Portefeuille d'actions d'Attercap

Attercap · #151

Bonjour à tous,

Le portefeuille baisse de manière importante en juin 2024, plombé par les foncières européennes.

Valorisation globale du portefeuille : 252 291 euros, contre 122 862 euros le mois précédent. Ce doublement est lié à des investissements importants en début de mois, suite à la vente d’un appartement.

Le portefeuille perds 2,8% (en valeur de part) ce mois-ci, du fait principalement des foncières françaises qui perdent entre 5% et 15%. Sur l’année le portefeuille gagne 5,7%.

Le PEA gagne 6,47% sur l’année, (mais perds 5,3% sur le mois) contre un CAC40 en territoire négatif sur l’année. Le CTO IBKR est peu ou prou "flat" sur le mois et à peine positif sur l’année, autour de 2,5%. Les foncières américaines sont même un peu remontées sur le mois, ça fait plaisir !

Les mouvements de vente et achat sont dispersés dans les messages précédents.

Le montant des dividendes s’établit à 1137 euros mensuels, brut ; contre 586 le mois précédent.
Il me reste environ 30000 euros de liquidités à investir. ça ira sans doute un peu en foncières et un peu sur le PEA-PME.

Remarquons que des foncières comme Gécina sont à leur plus bas annuel, qui n’est lui-même pas éloigné du plus bas sur les 3 et 5 ans. Des foncières comme Inéa sont à leur plus bas de la décennie. Ah, les bureaux !

Attercap a écrit :

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 29/06/2024

~Consommation discrétionnaire (7,6%) :
   268 British American Tobacco plc (GBP)_________3,1%
    42 Publicis Groupe SA_________________________1,7%
     5 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________1,4%
    73 Compagnie Generale des Etablissements Mi___1,1%
    71 Leggett & Platt Inc (USD)__________________0,3%

~Consommation de base (3,6%) :
    20 PepsiCo Inc (USD)__________________________1,2%
    50 General Mills Inc (USD)____________________1,2%
    37 Anheuser-Busch Inbev SA____________________0,8%
   200 Poulaillon SA______________________________0,4%

~Energie (9,5%) :
   225 Enbridge Inc (CAD)_________________________3,0%
    85 TotalEnergies SE___________________________2,1%
   207 Energean PLC (GBP)_________________________1,0%
   470 Harbour Energy PLC (GBP)___________________0,7%
    80 SSE PLC (GBP)______________________________0,7%
   150 Ecopetrol SA (USD)_________________________0,6%
    73 Kinder Morgan Inc (USD)____________________0,5%
   600 Okea ASA (NOK)_____________________________0,5%
    35 Rubis SCA__________________________________0,4%

~Services financiers (4,8%) :
    85 BNP Paribas SA_____________________________2,0%
   101 AXA SA_____________________________________1,2%
   116 Scor SE____________________________________1,1%
    15 IDI SCA____________________________________0,4%

~Santé (2,1%) :
    27 Sanofi SA__________________________________1,0%
    30 Eurofins Scientific SE_____________________0,6%
     9 Sartorius Stedim Biotech SA________________0,6%

~Industrie (5,5%) :
    37 Vinci SA___________________________________1,5%
     8 Visa Inc (USD)_____________________________0,8%
    10 Old Dominion Freight Line Inc (USD)________0,7%
    22 Compagnie de Saint Gobain SA_______________0,6%
     7 Schneider Electric SE______________________0,6%
    81 Alstom SA__________________________________0,5%
     7 Thales SA__________________________________0,4%
     5 Safran SA__________________________________0,4%

~Matériaux de base (4,8%) :
  1150 Polymetal International (USD)______________1,3%
    50 Rio Tinto PLC (GBP)________________________1,2%
    10 Air Liquide________________________________0,8%
    10 Air Liquide________________________________0,7%
    10 Air Liquide________________________________0,6%
 17000 Kopy Goldfields AB (publ) (SEK)____________0,1%

~Technologie de l'information (9,1%) :
     5 ASML Holding NV____________________________1,9%
    10 Microsoft Corp (USD)_______________________1,7%
    46 Qt Group Oyj_______________________________1,4%
    12 Esker SA___________________________________0,8%
    12 Alphabet Inc (USD)_________________________0,8%
     6 Capgemini SE_______________________________0,4%
     6 Sidetrade SA_______________________________0,4%
    33 IT Link SA_________________________________0,4%
    14 Linedata Services SA_______________________0,4%
    18 Wavestone SA_______________________________0,4%
    10 Gerard Perrier Industrie SA________________0,4%

~Services de télécommunication (0,9%) :
   130 AT&T Inc (USD)_____________________________0,9%

~Services aux collectivités (1,4%) :
   122 Veolia Environnement SA____________________1,4%

~Immobilier (50,6%) :
   310 Realty Income Corp (USD)___________________6,1%
  1135 Mercialys SA_______________________________4,7%
   736 Carmila SA_________________________________4,6%
   396 Fonciere Inea SA___________________________4,5%
   100 Gecina SA__________________________________3,5%
   538 Broadstone Net Lease Inc (USD)_____________3,2%
    75 Prologis Inc (USD)_________________________3,2%
   280 VICI Properties Inc (USD)__________________3,0%
   158 Covivio SA_________________________________2,8%
   280 Klepierre SA_______________________________2,8%
   243 Highwoods Properties Inc (USD)_____________2,4%
   240 Cousins Properties Inc (USD)_______________2,1%
    46 Sun Communities Inc (USD)__________________2,1%
    47 Alexandria Real Estate Equities Inc________2,1%
    93 WP Carey Inc (USD)_________________________1,9%
    28 Simon Property Group Inc (USD)_____________1,6%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,8%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 29/06/2024 (immobilier uniquement)

