,9%
- Saint-Gobain action PEA Bourse Direct 431,58 + 30,9%
- OFI Invest Actions Amérique FR0007017488 AV Abeille Evolution Vie 424,01 + 28,5%
- Amundi India LU0236502315 AV Swisslife Darjeeling 114,99 + 27,8%
- JP Morgan US Technology LU0159052710 PER Altaprofits 548,38 + 27,1%
- Comgest Growth America IE00B6X2JP23 PER Linxea Spirit 189,88 + 26,6%
- Fidelity Global Financial Services LU0114722498 AV Meilleurtaux Liberté 126,35 + 26,3%
- Extendam AM Sunny Private Equity PER Linxea Spirit 1256,01 + 25,6%
- Blackrock World Technology LU0171310443 AV Abeille Evolution Vie 249,41 + 24,7%
- Loomis Sayles – Natixis US Growth LU1435385593 AV Linxea Avenir 118,19 + 24,4%
Accor est mon « champion » actuel, devant d’autres sociétés « de bon père de famille » du CAC 40 (Vinci, Veolia, Air Liquide, Saint-Gobain…en attendant Schneider Electric, sur laquelle je viens d’entrer). Si Accor arrive à 100%, je prendrai mes profits en en libérant la moitié.
Mais j’attends l’arrivée des dividendes printaniers.
Mes investissements asiatiques portent leurs fruits ; le conglomérat First Pacific basé à Hong Kong mais investi aux Philippines et en Indonésie, et les sociétés immobilières japonaise Mitsui Fudosan et Tokyu Fudosan, qui confirment l’excellente tenue récente de la bourse japonaise (4 fonds japonais dans ma liste). Je compte renforcer prochainement ces lignes.
Bonne performance également des fonds investis sur les marchés "frontières" (de type Arabie, Émirats, Kazakhstan, Maroc, Pérou, Philippines, Vietnam). Deux d’entre eux (HSBC, Schroder) sont dans ma liste des 25, et un 3ème (Templeton) en est tout près.
J’ai des fonds investis sur le marché indien, dont je remarque une faible volatilité, et qui pourraient prochainement apparaître dans mon tableau.
La tech américaine se hisse peu à peu vers le haut du tableau (malgré le recul d’Apple, qui n’est plus dans mes 25 meilleurs), avec des fonds spécialisés comme JP Morgan US technology.
Dans mes contrats PER et assurance-vie, plusieurs de mes "bons" éléments sont en investissement progressif DCA, c’est le cas de HSBC Frontier Markets, Templeton Frontier Markets, Loomis Sayles Natixis US Growth, Blackrock World technology, OFI Investors Japan, OFI Invest Actions Amérique et des ETF Monde d’Amundi WLD et MWRD.
Cette stratégie me convient bien, puisque je ne suis pas là pour faire des "coups" spéculatifs mais pour me bâtir un portefeuille solide. Dans mes recalibrages actuels de contrats, j’ai changé la composition des investissements programmés pour favoriser des fonds performants (comme Axa Amérique actions, BNP Paribas Aqua, EDR US Value, Pictet Timber, Pictet Water et l’ETF Amundi CAC 40) qui ne sont pas très loin de mes 25 meilleurs, à côté des fonds euros. Sur le court terme, bien sûr, l’ajout régulier de 25 ou 50 euros sur ces fonds tasse un peu la performance, mais cela réduit aussi la volatilité, et sur le long terme c’est une proposition en générale gagnante, d’autant qu’au fur et à mesure, le fonds devenant plus gros, le poids des ajouts est proportionnellement plus faible. J’espère que les mois et années à venir confirmeront le bien-fondé de cette stratégie.
Après maintenant 4 ans de placements (j’ai commencé, comme beaucoup de gens, au moment du 1er confinement Covid), j’y vois plus clair, je lis les commentaires et analyses des sites spécailisés et des participants du forum, j’ai identifié peu à peu les instruments plus performants, et je me focalise sur les meilleurs, en laissant de côté les fonds les plus faibles (qui sont d’ailleurs "largués" par les assureurs comme Swisslife dans un message reçu hier).
