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#126 14/10/2024 17h49
- Phaeton
- Membre (2022)
Top 20 Année 2024
Top 50 Année 2022
Top 50 SCPI/OPCI - Réputation : 152
Vendu 10 CW8 à 545,66€ => les liquidités montent à 19%.
Sorti 18,3k€ de liquidités, affectées à un autre projet => les liquidités retombent à 14%.
PF YTD 19,1% (> de 0,1% au benchmark)
TRI depuis mars 2017 : 9,3%
Fear & Greed Index (CNN.com) = 77 (Extreme Greed is driving the US market)
Patrimoine net propre > 350k€ (SCPI et crédit inclus)
Hors ligne
#127 Hier 20h04
- Ours
- Membre (2017)
Top 50 Année 2023
Top 50 Dvpt perso. - Réputation : 152
Tout ceci est toujours plein d’intérêt, et le style de vos synthèses frise l’élégance de celui de Philippe Maupas lui-même (si ce n’est, peut-être, la mise en incise de "et du réconfort presque puéril" dans votre post du 29 septembre)…
Votre persévérance dans l’application de votre système d’investissement progressif et automatique sur des paliers - ou seuils - de baisse pré-déterminés porte donc des fruits excellents.
Ces seuils, précisément définis, vous évitent atermoiements et tergiversations. C’est indéniablement instructif, et confirme qu’un tel process de fer permet d’obtenir une appréciable performance sur le long terme.
Je n’ai pu trouver dans vos compte-rendus, en revanche, de définition aussi stricte de plafonds déclencheurs de vente. Est-ce parce que vous vous permettez davantage de souplesse dans leur définition ?
Hors ligne
#128 Hier 20h33
- Phaeton
- Membre (2022)
Top 20 Année 2024
Top 50 Année 2022
Top 50 SCPI/OPCI - Réputation : 152
Cher Ours,
Merci pour l’attention constante portée à ce suivi de portefeuille (et à la correction du style de la narration !)
Comme vous le faites remarquer, je ne suis jamais parvenu à automatiser les ventes sur des paliers de hausse pré-définis, et cette lacune, j’en suis conscient, trahit le caractère inachevé de l’édifice et ne contribue pas à démonter le sérieux de l’approche proposée
Mon ambition reste de limiter strictement les mouvements aux quatre échéances annuelles déterminées.
Je me souviens d’avoir vaguement eu l’idée d’automatiser des ventes exceptionnelles :
- lorsque la valeur du PF dépasse la cible de plus de 2x la valeur de mes apports périodiques,
- ou lorsque la valeur du PF dépasse la valeur-cible de la moitié de la valeur absolue du déclencheur du prochain achat exceptionnel.
Concernant ma dernière vente exceptionnelle, elle s’explique en premier lieu par le fait qu’à partir de maintenant, ce portefeuille contribue au financement d’un achat immobilier. Je ne vais donc plus l’abonder. Les liquidités existantes serviront à la fois à maintenir sur la trajectoire fixée la valeur des compartiments ETF Actions et or, et à compléter les remboursements du crédit servant à financer l’acquisition d’immobilier physique.
Toujours au sujet de ce PF, et de façon plus générale, je suis sidéré de la performance des actifs qui le composent. J’ai parfois le sentiment qu’il y a une réalité incontournable qui échappe à ma compréhension, et que le réveil sera douloureux. Car autrement, comment expliquer que mon portefeuille croisse désormais, sans presque que j’y touche, d’un montant approchant celui de mes revenus d’activité ?
Je suppose que ce mystère entre pour une large part dans ma décision de ’concrétiser’ mes gains potentiels en les utilisant pour acheter un bien tangible avec une valeur d’usage certaine.
Hors ligne
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