~Résidentiel (4,1%) :
    46 Sun Communities Inc (USD)__________________4,1%

~Diversifié (43,9%) :
   100 Gecina SA__________________________________6,8%
   310 Realty Income Corp (USD)__________________12,1%
   538 Broadstone Net Lease Inc (USD)_____________6,3%
   240 Cousins Properties Inc (USD)_______________4,1%
   396 Fonciere Inea SA___________________________8,9%
   158 Covivio SA_________________________________5,6%

~Santé (4,1%) :
    47 Alexandria Real Estate Equities Inc________4,1%

~Bureaux (4,7%) :
   243 Highwoods Properties Inc (USD)_____________4,7%

~Commerce et centres régionaux (24,0%) :
   280 Klepierre SA_______________________________5,6%
   736 Carmila SA_________________________________9,1%
  1135 Mercialys SA_______________________________9,3%

~Box de stockage (3,8%) :
    93 WP Carey Inc (USD)_________________________3,8%

~Spécialisé (9,1%) :
    28 Simon Property Group Inc (USD)_____________3,2%
   280 VICI Properties Inc (USD)__________________5,9%

~Logistique et industriel (6,2%) :
    75 Prologis Inc (USD)_________________________6,2%

Fait avec XlsPortfolio

Attercap · #152

Bonjour à tous,

Quelques petits renforcements ces derniers jours ;
- 1 LVMH le 1er juillet à 730 euros ;
- 3 Thalès à 146,45 euros, aujourd’hui ;
- 3 Safran à 205,4 euros, aujourd’hui.

Morgan Stanley a conseillé l’achat de valeurs de la défense européenne, Vinci, Véolia, et les bancaires. J’ai de tout, nous verrons bien.

Attercap · #153

Bonjour à tous,

Quelques petits mouvements ces derniers jours. C’est la saison des mauvaises nouvelles :
- SCOR et son -25% ; j’en ai repris 50 actions à 20,44 euros le 18 juillet ;
- ASML et son -10% ; j’en ai repris 1 action à 873,8 euros (maintenant à 838 d’ailleurs)le 18 juillet.

Sartorius Stedim mange (encore !) son pain noir avec -16% : cela commence à ressembler à une trappe à valeur. Je n’en ai pas pour le moment racheté, ça fait deux ans que "maintenant ça va aller mieux"… ?
Mais les foncières américaines sont remontées, ça compense amplement

Bonne journée à tous,

Attercap · #154

Bonjour,

Le portefeuille touche aujourd’hui un "plus haut jamais atteint" avec une valeur de part de 156,3, une valorisation à 275000 euros et un TRI qui dépasse les 9% pour la première fois : l’immobilier américain, l’immobilier européen dans une moindre mesure, ont monté ces derniers jours.

Quelques petits mouvements :
Renforcements :
- It Link, 36 actions à 27,8 euros, le 26 juillet ;
- Wavestone SA, 9 actions à 54 euros, le même jour.

Achat :
- Hermès, une action à 2013 euros, le 30 juillet. J’aurai pu renforcer LVMH, mais je préfère diversifier un minimum et laisser courir… Et Hermès, c’est… inimitable. Elle a baissé malgré ses résultats qui contrastent avec les autres entreprises du secteur ; peut-être est-il temps de changer de cheval ?
Cela me fait aussi une entreprise du "Patrimoine Vivant" ; label que j’apprécie particulièrement.

Bonne journée à tous.

Attercap · #155

Bonjour à tous,

Voici un bilan du mois de juillet pour ce portefeuille entamé en 2018 : un excellent mois ! J’espère qu’il n’y aura pas trop de prises de bénéfices ou de retours à l’envoyeur… !

Le plus haut atteint hier a été dépassé aujourd’hui, les bons résultats de Klepierre, la remontée d’ASML, ayant contrebalancé les -7% de SCOR. L’essentiel de la performance est tiré par l’immobilier, notamment américain, qui est bien remonté.

Valorisation
La valorisation du portefeuille global est de 276 504 euros, le TRI à 9,33%, la valeur de part à 157,168, soit +5,6% par rapport au 1er juillet et +11,4% depuis le début de l’année.
Les dividendes s’élèvent à 1178 euros mensuels, bruts.

Avec plus de détails :
- Le PEA est à 1,84% sur le mois, et à +8,43% depuis le début de l’année, pour une valorisation de 81,862 euros.
- Le PEA-PME est à +4,65% sur le mois, pour une valorisation de 9135 euros.
- Le portefeuille Immobilier (hors dividendes) est à +8,27% sur le mois, pour une valorisation de 142 405 euros.
- Le portefeuille hors-immobilier (hors dividendes) est à +3,690% sur le mois, pour une valorisation de 132 759 euros.

Achats, renforcements, ventes
Ces mouvements sont décrits dans les posts précédents, à l’exception de :
- Achat de Gecina, 56 actions à 90,25 euros, le 30 juillet, oublié ans le précédent reporting !
- J’hésite à alléger SCOR qui est durement sanctionnée par toutes les petites nouvelles qui s’accumulent… La remontada pourrait durer longtemps, en admettant qu’elle arrive.

