LOGICIEL - xlsPortfolio : suivre facilement son portefeuille d'actions

james a écrit :

Shagrath parle de la case liquidité H5 de la feuille PORTEFEUILLE (qui effectivement doit être maj en cas de versement de dividendes) et vous vous parlez des entrées/sorties de la feuille VALEUR PART (qui effectivement doit être maj en cas d’apport ou retrait de fonds).

Exactement !

pour info, Afin d’éventuellement contourner le fait de ne pas avoir excel chez soi, j’ai  mis xlsPortfolio sur skydrive en ligne, qui permet d’accéder aux documents word ou web excel.

Et bien ça n’a pas fonctionné. :-(
ça me marque qu il n’arrive pas à préparer le fichier, puis que le fichier est protégé par mot de passe ce qui l’empêche de l’ouvrir.

Bonjour,

Comment est calculée la valeur de part dans xlsPortfolio, lorsqu’il y a des apports réguliers de liquidités ? (ce qui fait augmenter régulièrement le nombre de parts).

En gros, quand j’ajoute 10 000 € de liquidités dans le PEA, cela apporte combien de nouvelles parts au portefeuille ? Toutes les parts valent 100 au départ ?

Merci d’avance

Merci pour votre réponse.
Ce système de calcul de part me semble avoir des effets pervers.
Prenons un exemple

Nous commençons notre portefeuille avec 1 part de 100€ en t = 0

En t = 1 cette part ne vaut plus que 50. Donc nous avons 1 part de 50€ et une moins value latente de 50€.

En t = 2 nous injectons 500 € de liquidités, soit 500/50 = 10 nouvelles parts.
Nous avons ainsi 11 parts de 50€ en t = 2.

En t = 3 la valeur du portefeuille augmente et passe à 54,55.
Cela signifie que nous revenons au niveau du PRU (11*54,55 = 600 €).
Or la valeur de la part du portefeuille n’est que de 54,55 ! Et non pas 100 (un indice comme le CAC, avec une base 100 en t = 0 serait revenu à 100, alors que notre portefeuille n’est qu’à 54,55).

Mon raisonnement est-il mauvais ?
Ce système ne me semble pas adapté pour les apports réguliers de liquidité

Votre calcul est juste, c’est l’interprétation que vous en faites qui est fausse.

Le calcul que vous avez fait illustre le fait que, si vous renforcez massivement en période de décote, il vous faut peu de hausse pour retrouver le même niveau d’un investisseur qui n’aurait rien fait (ou pire, qui aurait vendu).

Pour simplifier, mettons que j’achète 1000 € de tracker CAC 40 quand celui-ci est à 4000.

Lorsque le CAC 40 est à 2000 (baisse de 50 %), je rachète 2000 € du même tracker. J’en détiens donc pour 2500 €, en les ayant payés 3000 €.

Maintenant si le CAC 40 revient à 3000 (hausse de 50 %), mon investissement vaut 2500*1,5 = 3750 €. J’ai gagné 750 € alors que l’indice n’est jamais revenu à son niveau de départ.

De la même façon qu’une baisse de 50 % n’est pas équivalent à une hausse de 50 %, le fait d’apporter des liquidités en cours d’investissement modifie le comportement du portefeuille par rapport aux hausses ou baisses du marché.

Ca marche aussi dans l’autre sens : si le CAC 40 monte à 5000 et que vous rachetez 1000 € de tracker, vous allez perdre de l’argent si l’indice revient à 4000.

Merci à tous les 3 pour vos réponses

@InvestisseurHeureux
Exactement, de mon côté je fixe le prix d’achat d’une part à 100 €.
Ce qui signifie qu’un retour au PRU du portefeuille donne une valeur de part de 100.
Je trouve que c’est plus cohérent quand les liquidités ajoutées après la création du portefeuille sont très importantes par rapport à la valeur à l’ouverture. Etes vous d’accord ? (en laissant de côté le concept de TRI)

@NicoZ
Vous ne trouvez pas logique de revenir à une valeur de part de 100 après un retour de la valeur du portefeuille au niveau du PRU ?
Car là on passe de 100 à 54,55 pour la valeur de part, sachant que le portefeuille est à l’équilibre.

