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#51 16/05/2022 18h19

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MISE A JOUR MAI 2022 (PARTIEL)


Performance sur PEA/PME :


Perf. de -2.97% sur avril et de -6.48% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 +15.36%
Par sous-enveloppes :
- PEA à -3.15% sur avril et -6.36% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 +14.28%
- PEA-PME à -0.26% sur avril et -8.29% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 +27.91%

Référence 1 CW8 YTD -5.13%
Référence 2 CACGR YTD -7.82 %

COMMENTAIRES:

15 jours de vacances en suisse en partant avec les sacs à dos en train/bus avec les enfants. Super sympa mais cher la suisse ! C’est la raison de mon impossibilité de suivi. Et maintenant, j’ai un ordinateur leeeeent.

Voiture achetée, prime de rupture conventionnelle touchée (16k€ environ). Inscription pôle-emploi validée mais allocation décalée dû fait des congés payés que je n’ai pas pensé à solder avant ma fin de contrat (dommage). Beaucoup de liquidité pour le moment (50k€ au lieu des 20k€ en général) en prévision de future dépense dû fait du déménagement.

Reprise du travail le 1er juin. 15 jours à la maison à s’occuper. Je vais peut-être faire quelques apports sur le PEA sur le CW8. A voir.

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#52 01/06/2022 22h08

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MISE À JOUR JUIN 2022


PERFORMANCE PEA+PEA/PME :

Perf. de -3.10% sur mai et de -9.18% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 +12.30%
Par sous-enveloppes :
- PEA à -3.15% sur mai et -9.10% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 +11.18%
- PEA-PME à -2.28% sur mai et -10.39% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 +25.59%

Référence 1 CW8 YTD -8.91%
Référence 2 CACGR YTD -7.53 %

Un petit tableau pour relativiser les pertes :


COMMENTAIRES :

6000 € d’apport ce mois-ci pour rattraper un peu et diminuer les liquidités. Un essai sur Esso pour diversifier un peu de Total Energies. Sinon CW8 pour répartir mieux Lyxor/Amundi.
Changement de poste Paris->Bretagne comme prévu. Début de semaine à fond ! Ravi de mon choix, j’attend maintenant la petite famille pour la rentrée.

MOUVEMENT PEA :

17/05/2022 Achat EWLD 24.187 x 20
19/05/2022 Achat CW8 384.6 x 7
20/05/2022 Achat ESSO 57.8 x 8
20/05/2022 Vente ESSO 57.6 x 8
24/05/2022 Vente CW8 381.5 x 5

MOUVEMENT PEA/PME:

Rien




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#53 02/07/2022 16h36

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MISE À JOUR JUILLET 2022


PERFORMANCE PEA+PEA/PME :

Perf. de -6.19% sur juin et de -14.99% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 +7.17%
Par sous-enveloppes :
- PEA à -5.97% sur juin et -14.73% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 +6.16%
- PEA-PME à -9.40% sur juin et -19.06% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 +19.68%

Référence 1 CW8 YTD -14.15%
Référence 2 CACGR YTD -15.09%

Un petit tableau pour relativiser les pertes :


COMMENTAIRES :

3000 € d’apport ce mois-ci sur CW8. J’ai intégré la voiture dans le patrimoine. Reçu mon premier complément de salaire par Pôle emploi. Toujours content de mon changement professionnel. Plus de boulot, moins salaire mais beaucoup plus intéressant/sympa. Je vais normalement faire une audit énergétique sur la maison dans laquelle je vais habiter pour pouvoir faire des travaux. C’est pourquoi je garde un peu (trop ?) de liquidité. Ma femme accepte doucement l’idée de vendre notre maison actuelle donc je vais pouvoir refaire des apports importants ce mois-ci. L’argent de la vente de la maison ira dans la rénovation de la prochaine.

MOUVEMENT PEA :

13/06/2022 Achat CW8 378.7998 x 8

MOUVEMENT PEA/PME:

Rien




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#54 01/08/2022 08h38

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MISE À JOUR AOUT 2022


PERFORMANCE PEA+PEA/PME :

Perf. de +10.52% sur juillet et de -5.59% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 +13.42%
Par sous-enveloppes :
- PEA à +10.78% sur juillet et -5.03% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 +12.76%
- PEA-PME à +6.14% sur juillet et -14.09% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 +21.74%

Référence 1 CW8 YTD -5.46%
Référence 2 CACGR YTD -7.38%

Un petit tableau pour relativiser les pertes :


COMMENTAIRES :

3000 € d’apport ce mois-ci essentielement sur CW8. J’ai fait des allers-retours sur EDF pour m’occuper et pareil sur Esso. Les pertes sur l’année refluent bien. 