Il me faut de nouveaux objectifs.
- Un portefeuille à 300K serait une bonne chose, il reste encore 25000 à obtenir. Vous me direz que ce n’est pas beaucoup, mais au regard de mon absence de salaire (rupture de contrat début juin), sans chômage, c’est un petit challenge. Il va me falloir "remonter" ma petite boite fissa.
- Les 1180 euros mensuels bruts de dividendes sont très mal répartis, mai et juin raflant l’essentiel de la mise et les autres mois étant dans les 500, 600. Petit objectif : remonter ces petits mois à 1000 euros bruts mensuels. Cela est un gros challenge… ce n’est pas un objectif en soi car ça n’est pas un critère de sélection d’entreprise. Mais, ma foi, pourquoi pas garder cela comme une forme d’objectif amusant.

Attercap a écrit :

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 31/07/2024

~Consommation discrétionnaire (8,1%) :
   268 British American Tobacco plc (GBP)_________3,2%
    42 Publicis Groupe SA_________________________1,5%
     6 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________1,4%
    73 Compagnie Generale des Etablissements Mi___1,0%
     1 Hermes International SCA___________________0,7%
    71 Leggett & Platt Inc (USD)__________________0,3%

~Consommation de base (3,4%) :
    20 PepsiCo Inc (USD)__________________________1,2%
    50 General Mills Inc (USD)____________________1,1%
    37 Anheuser-Busch Inbev SA____________________0,7%
   200 Poulaillon SA______________________________0,4%

~Energie (8,8%) :
   225 Enbridge Inc (CAD)_________________________2,8%
    85 TotalEnergies SE___________________________1,9%
   207 Energean PLC (GBP)_________________________0,9%
    80 SSE PLC (GBP)______________________________0,6%
   470 Harbour Energy PLC (GBP)___________________0,6%
   150 Ecopetrol SA (USD)_________________________0,5%
    73 Kinder Morgan Inc (USD)____________________0,5%
   600 Okea ASA (NOK)_____________________________0,4%
    35 Rubis SCA__________________________________0,4%

~Services financiers (4,7%) :
    85 BNP Paribas SA_____________________________2,0%
   101 AXA SA_____________________________________1,2%
   164 Scor SE____________________________________1,2%
    15 IDI SCA____________________________________0,4%

~Santé (2,1%) :
    27 Sanofi SA__________________________________0,9%
     9 Sartorius Stedim Biotech SA________________0,6%
    30 Eurofins Scientific SE_____________________0,6%

~Industrie (5,7%) :
    37 Vinci SA___________________________________1,4%
     8 Visa Inc (USD)_____________________________0,7%
    10 Old Dominion Freight Line Inc (USD)________0,7%
    22 Compagnie de Saint Gobain SA_______________0,6%
     8 Safran SA__________________________________0,6%
     7 Schneider Electric SE______________________0,6%
    10 Thales SA__________________________________0,5%
    81 Alstom SA__________________________________0,5%

~Matériaux de base (4,3%) :
    50 Rio Tinto PLC (GBP)________________________1,1%
  1150 Polymetal International (USD)______________1,0%
    10 Air Liquide________________________________0,8%
    10 Air Liquide________________________________0,7%
    10 Air Liquide________________________________0,6%
 17000 Kopy Goldfields AB (publ) (SEK)____________0,1%

~Technologie de l'information (9,0%) :
     6 ASML Holding NV____________________________1,9%
    10 Microsoft Corp (USD)_______________________1,4%
    46 Qt Group Oyj_______________________________1,4%
    12 Esker SA___________________________________0,9%
    12 Alphabet Inc (USD)_________________________0,7%
    69 IT Link SA_________________________________0,7%
    27 Wavestone SA_______________________________0,5%
     6 Sidetrade SA_______________________________0,4%
     6 Capgemini SE_______________________________0,4%
    14 Linedata Services SA_______________________0,4%
    10 Gerard Perrier Industrie SA________________0,4%

~Services de télécommunication (0,8%) :
   130 AT&T Inc (USD)_____________________________0,8%

~Services aux collectivités (1,3%) :
   122 Veolia Environnement SA____________________1,3%

~Immobilier (51,7%) :
   310 Realty Income Corp (USD)___________________6,0%
   156 Gecina SA__________________________________5,2%
  1135 Mercialys SA_______________________________4,8%
   736 Carmila SA_________________________________4,5%
   396 Fonciere Inea SA___________________________4,4%
    75 Prologis Inc (USD)_________________________3,2%
   538 Broadstone Net Lease Inc (USD)_____________3,2%
   280 VICI Properties Inc (USD)__________________3,0%
   158 Covivio SA_________________________________2,7%
   280 Klepierre SA_______________________________2,7%
   243 Highwoods Properties Inc (USD)_____________2,5%
   240 Cousins Properties Inc (USD)_______________2,2%
    46 Sun Communities Inc (USD)__________________2,0%
    47 Alexandria Real Estate Equities Inc________1,9%
    93 WP Carey Inc (USD)_________________________1,8%
    28 Simon Property Group Inc (USD)_____________1,5%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,6%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 31/07/2024 (immobilier uniquement)