25 plus mauvais
ENVELOPPE VALEUR PERTE
- Biosynex Action PEA Bourse Direct 105,93 -67,0%
- Voltalia Action PEA Bourse Direct 157,44 -65,1%
- Teleperfomance Action PEA Bourse Direct 180,16 -61,0%
- HiPay Action PEA Bourse Direct 148,58 -54,7%
- Duckhorn Portfolio REIT-USA CTO Degiro 137,87 54,3%
- Hudson Pacific REIT - USA CTO Bourse Direct 149,45 -53,0%
- Inventiva Action PEA Bourse Direct 298,8 -51,9%
- Alstom Action PEA Bourse Direct 268,47 -50,8%
- Gladstone Land REIT – USA CTO Degiro 160,53 -50,0%
- Air France - KLM Action PEA Bourse Direct 330,43 -44,7%
- Valneva Action PEA-PME Bourse Direct 181,85 -43,1%
- Echiquier World Next Leaders FR0007043781 PER Linxea Spirit 213,08 -42,1%
- Equasens (ex-Pharmagest Interactive) Action PEA Bourse Direct 205,20 -41,2%
- UBS China Opportunity LU0067412154 PER Linxea Spirit 120,91 -39,6%
- Aedifica Action immo BELG CTO Bourse Direct 170,85 -36,6%
- Fnac-Darty Action PEA Bourse Direct 203,14 -34,6%
- Vonovia Action immo ALL PEA Bourse Direct 356,20 -33,7%
- Invesco Greater China LU0115143165 PER Linxea Spirit 106,74 -28,8%
- Agree Realty REIT – USA CTO Degiro 209,20 -28,1%
- Comgest Magellan FR0000292278 AV Meilleurtaux Liberté 193,85 -22,5%
- Covivio Action immo CTO Bourse Direct 286,20 -22,3%
- Nexpoint Diversified REIT – USA CTO Bourse Direct 291,94 -22,1%
- Comgest Growth Europe Smaller Companies IE0004766014 PER Linxea Spirit 155,93 -22,0%
- OFI Ming (Chine) FR0007043781 PER Altaprofits 195,58 -21,8%
- OPCI BNP Paribas Diversipierre OPCI PER Linxea Spirit 239,72 -20,1%
Des catastrophes en immobilier(Duckhorn Portfolio, Hudson Pacific, Gladstone Land, Aedifica, Vonovia, Agree Realty, Covivio, Nexpoint Diversified, BNP Diversipierre) et sur la Chine, ainsi que des cas particulier beaucoup commentés ces derniers mois (Alstom, Teleperformance). Les biotech (Biosynex, Inventiva) souffrent, mais peuvent rebondir de façon spectaculaire, comme le feront probablement les foncières, européennes comme américaines, quand la baisse des taux se produira. Vonovia semble d’ailleurs avoir touché le fond et remonte peu à peu depuis plusieurs semaines, tandis que l’autre foncière allemande de mon portefeuille, Aroundtown , a un comportement bien plus volatil. Ce n’est pas le moment de les vendre. Et certaines REIT fragiles pourraient faire l’objet d’acquisitions. Là aussi il me semble préférable de rester pour bénéficier d’une offre intéressante en cas d’OPA.
Je reste sur Teleperformance et Alstom (qui semble aussi avoir touché le fond et apparaît en meilleure posture ce mois-ci). Quant aux biotech, c’est leur essence même d’être très irrégulières, avec des potentiels de hausse vertigineuse dès qu’il y a un bon résultat dans la recherche ou la commercialisation, et des phases de déclin, comme actuellement pour Crossject, qui était dans mes 25 meilleurs il y a peu mais se trouve aujourd’hui en négatif. Et en plus je suis voisin d’Inventiva….
Prochains achats envisagés : Microsoft, Alphabet/Google et Mid-America Apartments REIT sur le CTO Degiro, la foncière de Hong Kong Link Reit et Unibail sur le CTO Bourse Direct, Essilor Luxottica, BNP et GTT sur le PEA, Trigano ou Voyageurs du Monde sur le PEA-PME : on reste fidèle à la stratégie de diversité thématique et géographique. Tech, immobilier, luxe/santé, banque, énergie,, loisirs, US, France, Hong Kong…
Avec aussi des renforcements sur des titres déjà en portefeuille, gros (Air Liquide, Vinci) ou petits (Osmosun).
Merci de m’avoir lu.
Dernière modification par Cayucyucan (29/03/2024 19h58)
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1 #33 30/03/2024 10h30
- ArnvaldIngofson
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Cayucyucan a écrit :
À nouveau, je demande de l’indulgence pour la présentation de ces données. Personne sur le forum ne m’a indiqué, jusqu’à présent, la procédure pour glisser simplement (sans expertise en codage informatique) au milieu de mon texte un tableau Excel mis en format PDF…Mes tableaux sont clairs et lisibles, et j’ai bien conscience que le rendu est franchement moche et moins clair…. J’aimerais faire mieux et aussi ajouter des graphiques illustrant l’évolution de mon portefeuille, mais comment faire ?
