Portefeuille d'actions d'Asinus

Bonjour,
Mai 2024 - Bilan n° 86

Un rentier ne fera jamais pleurer personne. C’est normal.

Mais, bon, quand on a fait le grand saut et qu’on se rend compte que l’on est "flat" depuis trois ans en prélevant 4% par an pour remplir son frigo, alors que l’inflation est en gros de 12 % sur ces mêmes trois années, c’est qu’il y a un léger problème qui n’est pas soutenable à long terme.

1 Poche Eiffage

Retiré 3 000 €.

Total net : 477 400 €

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : 3.72  %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 15 ans (1er janvier 2010) :  + 8.18 % (moyenne géométrique ).

2 Poche France

2a PEA

Ni versement, ni retrait.

Remis une louche (3 000 €) sur Bassac (BASS)  68 x 44.00 € = 2 992 €



Total net :  211 400 €

( compte tenu des 17.2% de prélèvement sociaux sur les 110 400 € de PV latente puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2007 - avec 120 000 € / Dernier versement juillet 2021 ).

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 6.84 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 15 ans (1er janvier 2010 ) :  + 7.99 % (moyenne géométrique ).

2b PEA PME

Ni versement, ni retrait.

Nano-ordre pour éviter par principe les frais d’inactivité :

Achat 6 Hitechpros (ALHIT)  : 6 x 17.20 € = 103 €



Total net :  49 300€

( compte tenu des 17.2% de prélèvement sociaux sur les 18 400 € de PV latente puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA-PME - ouvert en 2017 - avec 34 000 €  / Dernier apport juillet 2021 )

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : - 0.17 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 7 ans (1er janvier 2018) : + 4.45 % ( moyenne géométrique )

3 Poche Europe ( Espagne / Pologne )

Ni versement, ni retrait.

Remis une louche (1 500 €) sur Torpol  (TOR) : 186 x  34.24 zł  = 1 486 €



Total net :  135 600 € ( compte tenu des 30 % de prélèvement sociaux sur les 21 900 € de PV latente)
Versé 97 000 € depuis l’ouverture mars 2017. Dernier versement Août 2023

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +3.14 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 7 ans (1er janvier 2018) : + 6.89 % (moyenne géométrique)

4 Poche US

Ni versement, ni retrait.

Remis une louche (1 500 €) sur Worthington Ent. (WOR) : 27x 60.83 $  = 1 523 €



Total net = 123 700  € ( compte tenu de la flat tax à 30 % sur les 52 100 € de PV latente )

Versé 56 000 € depuis ouverture novembre 2016. Dernier versement Août 2021.

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +9.43 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2017 ) :  + 8.87 % (moyenne géométrique ).

5 Poche IBKR ( Russell 2000 x Levier )

Ni versement, ni retrait.



Apport : 57 000 € (Plus d’apport depuis jan 2024)

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +2.34 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 3 ans (1er janvier 2022 ) :  -1.85  % (moyenne géométrique ).

Récapitulatif :



Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +4.64 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 15 ans (1er janvier 2010 ) :  + 8.22 % (moyenne géométrique ).

Présentation désormais sur un rythme alterné :  7 ans / 3 ans.

Un coup d’œil sur l’évolution séparée des cinq poches sur 3 ans  :



La même, en cumul  :

Dernière modification par Asinus (03/05/2024 12h02)

Bonjour Gallien,

Vos réflexions pleines de bon sens me conduisent à préciser les points suivants :

J’ai volontairement exagéré la profondeur de mon inquiétude : se projeter sur le long terme sur la base des 36 derniers mois ne me semble pas très solide, même si le constat n’est pas très agréable. Sur 15 ans, en étant à peu plus de 8% annuel (net fiscal social), le principe d’une consommation à 4% / an apparaît plus soutenable. Mais c’est une des grandes difficultés de l’investissement : choisir l’échelle temporelle adaptée à son analyse.

Gallien a écrit :

Bonjour Asinus,

(…)  je m’attellerais à scruter chaque poche et chaque ligne qui la compose, et les passer au trébuchet.