MOUVEMENT PEA :

04/07/2022 Achat CW8 377.15 x 8
04/07/2022 Vente Esso 62.8 x 16
06/07/2022 Achat EDF 8.81 x 56
08/07/2022 Vente EDF 9.532 x 56
12/07/2022 Achat Esso 56.6 x 8
12/07/2022 Achat EDF 10.3 x 48
19/07/2022 Vente EDF 11.75 x 48
21/07/2022 Achat Esso 56 x 8

MOUVEMENT PEA/PME:

Rien




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1    #55 01/09/2022 15h00

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MISE À JOUR SEPTEMBRE 2022


PERFORMANCE PEA+PEA/PME :

Perf. de -2.35% sur Août et de -7.88% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 +11.23%
Par sous-enveloppes :
- PEA à -2.24% sur Août et -7.22% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 +10.64%
- PEA-PME à -4.40% sur Août et -17.86% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 +16.06%

Référence 1 CW8 YTD -7.21%
Référence 2 CACGR YTD -13.13%

Un petit tableau pour relativiser les pertes :

COMMENTAIRES :

0 € d’apport ce mois-ci, je gardais des liquidités pour différents frais dû au déménagement. Enfin rentrée dans ma maison, je vais pouvoir commencer à évaluer les travaux nécessaires. Je commence à y voir plus clair également au niveau complément de salaire par Pôle Emploi, je pourrais bientôt reprendre les apports. Vente pour simplification des ESSO juste avant la dernière hausse.

MOUVEMENT PEA :

18/08/2022 Vente Esso 53.8  x 8
22/08/2022 Vente Esso 56.4 x 8
22/08/2022 Achat CW8 422.9 x 3

MOUVEMENT PEA/PME :

Rien.




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#56 03/10/2022 16h54

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MISE À JOUR OCTOBRE 2022


PERFORMANCE PEA+PEA/PME :

Perf. de -6.22% sur Septembre et de -13.80% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 +6.85%
Par sous-enveloppes :
- PEA à -5.82% sur Septembre et -12.81% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 +6.45%
- PEA-PME à -13.44% sur Septembre et -28.90% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 +12.28%

Référence 1 CW8 YTD -12.45%
Référence 2 CACGR YTD -17.29%

Un petit tableau pour relativiser les pertes :

COMMENTAIRES :

0 € d’apport ce mois-ci de nouveau, j’hésite à refaire des apports tant que la situation de mes futurs frais n’est pas au clair et que ma femme ne reprend pas le travail. Pas encore engagé les frais de rénovation mais les premiers frais arrivent avec la remise au propre du jardin (2k€). Maison pas encore vendu.

MOUVEMENT PEA :

Rien.

MOUVEMENT PEA/PME :

Rien.




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#57 04/11/2022 08h09

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MISE À JOUR OCTOBRE 2022


PERFORMANCE PEA+PEA/PME :

Perf. de +4.67% sur Octobre et de -9.63% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 +9.13%
Par sous-enveloppes :
- PEA à +4.38% sur Octobre et -8.85% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 +8.64%
- PEA-PME à +10.34% sur Octobre et -21.55% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 +15.85%

Référence 1 CW8 YTD -8.44%
Référence 2 CACGR YTD -10.12%


COMMENTAIRES :

0 € d’apport ce mois-ci de nouveau. Sorti de ALBIOMA contraint et forcé. Remis sur ECOSLOP.

MOUVEMENT PEA :

Rien.

MOUVEMENT PEA/PME :

19/10/2022 Achat ECOSLOPS 8.48 x 58
14/10/2022 Indemnisation ALBIOMA 50 x 12




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#58 01/01/2023 21h19

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BILAN 2021




PEA+PEA/PME

année   TRI            val.part
2022   -14.26%     -14.85%
2021    +30.44%   +33.69%
2020    +21.00%   +14.70%
2019    +07.65%   +00,57%
TRI (annualisé) depuis le 15/07/2019 : +5.71%
Valorisation de la part depuis le 15/07/2019 : +31.31%

PEA

année   TRI        val.part
2022   -14.01%    -14.64%
2021    +29.88%  +33.43%
2020    +17.86%  +11.58%
2019    +06.86%  +00.73%
TRI (annualisé) depuis le 15/07/2019 : +4.92%
Valorisation de la part depuis le 15/07/2019 : +28.02%

