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#1 16/08/2023 01h02

Membre (2022)
Réputation :   2  

Bonjour à tous,

Après ma présentation succincte, je passe maintenant par la case portefeuille.

PEA


Assurance vie Linxea Spirit 2
Versé 1850€
Valorisation 1920.28€
Performance globale 3.8%

Amundi Funds Cash USD AU 531.7
Indépendance et Expansion France A cap 788.76
SCPI Remake Live 304.85
Lyxor MSCI World Health Care TR C-EUR 294.92

PER individuel
Versé 4150€
Valorisation 4052.54€
Performance globale -2.35%

SCPI Activimmo 546.34€
SCPI Primovie 555.91€
Amundi Funds Cash USD AU 1449.45€
Indépendance et Expansion Europe  Small A (C) 1500€

Comme évoqué dans ma présentation, je débute dans l’investissement et la gestion de mon épargne. PEA ouvert en octobre 2022, AV et PER en Novembre 2022.
Il y a sûrement une meilleure allocation d’actifs à définir. J’avoue que pour le moment, j’ai un peu tatonné.
Concernant le PEA, j’étais en légère + value jusqu’aux résultats semestriels qui ont plombé plusieurs de mes lignes (SMCP, Téléperformance, Nexity).
Le produit de la vente de mon appartement (sous compromis) devrait être disponible aux alentours de mi octobre.
Je me donne deux mois pour définir mon allocation.

En attendant, je suis preneur de vos avis sur mon portefeuille en l’état.

Merci à vous.

Mots-clés : allocation d'actif, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille

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#2 16/08/2023 08h19

Membre (2022)
Réputation :   35  

Bonjour.
Votre portefeuille, encore modeste – mais beaucoup d’entre nous commençons petit pour voir grandir ensuite notre portefeuille – est assez équilibré sur le plan sectoriel (il y a de l’énergie, de l’industrie, de la finance, de la santé, de la consommation…), mais il me semble que vous pourriez l’internationaliser davantage avec des compagnies allemandes (Allianz ? Infineon ? Siemens ? SAP ?) , espagnoles (Iberdrola ? Amadeus ?), italiennes (Ferrari ? Generali ? Moncler ? Brunello Cuccinelli ?), danoises (Novo Nordisk ? Vestas ?), néerlandaises (ASML ? Wolters Kluwer ? Ahold ?), trans-Européennes (Airbus ?), toutes éligibles au PEA.
Vous pourriez aussi regarder du côté de certaines foncières actuellement très décotées (Vonovia, Aroundtown en Allemagne) elles aussi éligibles au PEA, pour mettre de l’immobilier dans votre allocation boursière.
Et je m’interroge sur l’intérêt de votre ligne CGG valorisée à …. moins de 5 euros selon votre tableau.
Bonne chance pour le développement à venir de votre portefeuille.

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#3 16/08/2023 09h13

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Pour un novice vous avez de belles valeurs entre croissance et value.
Cela montre que vous avez fait de bonnes recherches et fait attention aux multiples. maintenant il s’agira d’avoir une discipline et ne pas trop faire de rotations de portefeuille

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1    #4 16/08/2023 09h54

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Si vous avez le tarif optimum chez Fortuneo, vous savez sans doute que les frais de courtage sont les mêmes pour tout ordre entre 1 et 500 €. On a donc intérêt à acheter entre 400 et 500 € au moins d’une certaine action pour rentabiliser les frais de courtage. La ligne CGG est d’autant plus étonnante. Avez-vous oublié deux zéros sur votre ordre d’achat (acheté 6 actions alors que vous en vouliez 600) ?

Il faut que tout change pour que rien ne change

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#5 16/08/2023 14h28

Membre (2022)
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Bonjour à tous,

J’apprécie vos retours avisés.

Concernant CGG, j’ai juste pris une minuscule ligne pour la voir apparaître car c’est une société qui je pense à un gros potentiel dans une échéance moyen terme.
Mais je n’ai pas osé rentrer dessus suite aux résultats du T2 et la forte baisse qu’elle a subi car il est question d’une opération sur une partie de ses activités. Et elle est fortement endettée.
Je me rends compte en écrivant cela que ce n’est vraiment pas idéal pour suivre une valeur. Comment faites-vous votre suivi des sociétés que vous souhaitez acquérir ?

Pour les frais de Fortuneo, oui j’essaie quand je peux de monter l’ordre juste en dessous de 500€, ce qui fait du 0.4%.
Si c’est un peu plus, je fais deux ordres séparés pour gagner en frais.

Je n’ai pas encore franchi le pas concernant les valeurs européennes (à part Stellantis).
Mais c’est clairement une piste que je dois étudier. Je vais regarder les valeurs évoquées par Cayucyucan.

Bref j’ai encore du travail! 🙂

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