Portefeuille financier de Matinvest

bonsoir

j’ai vendu un seul actif immobilier cette année. Je ne pense pas vendre les autres pour le moment puisque l’ensemble s’autofinance. Nous n’avons pas souhaité continuer à investir en direct dans l’immobilier pour le moment par manque de temps (j’ai préféré favoriser une évolution professionnelle plus rémunératrice mais chronophage) et compte tenu de mon TMI à 30%.
L’idée est de ne plus dépendre exclusivement de l’immobilier physique dans notre patrimoine afin de se diversifier. L’horizon d’investissement est au moins 15 ans ce qui me laisse du temps pour faire évoluer notre patrimoine.
Nous nous fixons quelques objectifs intermédiaires comme par exemple finir l’année 2015 à 150 000 euros (valorisation de nos 100 000 euros actuels plus versements programmés et libres).
- concernant notre projet de microfinance, nous finançons des petits commerçants ou des petits industriels chinois qui ont des besoins de trésorerie sur des durées plus ou moins courtes afin de faire face à des commandes. Ils n’ont pas toujours accès aux emprunts classiques ou cela prend trop de temps et ils risquent de rater une vente. En échange de ce prêt nous percevons un intérêt plus ou moins important en fonction de la durée et du risque (en moyenne du 10%).
- pour les actions effectivement compte tenu de notre TMI j’avais envisagé de n’investir que sur le PEA mais compte tenu que nous sommes dans une optique à long terme je souhaitais diversifier mon exposition aux devises et investir sur New York dès maintenant. Mes prochains achats seront certainement dans le PEA notamment les actions plus "rendement".

Bonjour,

C’est une belle stratégie, diversifiée, cependant j’ai 2 commentaires / questions :

1- Sur Puissance Sélection, vous avez du World et du World ex Emu (+Nasdaq+…) mais pas d’Europe au final, c’est fait exprès ?
2- Pourquoi mettre des UC, avec des frais sommes toutes importants, plutôt que de remplir votre PEA ?

Bien à vous

Je n’ai pas atteint l’objectif fixé début 2015: avoir 150 000 euros hors immobilier.
Les aléas immobilier décrit dans la mise à jour de ma présentation et la baisse des placements en cette fin d’année 2015 m’ont fait échouer dans cet objectif.

A ce jour je suis à 128 560 euros

Réparti comme suit:

-livrets : 30 euros

FCP:
- 30 parts de LCL VOC. Rend (nov 2012): 3 000 euros à l’origine
- les 20 parts de LCL triple horizon (septembre 2013): 2000 euros à l’origine qui ont été vendus car l’objectif du placement était atteint (14% de rendement)

Microfinance:
40 000 euros investis en octobre 2013 sur des projets commerciaux dans le sud de la chine d’où est originaire mon épouse. Le rendement et la fluctuation de Yuan par rapport à l’euro nous amènent à une valeur de 57 000 euros aujourd’hui environ.

Assurance Vie:

- un contrat puissance sélection ouvert en juin 2014: 300 euros versés chaque mois plus quelques versements libres:11 400 euros versés à ce jour et l’assurance vie s’élève à 11 500 euros
Eurossima 27 %
Amundi ETF MSCI World 73%

- contrat d’assurance vie ouvert chez cardif multi plus 3ien octobre 2014 : 7 000 euros versés,
6 700 euros de valeur
20,5% magellan C,
20,6%MG Global dividend A,
22,7% échiquier agressor
21,6% carmignac Investissement,
5,8 % eurose
4,4% carmignac patrimoine
4,4% échiquier arty

- perp ouvert chez cardif en octobre 2014: 8 000 euros versés, 7 630 euros de valeur.
10% eurose,
20% carmignac investissement,
20% carmignac émergent,
20% carmignac patrimoine,
10% mg global dividend A,
20% agressor.

- PEA: 5 930 euros de valeur (-400 euros) . Il reste deux actions actuellement
48 boiron
62 crcam brie picardie

-CEO: 9 200 euros versés, 6 800 euros de valeur
8 IBM
139 Sears Holding
705 wpx

Pour le PEA et le CEO j’ai cherché ma voie toute l’année 2015, mon inscription chez l’investisseur français ma permis de mieux comprendre les investissements et surtout moins paniquer avec les cotes.
Mais l’investissement value nécessite d’avoir du cash en permanence pour profiter d’une opportunité et être capable de résister pour vendre ou pour acheter. Cette discipline est encore trop dure pour moi donc je vais certainement réorienter mon capital mais je me laisse du temps.

oui effectivement je me suis mal relu.
Pour le projet de microfinance ca marche tres bien meme si la remontee du yuan a reduit la plus value.
En 2016 nous serons peut etre sur du 8% que 10% car d’autres investisseurs viennent sur notre creneau et dans notre region.