PEA/PME

année   TRI        val.part
2022    -18.03%   -18.03%
2021    +37.48%  +37.48%
2020    +40.54%  +37.35%
2019    +57.62%  +01.83%
TRI (annualisé) depuis le 15/07/2019 : +16.60%
Valorisation de la part depuis le 15/07/2019 : +57.62%

COMMENTAIRE

Année médiocre boursièrement mais formidable personnellement. Je suit globalement le CW8 a 0,5% prêt donc rien d’exceptionnel. Juste la satisfaction de ne pas avoir pris du NASDAQ voir NASDAQ Levier 2 cet été. L’idée m’a traversée l’esprit. Juste 18k€ d’apport sur le PEA. Plusieurs achats nécessaires (2 voitures 33k€) et plus de loyer et un salaire grandement diminué. Pas beaucoup d’apport cette année dû fait des changements qui ne me permettent plus de mettre autant de côté et je dois également prévoir des dépenses importantes  à venir.

Côté personnel, le changement envisagé en fin d’année dernière a eu lieu. Dix ans que j’attendais de revenir en Bretagne ! Ravi à tout point de vue, même ma femme a retrouvée du travail à son niveau de compétence/salaire. Juste la maison en région parisienne pas encore vendu. Nouveau travail super intéressant, collègue de travail très cool.

+15k€ sur l’année, c’était l’objectif bas. La prime de rupture conventionnelle (16k€) m’a sauvé l’année financièrement.



OBJECTIF 2022

- vendre la maison en région parisienne
- rénover maison actuelle
- prendre du temps pour travailler en dehors du travail sur des thèmes liés à ma profession (en l’écrivant je me rends compte que je ne suis pas très motivé).
- reprendre le sport, lâché depuis mon changement de travail. Peu de temps mais il faut que je regarde pour des petites séances d’exercice à la maison.
- passer du temps avec mes parents et ma soeur maintenant que je me suis rapproché.
- se marier… Ma femme me l’a demandé aujourd’hui. 15 ans que nous sommes ensemble. 8 ans de PACS mais elle voudrait porter mon nom et surtout celui de nos enfants. Il faut que je me renseigne au niveau patrimoniale ce que cela change. Succession assez importante de mon côté dans un futur que j’espère le plus tard possible.
- profiter du bord de mer !

Bonne année à tous
Juste PEA+PEA/PME

Plus globalement


Les captures d’écran arriveront quand j’aurais un ordinateur digne de ce nom sous la main.

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#59 03/01/2023 12h06

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Les captures d’écrans avec un peu de retard, le portefeuille est décalé forcément avec la hausse du début d’année. Précédent post non éditable.


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#60 01/02/2023 14h42

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MISE À JOUR FEVRIER 2023


PERFORMANCE PEA+PEA/PME :

Perf. de +5.68% sur Janvier et de +5.57% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 +8.24%
Par sous-enveloppes :
- PEA à +5.73% sur Janvier et +5.62% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 +7.54%
- PEA-PME à +4.70% sur Janvier et +4.70% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 +17.85%

Référence 1 CW8 YTD +5.18%
Référence 2 CACGR YTD +9.22%

COMMENTAIRES :

3 000 € d’apport ce mois-ci. La situation se stabilise au niveau professionnel, je peux de nouveau me projeter sur mes investissements. Enveloppe de 80k€ pour les travaux de rénovation énergétique. La vente de la maison avance doucement, il y aura certainement une PV sur la maison que je n’intégre pas pour l’instant. Pareil pour ma maison actuelle qui ne cote plus du tout 265k€. Il faudrait que je la réevalue à 340k€ je pense (637k€ par meilleurs agents de Boursorama).
Vente de plusieurs lignes sur PEA pour rebasculer sur de l’ETF World. Rotation de quelques petites valeurs sur PEA/PME qui ne donnaient rien. La Française de l’Energie me plaisait bien et Getlink également.

MOUVEMENT PEA :

09/01/2023 Vente L’OREAL 365 € x 4
09/01/2023 Vente DASSAULT SYSTEMES 35 € x 15
09/01/2023 Achat CW8 386 € x 4
10/01/2023 Achat EWLD 23.12 € x 21
10/01/2023 Achat EWLD 23.09 € € x 21
10/01/2023 Vente WORLDLINE 40.12 € € x 20
11/01/2023 Achat CW8 386.215 € x 3
18/01/2023 Achat EWLD 23.64€ x 21
19/01/2023 Achat EWLD 23.25 x 21
19/01/2023 Achat EWLD 23.27 € x 21

MOUVEMENT PEA/PME :