@Derival
Je suis d’accord avec vous, c’est peut être un problème d’interprétation.
Je travaille sur mac donc je n’ai pas la possibilité d’utiliser xlsPortfolio malheureusement (pas de licence windows à mettre sur mac). Donc je dois faire ma cuisine de mon côté… Or j’ai tenté d’utiliser la méthode d’InvestisseurHeureux, et j’ai une valeur de part <80 alors que le portefeuille est presque à l’équilibre…
Donc difficile à interpréter car je compare sur le même graphique avec le CAC dividendes réinvestis.

@ IH

Nouvel utilisateur d ’ xlsPortfolio, félicitations pour la création de ce programme ainsi que pour la quantité de travail qu il suppose … Je tiens aussi à saluer la transparence de toutes vos interventions
qui fait la qualité du forum  .

Bonsoir,

Après avoir parcouru rapidement ce topic j’ai constaté que Xsl portfolio ne fonctionnait pas sur open office. Existe-t-il un logiciel gratuit pour l’utiliser ou cela implique-t-il que j’achète microsoft excel?

Merci pour votre réponse

Les caractéristiques d unibail ne s’affichent plus sur xls depuis que j’ai fait la mise a jour du portefeuille aujourd’hui. (juste cliqué sur MAJ PORTEFEUILLE) . Le cours , la devise, la +value…

Est-ce du à 1 problème bloomberg?

InvestisseurHeureux a écrit :

Hier j’étais un peu énervé, un certain Tino a écrit sur le site d’Etienne :

Laissez parler les gens, si c’était si facile ça ferait longtemps que quelqu’un l’aurait copié. Les gens ne connaissant rien au métier d’éditeur de logiciel n’ont pas la moindre idée des problèmes que l’on peut rencontrer lorsque qu’on commence à vouloir un tant soit peu "industrialiser" son classeur ! Et ça, sans oublier les contraintes induites par le parsing de sources pouvant changer du jour au lendemain !

J’en profite pour remonter un petit dysfonctionnement dans l’onglet "Forum". Il semblerait que le nombre d’actions ne remonte pas correctement lorsque l’on a 2 lignes pour le même Ticker. (cf. mon post Portefeuille d’actions de 0l1v avec GAGFAH SA). Le nombre d’actions de la première ligne est répété sur la seconde (un problème de rechercheV ?).

La solution de contournement consistant à fusionner ne me satisfait pas trop car ces deux lignes sont sur des supports différents (PEA et CTO) du coup j’aime les suivre séparément.

Sinon bravo encore pour ce travail, dans XlsPorfolio (un des seuls achats dématérialisé que je ne regrette pas), sur le site en général et sur la newsletter bien évidemment.

0l1v.

Bonsoir,

Erreur lors du lancement de XlsPorfolio ce soir, il me met après la mise à jour de la part un message : Erreur d’exécution 13 - Incompatibilité de type

Il me semble qu’il n’arrive plus à récupérer les secteurs sur le site bloomberg et donc il n’arrive pas à faire le REPORTING.

Peut être un problème temporaire, je vais réessayer dans quelques heures et je vous tiens au courant.

Dernière modification par Nezpapeur (04/06/2013 23h15)

C’est juste Bloomberg qui a change le nom des industries. Vous pouvez refaire le mapping dans l’onglet "Secteurs" de xlsPortfolio. Apres, tout est ok.

J’ai juste mis a jour les secteurs de mon portefeuille, et pas encore la liste complete.

Pour faire simple, j’ai cree de nouvelles lignes dans l’onglet "Secteurs". J’ai copie la colonne "industries" de mon portefeuille dans l’onglet "Secteur". Puis manuellement, je suis venu indiquer le secteur associe.