Portefeuille d'actions de Malcolm

Merci pour le conseil !

C’est sûr que ça sera plus simple à gérer que de s’empêtrer dans une gestion à 3-4 lignes qui ne seront pas renforcées tous les mois.

Avé trackeristes. Fructif, votre suggestion sur le tracker EM m’a mis la puce à l’oreille. Je trouve bien un EM Asia et un EM Latin America à 0.22% de frais annuels mais pas d’EM global dans cette fourchette.

Pourriez-vous me donner plus d’infos à ce sujet ? Un grand merci par avance.

Bonjour à tous,

Après plusieurs mois de lectures (IH, Les placements de l’épargne à long terme, Peter Lynch), je me suis finalement décidé sur la stratégie à suivre.
Mon pôle action sera reparti sur PEA et CTO.
Pour ce qui est du PEA, stratégie lazy semi passive.
Portefeuille PEA:
Amundi SP500 (35%)
Amundi Russell 2000 (15%)
Vanguard FTSE Dev Eur (20%)
PowerShares FTSE RAFI Europe Mid-Small (10%)
Amundi MSCI Eur value (10%)
Amundi Pacific ex Jap (10%)

Merci Fructif pour l’idée des trackers small et value.

CTO: Stratégie momentum identique à celle présentée par smn dans le file sur les backtests.

Je donnerai donc ici un rapport mensuel, mon indice de référence étant le MSCI world.

Reporting n°2 : Mai 2015

Performances:
- Portefeuille : 1,86 %.
- CTO momentum : 1,94 %.
- Indice de référence : 1,61%.

Rebalance:
- PEA : VEUR
- CTO : l’ETF investi ce mois ci sera FINW

Bonjour à tous,

Après une année sur les trackers, je passe à l’investissement en direct car la mise de départ souhaitée a été atteinte bien plus tôt que prévu.

La stratégie est simple : se constituer un complément de revenus à l’horizon 20-30 ans.
J’ai décidé pour cela de suivre la stratégie expliquée dans le livre de l’IH et qui est utilisée par quelques membres du forum.
Achat de 20 lignes, pour le moment j’en suis à 18, avec mise de départ de 1000 euros par ligne. Puis investissement mensuel de 500 euros + dividendes (objectif de 1000 euros d’ici quelques années) sur la ligne dont la performance par rapport au PRU est le moins bonne, sans dépasser la limite de 10% du portefeuille.

Je suis rentré sur les valeurs US dernièrement et sur les valeurs européennes le 14 août … quel horrible timing… Mais bon, d’ici 20 ans, cela me fera sourire.

Ce mois-ci, c’est HSBC qui bénéficie du renforcement de 500 euros.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 27/08/2015

~Consommation discrétionnaire (5,7%) :
     7 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________5,7%
     
~Consommation de base (20,5%) :
    28 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________5,3%
    17 Danone SA__________________________________5,1%
    16 Wal-Mart Stores Inc (USD)__________________5,1%
    26 Unilever PLC (GBP)_________________________5,0%

~Energie (9,9%) :
    14 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________4,9%
    40 Royal Dutch Shell PLC______________________4,9%

~Services financiers (7,4%) :
   190 HSBC Holdings PLC__________________________7,4%

~Santé (15,5%) :
    11 Sanofi_____________________________________5,3%
    52 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________5,1%
    11 Johnson & Johnson (USD)____________________5,1%

~Industrie (5,0%) :
    22 Emerson Electric Co (USD)__________________5,0%

~Matériaux de base (5,8%) :
    10 Air Liquide SA_____________________________5,8%

~Technologie de l'information (5,0%) :
     7 International Business Machines Corp_______5,0%

~Services de télécommunication (10,1%) :
    32 AT&T Inc (USD)_____________________________5,1%
   300 Vodafone Group PLC (GBP)___________________5,1%

~Services aux collectivités (10,1%) :
    25 Southern Co/The (USD)______________________5,3%
   265 Centrica PLC (GBP)_________________________4,8%

~Fonds/Trackers (5,0%) :
    69 PowerShares FTSE RAFI Europe Mid-Small U___5,0%

~Liquidité :
__________________________________________________8,4%

Bonjour Malcolm et bravo pour vos objectifs. Une remarque globale, je trouve tellement dommage avec un horizon aussi long de sélectionner des titres aussi distribuant ! Vous allez subir le frottement fiscal tous les ans, au lieu d’investir sur des sociétés qui peuvent composer leur capital à 2 chiffres (Nike, Disney, Visa, Berkshire, Whole Foods, Danaher, Core Labs, NXP, ..) Faites vos calculs et voyez l’impact.
L’impact est majoritairement sur  CTO mais révèle tout de même un biais en PEA où un capital composera plus vite à l’intérieur de certaines sociétés plutôt que par distributions, aussi tax-free soit-elles.
Cordialement

Septembre 2015 :

Le portefeuille perd (entre le 27 août et le 28 septembre) 2,74 % contre 3,64 % pour mon indice de référence qui est le CW8 (tracker world libellé en euros).