17/01/2023 Achat LFDE 42.75 x 6
25/01/2023 Vente HEXAOM 19.8 € x 7
26/01/2023 Vente HEXAOM 19.75 € x 2
26/01/2023 Vente CLASQUIN 160.2 € x 5
26/01/2023 Achat GETLINK SE 15.705 € x 35




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1    #61 03/04/2023 08h49

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MISE À JOUR MARS 2023


Performance du mois de Mars 2023 :

Perf. de +0.11% sur Mars et de +6.22% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 +8.00%
Par sous-enveloppes :
- PEA à +0.34% sur Mars et +6.50% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 +7.45%
- PEA-PME à -3.78% sur Mars et +1.34% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 +15.72%

Référence 1 CW8 YTD +5.89%
Référence 2 CACGR YTD +13.31%

COMMENTAIRES :

3 000 € d’apport ce mois-ci, 9000€ sur l’année. Encore 9000€ et le PEA est plein. J’ai revalorisé la RP qui normalement est vendu. Il faudrait aussi que je revalorise la maison en location qui serait plutôt autour de 530k€. Achat de EWLD essentiellement avec une petit touche de Total. DIM toujours en descente. Pas de grand questionnement sur le portefeuille, à part faire une réplication de world levier 2 sur PEA avec les trackers LVE/CL2 (63%/37%).

MOUVEMENT PEA :

01/03/2023 Achat EWLD 23.783€ x 21
02/03/2023 Achat EWLD 23.66 x 21
10/03/2023 Achat EWLD 23.64 € x 21
10/03/2023 Achat EWLD 23.62  € x 21
10/03/2023 Achat EWLD 23.44 € x 21
10/03/2023 Achat EWLD 23.44 € x 21
13/03/2023 Achat EWLD 23 € x 21
24/03/2023 Achat TOTALENERGIES 51.11 € x 9

MOUVEMENT PEA/PME :

Aucun




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#62 03/05/2023 12h20

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MISE À JOUR AVRIL 2023


PERFORMANCE DU MOIS DE AVRIL 2023 :

Perf. de +0.21% sur Avril et de  +6.37% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 +7.86%
Par sous-enveloppes :
- PEA à +0.33% sur Avril et +6.76% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 +7.39%
- PEA-PME à -2.01% sur Avril et -0.67% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 +12.46%

Référence 1 CW8 YTD +6.24%
Référence 2 CACGR YTD +16.88%


COMMENTAIRES :

3 000 € d’apport ce mois-ci, 12000€ sur l’année. Ancienne RP vendu 315 000€ - 12 600€ (Agence)=302 400€ (66.66% pour moi soit 201 580€). Acheté 265 000€ en 2017 soit 37 400€ (+2.25% par an et sinon +3%/an si on inclus les frais d’agence). En sachant que l’on a fait des petits travaux, tableau électrique, poêle à bois, isolation grenier principalement. L’immo magic a été plutôt calme. Pas encore les liquidités sur le CC.
Les devis pour la rénovation de la nouvelle RP avancent, avec les liquidités je vais pouvoir démarrer les travaux. Je ne pense pas prendre le PTZ. PEA quasi pleins, je pense que je vais peut-être ouvrir un compte à terme chez Boursorama pour un an. Ou sinon CTO avec encore ETF world.


MOUVEMENT PEA :

26/04/2023 Achat EWLD 23.711€ x 21
26/04/2023 Achat EWLD 23.63 x 21

MOUVEMENT PEA/PME :

Aucun



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1    #63 03/05/2023 13h17

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Bonjour,

Pourquoi ne pas ouvrir un LDD rémunéré à 3% net jusqu’à 12k€ pour optimiser les liquidités ?

𝓛1𝓿𝓮𝓼𝓽𝓲𝓼𝓼𝓮𝓾𝓻. 𝒫𝒶𝓇𝓇𝒶𝒾𝓃 𝐵𝒾𝓉𝓅𝒶𝓃𝒹𝒶, 𝐵𝑜𝓊𝓇𝓈𝑜𝓇𝒶𝓂𝒶 (𝒸𝑜𝒹𝑒 𝒟𝒜𝐻𝐸𝟩𝟫𝟣𝟨), 𝐵𝒻𝑜𝓇𝐵𝒶𝓃𝓀 (𝒸𝑜𝒹𝑒 NG0K), 𝐼𝓃𝓉𝑒𝓇𝒶𝒸𝓉𝒾𝓋𝑒 𝐵𝓇𝑜𝓀𝑒𝓇𝓈 𝑒𝓉 𝒟𝑒𝑔𝒾𝓇𝑜

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#64 03/05/2023 15h03

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Livret LDD ouvert sur Boursorama en 3 clics.
M.erci L1vestisseur.