~Résidentiel (3,8%) :
    46 Sun Communities Inc (USD)__________________3,8%

~Diversifié (46,1%) :
   156 Gecina SA_________________________________10,1%
   310 Realty Income Corp (USD)__________________11,7%
   538 Broadstone Net Lease Inc (USD)_____________6,2%
   240 Cousins Properties Inc (USD)_______________4,3%
   396 Fonciere Inea SA___________________________8,6%
   158 Covivio SA_________________________________5,3%

~Santé (3,6%) :
    47 Alexandria Real Estate Equities Inc________3,6%

~Bureaux (4,9%) :
   243 Highwoods Properties Inc (USD)_____________4,9%

~Commerce et centres régionaux (23,2%) :
   280 Klepierre SA_______________________________5,2%
   736 Carmila SA_________________________________8,7%
  1135 Mercialys SA_______________________________9,4%

~Box de stockage (3,5%) :
    93 WP Carey Inc (USD)_________________________3,5%

~Spécialisé (8,6%) :
    28 Simon Property Group Inc (USD)_____________2,8%
   280 VICI Properties Inc (USD)__________________5,7%

~Logistique et industriel (6,2%) :
    75 Prologis Inc (USD)_________________________6,2%

Fait avec XlsPortfolio

Attercap · #156

C’était un pic, un cap, … quelle dégringolade ! Le CAC sous les 7300 points sur un fond de panique américaine et de ratage du soft-landing.

J’ai un peu réduit sur SCOR, avec ce jour une vente de 56 actions,
Et un peu renforcé Capgemini, 5 actions à 179 euros, de même que Poulaillon, qui a de bons résultats, avec 100 actions à 5,25 euros.

Je n’étais pas à l’aise avec 4000 euros sur SCOR et la grande volatilité actuelle du titre. Je préfère réduire, et "ça me fait de la moins-value". J’en avais acheté le 18 juillet, avec espoir de voir les -25% du 18 se réduire un peu, mais ça n’a rien donné. Dommage, la cupidité ne paie pas.
Poulaillon a de bons résultats et augmente ce jour, Capgemini est relevé par UBS de "neutre" à "achat".

ASML s’effondre littéralement également, -25% en 20 jours et -10% ce jour. On va rester dans l’attentisme.

Attercap · #157

Bonsoir,

J’ai un peu renforcé, ce soir, avec de petits ordres :
- Publicis, 4 actions à 90 euros ;
- Schneider Electric, 3 actions à 203,25 euros ;
- Saint-Gobain, 6 actions à 72,16 euros ;
- Axa, 15 actions à 31,38 euros ;
- BNP Paribas, 8 actions à 58 euros.

Ce sont des valeurs qui pour la plupart ont quelque peu corrigé (autour de 10%) ces quinze derniers jours. Le portefeuille perds lui 5% depuis le 1er août.

toto27 · #158

Salut Attercap,
Bien joué.
Je regarde aussi ces valeurs qui sont ou ont étés dans mon portefeuille.
Je suis un peu plus radin que vous, j’attends quelques euros de baisse en plus pour en reprendre :
55 sur BNP
67 sur sgo ( je suis sorti à 70)
Axa : 30-31 euros : les résultats sont bons, je la vois mal chuter vers mon Pru ( 24 euros)
….
Je crains d’etre un poil trop gourmand, l’avenir nous dira.

Attercap · #159

Bonjour à tous,

@toto27 : vous êtes un peu radin. Quelques euros ne font pas une si grande différence, je crois.

J’ai initié ce jour une petite ligne de CTO Realty, pour environ 1000 euros - 56 actions vers 19 dollars.

CTO Realty est une foncière de commerces triple net américaine, possédant un immeuble de bureaux totalisant 4% de son patrimoine, environ 30% de "diversified" et 65% de "retail" ; et est plutôt endettée. Elle est propriétaire d’une vingtaine de propriétés, c’est à dire des immeubles isolés ou complexes bâtis type centres commerciaux pour 3,9 millions de pieds carrés, soit environ 320 000 mètres carrés - Simon Property c’est environ 22 millions de mètres carrés, par exemple.

Elle s’achète à 11x son FFO (founds from operation) actuellement, contre 13,5 pour Realty Income par exemple ou 13,75 pour NNN - qui il est vrai offrent un certain premium.
La capitalisation boursière ramenée à l’EBITDA laisse apparaître également un discount, à 6,30 pour CTO contre par exemple 11 pour NNN ou 13 pour Realty Income.
En conséquence le dividende est élevé, environ 8%.

C’est sa dette qui bien sûr pose problème et justifie ce discount : dette nette sur EBITDA d’environ 6,2, contre une moyenne de 5 dans le secteur du retail. Le coût de la dette est à 4,2% actuellement. Ce n’est semble t-il pas considéré comme un grave danger à l’heure actuelle, du moins tant qu’on attends de la FED qu’elle baisse sensiblement les taux directeurs dans les prochaines années - c’est à dire d’environ 150 points.

Mais plusieurs facteurs me plaisent :
- les propriétés sont situées dans la Sun Belt, région américaine particulièrement dynamique ;
- la construction de centres commerciaux n’a pas encore repris, et des tensions sur les surfaces apparaissent progressivement ; le taux d’occupation est ainsi remonté de 93% à 95% ;
- la taille modeste de cet acteur permet d’en espérer une bonne croissance future sans devoir acheter des pans entiers de l’immobilier.
Cela me fait un peu penser à Cousins Properties, version retail.

