Hall of Fame Pour 55 parts : 257,85 €.
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Hall of Fame Montant brut pour 1 150 actions x 0,06 CAD = 69,00 CAD.
Retenue à la source 15 %.
C’est bon, le formulaire spécial a été pris en compte !
Reste 58,65 CAD.
Convertis en EUR sur la base d’un taux de change de 1,5301 : 38,33 €.
CAD remonte, ça m’arrange.
Prélèvements sociaux et IR (PFU 30 %), reste 26,83 €.
"Currency exchange cost" 0,04 € : y a pas de petits profits …
Net 26,79 €.
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Hall of Fame La hausse continue.
Excellent mais étonnant !
On va inverser la vapeur : vendre une position haussière et prendre une position à la baisse.
Le 16/10/2017 j’avais fait :
Achat de 280 Bonus Cappé EUROSTOXX50 2500 - 4025 pts 31/12/2019 à 35,94 € ; 10 073,26 € avec les frais.
Puis renforcé le 23/10 et le 15/12.
En tout 840 pour un PRU de 36,08 €.
Puis vendu 280 le 27/04.
Aujourd’hui :
Vente de 280 Bonus Cappé EUROSTOXX50 2500 - 4025 pts 31/12/2019 à 37,59 € ; 10 514,67 € avec les frais.
Plus-value 597,39 € (6,0 %).
BNPP a écrit :
Caractéristiques
MNÉMO 15GAB
ISIN FRBNPP00KR41
TYPE FLOORÉ
BORNE HAUTE 6 200,00 EUR
DISTANCE À LA BORNE HAUTE (%) 10,14%
BORNE BASSE 6 000,00 EUR
ÉCHÉANCE 21/12/2018
PARITÉ 1,00
PERF. MAX. (%) 6,84%
Rendement annualisé 11,60 %.
Un placement rentable.
Mais aussi risqué : à l’échéance vaut 0 si la borne haute est dépassée. Mais alors :
. les marchés européens ont pris 10 % et j’aurais gagné plus par ailleurs
. j’aurai vendu avant avec une valeur temps résiduelle.
Achat de 50 put flooré CAC40 6000-6200 21/12/2018 à 187,10 € ; 9 365,00 € avec les frais.
Un peu de travail …
Dernière modification par ArnvaldIngofson (18/05/2018 14h30)
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Hall of Fame Montant brut et net (PEA) 100 actions x 3,03 € = 303,00 €.
Montant brut et net (PEA) 400 actions x 0,84 € = 336,00 €.
Action variant au gré des bonnes et mauvaises nouvelles.
Assez imprévisible, je n’ai plus envie de la suivre.
Achat 200 à 68,92 € le 15/06/2016.
Vente 100 à 80,43 € le 15/02/2017.
Dividende 2,96 € le 18/05/2017.
Dividende 3,03 € le 15/05/2018.
Vente de 100 SANOFI à 66,55 € ; 6 639,03 € avec les frais.
Gain global 1 373 €.
Achat 192 à 73,02 € le 25/01/2017.
Vente de 96 ETF Amundi Stoxx Europe 600 à 82,3899 € ; 7 890,45 € avec les frais.
Plus-value (sur PEA) 849,69 € ou 12,3 %.
Dernière modification par ArnvaldIngofson (18/05/2018 21h03)
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Hall of Fame 4,50 € par action.
Pour 179 actions : 805,50 € brut ; 563,87 € net (après PFU).
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Hall of Fame Je note avec intérêt que cette semaine marque la fin d’un long mouvement de hausse.
Si c’était le début d’un mouvement de baisse, ça m’irait bien : des liquidités, des put flooré.
Montant brut et net (PEA) 634 actions x 0,65 € = 412,10 €.
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Hall of Fame Une petite baisse qui me permet de reprendre des achats (par principe je n’achète pas au plus haut).
Je vise en particulier le sous-jacent Casino (Guichard Per…).
Il a beaucoup baissé (-27 % en 6 mois).
Il ne devrait pas encore baisser beaucoup plus, en particulier à cause de son rendement.
Commerzbank a fait une nouvelle émission de bonus cappés hier.
Caractéristiques :
Code ISIN FR0013337664
Mnémo. 961PZ
Type de produit Bonus Cappés
Nom de l’actif Casino
Parité 1:1
Barrière Basse 25,00 EUR
Distance barrière (%) 32,838%
Niveau Bonus 44,00 EUR
Perf. max (%) 14,823%
Maturité 27/09/2019
Perf. max annualisée (%) 11,155% p.a.
Se paye avec une prime acceptable de 2,8 %.