En effet, il serait sans doute judicieux de se séparer des lignes qui végètent depuis plusieurs années, ou qui ont une performance négative.

C’est ce que je m’efforce de faire : éviter d’arroser les mauvaises herbes et arracher régulièrement les "mauvais pommiers" qui ne performent pas. Peut-être que mon seuil de performance est trop bas, ou mon délai de maintien en culture trop long. Je suis actuellement sur un double seuil : 8 ans et 7% minimum par an (div réinvestis).

Je ne publie volontairement pas la totalité de mes outils de suivi (performance ligne par ligne avec prise en compte des dividendes réinvestis et des éventuelles PV déjà réalisées) mais ce sont des indicateurs qui me sont précieux. Mon portefeuille est globalement assez jeune ( sur 59 lignes, seules 5 ont plus de 8 ans, mais ces 5 là ont une performance cumulée allant de 74% à 2171 % ! ) La tronçonneuse n’est pas souvent utilisée, mais quand elle doit l’être, ma main ne tremble pas.

Gallien a écrit :

Cela dit, comptez-vous continuer à prélever les 3500€ mensuels, une fois que vous toucherez votre retraite, ou souhaiterez-vous le diminuer à concurrence du montant de celle-ci ?
C’est déterminant dans vos calculs.

Effectivement, c’est un point central. Compte tenu de mes 32 années de cotisation, les dernières simulations réalisées me donnent un ordre de grandeur de 1650 € / mois de retraite à 64 ans ( dans 7 ans) ou environ 1900 € / mois à 67 ans ( dans 10 ans). L’argent n’ayant pas d’odeur, je diminuerai évidemment mon prélèvement sur mon capital financier à concurrence de ce montant. Du coup, mutatis mutandis, la question de la soutenabilité ne se posera (presque) plus !

Comme pour le traitement des actions , il faut envisager le "pire" des cas. Avec une approche diversifiée  et "bien suivie" , mathématiciens et financiers universitaires s’accordent pour un doublement du drawdown ou tout simplement de diviser le % enregistré de revenus par deux.
Quelque soit la diversification de votre portefeuille (théoriquement non optimale pour une phase de consommation mais c’est un vaste sujet ) avec plus de 8% net/net ça vous laisse espérer 4% minimum, + votre retraite.
Personnellement, je ne vois aucun souci (sauf la diversification qu’il faudra modifier d’ici la retraite et encore ..).

Je lis dans le portefeuille quelques valeurs à moins de 15%. C’est en général le seuil (valorisation + dividendes) auquel je sors une valeur après 3 ans de détention mais votre vision "rendement" peut effectivement justifier ce choix. Pour ALAVI, -40¨% : si le résultat global est correct à -7%, cette société (que je ne connais pas) présente sans doute un risque sur son dividende. Remarque personnelle, je trouve qu’il y’aurait mieux à faire.
Mais ce sont des remarques "anecdotiques" sur quelques actions, vu ce beau portefeuille.

Bonjour,
Juin 2024 - Bilan n° 87

On va pas se mentir, ça faisait 26 mois que j’attendais un nouveau plus haut, qui n’arrivait toujours pas malgré le bull run. Alors maintenant qu’il est là, on ne boude pas son plaisir. Oui, évidemment, corrigé de l’inflation, c’est nettement moins glorieux, on est bien d’accord. Mais un plus haut reste un plus haut, et malgré le vent de face que constituent mes prélèvement annuels de 4%, c’est toujours plaisant  !

1 Poche Eiffage

Retiré 4 000 €.

Total net : 503 200 €

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : 10.28  %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 15 ans (1er janvier 2010) :  + 8.63 % (moyenne géométrique ).

2 Poche France

2a PEA

Ni versement, ni retrait.

Remis une louche (3 000 €) sur Trigano (TRI)  21 x 140.20 € = 2 944 €



Total net :  226 400 €

( compte tenu des 17.2% de prélèvement sociaux sur les 128 500 € de PV latente puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2007 - avec 120 000 € / Dernier versement juillet 2021 ).

