Portefeuille d'actions d'Aureperr

Bonjour à tous,

M*rci Cristobal pour votre message, j’essaye effectivement d’avoir une stratégie raisonnée et raisonnable.
La stratégie "lazy" est néanmoins difficile à suivre en ce moment, avec l’ETF World qui touche ses plus hauts de manière récurrente, j’ai un peu de mal à renforcer en début de mois lorsqu’il est à son plus haut.
Je sais bien que je ne devrais pas réfléchir, mais ça reste compliqué..

Du coup malgré la tentation d’aller sur des titres vifs, j’ai résisté et me suis lancé afin d’ouvrir les deux lignes qui manquaient à mon portefeuille par rapport à la répartition cible que je me suis fixée concernant ma "poche ETF".

Après avoir ouvert une ligne dans mon PEA sur l’ETF Small Caps Europe (de Lyxor, distribuant) en début de mois, j’ai fait un apport de liquidité afin d’ouvrir cette fois une ligne sur le Tracker MSCI Emerging Markets (d’Amundi).

Achat ce matin de 118 trackers à 4,1855 euros, PRU 4,1989.

Et en rédigeant ce message, je m’aperçois d’une erreur de ma part. Cet ETF perdra son éligibilité au PEA le 29 juillet. J’étais au courant de cette perte d’éligibilité de certains ETF d’Amundi, mais cela ne m’a pas marqué au moment de mon achat de ce matin…
Tant pis pour moi, je vendrai cette ligne d’ici la fin du mois pour passer sur le nouvel ETF Emerging Markets d’Amundi (FR0013412020) qui est lui éligible au PEA.

Bonne journée,

Merci aureperr pour ce rapport et votre tableau très clair auquel il faudra adjoindre plus tard une colonne consacrée aux dividendes perçus.

De votre tableau, il ressort que votre répartition cible de vos ETFs doit s’appliquer à la poche ETFs, aussi vos écarts actuels à l’allocation cible devraient se lire:

- 75 % pour le World (cible) / 82% actuellement
- 10 % pour les Small Cap USA (Russell 2000; légère surpondération souhaitée) / 6,2% actuellement
- 10 % pour les Small Cap Europe (MSCI Small EMU; légère surpondération souhaitée) /4,3% actuellement
- 5 % pour les émergents (légère sous pondération souhaitée) / 7,5% actuellement

Effectivement la correction en cours devrait vous apporter des opportunités intéressantes sur des titres vifs. Avez vous déjà en tête des titres qui vous attirent ?

Bien cordialement

Cristobal

Ce jour, achat d’1 ETF Lyxor MSCI EMU Small Cap à 270,44 (frais inclus) pour renforcer ma ligne, et se rapprocher de ma répartition cible (10% de ma poche ETF).

PRU en baisse de 280,06 à 275,25 €.

J’ai fait mes devoirs ce week end. Comme convenu, je pense ouvrir une nouvelle ligne cette semaine sur un titre vif.
Finalement, ce ne sera pas Total, même si le cours sous les 45€ serait un bon moment pour renforcer ma ligne, c’est tentant. Mais je garde mon objectif de diversification sectorielle et géographique.

Je lorgne sur Albioma, valeur sur laquelle j’ai failli investir début juin à l’ouverture de mon PEA-PME. J’avais finalement choisi ABC Arbitrage (pour entrer sur le secteur Finance, sans entrer sur une banque, ne sachant pas forcément bien les analyser, et puis attirer par un rendement important) , choix non payant pour le moment. N’ayant de plus pas de cash en réserve sur le PEA-PME, ce ne sera pas pour cette fois.

Finalement, mon choix ira sur une des deux valeurs suivantes :

- Korian : secteur de la santé (non présent dans mon portefeuille), décote encore assez importante par rapport à Orpea, dividende stable depuis 2009, politique de développement en Europe enclenchée et continue, les résultats du S1 2019 sont solides.

- Veolia Environnement: secteur industrie / services aux entreprises. Un profil assez défensif, des résultats de S1 plutôt satisfaisants mais accueillis froidement par le marché. Des acquisitions plus importantes que celles effectuées ces dernières années sont prévues.