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#65 01/06/2023 08h57

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MISE À JOUR MAI 2023


Performance du mois de Mai 2023 :

Perf. de +2.20% sur Mai et de  +8.56% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 TRI +8.52%
Par sous-enveloppes :
- PEA à +2.32% sur Mai et +9.08% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 +8.14%
- PEA-PME à -0.11% sur Mai et -0.78% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 +14.18%

Référence 1 CW8 YTD +8.71%
Référence 2 CACGR YTD +11.95%

COMMENTAIRES :

6 000€ d’apport dans le mois. 18 000€ sur l’année. Plafonnement du PEA.
Ouverture le 15/07/2019, plafond atteint en 1400 jours soit 3 ans et 10 mois. Soit un versement de 107€ par jour. TRI sur la période +7.74% .

Ouverture CTO pas encore mis de liquidité dessus.

Ouverture d’une 3ème AV en cours chez Linxea (Spirit 2).

Ouverture Livret Bourso + en attendant de voir les travaux supplémentaires (SDB/Cuisine/etc.)

Revalorisation de la RP, maintenant je prends la fourchette basse de https://www.meilleursagents.com/.

En fait, j’avais déjà un LDD donc fermeture en cours du vieux LDD. Je vais normalement avoir un PTZ dans un banque en dur contre quelques parts sociales. Je lance les travaux RP dès que les différentes aide (Prime Réno globale/Bonus sortie de passoire/Certificats d’Économies d’Énergie (CEE)) sont validés.

Normalement je pense continuer d’investir sur le world via CTO avec le IE00B4L5Y983 qui a 0 frais de courtage chez Boursorama. Plutôt que sur le PEA/PME qui me semble casse gueule.
Je pense mettre 100k€ sur CTO. Après toujours la question LUMP SUM vs DCA. Je pense faire la technique mi-figue mi-raisin.
Soit 30k€ tout de suite et 6k€ tous les mois pendant un an.
Soit 50k€ tout de suite et 4k€ tous les mois pendant un an.
Soit 50k€ tout de suite et 8k€ tous les mois pendant un 6 mois.
etc

MOUVEMENT PEA :

02/05/2023 Achat EWLD 24€ x 20
02/05/2023 Achat EWLD 23.849€ x 20
04/05/2023 Achat EWLD 23.69€ x 21
24/05/2023 Achat EWLD 24.45€ x 20
24/05/2023 Achat EWLD 24.41€ x 20

MOUVEMENT PEA/PME :

Aucun



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#66 02/08/2023 09h11

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MISE À JOUR JUIN-JUILLET 2023


PERMORMANCE DU MOIS DE JUIN 2023 :

Perf. de +3.53% sur Juin et de  +12.41% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 TRI +9.81%
Par sous-enveloppes :
- PEA à +3.64% sur Juin et +13.12% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 +9.52%
- PEA-PME à +1.43% sur Juin et +0.58% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 +14.25%
- CTO non calculé pour le premier mois

COMMENTAIRES :

10 000€ d’apport sur CTO sur IWDA et 1490€ sur PEA/PME rentrée sur plusieurs valeurs en watchlist. 29 490€ sur l’année.
Trois semaines de vacances coûteuse en Angleterre d’où report tardif.

MOUVEMENT PEA :

01/06/2023 Achat CW8 409,98€ x 15

MOUVEMENT PEA/PME :

12/06/2023 Achat FCSE DE L’ENERGIE 48,50€ x 5
12/06/2023 Achat SECHE ENVIRONNEM. 106,60€ x 4
12/06/2023 Achat IDI 56,40€ x 8
12/06/2023 Achat BE SEMICONDUCTOR 95,68€ x 5

MOUVEMENT CTO :

07/06/2023 Achat IWDA 76,25 € x 65
19/06/2023 Achat IWDA 76,90€ x 65

PERFORMANCE DU MOIS DE JUILLET 2023 :

Perf. de +2.61% sur Juillet et de  +14.82% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 TRI +10.74%
Par sous-enveloppes :
- PEA           à +2.49% sur Juillet et  +16.10% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 TRI  +10.45%
- PEA-PME   à +2.21% sur Juillet et  +2.73%  YTD, depuis ouverture 14/07/2019 TRI  +14.63%
- CTO         à +5.08% sur Juillet et  +5.66% YTD, depuis ouverture 07/06/2023 TRI  +40.50%