Ce mois-ci dividendes reçus de RDSB, JNJ, WMT, SO, XOM, IBM, EMR.

La ligne en plus grosse moins value par rapport au PRU étant Centrica, rachat de 172 actions (investissement de 500 euros + dividendes disponibles sur PEA).

Dans ma watching list pour mes deux dernières lignes de portefeuille : Vinci et Wells Fargo.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 28/09/2015

~Consommation discrétionnaire (5,7%) :
     7 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________5,7%

~Consommation de base (20,6%) :
    28 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________5,4%
    17 Danone SA__________________________________5,1%
    26 Unilever PLC (GBP)_________________________5,1%
    16 Wal-Mart Stores Inc (USD)__________________5,0%

~Energie (9,6%) :
    14 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________5,0%
    40 Royal Dutch Shell PLC______________________4,6%

~Services financiers (7,0%) :
   190 HSBC Holdings PLC__________________________7,0%
 
~Santé (14,9%) :
    11 Sanofi_____________________________________5,1%
    11 Johnson & Johnson (USD)____________________4,9%
    52 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________4,9%

~Industrie (4,6%) :
    22 Emerson Electric Co (USD)__________________4,6%

~Matériaux de base (5,6%) :
    10 Air Liquide SA_____________________________5,6%

~Technologie de l'information (4,9%) :
     7 International Business Machines Corp_______4,9%

~Services de télécommunication (9,7%) :
    32 AT&T Inc (USD)_____________________________5,0%
   300 Vodafone Group PLC (GBP)___________________4,6%

~Services aux collectivités (12,6%) :
   437 Centrica PLC (GBP)_________________________7,2%
    25 Southern Co/The (USD)______________________5,4%

~Fonds/Trackers (4,8%) :
    69 PowerShares FTSE RAFI Europe Mid-Small U___4,8%

~Liquidité :
__________________________________________________6,1%

Un aperçu de l’évolution de la valeur de part :
investi en trackers jusqu’à fin juillet, mon portefeuille actuel ayant pris son envol début août.

Octobre 2015 :

Ce mois-ci mon portefeuille perd nettement face à son indice de référence. Cet écart est notamment dû à la belle chute de Wal-Mart.

Entre le 28 septembre et le 30 octobre mon portefeuille gagne 9,54 % contre 11,92 % pour mon indice de référence qui est le tracker CW8 (Amundi MSCI World EUR).

Ce mois-ci dividendes reçus de KO, HSBC, GSK et du tracker PWD.

La ligne en plus grosse moins value par rapport au PRU étant Wal-Mart, rachat de 10 actions (investissement de 500 euros + dividendes disponibles sur CTO).

TRI annualisé du portefeuille : -6,28 %
TRI annualisé de l’indice de référence : -0,74 %
Corrélation portefeuille-indice : 0,96

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 30/10/2015

~Consommation discrétionnaire (5,8%) :
     7 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________5,8%

~Consommation de base (22,5%) :
    26 Wal-Mart Stores Inc (USD)__________________6,7%
    28 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________5,3%
    17 Danone SA__________________________________5,3%
    26 Unilever PLC (GBP)_________________________5,2%

~Energie (9,8%) :
    14 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________5,1%
    40 Royal Dutch Shell PLC______________________4,7%

~Services financiers (6,6%) :
   190 HSBC Holdings PLC__________________________6,6%

~Santé (14,9%) :
    52 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________5,0%
    11 Johnson & Johnson (USD)____________________5,0%
    11 Sanofi_____________________________________4,9%

~Industrie (4,6%) :
    22 Emerson Electric Co (USD)__________________4,6%

~Matériaux de base (5,8%) :
    10 Air Liquide SA_____________________________5,8%

~Technologie de l'information (4,4%) :
     7 International Business Machines Corp_______4,4%

~Services de télécommunication (9,2%) :
    32 AT&T Inc (USD)_____________________________4,8%
   300 Vodafone Group PLC (GBP)___________________4,4%

~Services aux collectivités (11,8%) :
   437 Centrica PLC (GBP)_________________________6,8%
    25 Southern Co/The (USD)______________________5,0%

~Fonds/Trackers (4,6%) :
    69 PowerShares FTSE RAFI Europe Mid-Small U___4,6%

~Liquidité :
__________________________________________________5,5%

Novembre 2015 :

Sur la période du 30 octobre au 29 novembre le portefeuille gagne 2,53 % et l’indice de référence (CW8) gagne lui 3,83 %.