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 14.41 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 15 ans (1er janvier 2010 ) :  + 7.48 % (moyenne géométrique ).

2b PEA PME

Ni versement, ni retrait.

Nano-ordre pour éviter par principe les frais d’inactivité :

Achat 5 Hitechpros (ALHIT)  : 5 x 17.30 € = 87 €



Total net :  50 200 €

( compte tenu des 17.2% de prélèvement sociaux sur les 19 500 € de PV latente puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA-PME - ouvert en 2017 - avec 34 000 €  / Dernier apport juillet 2021 )

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 1.71 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 7 ans (1er janvier 2018) : + 4.73 % ( moyenne géométrique )

3 Poche Europe ( Espagne / Pologne )

Ni versement, ni retrait.

J’entame ma phase de sortie de la cote espagnole :

Vendu ma ligne PharmaMar 22 x 31.28 €  = 688 €



Total net :  140 100 € ( compte tenu des 30 % de prélèvement sociaux sur les 28 000 € de PV latente)
Versé 97 000 € depuis l’ouverture mars 2017. Dernier versement Août 2023

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +6.56 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 7 ans (1er janvier 2018) : + 7.38 % (moyenne géométrique)

4 Poche US

Ni versement, ni retrait.

Vendu une louche (1 500 €) de Tecnoglass  (TGLS)  30x 55.59 $ = 1 546 €



Total net = 121 200  € ( compte tenu de la flat tax à 30 % sur les 46 300 € de PV latente )

Versé 56 000 € depuis ouverture novembre 2016. Dernier versement Août 2021.

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +7.14 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2017 ) :  + 8.58 % (moyenne géométrique ).

5 Poche IBKR ( Russell 2000 x Levier )

Ni versement, ni retrait.



Apport : 57 000 € (Plus d’apport depuis jan 2024)

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +4.46 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 3 ans (1er janvier 2022 ) :  -1.28  % (moyenne géométrique ).

Récapitulatif :



Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +9.50 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 15 ans (1er janvier 2010 ) :  + 8.55 % (moyenne géométrique ).

Présentation désormais sur un rythme alterné : 7 ans / 3 ans.

Un coup d’œil sur l’évolution séparée des cinq poches sur 7 ans  :



La même, en cumul  :

Dernière modification par Asinus (04/06/2024 13h13)

Asinus, le 04/07/2024 a écrit :

[b]

Jupiter a foudroyé mon portefeuille !

Probablement que le Jupiter des romains a pris en favori plutôt les modernes et hightech américains.

Il ne faut jamais sous-estimer les divinités, ce que les humains croient percevoir elles le perçoivent encore beaucoup mieux.

Bonjour,
Août 2024 - Bilan n° 89

Retour à la case départ, performance nulle depuis le début de l’année (ce qui n’est peut-être pas si mal ?)

Compte tenu des 25 k€ sortis pour remplir mon frigo, je repasse pour la nième fois (n étant pair) la porte du Club de la Première Etoile …

1 Poche Eiffage

Retiré 4 000 €.

Total net : 433 200 €

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : -3.59  %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 15 ans (1er janvier 2010) :  + 7.66 % (moyenne géométrique ).

2 Poche France

2a PEA

Ni versement, ni retrait.

Ouvert une nouvelle ligne : Ipsen (IPN) 29 x 103.10 = 2 990 €



Total net :  203 300 €

( compte tenu des 17.2% de prélèvement sociaux sur les 100 600 € de PV latente puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2007 - avec 120 000 € / Dernier versement juillet 2021 ).

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 2.74 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 15 ans (1er janvier 2010 ) :  + 6.71 % (moyenne géométrique ).

2b PEA PME

Ni versement, ni retrait.

Vendu les 6 derniers titres Voyageurs du Monde non indemnisés suite à l’OPRA

6 x 146.40 = 879 €



Total net :  47 100 €

( compte tenu des 17.2% de prélèvement sociaux sur les 15 800 € de PV latente puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA-PME - ouvert en 2017 - avec 34 000 €  / Dernier apport juillet 2021 )

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : - 4.63 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 7 ans (1er janvier 2018) : + 3.78 % ( moyenne géométrique )

3 Poche Europe ( Espagne / Pologne )

Ni versement, ni retrait.

