Portefeuille financier de Derival

swantonbomb a écrit :

Derival,

est ce que vos lignes ont été "baties" sur plusieurs achat ou en one shot?
Partageant plusieurs valeurs, je suis très impatient de voir la mise à jour de votre portefeuille!

Je fais de l’investissement progressif, donc les lignes sont constituées en plusieurs fois, et sur plusieurs mois.

IH, je n’y avais pas pensé plus que cela, mais si vous préférez que je cache les montants et le nombre de titres sur le forum, je corrigerai les images.

Etat de fin 2011 / début 2012 fait :-)

La performance globale, par rapport à la valeur du capital investi, est de +2,02 %.

Les portefeuilles de titres en direct font +7,39 %, les contrats d’assurance-vie font -1,5 % (fonds EUR compris).

Je trouve ce mouvement courageux et intelligent

Air Liquide est revenue au niveau de cours d’avant l’attribution de l’action gratuite 1 pour 10…une pensée émue ..

Une pensée émue également pour le portefeuille de Derival qui doit afficher de belles plus values sur Colgate, Ph.Morris..et les autres BAE, Allianz sont un peu revenus aussi..

Derival a écrit :

j’ai "varié les plaisirs" avec ma PME : une partie en dividendes, une autre en rachat d’actions !

Vous voulez dire que vous avez racheté des actions d’un collègue ou faire une annulation d’actions ?

Dans le dernier cas, quel est l’intérêt pour une PME non cotée ?

Quelques nouvelles !

Je suis toujours en excès de liquidités par rapport à mon allocation cible. Les raisons sont principalement dûes à l’incertitude fiscale ainsi qu’au niveau actuel des marchés.

Heureusement j’avais anticipé que cela allait durer longtemps, et ces "liquidités" sont en fait sur un fonds EUR d’un contrat d’AV qui a de l’antériorité fiscale, et où la compagnie m’a garanti un taux de 3,375 % jusqu’à la fin 2013.

Mais la réelle nouveauté c’est que j’ai mis fin à ma fonction opérationnelle dans ma société. Vu qu’il s’agissait de ma seule activité et de mes seuls revenus d’activité, je peux donc m’attribuer le statut de rentier !

J’ai 36 ans, il serait présomptueux de dire que je ne vais plus jamais travailler.

Si je reprends une activité, j’ai la possibilité de ne plus y investir tout mon capital financier, et surtout mon capital temps, qui ne peux pas augmenter, lui. Après 14 ans avec en tout et pour tout un mois et demi de congés mis bout à bout, j’en connais la valeur.

Cela donne le choix. C’est pour cela que, plutôt qu’utiliser le terme de "rentier", l’idée "d’indépendance financière" me paraît pertinente.

Ma rente sera suffisante pour les prochaines années en prenant des hypothèses conservatrices.

Bonjour Derival,
Pardonnez une question que vous trouverez peut être indiscrète mais vous dites avoir cessé toutes fonctions opérationnelles au sein de cette belle PME telecom et profiter davantage de votre temps après 14ans de travail intensif mais continuez vous à y être interessé au capital avec in finé un versement de dividendes qui va perdurer?
N’avez vous pas envisagé (je présume que oui) une sortie progressive de l’état de travailleur acharné à rentier pour éviter un choc trop rude les premiers temps (ce qui arrive parfois aux jeunes retraités que je peux côtoyer)?
Je me permets, pour finir, de vous féliciter sur ce beau parcours professionnel et votre cheminement concernant la constitution de votre portefeuille financier ( je débute seulement la diversification géographique et devise pour ma part).
Au plaisir de vous lire,

Marcopolopolo a écrit :

Pardonnez une question que vous trouverez peut être indiscrète mais vous dites avoir cessé toutes fonctions opérationnelles au sein de cette belle PME telecom et profiter davantage de votre temps après 14ans de travail intensif mais continuez vous à y être interessé au capital avec in finé un versement de dividendes qui va perdurer?

Oui, je détiens toujours mes titres.

Marcopolopolo a écrit :

N’avez vous pas envisagé (je présume que oui) une sortie progressive de l’état de travailleur acharné à rentier pour éviter un choc trop rude les premiers temps (ce qui arrive parfois aux jeunes retraités que je peux côtoyer)?

J’ai envisagé d’arrêter l’activité salariée (qui est un gouffre entre les charges salariales, patronales et l’IRPP) pour passer en intervenant extérieur (via une société ad hoc), avec des horaires plus aménagés. Mais j’ai préféré ne pas le faire, pour éviter des conflits d’intérêt d’une part (si je prenais d’autres clients) ou une requalification en salaire déguisé d’autre part.

Finalement j’ai préféré couper net. :-) Mais ce n’est pas une décision que j’ai prise en quelques jours. Il s’est passé trois mois pour réfléchir éventuellement à devenir consultant, et puis trois autres mois pour me faire à l’idée qu’il ne vallait mieux pas.

L’objectif devrait être atteint, mon capital a sensiblement augmenté depuis 2010.

Cependant, il faudra que je sois attentif, car la pression fiscale est forte. Mon premier poste de dépense sera le règlement de l’ISF.

InvestisseurHeureux a écrit :

J’ai hâte de lire comment vous occupez vos journées ! :-)

Golf, cours de pilotages d’hélico, voyages, chien…

1 mois déjà ! Alors votre vie de "rentier" ?