J’en ai pris une ligne car l’action est passée de 17 à 19 en quelques semaines, si les baisses espérées de la FED s’éloignent dans le temps l’action se dégonflera quelque peu.

Bonne journée,
Attercap

EDIT : j’étais aussi intéressé par New Lake Capital Inc, mais je ne dispose pas des autorisations sur IBRK ? C’est un retail dans le cannabis, est-ce inaccessible aux européens ?

Luce · #160

Bonjour Attercap,

Tout d’abord bravo pour votre suivi de portefeuille qui est instructif et pour vos explications sur les mouvements entrepris.

Tout comme vous il y a maintenant quelques années, je viens d’ouvrir un compte IBKR et au vu de la composition de votre portefeuille j’ai deux questions administratives :

- je suppose que vous avez dû remplir le formulaire W-8BEN et l’envoyer à IBKR pour réduire la retenue à la source sur les dividendes US à hauteur de 15%. J’ignore comment cela était traité avec votre ancien courtier Saxo, mais sur un autre CTO chez Bourse direct je n’avais jamais eu à remplir ce formulaire (le courtier disait répondre à des normes FATCA qui faisaient que j’étais directement identifié comme non résident US).

- faites-vous la déclaration mensuelle via le formulaire 2778-DIV-SD à l’administration fiscale ou partez-vous du principe que vous déclarerez tous vos dividendes en une fois lors de la déclaration annuelle ?
Pour un compte principalement orienté ETF et capitalisation cela pourrait se concevoir, mais comme vous êtes orienté assez fortement dividende…

Bonne journée

Attercap · #161

Bonjour Luce,

Heureux que mon portefeuille soit instructif. Sans fausse modestie, j’ai souvent le sentiment de faire un peu n’importe quoi (et "c’est comme cela qu’on devient n’importe qui").

- Pour le formulaire W-8-BEN : je ne crois pas, j’avais rempli un formulaire "form 8-3-6 (interest witholding tax)" qui d’ailleurs avait été signé par mon centre des impôts. Mais les informations sont peu ou prou les mêmes ; peut-être est-ce une évolution du premier ?

- Pour la déclaration mensuelle des dividendes, j’avais demandé à mon centre des impôts, voici sa réponse :

Impots.gouv.fr a écrit :
Vous trouverez ci-joint la déclaration 2778-DIV et sa notice. Aucun seuil de tolérance légal n’est prévu concernant le montant des dividendes perçus mensuellement.
Il existe une dispense de dépôt de la 2778-DIV pour les personnes dont le revenu fiscal de référence de l’année N-2 n’excède pas 50 000 € pour les contribuables célibataires, divorcés ou veufs et à 75 000 € pour les contribuables soumis à une imposition commune (mariés ou pacsés ).
Si votre revenu fiscal de référence excède ces montants, vous devez déposer une 2778-DIV pour chaque mois de perception des dividendes.
Elle devra être accompagnée d’un paiement, de préférence un virement, aux coordonnées bancaires ci-jointes.Dans les deux cas ( dépôt 2778-DIV ou dispense ), les dividendes perçus devront être déclarés sur votre déclaration des revenus annuelle.

Je vous souhaite de ne pas être concerné, car c’est fastidieux

Luce · #162

Le formulaire8-3-6 sert pour éviter la retenue à la source sur les intérêts de rémunération du cash et les revenus de prêts de titres, donc ce formulaire sert d’un point de vue Irlande - France.
En revanche, le formulaire W-8BEN portera sur la retenue à la source US - autre pays ayant une convention fiscale. Si vous regardez dans le détail vos dividendes perçus de sources US, que voyez-vous comme retenue à la source prélevée ?

Merci pour votre retour sur la réponse du centre des impôts (je pensais aussi leur poser la question et vais le faire dans les jours qui viennent). Etant aussi sous les 50000 euros de RFR, c’est une excellente nouvelle !

Attercap · #163

J’ai bien les 15% de retenue aux US, évidemment.
J’ai peut-être rempli le formulaire, ou pas, je n’en ai seulement pas gardé trace ou souvenir.
J’ai rempli le 8-3-6 à la création du compte, j’ai peut-être rempli l’autre au même moment.

Attercap · #164

Bonjour à tous,

Après l’Ursaff qui explique qu’on va vous ponctionner 150 euros de plus par mois (+20%) pour votre bien puisqu’à la fin de votre vie vous en toucherez 75 mensuellement, voici la Ville de Lyon qui augmente les tarifs de stationnement "moto" mensuels de 41,30 euros à…. 56 : +35% !

Lyon Parc Auto a écrit :
Les prix du stationnement dans les parcs LPA font l’objet d’une révision annuelle dont nous nous efforçons de limiter les effets à compter du 1er août 2024.

Cette indexation, prévue dans nos contrats d’exploitation, prend en compte le contexte d’inflation et s’avère nécessaire pour maintenir la qualité de services ainsi qu’un bon niveau de prestations dans nos parcs en ouvrage.

Heureusement qu’ils s’efforcent de limiter les effets… En attendant, je crois qu’on étrangle doucement mais sûrement la classe moyenne. Tout ça m’évoque un peu le film "Time Out" !

mimizoe1 · #165

Il faut voir le bon côté des choses :
Voilà qui va faire l’ affaire des bailleurs de parkings et boxes pour motos à Lyon ..
La demande de location mensuelle pourrait bien augmenter ..