Le plus facile est de faire une capture d’écran (avec l’outil Windows) d’une partie de votre tableau Excel,
de l’enregistrer sous un format image (.JPG par exemple),
puis de faire "Envoyer une image" dans le message.
Choisir le fichier image,
envoyer
puis coller le lien.
Dif tor heh smusma
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#34 30/03/2024 11h54
- Cayucyucan
- Membre (2022)
- Réputation : 21
Bonjour.
merci de ce tuyau…
mais
"malheureusement" , je suis sur Mac. Un outil Windows me sert-il à quelque chose en ce cas ?
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#35 30/03/2024 12h14
- ArnvaldIngofson
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Il y a un outil similaire sur Mac
Prendre des captures d’écran ou effectuer des enregistrements d’écran sur Mac
Maj + Commande + 5
Dif tor heh smusma
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#36 01/07/2024 21h33
- Cayucyucan
- Membre (2022)
- Réputation : 21
Bonjour à toutes et tous . Voici mon point d’étape au 30 juin 2024
Le bilan de mes placements est mitigé.
En total de placements, la progression se poursuit : 98161 euros le 31 décembre, 105662 euros le 31 mars, 109745 euros le 30 juin
Tous mes comptes PER (34552 euros) et assurance-vie (51555 euros) sont dans le vert (respectivement 4,08% et 3,62% depuis ouverture). Le fait que je continue de nourrir régulièrement mes contrats limite forcément le gain total actuellement, mais comme la part des investissements passés grandit peu à peu, les chiffres de retour sur investissement vont progresser au fil du temps, sauf catastrophe boursière)
Mais mes placements en PEA et CTO sont globalement en territoire largement négatif (-9,19% pour l’ensemble).
Les performances des différents supports sont très variées, avec des chiffres séduisants sur certaines actions et certains fonds, mais des résultats calamiteux sur d’autres, ce qui confirme le bien-fondé d’avoir une allocation bien diversifiée, en ne mettant pas tous ses œufs dans le même panier, mais bien au contraire avoir de nombreux paniers.
La valeur totale de tous mes actifs s’élève aujourd’hui à 274874 euros, avec une dette de 77919 euros, qui continue à diminuer mois après mois (achat de ma maison réalisé à 69,8%, un emprunt travaux remboursé à 66,1%). Le bilan net, qui était de 178930 euros le 1er avril, se situe maintenant à 197155 euros.
Ma résidence principale représente 55% de mes actifs, un pourcentage qui diminue lentement avec une progression plus rapide de mes actifs financiers (assurances-vie 19%, PER 13%, PEA et PEA-PME 8%, le reste est du cash 5%).
J’en viens maintenant au tableau des 30 actifs financiers les plus gros. Comme lors de mon dernier bilan, les fonds de private equity (dans mon PER Linxea Spirit) sont en tête du tableau, suivis de fonds mixtes en assurance-vie, de quelques actions qui ont bien performé, et d’ETF monde que je renforce mois après mois (versements programmés).
La plupart de mes grosses lignes sont en territoire positif (calcul prenant en compte les dividendes). Seule l’action Air France-KLM a un résultat très médiocre actuellement. Les fonds immobiliers (SCPI) sont handicapés en début de détention par les frais de versement, mais vont bientôt émerger en territoire positif avec les dividendes versés chaque trimestre .