Enfin, une dernière valeur à laquelle j’avais renoncé pourrait revenir dans la course en cas de correction continue cette semaine, Dassault systemes. A voir d’ici jeudi-vendredi.

Prochain objectif pour ce mois d’août: commencer à observer certaines valeurs et certains titres européens voir internationaux (USA, Canada…), pour se préparer tranquillement à une diversification géographique de ma poche de titres vifs.

Bonne soirée,

Bonsoir à tous,

Voici le reporting de mon portefeuille pour le mois de septembre.
Je n’ai pas eu le temps de publier le reporting de mon portefeuille pour le mois d’aout, ayant eu un début de mois de septembre très chargé.
Les données ci dessous sont celles de mon portefeuille le 30 septembre au soir, après clôture des marchés.

Après avoir perdu 1,37% au mois d’aout (valeur de part à 107,69), la valeur de part de mon portefeuille (PEA et PEA-PME) s’établit à 110,74 à la fin septembre, soit une évolution de +2,84%.



Mon renforcement mensuel pour le mois de septembre s’est porté sur mon Tracker World (Lyxor MSCI World PEA), avec l’achat de 28 ETF, au cours de 17,426 euros.



Pour octobre, mon renforcement se portera sur mon ETF Amundi Russell 2000, afin de respecter d’une part, ma répartition 80% ETFS et 20% titres vifs, et d’autre part, pour se rapprocher des 10% de Small Cap USA au sein de ma poche ETFs.

Bonsoir à tous,

Reporting de mon portefeuille pour le mois de novembre 2019, les chiffres indiqués sont ceux de vendredi soir à la clôture des marchés.



Un très bon mois de novembre, puisque la valeur de la part du portefeuille progresse de 4,22% sur un mois, pour atteindre un plus haut depuis la création du portefeuille à 115,32.



Pour le mois de décembre, mon renforcement ira uniquement sur ma poche ETF pour essayer de respecter au mieux mon allocation cible:
- sur mon ETF MSCI World d’une part,
- et sur mon ETF MSCI EMU Small Cap avec le reliquat de liquidités sur mon PEA.

Bonne soirée,

Ma stratégie concernant mon portefeuille pour cette année 2020:

- continuer à investir chaque mois en essayant de garder ma répartition cible (80% poche ETFs/20% poche titres vifs) et ma répartition cible au sein de ma poche ETF, puisque cela me convient parfaitement pour le moment

- essayer de passer progressivement d’un investissement de 500 euros par mois à 1000 euros par mois, avec un objectif de 10K euros investis au sein de mon portefeuille durant l’année 2020

- ouvrir un CTO pour commencer à investir sur certaines actions internationales et commencer véritablement la diversification géographique de mes titres vifs

- continuer la diversification sectorielle de ma poche de titres vifs (objectif d’une ligne de titres vifs par secteur à fin 2020, soit 10 lignes de titres vifs)

Parfaitement à l’aise avec l’ensemble de ces objectifs et de cette stratégie générale, il n’ya plus qu’à.

Bonne soirée !

Bonjour à tous,

8ème reporting de mon portefeuille, pour le mois de février 2020.

Le portefeuille vire au rouge ce mois-ci, la valeur de la part chute de 7,71%, et s’établit à 107,50 euros.



Mes mouvements pour le mois de février ont été les suivants:

- Renforcement de ma ligne Lyxor MSCI World, avec l’achat de 26 parts au cours de 18,999 euros au début du mois
- Ouverture d’une ligne Sanofi, pour continuer la diversification de ma poche de titres vifs, avec l’achat de 5 actions à 87,84 euros
- Vente totale de ma ligne Heineken au milieu du mois de février, avant le début de la forte correction (5 actions à 103,25 euros, PRU de 91,44, PV d’un peu plus de 12% en 3 mois de détention). J’étais partiellement mal à l’aise avec cette valeur, et ayant d’autres valeurs dans ma watchlist, j’ai préféré prendre ma plus-value.
- Avec les liquidités issues de cette vente, ouverture d’une ligne Essilor Luxottica (achat de 3 actions au cours de 137,95 euros)
- et renforcement de ma ligne Total, avec l’achat de 3 actions à 45,07 euros, faisant ainsi légèrement baisser le PRU de cette ligne.