Remis une louche (1 500 €) sur Novita (NVT) : 52 x 122.50 zł = 1 494 €



Total net :  137 200 € ( compte tenu des 30 % de prélèvement sociaux sur les 20 700 € de PV latente)
Versé 97 000 € depuis l’ouverture mars 2017. Dernier versement Août 2023

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +4.36 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 7 ans (1er janvier 2018) : + 7.07 % (moyenne géométrique)

4 Poche US

Ni versement, ni retrait.

Remis une louche (1 500 €) sur Fonar (FONR) : 99 x 16.50 $ = 1 517 €



Total net = 117 900  € ( compte tenu de la flat tax à 30 % sur les 41 300 € de PV latente )

Versé 56 000 € depuis ouverture novembre 2016. Dernier versement Août 2021.

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +4.26 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2017 ) :  + 8.21 % (moyenne géométrique ).

5 Poche IBKR ( Russell 2000 x Levier )

Ni versement, ni retrait.

En deux jours, baisse de l’indice Russell2000 de 9% ( donc environ -14 % pour cette poche ! )



Apport : 57 000 € (Apport de dec 2021 à dec 2023)

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +5.48 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 3 ans (1er janvier 2022 ) :  -0.96  % (moyenne géométrique ).

Récapitulatif :




Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +0.07 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 15 ans (1er janvier 2010 ) :  + 7.90 % (moyenne géométrique ).

Présentation désormais sur un rythme alterné : 7 ans / 3 ans.

Un coup d’œil sur l’évolution séparée des cinq poches sur 7 ans  :



La même, en cumul :

Dernière modification par Asinus (03/08/2024 14h23)

Bonjour à tou(te)s,

Avec cette affaire du "delisting" de la société Centrum Nowoczesnych Technologii S.A. à la bourse de Varsovie, je suis devenu actionnaire nominatif pur d’une nanocap polonaise qui n’est plus cotée.

Samedi je reçois un recommandé (voir message plus haut). Je réponds par mail ce WE (avec RIB et copie du passeport, pensant naïvement que j’allais être indemnisé par virement en euros dans la foulée. Oui, je sais, c’est pas malin.

Ouh la la, même pour 2900 € c’est (heureusement ?) plus compliqué.

On me demande maintenant des certificats fiscaux et une signature électronique qualifiée (niveau 4). Je ne savais même pas que ça existait

En avant, c’est pas pour ce ça coûte ( dans les 60 € si j’ai bien compris ), mais bon c’est ça où aller physiquement à Lublin (à 70 km de la frontière ukrainienne) , à 1 600 km de chez moi.

Mes proches se sont bien foutus de moi : T*u peux pas acheter des actions pourries aux Maldives ou aux Bahamas, qu’on aille sur place signer le contrat ?   

Bonjour,
Octobre 2024 - Bilan n° 90

On ne va pas se mentir : ça ne va pas du tout (On dirait le discours du Premier Ministre devant l’Assemblée Nationale).

Sauf que moi, je ne peux compter sur personne. Je vais depuis trois ans de Charybde en Scylla, sans que j’aperçoive un cap salvateur.

Pour le dire autrement, je me fais encore sortir pour la 6 ème fois du Club de la Première Etoile. J’ai la chemise arrachée par le videur, et un peu mal partout de retomber sur le trottoir froid et humide.

Alors que depuis 3 ans l’inflation est de l’ordre de 10 %. Autant dire qu’être "millionnaire", c’est de la flûte, si on détruit de la valeur.

Seul lueur blafarde et lointaine : il semblerait que "mes" 3 000 € polonais ne soient finalement pas si perdus (C’a a été une belle expérience, aussi, celle de la signature QES d’un document polonais).

1 Poche Eiffage

Retiré 3 000 €.

Total net : 408 200 €

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : -7.93 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 15 ans (1er janvier 2010) :  + 7.33 % (moyenne géométrique ).