Les 30 plus grosses lignes de mon portefeuille
Nextstage Croissance (private equity) PER 1416,79 + 41,7%
Extendam AM Sunny (private equity) PER 1259,24 + 25,9%
Isatis Capital Vie et Retraite (private equity) PER 1100,32 + 10,0%
Blackrock Global Allocation PER 1046,70 + 9,9%
Allianz Strategy 50 PER 1039,27 + 9,2%
Templeton Emerging Markets Dynamic Income PER 1013,22 + 6,4%
Accor PEA 957,50 + 66,7%
Amundi MSCI World ETF MWRD PER 929,02 + 16,1%
SCPI Epargne Pierre PER/AV 868,43 - 1,6%
Amundi MSCI World ETF. WLD AV 852,16 + 21,7%
Templeton Frontier Markets AV 822,86 + 24,7%
BNP Paribas Climate Impact AV 779,15 - 2,6%
Airbus PEA 769,56 + 18,9%
First Pacific CTO 741,20 + 27,8%
Mirova Europe Environmental AV 737,30 - 7,8%
Claresco USA PER 626,51 + 19,3%
Fidelity Europe Multiassets Income PER 622,55 + 3,8%
Aberdeen Global innovation AV 610,66 + 11,0%
Sofidy Sélection AV 607,36 - 6,6%
SCPI Atream Hôtels PER 591,03 - 1,9%
Lazard Actions Émergentes PER 566,71 - 1,4%
SC Novaxia R PER 553,48 + 3,5%
Aroundtown PEA 551,60 -4,2%
Fidelity Global Industrials PER 540,09 + 20,0%
OPCI OFI Investors Experimmo AV 519,97 + 1,0%
Gecina CTO 515,70 - 1,2%
Mirova Global Sustainable Equities AV 510,01 + 20,0%
OFI Investors Japon ISR AV 504,01 + 40,0%
Pictet Timber AV 501,16 + 6,6%
Air France-KLM PEA 493,68 - 45,0%
Les meilleures performances sont comme il y a trois mois à trouver du côté d’Accor, des fonds de private equity, du Japon et de l’Inde, des « marchés frontières », mais aussi d’Apple, qui a bien rebondi, et de la tech américaine. Cela me conforte dans l’idée que mon prochain investissement américain en CTO sera sur Microsoft ou Alphabet-Google, j’hésite encore. Le cas Nvidia semble diviser les analystes et commentateurs, certains y voyant un pic de performance devant être suivi d’une correction significative (bulle de l’IA ?), d’autres une progression qui va se poursuivre après une petite pause. Miser sur Microsoft ou Google, des sociétés bien établies et diversifiées dans leur domaine, tout comme Apple, me semble un choix plus raisonnable, d’autant que j’ai déjà avec Infineon un pion dans le domaine des semiconducteurs.
L’assureur italien Generali a également très bien performé (comme le marché italien dans son ensemble). J’ai renforcé récemment le conglomérat First Pacific (Hong Kong, investi dans des entreprises philippines et indonésiennes) ; ce qui a mécaniquement fait baisser sa performance, puisque le PRU est nettement plus élevé qu’avant le renforcement, mais l’action continue de progresser et la société offre un très beau dividende.
Je suis agréablement surpris par la belle performance de la foncière Atland, qui gère entre autres les SCPI Epargne Pierre et Epargne Pierre Europe, et de la foncière espagnole Merlin Properties.
Les 30 lignes les plus performantes
Accor PEA 957,50 + 66,7%
Assicurazioni Generali PEA 473,20 + 54,6%
Apple CTO 199,60 + 44,5%
Nextstage Croissance (private equity) PER 1416,79 + 41,7%
Fidelity Japan Advantage AV 268,49 + 41,3%
Man GLG Japan Core Alpha AV 169,43 + 41,2%
Amundi India AV 141,11 + 41,1%
OFI Investors Japon ISR AV 504,01 + 40,0%
Aberdeen Standard Japanese Equity AV 344,79 + 37,9%
Saint-Gobain PEA 435,72 + 35,7%
BGF World Technology Fund AV 308,31 + 34,1%
Veolia Environnement PEA 335,04 + 33,6%
OFI Invest Actions Amérique AV 480,86 + 33,6%
Schroder Frontier markets AV 219,45 + 33,0%
HSBC Frontier markets AV 292,04 + 32,8%
Foncière Atland PEA 345,80 + 32,2%
Mitsui Fudosan. (immo, Japon) CTO 387,00 + 30,6%
JP Morgan US technology PER 420,83 + 29,5%
Fidelity Global Financial Services AV 129,41 + 29,4%
Pictet India AV 141,50 + 28,6%
First Pacific CTO 741,20 + 27,8%
Merlin Properties CTO 374,40 + 27,1%
Extendam AM Sunny (private equity) PER 1259,24 + 25,9%
Loomis sayles – Natixis US Growth AV 150,47 + 25,4%
Compagnie des Alpes PEA 352,56 + 24,9%
Fidelity India Focus AV 449,46 + 24,9%
Templeton Frontier Markets AV 822,86 + 24,7%
Natixis Japan Equity AV 149,04 + 24,2%
DPAM Invest New Gems AV 122,36 + 22,4%
Tikehau Equity Selection AV 134,18 + 22,0%
Du mauvais côté de la balance, l’immobilier (y compris des foncières agricoles, Duckhorn Portfolio, Gladstone Land), la Chine et un certain nombre de firmes aux résultats très volatiles, PME biotech (un secteur où l’on sait que la volatilité est forte, Biosynex, Inventiva, Crossject, Valneva) mais aussi entreprises du CAC 40 qui ont connu des soucis divers (Teleperformance, Alstom), Air France-KLM et le secteur des énergies renouvelables, actuellement massacré (Voltalia, Osmosun).