Pour le mois de mars, une partie de mon renforcement ira sur mon ETF World, et ce renforcement se fera aujourd’hui, quelque soit le cours de l’ETF.

J’hésite encore pour l’autre partie de mon renforcement;
- si je respecte strictement ma stratégie et mon allocation cible, l’autre partie de ce renforcement devrait se faire sur l’ETF Russell 2K, ou sur l’ETF MSCI EMU Small Cap
- néanmoins, la majorité des titres que j’ai en portefeuille et que je compte conserver à long terme ont fortement baissé, ce qui pourrait être une occasion pour renforcer…

Affaire à suivre dans les prochains jours.

Bonne journée à tous.

Petite MAJ à la mi-mars concernant les mouvements sur mon portefeuille.

J’ai investi le double de ce que j’investis chaque mois sur mon PEA normalement, à savoir 2K euros.
Je pense faire la même chose le mois prochain, disposant encore de liquidités.

Au début du mois, sur mon investissement "habituel":
- Achat de 28 parts de l’ETF PEA MSCI World de Lyxor (à 17,291€), venant ainsi renforcer ma ligne existante
- Achat le 6/03 de 13 actions Total (à 37,63€), venant ainsi renforcer ma ligne existante et surtout abaisser un peu mon PRU

A la mi- mars (le 16/03), investissement "extra" du au contexte:
- Achat de 2 parts de l’ETF EMU Small Cap de Lyxor (à 195,96€), venant ainsi renforcer ma ligne existante
- Ouverture d’une nouvelle ligne, avec l’achat de 9 actions Danone (à 51,98€), secteur un peu plus défensif, qui semble pour le moment mieux résister que d’autres titres de mon portefeuille (+ value de 15,07%/PRU au moment où j’écris ces lignes, ça donne presque envie de revendre pour prendre la plus value …)

Les titres qui souffrent le plus en ce moment dans mon portefeuille (par rapport à mon PRU):
- TOTAL : -50,95%
- AUBAY : - 46,74%

Bonne journée à tous, et surtout bonne santé,

Bonjour Mr Dividende,

Vous avez totalement raison ! Et c’est bien pour ça que je ne le fais pas…

Néanmoins, je m’interroge parfois. Même si ma stratégie est basée sur le long terme, et que la majorité de mon portefeuille se compose d’ETF que je renforce selon mon allocation cible, de manière assez passive, j’ai tendance à dire et penser que l’autre partie de mon portefeuille qui se compose de titres vifs est davantage un "challenge intellectuel et personnel".

Cette partie du portefeuille me permet de m’intéresser à des sociétés, d’essayer (et essayer est déjà un grand mot) de les analyser, de suivre leurs actualités, ce qui est bien plus stimulant (mais souvent moins efficient et performant) qu’un investissement passif dans une allocation d’ETF.

Cette petite partie du portefeuille n’est néanmoins pas dénuée de stratégie. Si l’on s’y intéresse plus précisément, la plupart des titres sont des aristocrates du dividende (Sanofi, Essilor, Air Liquide, Aubay, Danone, Total…). ABC Arbitrage a été acheté à l’ouverture de mon PEA-PME, pour son rendement, et Veolia de par sa position de leader mondial dans son secteur et pour son dividende croissant depuis quelques années. J’essaie également de diversifier les secteurs au fur et à mesure, bien entendu.
Ma stratégie concernant cette petite partie du portefeuille est donc axée principalement sur la distribution d’un dividende, régulier, et la plupart du temps, en croissance chaque année.

Néanmoins, et c’est là qu’arrive mon interrogation, à quel moment vendre ces sociétés ? Au bout de combien d’années de dividende accumulées en plus-value me semble-t-il intéressant de revendre ? Je sais que la question s’est posée sur le forum, et chacun apporte la réponse qui correspond à sa stratégie.