Référence 1 CW8 YTD +15.49%
Référence 2 CACGR YTD +18.85%

COMMENTAIRES :

10 000€ d’apport sur CTO sur IWDA. 39 490€ sur l’année. 
Je suis parti sur un rythme de 10 000€ par mois sur IWDA sur CTO.
Belle remontée du PEA-PME grâce à IDI et LFDE.
Maintenant que le PEA est rempli, je passe vraiment en mode lazy. Je vais me contenter du IWDA sur CTO pour éviter des déclarations PV/MV. Toujours une tentation à mettre un peu sur PEA/PME pour s’amuser mais j’arrive à me limiter. J’ai préféré vendre des mauvais élèves au moment d’un renfort sur LFDE. Peut-être faire mes premiers achats de LQQ sur PEA avec les dividendes générés par le portefeuille.

MOUVEMENT PEA :

Aucun

MOUVEMENT PEA/PME :

28/07/2023 Vente ECOSLOPS 4,55€ x 58
28/07/2023 Vente MOULINVEST 25,35€ x 12
28/07/2023 Achat FCSE DE L’ENERGIE 43,95€ x 11

MOUVEMENT CTO :

10/07/2023 Achat IWDA 75,55 € x 66
28/07/2023 Achat IWDA 78,90€ x 63




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#67 01/09/2023 08h51

Membre (2019)
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MISE À JOUR AOUT 2023


PERMORMANCE DU MOIS D’AOUT 2023 :

Perf. de -0.54% sur août et de +13.86% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 TRI +10.47%
Par sous-enveloppes :
- PEA à -0.58% sur août et +15.40% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 TRI +10.11%
- PEA-PME à -1.11% sur août et  +1.35%  YTD, depuis ouverture 14/07/2019 TRI +14.15%
- CTO à +0.13% sur août et +4.46% YTD, depuis ouverture 07/06/2023 TRI +16.35%

COMMENTAIRES :

10 000€ d’apport sur CTO sur IWDA, 49 490€ sur l’année. Passage d’un ordre sur PEA avec les dividendes puisque plus d’apport possible.
Passage des 250 000€ en actions !
Les travaux de la maison doivent démarrer sous peu. D’autres travaux en prévision pour l’intérieur cette fois (aménagement/cuisine/salle de bain) et potentiel agrandissement par le garage.
J’hésite à arbitrer mon AV Boursorama pour mettre la part ETF dans du fond euros pour simplifier. Je vais essayer de monter à 65% d’actions hors RP, ça ferait encore 30 000€ d’actions et 70 000€ de fonds euros.

MOUVEMENT PEA :

18/08/2023 Achat EWLD 25.158 € x 16

MOUVEMENT PEA/PME :

Aucun

MOUVEMENT CTO :

02/08/2023 Achat IWDA 78.25 € x 63
17/08/2023 Achat IWDA 76.3 € x 17
18/08/2023 Achat IWDA 75.965 € x 50




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#68 02/10/2023 12h03

Membre (2019)
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MISE À JOUR SEPTEMBRE 2023


PERMORMANCE DU MOIS SEPTEMBRE 2023 :

Perf. de -2.04% sur septembre et de +11.10% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 TRI +9.36%
Par sous-enveloppes :
- PEA       à -2.00% sur septembre et  +13.01% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 TRI +9.16%
- PEA-PME   à -5.53% sur septembre et  -4.64%  YTD, depuis ouverture 14/07/2019 TRI  +12.04%
- CTO       à -1.47% sur septembre et  +0.81% YTD, depuis ouverture 07/06/2023 TRI  +1.87%

COMMENTAIRES :

5 000€ d’apport sur CTO sur IWDA, 54 490€ sur l’année. Arbitrage de l’AV boursorama pour passer la partie ETF world sur du fonds € (24k€ environ). Apport de 10 000€ sur l’AV Boursorama qui l’amène à 70k€, normalement j’en mettrais pas plus sur celle-là (profiter de la garantie des dépôts de 70k€ par assureur). On redescend donc la part actions en dessous des 250k€.
Je pense mettre encore 40k€ sur l’AV GMF, normalement il y a une offre 0% en ce moment.
Les travaux ont enfin démarrer et ça va plutôt vite ! 8 000€ à payer en octobre. Encore pas mal de projet à chiffrer donc pas trop pressé de bloquer mes liquidités.