Les 30 lignes les plus mauvaises
Biosynex PEA 62,26 - 80,0%
Duckhorn Portfolio (REIT) CTO 106,24 - 64,8%
Hudson Pacific (REIT) CTO 112,21 - 63,7%
Inventiva PEA 250,65 - 59,6%
Immobilière belge PEA 99,20 - 58,6%
Teleperformance PEA 196,68 - 56,2%
Crossject PEA 84,55 - 54,9%
HiPay PEA 159,62 - 51,4%
Voltalia PEA 207,60 - 50,6%
Valneva PEA-PME 159,20 - 50,2%
Gladstone Land (REIT) CTO 166,57 - 47,7%
Air France-KLM PEA 493,68 - 45,0%
Alstom PEA 329,70 - 42,7%
Equasens / Pharmagest PEA 213,20 - 39,0%
UBS China Opportunity PER 128,82 - 35,6%
Aedifica (immo, Belgique) CTO 169,95 - 34,7%
Fnac-Darty PEA 206,15 - 33,7%
Vonovia (immo, Allemagne) PEA 345,15 - 33,6%
Echiquier World Next Leaders PER 211,38 - 32,9%
Osmosun PEA-PME 128,25 - 28,5%
Nexpoint Diversified (REIT) CTO 273,40 - 25,9%
Bénéteau PEA 214,94 - 25,8%
Frasers Property (immo, Singapour) CTO 78,75 - 24,6%
Invesco Greater China PER 113,66 - 24,2%
Covivio CTO 266,28 - 23,8%
Alexandria Real Estate (REIT) CTO 218,40 - 22,3%
Foncière Lyonnaise CTO 320,00 - 22,2%
OPCI BNP Diversipierre PER 312,68 - 21,8%
Agree Realty (REIT) CTO 228,72 - 21,5%
SCI Primonial Capimmo PER 444,51 - 19,2%
Pour les mois à venir, je vais rester fidèle à ma stratégie actuelle de diversification entre diverses classes d’actifs (actions, immobilier, private equity, cash, …) dans des secteurs variés de l’économie (sans aller sur les actifs risqués comme les cryptos, mais peut-être un peu de groupement forestier ou viticole, c’est du concret, ce que je préfère).
Investissement dans une géographie qui n’oublie pas que la France n’est qu’un (petit) morceau du monde. J’ai cependant initié récemment une ligne sur le fonds Indépendance et Expansion France de M. Higgons, que j’alimente en versement programmé au sein d’une des assurances-vie.
La part des SCPI (les bonnes !), et des ETF (actuellement 4,8% en PEA+CTO, 6,2% en A-V et 9,7% en PER) va continuer à augmenter, ainsi que la sécurisation sur du cash (livret A + fonds euros en PER at assurance-vie).
L’épisode récent survenu chez Linxea m’incite également à garder une palette variée de courtiers, d’assureurs et de banques. C’est un peu plus complexe à gérer, ça me fait des lignes plus modestes que si je mettais tout sur une seule assurance-vie, mais ça me rassure. Je n’ai rien du côté de la BNP, si ce n’est 2-3 fonds en A-V, mais j’envisage d’ouvrir prochainement une AV Lucya Cardif.
En attendant, je continue à lire régulièrement les contributions des membres de ce forum, la presse économique, ainsi que des sources américaines et singapouriennes pour des idées d’investissements. Je reste sur du long terme, je ne suis pas intéressé par du boursicotage ou de la stratégie court-termiste même dans les conditions actuelles de la vie politique et économique française. J’ai toujours mené ma barque de façon tranquille, sans jamais verser dans les extrêmes et l’émotivité irrationnelle, dont j’ai horreur. Ce n’est pas aujourd’hui que je vais changer. Chi va piano va sano, chi va sano va lontano.
Bonne journée (ou soirée ?) à celles ou ceux qui m’auront lu.
Dernière modification par Cayucyucan (01/07/2024 21h45)
Hors ligne
#37 05/07/2024 09h55
- Cayucyucan
- Membre (2022)
- Réputation : 21
Bonjour.
Achat ce jour d’1 action Essilor-Luxottica sur mon PEA.
Leader mondial dans son domaine, au carrefour santé / luxe, un secteur d’avenir au vu [bien évidemment !] du vieillissement des populations mondiales et des utilisations massives des écrans, entreprise solide du CAC 40, consensus très positif des analystes.
Cela faisait un moment que j’y songeais, toujours dans ma perspective de diversité des secteurs et des géographies (société franco-italienne avec marché mondial) et les dividendes d’autres sociétés s’ajoutant à mes versements hebdomadaires sur mon compte euros du PEA m’ont permis de le faire aujourd’hui.
Dernière modification par Cayucyucan (05/07/2024 10h01)
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