Attercap · #166

Vous me confondez avec amoilyon, je n’ai pas de boxes
ça pourrait devenir intéressant, toutefois, c’est vrai… !

Attercap · #167

Bonjour à tous,

Deux petits achats :
- un renforcement avec deux actions sur Sidetrade, à 217 euros. La ligne passe de 1050 à 1500. Petit renforcement à la hausse qui traduit ma confiance dans la grande capacité des entreprises nationales à générer des impayés (secteur d’avenir !) ;
- Seanergy Maritime Holdings, 100 actions à 11,61 dollars. Je l’ai acheté pour le tag : SHIP.

Seanergy Maritime Holdings est un armateur américain, basé en Grèce, propriétaire de 18 - bientôt 19 - vraquiers de grande taille achetés d’occasion, ayant entre 10 et 15 ans, destinés à transporter du fer, du charbon, de la bauxite, etc., partout dans le monde. C’est l’un des plus petits armateurs spécialisés de ce domaine d’activité - Star Bulk possède par exemple 161 navires. Seanergy Maritime achète un ou deux navires d’occasion par an, il y a donc une réelle croissance, car pour le moment les navires les plus anciens (2009) ne partent pas à la casse…
L’année 2024 est excellente et 2025 devrait, sans être exceptionnelle, demeurer une bonne année.
L’armateur s’est décidé a distribuer un dividende et à relancer un programme de rachats d’actions. C’est très volatil, assez spéculatif, il aurait fallu l’acheter en début d’année (+100% depuis), mais il pourrait y avoir encore un peu de marge à la hausse (valeur estimée vers 18 dollars l’action, contre un cours actuel à 11 dollars).
C’est bien la Chine et sa croissance qui alimentent ce marché des vraquiers - transporteurs de minerai de fer. Les résultats sont donc liés à la dynamique mondiale.
La ligne est modeste parce que c’est spéculatif… mais ça pourrait être fun !

Dernière modification par Attercap (20/08/2024 16h58)

Cayucyucan · #168

Votre placement sur Seanergy est intéressant, car à côté des valeurs "glamour" de type LVMH ou Nvidia, il faut bien que l’économie mondiale tourne, et le transport de fret, maritime ici, ne peut être négligé, même si le placement est très spéculatif comme vous le mentionnez à juste titre.

mimizoe1 · #169

Attercap, le 19/08/2024 a écrit :
Vous me confondez avec amoilyon, je n’ai pas de boxes
ça pourrait devenir intéressant, toutefois, c’est vrai… !

C’ était une "suggestion" d’ investissement effectivement ..(Toujours voir ce qu’ on peut tirer des "mauvaises" nouvelles)
Mais vous seriez à TRES rude concurrence avec Amoilyon !

Attercap · #170

@Cayucyucan : J’ai employé le terme "spéculatif" car cyclique et possiblement en haut de cycle ; le terme masque aussi mon manque de connaissances et d’assurance ("spéculatif" est une pré-excuse publique si le cours baisse sensiblement, en un sens). Je ne suis pas le seul, loin de là, à détenir des valeurs qu’on pourrait qualifier d’ennuyantes sur ce forum.

@mimizoe1 : Oui, rude concurrence d’AmoiLyon. On peut mettre plusieurs motos dans un garage et mutualiser les coûts, sans doute, et peut-être battre les tarifs dantesques de Lyon Parc Auto. Mais ça n’est pas gagné : je suis persuadé qu’ils ont fait une étude de marché pour étrangler proprement les utilisateurs tout en restant compétitifs.

Le portefeuille se porte bien, un nouveau "plus haut" est atteint ce jour avec une valeur de part de 157.4, une capitalisation de 279.986 euros et un TRI à 9,12%. Dividendes bruts : 1182 euros mensuels.

Attercap · #171

Bonjour à tous,

Petit point rapide pour ce mois-ci, les mouvements ont déjà été commentés dans les précédents messages.

Valorisation
Le portefeuille atteint de nouveau "un plus haut" !
La valorisation du portefeuille global est de 286 060 euros, le TRI à 10%, la valeur de part à 160,25, soit +2% par rapport au 1er août (31 juillet) et +13,5% depuis le début de l’année.
Les dividendes s’élèvent à 1193 euros mensuels, bruts, et 14300 euros annuels, bruts. Ce devient conséquent !

Avec plus de détails :
- Le PEA est à +2,08% sur le mois, et à +10,79% depuis le début de l’année, pour une valorisation de 76,477 euros. Le CAC40 est à 1,09% hors dividendes.
- Le PEA-PME est à +0% sur le mois, pour une valorisation de 10210 euros.
- Le portefeuille Immobilier (hors dividendes) est à +2,9% sur le mois, pour une valorisation de 147470 euros.
- Le portefeuille hors-immobilier (hors dividendes) est à +2,15% sur le mois, pour une valorisation de 139 790 euros.

Par curiosité, j’ai calculé les apports : depuis 2018 j’ai apporté environ 245000 ; il y a donc eu 40000 euros de revenus latents ou encaissés, environ (j’ai peu sorti des comptes).

J’attends avec impatience la baisse des taux d’intérêt pour me charger en marge et en prêt lombard Boursorama. Tout en restant raisonnable tout de même.

