Portefeuille permanent d'AloneInKyoto

PyT25VC · #76

Bonjour, si j’extrapole le T4, les loyers de 2024 me donneraient par rapport au montant investi 4,2% pour Immorente et 3,5% pour Pierval Santé, c’est vrai que ça n’a rien de phénoménal.

Pour Immorente la plus grosse partie de mon investissement a eu lieu en septembre 2022, et les loyers versés tendent seulement en cette fin d’année à "rembourser" les frais d’entrée et les frais de gestion depuis l’origine.

Il est vrai que les frais d’entrée importants pénalisent le rendement immédiat, mais restant un investissement long terme ils finissent avec le temps par se diluer. Après les SCPI ne restent pour moi qu’une manière de diversifier un peu ses placements, ce n’est clairement pas là dessus qu’il faut compter pour s’enrichir, ni pour pouvoir concurrencer les actions.

AloneInKyoto · #77

Varanasi a écrit :
avez vous considéré les REITS comme une alternative au SCPI pour respecter le même sous-jacent tout en évitant les frais d’entrée assez élévés des SCPI ?

À l’origine je souhaitais diversifier au maximum les classes d’actifs au sein de mon portefeuille et limiter autant que possible les corrélations (au sens mathématique) entre poches. Il me semble que les REITS sont relativement corrélées aux marchés actions, même si le sous-jacent reste bien l’immobilier.

PyT25VC a écrit :
si j’extrapole le T4, les loyers de 2024 me donneraient par rapport au montant investi 4,2% pour Immorente et 3,5% pour Pierval Santé

Vous êtes sûr pour Pierval Santé ? J’aboutis à 4,0% sur les loyers perçus en 2024. Peut-être parlez-vous des loyers "au titre de 2024", donc en comptabilisant ceux à venir en janvier/février 2025 ?

PyT25VC · #78

AloneInKyoto a écrit :
Vous êtes sûr pour Pierval Santé ? J’aboutis à 4,0% sur les loyers perçus en 2024. Peut-être parlez-vous des loyers "au titre de 2024", donc en comptabilisant ceux à venir en janvier/février 2025 ?

Oups déjà pardon j’ai fait une erreur, dans mon calcul du total investi sur PS (en mars 2023) je n’avais pas ôté au préalable les frais d’entrée (8,5%).

Mais sinon pour 2024 on retrouve donc, si je ne dis pas de bêtises, 1,90€ par part pour le T1, 1,70€ par part pour le T2, 1,60€ par part pour le T3 + 0,22 par part au titre de PV. Si ensuite j’extrapole et je considère pour le T4 qui sera versé en 2025 la même valeur que le T3 (1,60€ par part), je trouverais 3,82% pour les loyers 2024 par rapport au montant net investi sur PS (et pour Immorente du coup ça doit tourner autour des 4,5% et non pas des 4,2%).

Mais donc ces 3,82% se basent sur un T4 à 1,60€ par part, chose que j’ignore…

AloneInKyoto · #79

Novembre 2024

Performance du portefeuille en fin de mois :
• +31,3% par rapport au montant investi, en hausse de +0,6% par rapport à fin octobre
• soit +11,3% en YTD

Un cinquième mois consécutif de progression du portefeuille, la hausse réelle étant même un peu plus importante du fait des mouvements survenus en cours de mois. Les 450 k€ de valorisation ont été franchis et 2024 s’annonce comme une très bonne année. C’est notamment dû à CW8 et RS2K qui sont en très belle forme, respectivement +9 et +13 points sur le mois, avec de nouveaux ATH franchis dernièrement. Les ETF obligations européennes gagnent 5 points.

Les principaux événements du mois :
• allègement de 7,2 k€ de la poche métaux précieux pour la faire revenir sur sa cible, plus-value brute d’environ 100%
• versement de 7,4 k€ dans la poche actions : renforcement de AI pour 4,8 k€ + renforcement de RS2K pour 2,4 k€ + finalisation du remplacement de MMS par le fonds I&E Europe
• vente des valeurs du bac à sable actions en forte baisse pour limiter la casse : exit Moulinvest (-65% par rapport au PRU), Nel ASA (-67%) et Cavendish Hydrogen (-59%), soit 6,5 k€ de pertes. Le stock picking n’est manifestement pas pour moi !

SCPI en AV : les loyers T3 2024 sont de 380 € (pour 35 k€ investis initialement), stables par rapport aux 379 € du T2 2024 mais en petite baisse par rapport aux 392 € du T3 2023.

Bonne fin d’année à toutes et à tous

Dernière modification par AloneInKyoto (30/11/2024 18h01)

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#76 11/11/2024 14h29

#77 11/11/2024 15h14

Varanasi a écrit :

PyT25VC a écrit :

#78 11/11/2024 18h29

AloneInKyoto a écrit :

1 #79 30/11/2024 14h22

Novembre 2024

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