2 Poche France

2a PEA

Ni versement, ni retrait.

En application de ma règle de nettoyage des bouses qui font moins de 7% / an sur 8 ans, j’ai revendu ma ligne Delfingen (ALDEL) : 395 x 19.40 € = 7 663 €.

Il me reste un mois de réflexion pour trouver une nouvelle ligne de la cote française sur laquelle rentrer … C’est pas gagné



Total net :  204 700 €

( compte tenu des 17.2% de prélèvement sociaux sur les 102 300 € de PV latente puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2007 - avec 120 000 € / Dernier versement juillet 2021 ).

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 3.45 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 15 ans (1er janvier 2010 ) :  + 6.76% (moyenne géométrique ).

2b PEA PME

Ni versement, ni retrait.

Remis une louche (800€) sur Fountaine Pajot (ALFPC) = 7 x 104 = 728 €



Total net :  46 000 €

( compte tenu des 17.2% de prélèvement sociaux sur les 14 500 € de PV latente puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA-PME - ouvert en 2017 - avec 34 000 €  / Dernier apport juillet 2021 )

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : - 6.71 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 7 ans (1er janvier 2018) : + 3.45% ( moyenne géométrique )

3 Poche Europe ( Espagne / Pologne )

Ni versement, ni retrait.

Remis une louche (1 500 €) sur Odlewnie Polskie S.A. (ODL) : 609 x 9.30 zł = 1 325 €



Total net :  140 717 € ( compte tenu des 30 % de prélèvement sociaux sur les 27 400 € de PV latente)
Versé 97 000 € depuis l’ouverture mars 2017. Dernier versement Août 2023

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +7.01 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 7 ans (1er janvier 2018) : + 7.45 % (moyenne géométrique)

4 Poche US

Ni versement, ni retrait.

Remis une louche (1 500 €) sur Lam Research (LRCX) : 2 x 726.18 $ = 1 325 €



Total net = 125 985  € ( compte tenu de la flat tax à 30 % sur les 51 600 € de PV latente )

Versé 56 000 € depuis ouverture novembre 2016. Dernier versement Août 2021.

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +11.41 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2017 ) :  + 9.11 % (moyenne géométrique ).

5 Poche IBKR ( Russell 2000 x Levier )

Ni versement, ni retrait.



Apport : 57 000 € (Apport de dec 2021 à dec 2023)

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +9.62 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 3 ans (1er janvier 2022 ) :  +0.32  % (moyenne géométrique ).

Récapitulatif :



Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : -0.40 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 15 ans (1er janvier 2010 ) :  + 7.87 % (moyenne géométrique ).

Présentation désormais sur un rythme alterné : 7 ans / 3 ans.

Un coup d’œil sur l’évolution séparée des cinq poches sur 7 ans  :



La même, en cumul :

Bonjour toto27,

Merci pour votre message. Il n’y a rien à avouer  

J’ai (encore) une lourde position sur ce titre, et, évidemment, quand il s’effondre, mon portefeuille plonge. Le sujet de ma surexposition a souvent été débattu ici, j’en assume toutes les conséquences.

Je poursuis (à un rythme qui peut raisonnablement être considéré comme trop lent) l’allègement de ma position, sans toutefois avoir résolu une question importante : dois-je aller jusqu’à zéro ( et tendre vers 4 x 25 % sur mes autres poches ) et rester à 20 % ( en mode 5 x 20 %) ?

Quoi qu’il en soit, le sujet qui m’inquiète le plus n’est pas celui de ma surexposition à un titre en particulier, mais celui de mon exposition à La France, 2/3 de mon portefeuille (41 %+ 26 % ).

C’est beaucoup trop.

La trajectoire suivie par mon Pays ne me semble pas porteuse d’espoir.

Et ce n’est pas l’investisseur pour compte propre qui parle, c’est le citoyen désabusé.

