Portefeuille d'actions de Simouss

Meilleurs voeux à tous pour 2025

Le PEA n’a quasi pas bougé en 2024, comme expliqué précédemment je n’ai plus trop de temps pour faire du stock picking. Environ +11% annuel.



J’ai revendu Aures fin janvier 2024 vers 4,40 suite aux premières opérations capitalistiques. In fine il y a eu un projet d’OPA à 6,31 en fin d’année 24. Pour rappel le cours était descendu à 1,10 lorsque les craintes sur le financement était maximale à l’automne 2023. Un beau ticket de loto.

J’ai soldé la ligne Compagnie Des Alpes en fin d’année 2024, je l’avais à la base pris pour l’avantage actionnaire d’une semaine de forfait qui n’est plus présent depuis 2022 ou 2023. 

Le solde des ventes et des dividendes a permis de renforcer les autres lignes.

En étant plus actif j’aurais du revendre une partie de ma ligne Rubis au printemps lors de la hausse liée à l’arrivée des nouveaux actionnaires dont Bolloré.

Performance un peu décevante pour le PEA PME, +4%, le fond Quadridge est le principal responsable avec quasi -10% et 7 points d’écart sur son indice, Sextant n’est pas brillant non plus légèrement rouge mais avec 8 points d’écart négatif sur son indice de réf. IE et le fond Eurazeo compense. Je garde cette répartition encore un an, rebascule début 2026 selon.



Le PER se porte très bien (+20%), propulsé par l’ETF World, le fond obligation a fait son travail, +7%, j’ai remis 10K€ en fin d’année sur un fond Eurazeo Private Equity. J’aurais peut être pu choisir un autre support, j’avais oublié qu’il était défiscalisé après 5 ans, sans la défiscalisation du PER c’est plus intéressant à moyen terme dans un CTO (où j’en ai d’ailleurs déjà 20k€).



CTO : j’ai transféré tout les placements monétaires chez ma banque "en dur", dans une espèce de pseudo nantissement suite à mon nouveau crédit achat immo locatif. Ne reste chez BD que les placements Eurazeo.



Pas d’apport sur les AV, on doit être à 5k€ au total des 3 ou 4 contrats (ETF et actions).

Le patrimoine boursier est donc d’environ 400k€ + PER 46k€. En monétaire, livret A a quasi 25k€, fond écureuil à 130k€ de mon coté.

Mon épouse doit avoir dans les 150k€ également. On a pour projet de monter une SCI immo en commun avec ma Selarl en plus. On se laisse quelques mois avant de se mettre sur le projet car pas mal de travaux à la maison actuellement et arrivée d’un troisième petit gars dans les semaines à venir.

En parlant des enfants :

Les PER se portent bien également, le World est la locomotive, le fond oblig carmignac a une performance satisfaisante. Comme pour le PEA PME le fond Sextant est décevant, Moneta moins mais également. Valorisation 19k€ *2.



Ils ont en parallèle un livret A au plafond depuis 2 ans, les intérêts cumulés portent la somme à 24300 euros. Avec les 2,4% envisagés pour 2025 on approchera les 25k€ en fin d’année.