Je dois donc me fixer ce seuil à partir duquel la plus value est trop importante pour ne pas la prendre, et rebalancer ensuite le solde total sur ma poche ETF, qui est ma poche ultra-long-terme.

Deux exemples très concrets: je me suis réellement interrogé, à la fin du mois de janvier, sur la possibilité de revendre Air Liquide, et Veolia, qui était à ce moment là à + de 23% et 20% de plus value par rapport à leur PRU; peut être pas grand chose pour certains qui possèdent Air Liquide depuis des années et qui ont peut être encore aujourd’hui des plus value supérieurs à 80% de leur PRU…
Mais la question s’est posée ! Si l’on va d’ailleurs au bout de la réflexion, j’avais revendu Heineken en février, avec une plus value de 12%…

Je vous remercie en tout cas pour ce message, qui m’a permis de me poser pendant quelques minutes pour réfléchir tranquillement et poser tout ça sur papier (enfin sur ordinateur )

Bonjour à tous,

Ayant beaucoup de temps avec ce confinement, le reporting de mon portefeuille pour le mois de mars sort en ce premier jour du mois d’avril.

La valeur de la part du portefeuille s’établit à 95,85, accusant une baisse de 10,83% par rapport au mois dernier. Elle s’approche ainsi de son plus bas depuis l’ouverture de mon portefeuille, datant de la fin décembre 2018 (valeur de la part à 91,23).





Pour ce début du mois d’avril, et pour essayer de me tenir à mon allocation cible, mon investissement de 1000 euros ira:
- pour moitié, sur le renforcement de mon ETF Lyxor MSCI World PEA
- pour moitié, sur le renforcement de mon ETF Amundi PEA Russell 2K

Je n’exclus pas de réaliser un autre investissement à la mi-avril, ayant encore des liquidités. Plusieurs possibilités me tentent déjà: renforcer ma ligne EssilorLuxottica que j’ai acheté alors qu’elle était proche d’un de ses plus hauts; renforcer ma ligne Aubay sur mon PEA-PME, qui a également beaucoup souffert.
D’autres titres, comme Dassault Systemes, ou Orpea sont dans un coin de ma tête depuis quelques temps. J’ai deux semaines pour approfondir le sujet.

Bonne journée à tous et portez vous bien,

Bonjour à tous,

Voici le reporting du mois de mai. La valeur de la part du portefeuille reprend ce mois-ci 3,17%, pour s’établir à 107,14.



Au niveau de la répartition de mon portefeuille, il y a toujours un déséquilibre par rapport à mon allocation type cible, avec une surpondération de ma poche de titres vifs, mais ce déséquilibre est à mes yeux acceptable. De plus, au sein de ma poche ETFs, mon ETF MSCI World est encore un peu sous pondéré par rapport à la répartition que je souhaiterai au sein de cette poche.



Pour le mois de juin, j’ai fait le choix de diriger mon renforcement mensuel de 1K euros:

- pour une moitié, sur le PEA, en renforçant ma ligne d’ETF MSCI World
- pour l’autre moitié, sur le PEA-PME, en ouvrant une nouvelle ligne sur le titre Albioma. Je suis la société depuis presqu’un an, j’en parlais d’ailleurs dans un message d’aout 2019 sur cette file.

Je vous souhaite un bon WE,

Aureperr

aureperr a écrit :

sur le PEA-PME, en ouvrant une nouvelle ligne sur le titre Albioma

J’ai également cette valeur : secteur porteur, croissance, éligible PEA-PME.
Mais à 32.90 € est-elle à un cours d’achat ?
AMHA c’est un peu cher, j’attendrais pour l’acheter plus bas, disons sous les 30. Avec le risque de ne jamais recevoir ce cours.

Le dividende sera détaché de l’action le 11 juin 2020 : 0,70 euro par action au titre de l’exercice 2019, avec une option pour le paiement en actions nouvelles, à hauteur de 50 % du dividende mis en distribution, soit 0,35 euro par action, le solde du dividende étant, en cas d’exercice de l’option, versé en numéraire.
Le prix d’émission des actions nouvelles qui seront émises en paiement du dividende a été fixé à 27,77 euros par action.