Attercap a écrit :

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 31/08/2024

~Consommation discrétionnaire (8,1%) :
   268 British American Tobacco plc (GBP)_________3,2%
    46 Publicis Groupe SA_________________________1,6%
     6 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________1,4%
    73 Compagnie Generale des Etablissements Mi___0,9%
     1 Hermes International SCA___________________0,8%
    71 Leggett & Platt Inc (USD)__________________0,3%

~Consommation de base (3,5%) :
    50 General Mills Inc (USD)____________________1,1%
    20 PepsiCo Inc (USD)__________________________1,1%
    37 Anheuser-Busch Inbev SA____________________0,7%
   300 Poulaillon SA______________________________0,6%

~Energie (8,5%) :
   225 Enbridge Inc (CAD)_________________________2,9%
    85 TotalEnergies SE___________________________1,9%
   207 Energean PLC (GBP)_________________________0,8%
    80 SSE PLC (GBP)______________________________0,6%
   470 Harbour Energy PLC (GBP)___________________0,6%
    73 Kinder Morgan Inc (USD)____________________0,5%
   150 Ecopetrol SA (USD)_________________________0,5%
   600 Okea ASA (NOK)_____________________________0,4%
    35 Rubis SCA__________________________________0,4%

~Services financiers (5,2%) :
    93 BNP Paribas SA_____________________________2,0%
   116 AXA SA_____________________________________1,4%
   108 Scor SE____________________________________0,7%
     8 Visa Inc (USD)_____________________________0,7%
    15 IDI SCA____________________________________0,4%

~Santé (2,1%) :
    27 Sanofi SA__________________________________1,0%
     9 Sartorius Stedim Biotech SA________________0,6%
    30 Eurofins Scientific SE_____________________0,5%

~Industrie (5,6%) :
    37 Vinci SA___________________________________1,4%
    10 Schneider Electric SE______________________0,8%
    28 Compagnie de Saint Gobain SA_______________0,8%
    10 Old Dominion Freight Line Inc (USD)________0,6%
     8 Safran SA__________________________________0,6%
    10 Thales SA__________________________________0,5%
    81 Alstom SA__________________________________0,5%
   100 Seanergy Maritime Holdings Corp (USD)______0,4%

~Matériaux de base (4,2%) :
  1150 Polymetal International (USD)______________1,1%
    50 Rio Tinto PLC (GBP)________________________1,0%
    10 Air Liquide________________________________0,8%
    10 Air Liquide________________________________0,7%
    10 Air Liquide________________________________0,6%
 17000 Kopy Goldfields AB (publ) (SEK)____________0,1%

~Technologie de l'information (9,3%) :
     6 ASML Holding NV____________________________1,7%
    46 Qt Group Oyj_______________________________1,5%
    10 Microsoft Corp (USD)_______________________1,3%
    12 Esker SA___________________________________1,0%
    11 Capgemini SE_______________________________0,7%
    69 IT Link SA_________________________________0,7%
    12 Alphabet Inc (USD)_________________________0,6%
     8 Sidetrade SA_______________________________0,6%
    27 Wavestone SA_______________________________0,5%
    14 Linedata Services SA_______________________0,3%
    10 Gerard Perrier Industrie SA________________0,3%

~Services de télécommunication (0,8%) :
   130 AT&T Inc (USD)_____________________________0,8%

~Services aux collectivités (1,3%) :
   122 Veolia Environnement SA____________________1,3%

~Immobilier (51,3%) :
   310 Realty Income Corp (USD)___________________6,1%
   156 Gecina SA__________________________________5,4%
  1135 Mercialys SA_______________________________4,6%
   736 Carmila SA_________________________________4,3%
   396 Fonciere Inea SA___________________________4,3%
   538 Broadstone Net Lease Inc (USD)_____________3,1%
    75 Prologis Inc (USD)_________________________3,0%
   280 VICI Properties Inc (USD)__________________3,0%
   158 Covivio SA_________________________________2,8%
   280 Klepierre SA_______________________________2,7%
   243 Highwoods Properties Inc (USD)_____________2,5%
   240 Cousins Properties Inc (USD)_______________2,2%
    46 Sun Communities Inc (USD)__________________2,0%
    47 Alexandria Real Estate Equities Inc________1,8%
    93 WP Carey Inc (USD)_________________________1,8%
    28 Simon Property Group Inc (USD)_____________1,5%
    56 CTO Realty Growth Inc (USD)________________0,3%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,3%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 31/08/2024 (immobilier uniquement)

~Résidentiel (3,8%) :
    46 Sun Communities Inc (USD)__________________3,8%

~Diversifié (47,2%) :
   156 Gecina SA_________________________________10,6%
    56 CTO Realty Growth Inc (USD)________________0,7%
   310 Realty Income Corp (USD)__________________11,9%
   538 Broadstone Net Lease Inc (USD)_____________6,1%
   240 Cousins Properties Inc (USD)_______________4,2%
   396 Fonciere Inea SA___________________________8,3%
   158 Covivio SA_________________________________5,4%

~Santé (3,5%) :
    47 Alexandria Real Estate Equities Inc________3,5%

~Bureaux (4,8%) :
   243 Highwoods Properties Inc (USD)_____________4,8%

~Commerce et centres régionaux (22,6%) :
   280 Klepierre SA_______________________________5,2%
   736 Carmila SA_________________________________8,4%
  1135 Mercialys SA_______________________________9,0%

~Box de stockage (3,4%) :
    93 WP Carey Inc (USD)_________________________3,4%

~Spécialisé (8,7%) :
    28 Simon Property Group Inc (USD)_____________2,9%
   280 VICI Properties Inc (USD)__________________5,8%

~Logistique et industriel (5,9%) :
    75 Prologis Inc (USD)_________________________5,9%

Fait avec XlsPortfolio

Attercap · #172

J’ai fait deux bêtises.

