Portefeuille financier de Sirinial

Bonjour à tous,

Après m’être présenté et fait une première description de mon portefeuille et de ses motivations dans ma présentation en avril dernier, je démarre un reporting public ! Je pense le mettre à jour tous les 6 mois, pendant l’été et en janvier chaque année.

Il s’agit de mon portefeuille d’investissements hors épargne de sécurité et hors résidence principale. Je vais le présenter par risque croissant et détailler les mouvements qui ont eu lieu depuis avril.

Montant au 28 juillet 2024 : 17 k€



Très peu risqué

~1600 euros sur le fonds euros Nouvelle Génération sur l’AV Linxea Spirit 2

Les seuls mouvements depuis avril sont les petits dividendes de la SCPI Remake Live encaissés tous les mois.

1 part (valorisé à ~170 euros) du fonds monétaire "Réserve Ecureuil (C) EUR" ISIN FR0010177378 sur mon PEA Bourse Direct

Placement d’attente très court terme (~1 mois) pour acheter une nouvelle part de l’ETF MSCI World CW8 à 500 euros dès que mon investissement mensuel me le permet.

Peu risqué

12 parts (valorisés à ~580 euros) de l’ETF "Amundi Euro Government Bond – UCITS ETF Acc" ISIN LU1437018598 ticker EGOV sur mon CTO Bourse Direct

En avril je détenais 3 parts de l’ETF LU1650490474 ticker MTX, celui-ci a été absorbé en mai par l’ETF ticker EGOV. J’ai donc découvert ce qui se passait quand un ETF est fusionné avec un autre ! En l’occurrence, les 3 parts de l’ETF ticker MTX sont devenus 10 parts de l’ETF ticker EGOV et j’ai reçu une petite somme d’argent (un "rompu", j’ai découvert l’expression au passage) qui correspondait à la différence, et qui sera à déclarer comme plus-value l’année prochaine. Depuis, j’ai acheté deux parts de plus et j’ai donc 12 parts en tout. Dans les bonnes nouvelles, les frais de gestion de l’ETF ticker EGOV sont passés récemment de 0.14% par an à 0.09% par an.

Risque modéré

4.9688 parts (valorisé à ~1010€) de la SCPI Remake Live dans l’AV Linxea Spirit 2

Pas de mouvement depuis avril.

505.34 parts (valorisé à ~5150€) d’un fonds maison (indice de référence 40% MSCI EMU + 30% obligation euros + 30% monétaire, frais de gestion annuels de 0.3%) de mon PEE

Depuis avril, il y a eu le versement de l’intéressement et de l’abondement. J’effectuerai un versement volontaire en fin d’année pour toucher encore plus d’abondement.

Risque important

11 parts (valorisés à ~5600 euros) de l’ETF "Amundi MSCI World UCITS ETF - EUR (C)" ISIN LU1681043599 ticker CW8 sur mon PEA Bourse Direct

J’avais 9 parts en avril et j’en ai acheté 2 de plus depuis.

106.25 parts (valorisés à ~520 euros) de l’ETF "Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF - EUR (C)" ISIN LU1681045370 ticker AEEM sur mon AV Linxea Spirit 2

Pas de mouvement depuis avril.

4 parts (valorisés à ~630 euros) de la SICAV "Indépendance et Expansion SICAV - Europe Small I (C)" ISIN LU1832175001 sur mon PEA-PME Bourse Direct

J’avais 3 parts en avril et j’en ai acheté une 4ème depuis.

0.9375 part (valorisé à ~1130€) du FCPR "Nextstage Croissance A" ISIN FR0013202108 sur l’AV Linxea Spirit 2

Pas de mouvement depuis avril.

Risque extrême

~490€ (montant investi 300€) en coin picking sur un panier de 15-20 cryptos sur la plateforme Bitvavo

Investissement mensuel automatisé de 10 euros sur BTC et 5 euros sur ETH. Dans les bonnes nouvelles, la plateforme Bitvavo vient de mettre en place de vrais swaps cryptos/cryptos pour 10 paires de trading avec l’USDC, dont BTC/USDC, ETH/USDC et SOL/USDC. Cela m’ouvre l’option de sécuriser d’éventuelles plus-values dans le futur sans déclencher tout de suite l’impôt sur les plus-values cryptos. Cela me sera probablement utile si mon portefeuille crypto se met d’un coup à dépasser 10% de mon portefeuille total.

SOL 92€ (Solana)
BTC 66€ (Bitcoin)
ETH 41€ (Ethereum)
BNB 37€ (Binance Coin)
LINK 27€ (Chainlink)
UNI 24€ (Uniswap)
AVAX 24€ (Avalanche)
AAVE 21€ (Aave)
GRT 20€ (The Graph)
VET 19€ (VeChain Thor)
DOT 18€ (Polkadot)
ADA 18€ (Cardano)
XRP 17€ (Ripple)
XTZ 15€ (Tezos)
FIL 14€ (Filecoin)
ATOM 12€ (Cosmos)
MATIC 12€ (Polygon)
USDC 5€ et USDT 5€

Je vous remercie de m’avoir lu jusque là et au plaisir d’échanger.

Bien à vous

Mots-clés : diversification, gestion passive, portefeuille