Je vais regarder pour voir la différence

Bonjour

Je confirme que le taux de change amélioré le résultat.
Malgré tout le rendement a rmb constant est correct pour moi.
J’ai investi 40 000 euros avec un rmb de 8.30 environ doit 330 000 rmb d’investissement.
Fin 2015 nous étions à 390 000 rmb. Et actuellement à un peu plus de 400 000 rmb.

Non c’est de l’investissement en direct auprès de particulier.

Le resultat de ce mois d’avril n’est pas tres concluant pour le 1er mois d’experience de la short list de portzamparc. Notamment avec la chute de beneteau suite aux resultats.

Suite aux recommadations de portzamparc pour mai: j’ai vendu beneteau (-25%) et octo technology (-7%)
et achat biomerieux et de maison confort.

Nous allons voir ce que ce deuxieme mois de suivi des recommandations de la short list va donner.

sinon sur le CTO j’ai acquis 25 Facebook avant les resultats.

Dommage de ne pas avoir conserve mes wpx qui ont atteint 10 euros dernierement.

Certains d’entre vous ont ils reussi a acheter "independance et expansion" chez binck ou bourse direct?
si oui quel code avez vous utilise?

Dernière modification par Matinvest (05/05/2016 17h50)

J’ai initié sur mon compte titre une ligne CBL&associate et properties: 100 titres à un PRU de 9.70

Bonjour,
pouvez vous indiquer le lien  où se trouve cette liste, (je ne le trouve pas) ou est-ce réservé au abonnés ?

Mise à jour de mes placements hors immobilier

A ce jour je suis à 140 353 euros

Réparti comme suit:

-livrets : 36 000 euros

FCP:
- 30 parts de LCL VOC. Rend (nov 2012): 3 000 euros à l’origine

Microfinance:
40 000 euros (soit 332 000 rmb) investis en octobre 2013 sur des projets commerciaux dans le sud de la chine d’où est originaire mon épouse. La baisse du Yuan par rapport à l’euro fait que le placement est à 56 800 (420 500 RMB) euros à fin juin soit presque le même montant que fin décembre.

Assurance Vie:

- un contrat puissance sélection ouvert en juin 2014: 300 euros versés chaque mois plus quelques versements libres:13 200 euros versés à ce jour et l’assurance vie s’élève à 14 462 euros
Eurossima 24,2 %
Amundi ETF MSCI World 70,3%
Lyxor MSCI Emergent Market 3,35%
Objectif Small C.S France 2,15%
Pour le moment les versements se font à 150 euros sur Lyxor et 150 euros Objectif Small France

- contrat d’assurance vie ouvert chez cardif multi plus 3i en octobre 2014 : 8 800 euros versés,
8 558 euros de valeur
22,4% magellan C,
22,5%MG Global dividend A,
21,4% échiquier agressor
22,5% carmignac Investissement,
4,4 % eurose
3,5% carmignac patrimoine
3,3% échiquier arty

-contrat d’assurance vie LINXEA Spirit ouvert en juin 2016: versement de 500 euros
100% Indépendance et expansion

- perp ouvert chez cardif en octobre 2014: 10 400 euros versés, 10 108 euros de valeur.
1,9% eurose,
24,1% carmignac investissement,
24,7% carmignac émergent,
2,1% carmignac patrimoine,
24,1% mg global dividend A,
23,1% agressor.

- PEA: 6 361 euros de valeur. Comme indiqué dans mes mails précédents je suis depuis le mois d’avril la short list Portzamparc et je ferais un bilan fin décembre. A ce jour il reste 4 actions car suite à la hausse du jour de Biomerieux le cours a atteint le seuil de vente fixé par Portzamparc à 128 euros (+12,77%).

47 Bastide le confort (+1,71%)
120 High Co (+4,08%)
25 Pierre et Vacances (+6,52%)
10 SEB (+2,24%)

-CEO: 7 564 euros
25 APPLE (+0,60)
100 CBL et associates  (+15,2)
25 Facebook (+8,07)

Je remercie les membres du forum pour CBL et associates qui pour le moment reprend des couleurs.
APPLE se reprend bien et je vise les 110 euros
Facebook je le conserve car je pense que la progression n’est pas fini
Pour le reste des liquidités je n’ai pas d’idées pour le moment

Vers le mois de septembre je vais avoir une rentrée d’argent de 25 000 euros environ suite à la vente de l’un de mes biens immobiliers. Mon épouse souhaiterait investir dans REITS afin de remplacer le loyer par des dividendes.
Moi compte tenu de notre TMI je serais plus favorable au versement en partie sur le LINXEA Spirit et une partie sur le PEA pour suivre la short list.

A suivre

Bonjour,
Deux suggestions en lisant votre file, si je peux me permettre.
Il semblerait que votre portefeuille actions tourne beaucoup et je n’y ai pas bien compris la stratégie.
Peut-être devriez-vous plus réfléchir à votre gestion ?
Et dans un deuxième temps peut-être privilégier fiscalement le PEA jusqu’à atteindre le plafond de 150k€.
Bon courage pour la suite.