Première bêtise  : j’ai regardé en arrière.
J’ai développé des regrets : j’avais vendu Unilever et MMM il y a quelques mois car ces actions "ne faisaient rien" : elles ont attendu mon départ pour décoller sensiblement : +30% pour la première et +21% pour la seconde, YTD.
Je suis donc re-rentré dessus hier, avec des toutes petites lignes :
- 4 actions à 133 dollars pour MMM ;
- 10 actions à 49 livres pour Unilever.
Si ça baisse, "j’avais raison de vendre en premier lieu" et si ça monte, "j’avais raison de revenir dessus" : J’ai la plasticité mentale pour coller au scénario adéquat.

Deuxième bêtise : je me suis comparé.
J’ai calculé le coût de ne pas être "totalement investi en ETF type CW8". J’ai intégré les données CW8 comme comparateur, et ce depuis la création du portefeuille, en 2018.
C’est évidemment peu flatteur pour moi : ma valeur de part à 159,6 est atomisée par les 206 du CW8.
Mon tri est à 9,75%, celui du CW8 à 12% : 2,25% de performance annuelle en moins pour mon portefeuille, c’est à dire à peu près 20%.
Sur un portefeuille à 280.000 euros, cela représente une différence de performance de (33600-27300 = ) 6300 euros annuels !

Pour autant, les montants conséquents du portefeuille sont récents et liés à la vente d’un appartement. C’est presque un nouveau portefeuille puisque l’ancien ne compte que pour 1/3. Autrement dit, il n’a pas véritablement réalisé son baptême du feu… ; cela étant dit je doute qu’il fasse mieux (beaucoup d’immobilier).

Et par ailleurs, avec les probables taxations sur les revenus du capital à venir, il deviendra peut-être plus intéressant de limiter ces revenus, en achetant une RP par exemple.
Je n’aurai ensuite plus qu’à fermer ma petite boite et vivre sur la bête (je plaisante. L’absence d’ETF coûte cher, laissez-moi plaisanter !).

A vot’ bon cœur,
Bonne journée à tous.

Attercap · #173

Bonjour à tous,

Petit record ce jour avec un portefeuille qui dépasse les 290K pour la première fois. Valeur de part à 161,745 et TRI à 10,31%.

Deux petits renforcements le 10 septembre :
- 18 SCOR à 18,79 euros ;
- 2 Sartorius à 194,5 euros (c’est à dire le point le plus de tout le mois, ce qui en soi est une performance). Elle semble frémir un peu depuis quelques semaines, à voir dans le temps long.

J’essaie de rester attentif à une potentielle récession à venir.

Attercap · #174

Bonjour à tous,

Encore un petit record ce jour avec un portefeuille qui atteint les 296K pour la première fois. Valeur de part à 163,5 et TRI à 10,7%. Le TRI CW8 reste à 12,44% depuis 2018, pas d’inquiétude, je suis toujours très en retard . J’aimerai dépasser les 300K avant la fin de l’année, un joli seuil psychologique ; on verra bien.
La banque centrale chinoise abaisse ses taux, le luxe en profite.

Petits renforcements ces derniers jours :
- Le 13 septembre j’ai acheté 11 IT Link à 25,2 euros ;
- Le 18 septembre, j’ai acheté 58 CTO Realty Growth vers 19,5 dollars.

Je n’ai pas reparlé du programme de prêt des actions d’IBKR : c’est absolument plantureux. Depuis le début de l’année, j’ai gagné 9 euros. C’est Toto27 qui serait fier de moi

J’essaie de rester attentif à une potentielle récession à venir…

EDIT : nom de CTO modifié suite à remarque.

Dernière modification par Attercap (24/09/2024 16h49)

toto27 · #175

J’ai ri!
Lorsque vous vous offrirez une glace ( avec Chantilly et le petit parasol !) , pensez à moi

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1 #151 29/06/2024 10h38

Attercap a écrit :

#152 05/07/2024 13h34

#153 20/07/2024 11h02

#154 30/07/2024 17h59

#155 31/07/2024 21h12

Attercap a écrit :

#156 02/08/2024 15h38

#157 06/08/2024 17h57

#158 06/08/2024 18h49

2 #159 12/08/2024 18h24

#160 13/08/2024 07h03

1 #161 13/08/2024 08h07

Impots.gouv.fr a écrit :

#162 13/08/2024 08h58

1 #163 13/08/2024 09h09

#164 16/08/2024 16h40

Lyon Parc Auto a écrit :

#165 18/08/2024 20h55

#166 19/08/2024 11h19

#167 20/08/2024 16h41

#168 20/08/2024 17h44

#169 23/08/2024 00h01

Attercap, le 19/08/2024 a écrit :

#170 23/08/2024 10h13

1 1 #171 31/08/2024 10h35

Attercap a écrit :

1 #172 04/09/2024 16h12

#173 12/09/2024 15h29

1 #174 24/09/2024 11h01

1 #175 24/09/2024 11h22

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