MOUVEMENT PEA :

Aucun

MOUVEMENT PEA/PME :

Aucun

MOUVEMENT CTO :

21/09/2023 Achat IWDA 78.14 € x 64



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2    #69 03/10/2023 12h21

Membre (2019)
Réputation :   34  

Je ne devais pas remettre sur Boursorama Vie mais offre en cours. 100€ cadeau pour 3000€ de versement. ça serait bête de se priver. Fait hier, 100€ déjà sur le compte courant.

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#70 03/10/2023 14h50

Membre (2018)
Réputation :   22  

“ISTJ”

Est-ce que le versement sur 100% fd euro exclusif  fonctionne (ou il faut des UC)?

Bon je vois qu’ils proposent un coupon harmonie 2025 à 3% net garanti/an, toute la question étant de savoir qui sera le gagnant, coupon ou fd euro exclu?…

Dernière modification par Abitibi (03/10/2023 15h06)

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1    #71 03/10/2023 15h40

Membre (2013)
Réputation :   56  

Le versement de 100% de la somme sur fonds euro exclusif permet bien de récupérer la prime…

parrainage Bourse direct, binck, boursorama, fortuneo possibles

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#72 24/10/2023 17h15

Membre (2021)
Réputation :   54  

“ISTJ”

crashray, le 03/10/2023 a écrit :

Je ne devais pas remettre sur Boursorama Vie mais offre en cours. 100€ cadeau pour 3000€ de versement. ça serait bête de se priver. Fait hier, 100€ déjà sur le compte courant.

Pour ceux intéressés qui auraient loupé le coche, l’offre est prolongé jusqu’au 30/11/23.

Code parrainage assurancevie.com : SYPO40294

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#73 02/11/2023 09h45

Membre (2019)
Réputation :   34  

MISE À JOUR OCTOBRE 2023


PERMORMANCE DU MOIS OCTOBRE 2023 :

Perf. de -3.80% sur octobre et de +6.29% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 TRI +6.39%
Par sous-enveloppes :
- PEA       à -3.43% sur octobre  et  +9.04% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 TRI +6.76%
- PEA-PME   à -8.97% sur octobre et  -13.78%  YTD, depuis ouverture 14/07/2019 TRI  +7.90%
- CTO       à -4.22% sur octobre et  -7.57% YTD, depuis ouverture 07/06/2023 TRI  -12.63%

Référence 1 CW8 YTD +9,21%
Référence 2 CACGR YTD +9.22%

COMMENTAIRES :

10 000€ d’apport sur CTO sur IWDA, 64 490€ sur l’année.

MOUVEMENT PEA :

Aucun

MOUVEMENT PEA/PME :

Aucun

MOUVEMENT CTO :

03/10/2023 Achat IWDA 76.43 € x 13
03/10/2023 Achat IWDA 75.815 € x 26
17/10/2023 Achat IWDA 77.84 € x 26
20/10/2023 Achat IWDA 76.04 € x 26
23/10/2023 Achat IWDA 74.85 € x 20
24/10/2023 Achat IWDA 74.80 € x 21




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#74 01/12/2023 09h06

Membre (2019)
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MISE À JOUR NOVEMBRE 2023


PERMORMANCE DU MOIS NOVEMBRE 2023 :

Perf. de +6.03% sur Novembre et de +13.84% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 TRI +8.96%
Par sous-enveloppes :
- PEA       à +5.84% sur Novembre et  +15.62% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 TRI +8.82%
- PEA-PME   à +11.28% sur Novembre et  -3.27% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 TRI  +11.17%
- CTO       à +5.75% sur Novembre et  +6.90% YTD, depuis ouverture 07/06/2023 TRI  +9.00%

Référence 1 CW8 YTD +15.45%
Référence 2 CACGR YTD +15.8%

COMMENTAIRES :

5 000€ d’apport sur CTO en liquidité pour le moment. Presque à l’ATH en plus-value (51k€). 69 490€ d’apport sur l’année. Les travaux de la maison n’avancent pas beaucoup, j’espère le poêle à bois et l’isolation grenier/vide sanitaire le mois prochain.