Bonjour,
Novembre 2024 - Bilan n° 91

Jamais encore je n’avais ressenti aussi violemment la fracture entre le "Vieux Continent" et les US : L’un cède encore 2% sur le mois alors que l’autre bondit de 7%. Comme je suis en gros investi à 80% Europe / 20% US (oui, je sais, c’est mal, il faut rééquilibrer tout ça ! ), ça fait un résultat tout plat.

1 Poche Eiffage

Retrait 4 000 €.

Total net : 398 900 €

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : -9.19 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 15 ans (1er janvier 2010) :  + 7.23 % (moyenne géométrique ).

2 Poche France

2a PEA

Ni versement, ni retrait.

Reconstitution d’une 18 ligne avec une louche (3 000 €) sur Thermador (THEP ): 42 x 71.20 € = 2 990 €. Qui a eu la politesse de prendre 5% en une semaine pour me souhaiter la bienvenue



Total net :  208 900 €

( compte tenu des 17.2% de prélèvement sociaux sur les 107 400 € de PV latente puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2007 - avec 120 000 € / Dernier versement juillet 2021 ).

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 5.53 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 15 ans (1er janvier 2010 ) :  + 6.91 % (moyenne géométrique ).

2b PEA PME

Ni versement, ni retrait.

Remis une louche (800€) sur Jacquet Metal  (JCQ) = 50 x 16 € = 800 €



Total net :  45 900 €

( compte tenu des 17.2% de prélèvement sociaux sur les 14 300 € de PV latente puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA-PME - ouvert en 2017 - avec 34 000 €  / Dernier apport juillet 2021 )

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : - 7.04 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 7 ans (1er janvier 2018) : + 3.40% ( moyenne géométrique )

3 Poche Europe ( Espagne / Pologne )

Ni versement, ni retrait.

Enfin si, un retrait (mais pas depuis le courtier ) : j’ai enfin reçu le "dédommagement" de 2 973 € de CNT. Joie !

Deux mouvements ce mois-ci :

Solde de ma ligne NaturHouse en Espagne : 1 111 x 1.66 € = 1 844 €
Remis une louche (1 500 €) sur Dom Dev (DOM) : 34 x 189 zł = 1 499 €



Total net :  137 600 € ( compte tenu des 30 % de prélèvement sociaux sur les 24 300 € de PV latente)
Versé 97 000 € depuis l’ouverture mars 2017. Dernier versement Août 2023. Retrait 3 000 € Octobre 2024.

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +6.96 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 7 ans (1er janvier 2018) : + 7.44 % (moyenne géométrique)

4 Poche US

Ni versement, ni retrait.

Remis une louche (1 500 €) sur Town Square Media  (TSQ) : 160 x 10.36 $ = 1 506 €



Total net = 131 700  € ( compte tenu de la flat tax à 30 % sur les 60 800 € de PV latente )

Versé 56 000 € depuis ouverture novembre 2016. Dernier versement Août 2021.

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +16.43 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 8 ans (1er janvier 2017 ) :  + 9.71 % (moyenne géométrique ).

5 Poche IBKR ( Russell 2000 x Levier )

Ni versement, ni retrait.

Ce qui "devait" arriver arriva : La valeur de mon exposition au sous-jacent augmentant plus vite que ma marge, pour maintenir mon niveau de levier, j’ai renforcé :

Achat R2US : 44 x60.60 = 2 666 €

C’était le 17 octobre. Ma volonté n’était évidement pas de faire du market timing, c’était juste l’application froide et méthodique d’une stratégie préalablement définie.
Depuis le Russell2000 s’est envolé de 5.7 %.



Apport : 57 000 € (Apport de dec 2021 à dec 2023)

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +24.93 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 3 ans (1er janvier 2022 ) :  +4.79  % (moyenne géométrique ).

Récapitulatif :



Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 0.93 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 15 ans (1er janvier 2010 ) :  + 7.96 % (moyenne géométrique ).

Présentation désormais sur un rythme alterné : 7 ans / 3 ans.

Un coup d’œil sur l’évolution séparée des cinq poches sur 3 ans  :



La même, en cumul :

C’est le calme plat :

Dernière modification par Asinus (09/11/2024 12h36)