Portefeuille financier de Benkimy

Avant de passer aux détails, un peu d’explication :

J’ai commencé mon initiation boursière en début 2012. Cherchant à proposer mieux que le livret A à mes quelques économies.

J’ai donc surfé beaucoup, à la recherche d’informations, de tuyaux, de méthode …

J’ai fait comme trop de débutants : focalisation sur les dividendes, …. et surement plein d’autres erreurs

Mais dans l’ensemble, mes quelques petites lignes initiées au printemps 2012 n’ont pas été trop catastrophiques :

- Teleperformance : Seul ligne en perte, acheté à 20€ et vendu à 17€. L’exemple parfait du "acheter haut et vendre bas"
- Total : Initié à 38€ suite à la ‘fuite’ et renforcé à 34€
- Bouygues : Acheté à 20€ et revendu ensuite à 20€
- Maison France Confort : Acheté à 19.10€ et vendu à 25.22€
- SMTPC : Acheté à 22.50€ et vendu à 25€
- ABCA : Acheté et revendu sans perte ni profit

Mes choix n’étaient fondés sur aucun élément pertinent et ressemblaient plus à du casino … Bref, un vrai débutant !

Cela m’a permis de comprendre comment je fonctionnais, ce que je pouvais/savais/voulais faire. Je pense que c’est le plus important avant de se lancer vraiment.

Donc l’été dernier, j’ai préparer une stratégie passive, celle présentée par IH dans son livre. C’est une méthode qui me correspond très bien.

Je me suis fait une liste des toutes les sociétés correspondantes (j’ai pris celles du SP100) et j’ai fait ma sélection en privilégiant “wide moat” et “dividend aristocrats”.

J’ai également ajouté 2 trackers de SIIC, n’étant pas exposé dans ce secteur …

J’ai profité de l’offre Binck de l’été 2012 avec 1000€ de courtage offert pendant 3 mois pour ouvrir un CTO.
Sur le dernier semestre 2012, j’ai investi progressivement sur les valeurs pour obtenir 22 lignes de 1000€.
Et sur le 1er semestre 2013, j’ai renforcé les lignes ayant le - performées …

VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 30/06/2013

~Consommation discrétionnaire (4.5%) :
    15 McDonald's Corp (USD)______________________4.5%

~Consommation de base (20.0%) :
    20 Danone SA__________________________________4.5%
    18 PepsiCo Inc (USD)__________________________4.4%
    16 Anheuser-Busch InBev NV____________________4.3%
    25 British American Tobacco PLC (GBP)_________3.8%
     6 L'Oreal SA_________________________________3.0%

~Energie (9.8%) :
    56 Royal Dutch Shell PLC______________________5.4%
    30 Total SA___________________________________4.4%

~Services financiers (6.4%) :
   125 Western Union Co/The (USD)_________________6.4%

~Santé (11.1%) :
    19 Abbott (USD)_______________________________4.4%
    28 AstraZeneca PLC (GBP)______________________4.0%
     9 Sanofi_____________________________________2.8%
     0 Abbott Laboratories (USD)__________________0.0%
     0 AbbVie Inc (USD)___________________________0.0%

~Industrie (5.8%) :
    34 CH Robinson Worldwide Inc (USD)____________5.8%

~Matériaux de base (4.1%) :
    11 Air Liquide SA_____________________________4.1%

~Technologie de l'information (15.0%) :
    85 Intel Corp (USD)___________________________6.2%
    43 Microsoft Corp (USD)_______________________4.5%
    44 Thomson Reuters Corp (CAD)_________________4.3%

~Services de télécommunication (9.8%) :
   706 Vodafone Group PLC (GBP)___________________6.1%
    65 Vivendi SA_________________________________3.7%

~Services aux collectivités (5.4%) :
    58 Exelon Corp (USD)__________________________5.4%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers (8.3%) :
    31 LYXOR ETF FTSE EPRA/NAREIT Global Develo___4.2%
    35 LYXOR ETF FTSE EPRA/NAREIT Developed Eur___4.1%

~Liquidité :
__________________________________________________1.8%

Fait avec xlsPortfolio

Bonjour,

Voici la mise à jour pour les 2 ans de mon assurance vie.

J’applique toujours la même méthode "momentum" décrite plus haut.
Seul changement, je suis sur 4 UC, sans fond en €uros.

Je suis passé de 3064€ à 3989€ en 2 ans, soit +30%, avec une grosse augmentation le mois dernier (l’UC Inde a pris +20% …)



La performance se situe donc entre Carmignac Investissement (+20%) et un indice monde (+40%).
Très correcte pour 5 minutes mensuelles …

Les UC de juin :
- HSBC GIF INDIAN EQUITY A (C) EUR (Act. Inde)
- R MIDCAP FRANCE (Act. France Ptes/Moy Cap)
- ECHIQUIER VALUE (Act. Zone Euro Ptes/Moy Cap)
- CENTIFOLIA D (Act. France)

Bonjour,

Voici la mise à jour pour les 2 ans de mon portefeuile passif.

Quelques variations au printemps :
- J’ai arbitré Exelon pour Continental Edisson (Dividend Aristocrats côtant sur ses + bas à 52 semaines)
- J’ai arbitré mes 2 ETF REIT pour 4 actions en directe





Mon portefeuille a pris +27% en 2 ans.
Ce résultat est très satisfaisant pour un investissement temps / connaissances minime.

XLSPortFolio me donne 4.32%, avec le dividende Vivendi à 0.

Avec 23 lignes, c’est surtout un travail d’équipe

L’avantage d’un tel portefeuille, en sélectionnant des dividendes aristocrats, c’est que le rendement devrait doubler tous les 10 ans.

Bonjour,

Voici la mise à jour pour les 4 ans de mon portefeuille passif.

Quelques variations ces 2 dernières années :
- J’ai arbitré Abbott pour IBM
- J’ai raboter mes plus grosses lignes pour rembourser un crédit auto …

Sinon, l’esprit de *la méthode* est toujours là !



+70% en 4 ans, l’équivalent d’un indice monde, sans effort …

Voici le suivi sur mon assurance vie : +50% en 4 ans et 1 mois



Et pour mieux comparer, un graphique unique :