MOUVEMENT PEA: 

Aucun

MOUVEMENT PEA/PME :

Aucun

MOUVEMENT CTO :

Aucun




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#75 02/01/2024 11h08

Membre (2019)
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BILAN 2023


Référence 1 CW8 YTD +19.63%
Référence 2 CACGR YTD +19.72%

PEA+PEA/PME+CTO

année   TRI            val.part
2023   +18.91%     non calculé
2022   -14.26%     -14.85%
2021    +30.44%   +33.69%
2020    +21.00%   +14.70%
2019    +07.65%   +00,57%
TRI (annualisé) depuis le 15/07/2019 : +10.39%
Valorisation de la part depuis le 15/07/2019 : non calculé

Apport 2023 : 74 490€

PEA

année   TRI        val.part
2023    +19.94%  +20.16%
2022   -14.01%    -14.64%
2021    +29.88%  +33.43%
2020    +17.86%  +11.58%
2019    +06.86%  +00.73%
TRI (annualisé) depuis le 15/07/2019 : +9.97%
Valorisation de la part depuis le 15/07/2019 : +53.83%

Apport 2023 : 18 000€ (plafonnage)

PEA/PME

année   TRI        val.part
2023    +04.81%  +01.82%
2022    -18.03%   -18.03%
2021    +37.48%  +37.48%
2020    +40.54%  +37.35%
2019    +57.62%  +01.83%
TRI (annualisé) depuis le 15/07/2019 : +13.33%
Valorisation de la part depuis le 15/07/2019 : +60.49%

Apport 2023 : 1 490 €

CTO

année   TRI        val.part
2023    +17.30%  non calculé

TRI (annualisé) depuis le 31/07/2023 : +17.15%
Valorisation de la part depuis le 15/07/2019 : non calculé

Apport 2023 : 55 000 €

COMMENTAIRE

Belle année boursière. J’ai réussi à faire des apports tout le long de l’année. Pas été très optimisé sur la partie de liquidité que je garde pour les travaux. Le compte Bourso+ qui a 100k€ aurait pu être placé mieux (avec un CAT par exemple) mais je ne connais pas bien les fonds motéraires sur CTO et je ne suis pas encore bien au courant de l’imposition de cette enveloppe. J’ai calculé 21k€ de dépense de rénovation/entretien sur la maison. Il me reste encore 24k€ à sortir sur les travaux engagés. On a fait appel à un architecte pour un agrandissement/réaménagement. Le rendu est très sympa, j’attends l’enveloppe budgétaire la semaine prochaine pour commencer le réajustement de l’allocation.

SUIVI OBJECTIF 2022

- vendre la maison en région parisienne => Fait avec 25k€ de plus qu’escompté
- rénover maison actuelle => 60% fait, reste l’isolation des murs mais en attente de validation avec l’architecte et le poële à bois qui normalement devrait arriver cette semaine
- prendre du temps pour travailler en dehors du travail sur des thèmes liés à ma profession (en l’écrivant je me rends compte que je ne suis pas très motivé). => j’ai lu quelques mails de suivi juridique mais peu de motivation
- reprendre le sport, lâché depuis mon changement de travail. Peu de temps mais il faut que je regarde pour des petites séances d’exercice à la maison. => j’ai réussi à tenir 2-3 mois à la rentrée.
- passer du temps avec mes parents et ma soeur maintenant que je me suis rapproché => Fait
- se marier… Ma femme me l’a demandé aujourd’hui. 15 ans que nous sommes ensemble. 8 ans de PACS mais elle voudrait porter mon nom et surtout celui de nos enfants. Il faut que je me renseigne au niveau patrimoniale ce que cela change. Succession assez importante de mon côté dans un futur que j’espère le plus tard possible. => pas encore réalisé
- profiter du bord de mer ! => ça c’était coool.

OBJECTIF 2023

- lancer l’agrandissement de la maison avec refonte de quasi toutes les pièces
- évolution professionnelle à déterminer (associé ou salarié, temps plein ou temps partiel)
- reprendre de bonnes habitudes alimentaires et l’activité physique régulière
- apprendre un peu l’informatique aux enfants et de manière générale passer du temps avec eux
- continuer la montée en douceur du CTO full world

CALCUL EVOLUTION PATRIMONIALE


Global 715 968 -> 1 048 053 => +332 085
Actions 175 876 -> 263 547 => +87 671
Obligations 45 894 -> 85 808 => +39 914
Monétaires 35 982 -> 160 627 => +124 645 
Immobiliers 458 217 -> 538 821  => +80 604
dont
RP actuel 265 000 -> 526 821  => +262 821
RP vendu 176 667 -> 202 106 => +25 439

Evolution sur l’année fortement impacté par la revalorisation de la maison en location (je savais qu’elle était largement sous-évaluée).
332 085 - 262 821 => 70 264
Evolution également sur la vente de l’ancienne RP pour laquelle j’avais gardé le prix d’achat initial
70 264 - 25 439 => 44 825
Voilà pour moi la réelle évolution du patrimoine sur l’année +45k€.

Je ferais un second post avec les entrées de l’année pour estimer les dépenses annuelles en vue d’un FIRE potentiel.




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