Portefeuille :
Valeur de part : 100,616
TRI annualisé : 1,05 %

Indice de référence :
Valeur de part : 102,907
TRI annualisé : 6,31 %

Ce mois-ci achat de 7 actions Sanofi.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 29/11/2015

~Consommation discrétionnaire (4,4%) :
     7 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________4,4%

~Consommation de base (19,4%) :
    26 Wal-Mart Stores Inc (USD)__________________6,0%
    28 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________4,6%
    17 Danone SA__________________________________4,5%
    26 Unilever PLC (GBP)_________________________4,3%

~Energie (8,3%) :
    14 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________4,4%
    40 Royal Dutch Shell PLC______________________3,9%

~Services financiers (5,9%) :
   190 HSBC Holdings PLC__________________________5,9%

~Santé (14,6%) :
    18 Sanofi_____________________________________6,1%
    11 Johnson & Johnson (USD)____________________4,3%
    52 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________4,1%

~Industrie (4,2%) :
    22 Emerson Electric Co (USD)__________________4,2%

~Matériaux de base (9,0%) :
    10 Air Liquide SA_____________________________4,7%
     7 3M Co (USD)________________________________4,2%

~Technologie de l'information (3,7%) :
     7 International Business Machines Corp_______3,7%

~Services de télécommunication (8,0%) :
    32 AT&T Inc (USD)_____________________________4,1%
   300 Vodafone Group PLC (GBP)___________________3,9%

~Services aux collectivités (9,8%) :
   437 Centrica PLC (GBP)_________________________5,6%
    25 Southern Co/The (USD)______________________4,3%

~Immobilier (8,8%) :
    64 HCP Inc (USD)______________________________8,8%

~Fonds/Trackers (3,9%) :
    69 PowerShares FTSE RAFI Europe Mid-Small U___3,9%

~Liquidité :
__________________________________________________2,4%

Janvier 2016 :

Sur la période du 2 janvier au 31 janvier le portefeuille perd 1,93 % et l’indice de référence (CW8) perd lui 6,78 %.
La volatilité ce mois-ci a été très présente et j’ai donc noté que j’ai tenu le choc sans aucun problème. Je suis resté serein, l’investissement progressif est vraiment ce que me convient. Certes, je ne ferai certainement pas des folies en terme de plus-value mais je préfère la sérénité.

Achat de 7 IBM.

Ce mois-ci mon portefeuille a donc beaucoup mieux réagi que le MSCI world EUR.

D’ailleurs je me pose la question de la pertinence de l’indice de référence. Il n’a à mon avis de sens que si le portefeuille était investi en one shot. En effet, dans le calcul de la valeur de part de l’indice de référence il n’y a pas d’influence des flux de trésorerie. Donc la valeur de part de l’indice ne représente pas ce que serait mon portefeuille si j’avais investi exclusivement sur CW8 avec les mêmes apports et au même moments que les flux de mon portefeuille d’actions.
Je ne sais pas si je suis très clair.
Que pensez-vous de tout cela ?

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 31/01/2016

~Consommation discrétionnaire (4,2%) :
     7 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________4,2%

~Consommation de base (19,7%) :
    26 Wal-Mart Stores Inc (USD)__________________6,5%
    28 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________4,5%
    17 Danone SA__________________________________4,4%
    26 Unilever PLC (GBP)_________________________4,3%

~Energie (9,6%) :
    68 Royal Dutch Shell PLC______________________5,5%
    14 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________4,1%

~Services financiers (5,0%) :
   190 HSBC Holdings PLC__________________________5,0%

~Santé (13,9%) :
    18 Sanofi_____________________________________5,6%
    11 Johnson & Johnson (USD)____________________4,3%
    52 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________4,0%

