Portefeuille financier de Matinvest

Mat, +10% sur ce type de portefeuille c’est bien !
On ne peut comparer les portefeuilles sans connaitre la taille, les objectifs, le risque pris , les allocations, etc.
Au final très très peu auront fait mieux que le marché actions mais nos portefeuilles ne sont pas le marché !
C’est du long terme et pas sur une année.

Bonjour,

concernant vos choix d’actions : avec le recul, j’ai l’impression que vos choix d’action étaient dictés par l’espoir de trouver des "pépites". D’où le choix de small caps d’une part, et d’entreprises risquées d’autre part. A une époque, j’aimais bien votre approche et je m’en suis inspiré de loin (parmi d’autres d’influences).

Or, ce que j’ai commencé à comprendre avec le recul, c’est que c’est un comportement de joueur : on cherche la martingale, on cherche des profits faciles… donc on prend des risques. Pour 1 ou 2 entreprises qui réussissent, 10 sont en baisse voire en très forte baisse. Donc, la performance globale du portefeuille n’est pas bonne, car la ou les pépite(s) ne compense(nt) pas tous les autres gadins. Au long terme, quand on compare à des actions "de bon père de famille" comme LVMH ou l’air liquide, ou à un indice monde, il n’y a pas photo.

Vous avez ensuite commencé à partir sur des fonds pour éviter les travers du stock picking, mais vous êtes parti sur des fonds de micro et small caps : Indépendance&Expansion et Gay Lussac micro caps. Or, les petites entreprises sont, en moyenne, plus risquées. Elles sont aussi plus sensibles à la conjoncture. Je pense que vous avez donc toujours cet apriori favorable envers les micro et small, mais cet apriori vous rapporte surtout du risque, pas de la performance. C’est en tout cas mon humble avis, qui ne vaut pas grand chose mais je vous le donne quand même.

Dernière modification par Bernard2K (03/01/2023 07h49)

Voici le bilan de cette année 2023 qui me permet de voir l’évolution de notre patrimoine hors immobilier.
N’ayant pas réussi à comprendre le marché et trouvant ce dernier cher, nous avons privilégié les placements monétaires

TOTAL 209 231 euros +41 K€

Livrets: 80 137 euros.

Assurance Vie

Contrat Puissance Selection 36 615 euros (versement 28 200 euros)
EDR Emerging Bonds 6,03%
ishares core msci world 73,87%
invesco fds Global Leisure 20,11%

cardif multi plus 3i 25 982 euros (versement 22 600 euros)
30,2 %MG Global dividend A,
32,27% échiquier agressor
26,48 % carmignac Investissement,
1.62% eurose
1,10% carmignac patrimoine
7,1% magelan
1.23 % echiquier arty

Linxea Spirit 17 469 euros (10 500 euros)
100% Independance et Expansion

Puissance Avenir 7 230 euros (6 180euros de versement)
H2O multibonds 1.58%
JPM US Technologie 94,9%
SCI Silver Avenir 3,52 %

LCL Corinthe Rouge 2 assurance vie
5 314 euros LCL SCPI
738 euros LCL Emergents

PERP 16 102 euros (12 200 euros de versement)
1,37% eurose,
25,59% carmignac investissement,
24,06% carmignac émergent,
1,21% carmignac patrimoine,
31,28 % mg global dividend A,
16,49 % agressor.

PEA 15 900 euros (20 300 euros)
réserve écureuil PRU 163,12
gay lussac mirco caps PRU 680,61
xilam animation PRU 4,23

CTO 3 744 euros (9 200 euros de versement)
Steihoff PRU 0,27 faillite tout perdu
Alibaba
Alphabet
Barrick gold
BB Biotech
Berkshire
Chevron
Hertz
MSG Sports
Pepsico
U-Haul Holding