Portefeuille d'actions d'User1

Bonjour à tous,

Je profite de la date du jour pour ouvrir cette file et démarrer le suivi de mon portefeuille financier, initié en 2020, sans réel suivi de performance dans le temps jusqu’ici. Je pense le mettre à jour de manière trimestrielle.

Tout d’abord, la part de ce portefeuille dans le patrimoine global est à d’un peu plus d’un tiers (36%), avec une part qui sera amenée à augmenter dans le temps puisque la plupart de l’épargne part vers ce portefeuille, et je peine à me lancer sur un projet immobilier, comme décrit dans ma description.

La valorisation au 01/01/2025 est de 266 447€.

Voici la répartition du portefeuille:


Poche action PEA Fortuneo:
Composé majoritairement d’ETF world, j’ai souhaité ajouter l’Europe à hauteur de 20% max pour ne pas être trop exposé à l’USD et pour être davantage exposé à la zone économique dans laquelle je vis. J’ai également souhaité ajouter les pays émergents à hauteur de 10% max du portefeuille action.





Poche REITs CTO Degiro
J’ai profité de la baisse liée à la hausse des taux des deux dernières années afin de m’exposer aux REITS et de jouer la remontée des cours avec les baisses de taux. Pour mes choix, je ne cherche pas de gros rendements pour éviter la flat tax, mais plutôt des REITS orientées croissance avec un credit rating BBB+ ou A-.





Poche crypto:
J’investis en DCA depuis le bullrun post covid et je souhaite que cette poche reste limite à 10% maximum du portefeuille.





Poche PEE:
Valorisation: 42138€
Je positionne l’ensemble des mes primes sur le PEE afin de limiter l’impôt sur le revenu. Cela représente maintenant une part non négligeable du portefeuille (16%) mais je suis plutôt confiant sur l’évolution court et moyen terme de l’entreprise dans laquelle je travaille.

Poche PER:
Valorisation: 5467€
En gestion piloté 100% action, je n’ai que le choix entre ça et fonds euros. Je considère que forcer ses salariés à mettre une partie de leur salaire pour une retraite complémentaire est de l’assistanat. J’ai le choix entre payer des frais de gestion pour une gestion qui ne fera pas mieux que du passif, ou me contenter d’un rendement très faible.

Liquidités
Valorisation: 22950€
Il s’agit d’un livret A plein, en attente de se transformer en apport pour un projet immo, l’achat de SCPI ou encore un gros renfort sur le PEA en cas de grosse baisse des marchés. C’est de mon point de vue acceptable à 3% net, mais les futures baisses de rendement m’amèneront certainement à devoir réduire les fonds placés sur livret en 2025.

Voilà pour ce premier reporting, je suis à l’écoute de vos avis et remarques tant que le fond que la forme.

user1

Dernière modification par user1 (01/01/2025 20h44)

Mots-clés : etf (exchange traded funds), portefeuille, reit (real estate investment trust)