~Industrie (3,8%) :
    22 Emerson Electric Co (USD)__________________3,8%
   
~Matériaux de base (7,8%) :
     7 3M Co (USD)________________________________4,0%
    10 Air Liquide SA_____________________________3,9%

~Technologie de l'information (6,6%) :
    14 International Business Machines Corp_______6,6%

~Services de télécommunication (7,9%) :
    32 AT&T Inc (USD)_____________________________4,3%
   300 Vodafone Group PLC (GBP)___________________3,6%

~Services aux collectivités (9,4%) :
   437 Centrica PLC (GBP)_________________________4,8%
    25 Southern Co/The (USD)______________________4,6%

~Immobilier (8,6%) :
    64 HCP Inc (USD)______________________________8,6%

~Fonds/Trackers (3,6%) :
    69 PowerShares FTSE RAFI Europe Mid-Small U___3,6%

~Liquidité :
__________________________________________________0,6%

Février 2016 :

Sur la période du 31 janvier au 29 février le portefeuille perd 1,30 % et l’indice de référence (CW8 : MSCI World EUR) gagne lui 0,27 %.



Achat de 7 Air Liquide
Achat de 14 Vinci
Vente de 69 PWD

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 29/02/2016

~Consommation discrétionnaire (4,3%) :
     7 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________4,3%

~Consommation de base (19,3%) :
    26 Wal-Mart Stores Inc (USD)__________________6,4%
    28 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________4,5%
    17 Danone SA__________________________________4,4%
    26 Unilever PLC (GBP)_________________________4,1%

~Energie (9,9%) :
    68 Royal Dutch Shell PLC______________________5,8%
    14 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________4,1%

~Services financiers (4,5%) :
   190 HSBC Holdings PLC__________________________4,5%

~Santé (13,3%) :
    18 Sanofi_____________________________________5,3%
    11 Johnson & Johnson (USD)____________________4,3%
    52 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________3,7%
   
~Industrie (7,5%) :
    22 Emerson Electric Co (USD)__________________4,0%
    14 Vinci SA___________________________________3,6%

~Matériaux de base (10,6%) :
    17 Air Liquide SA_____________________________6,5%
     7 3M Co (USD)________________________________4,0%

~Technologie de l'information (6,8%) :
    14 International Business Machines Corp_______6,8%

~Services de télécommunication (7,7%) :
    32 AT&T Inc (USD)_____________________________4,4%
   300 Vodafone Group PLC (GBP)___________________3,4%

~Services aux collectivités (9,1%) :
   437 Centrica PLC (GBP)_________________________4,7%
    25 Southern Co/The (USD)______________________4,4%

~Immobilier (7,0%) :
    64 HCP Inc (USD)______________________________7,0%

~Liquidité :
__________________________________________________0,8%

Avril 2016 :

Sur la période du 31 mars au 29 avril le portefeuille gagne 0,63 % et l’indice de référence (CW8 : MSCI World EUR) gagne lui 0,23 %.

Ce mois-ci achat de 213 VOD.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 29/04/2016

~Consommation discrétionnaire (3,8%) :
     7 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________3,8%

~Consommation de base (17,5%) :
    26 Wal-Mart Stores Inc (USD)__________________5,7%
    28 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________4,1%
    17 Danone SA__________________________________3,9%
    26 Unilever PLC (GBP)_________________________3,8%

~Energie (10,0%) :
    68 Royal Dutch Shell PLC______________________5,9%
    14 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________4,1%

~Services financiers (6,3%) :
   288 HSBC Holdings PLC__________________________6,3%

~Santé (12,6%) :
    18 Sanofi_____________________________________4,9%
    11 Johnson & Johnson (USD)____________________4,0%
    52 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________3,6%

~Industrie (7,4%) :
    22 Emerson Electric Co (USD)__________________3,9%
    14 Vinci SA___________________________________3,4%

~Matériaux de base (10,2%) :
    17 Air Liquide SA_____________________________6,3%
     7 3M Co (USD)________________________________3,8%

~Technologie de l'information (6,7%) :
    14 International Business Machines Corp_______6,7%

~Services de télécommunication (9,5%) :
   513 Vodafone Group PLC (GBP)___________________5,4%
    32 AT&T Inc (USD)_____________________________4,1%

~Services aux collectivités (9,1%) :
   437 Centrica PLC (GBP)_________________________5,0%
    25 Southern Co/The (USD)______________________4,1%

~Immobilier (7,0%) :
    64 HCP Inc (USD)______________________________7,0%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,8%