Achat de 227 Bonus Cappé Casino 25,00 - 44,00 EUR 27/09/2019 à 38,32 € ; 8 708,64 € avec les frais.
Dernière modification par ArnvaldIngofson (30/05/2018 15h03)
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Hall of Fame 5,40 € par action.
Pour 48 actions : 259,20 € brut ; 181,46 € net (après PFU).
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1 #584 01/06/2018 22h09 Hall of Fame C’est le 27ème rapport du portefeuille présenté ici,
le précédent rapport (Avril) est le message #568.
J’ai distingué 4 portefeuilles ou classes d’actifs :
. certificats, essentiellement de type bonus cappés,
. actions, essentiellement européennes, de préférence en assurance-vie ou PEA,
. foncières européennes et canadiennes, nécessairement sur CTO, sauf si éligible PEA.
. SCPI.
On peut considérer que cette liste est classée par durée de détention des titres,
Du court terme pour les certificats « buy and sell » en quelques semaines
Au très long terme pour les SCPI « buy and hold » 10 ans ou plus.
J’indique également de façon précise les liquidités avec leurs apports ou leurs retraits.
Je distingue également :
. ce qui est acquis : plus-values réalisées, revenus (coupons, dividendes)
. ce qui est virtuel : plus-values latentes.
Ce qui est acquis est évidemment plus important que ce qui est virtuel et pourrait disparaître selon l’état du marché.
Mauvais choix de sous-jacents pour les bonus cappés !
Air France a touché sa barrière basse.
Société Générale est en forte baisse.
Ouverture d’un des 2 parachutes pour limiter la baisse (put flooré CAC40 6000).
Répartition :
Situation contrastée.
Les actions européennes progressent (3 %).
Les actions des pays émergents en revanche baissent (-2,5 %) notamment Amérique Latine (situation en Argentine et au Brésil).
Les actions US technologie montent fortement (7,8 %), elles bénéficient également de la hausse de USD vs EUR.
L’ensemble gagne 2,5 %, ce qui est satisfaisant.
Secteur stable (cf. ETF EPRE).
Quelques petits mouvements :
Klépierre en baisse
MERCIALYS en hausse.
MRM au plus bas mais c’est la plus petite ligne.
RàS.
La performance mensuelle globale est de 6 388 €, se décomposant en :
-1 758 € : certificats
8 038 € : actions
-150 € : foncières
258 € : SCPI
La plus-value latente globale est de 35 078 €, se décomposant en :
-3 283 € : certificats
32 833 € : actions
5 528 € : foncières
A rapprocher des capitaux engagés :
Total : 958 493 €
Performance mensuelle : 0,7 %
Plus-values latentes : 3,7 %
Un mois de mai finalement pas si redoutable !
Un plus haut le 22, puis une petite baisse en fonction de l’actualité (Italie notamment).
Comme toujours suivre l’actualité (générale et des marchés) et ajuster la part de liquidités.
Une correction est possible, tout comme une reprise de la hausse.
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M.erci pour le suivi.
Ce portefeuille global correspond il à l’ensemble de votre patrimoine ? Sinon comment est il alloué?
Cordialement
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Hall of Fame En fait la plus grande partie du patrimoine financier.
Quand j’ai commencé cette discussion début 2016, je suis parti du principe de noter les opérations réalisées depuis cette date.
Je n’allais pas faire tout l’historique, sinon il fallait remonter à janvier 1987 (privatisation de Saint-Gobain).
J’ai quand même ajouté les achats antérieurs de SCPI et foncières.
En plus de 2 ans, le portefeuille tournant assez vite dans les périodes agitées, ça finit par représenter la plus grande partie du patrimoine financier.
Le portefeuille décrit ici est donc complet pour :
. les certificats (titres à durée de vie courte).
. les foncières
. les SCPI.
En revanche, ne figurent pas ici :
. des actions/ETF/OPCVM "de fond de portefeuille" en PEA ; par exemple j’ai une grosse ligne d’Air Liquide que j’ai connu dans les 30 euros mais ce serait une histoire trop longue à raconter
. l’épargne salariale : actions de la société employeur et OPVCM actions zone Euro
. des fonds euros en assurance-vie, assimilés à des liquidités (mal) rémunérées
. l’épargne de précaution (livrets).
Mais l’allocation globale n’est pas très différente de celle montrée ici,
si ce n’est que la part de l’immobilier est plus faible.
Quoique, si je considère le patrimoine global donc l’appartement où j’habite et dont je suis propriétaire (acheté il y a bien longtemps dans une galaxie lointaine à Paris), la part de l’immobilier devient plus forte.
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M.erci pour ces précisions et le partage.
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Hall of Fame Les marchés aussi étaient calmes
(CAC40 : VARIATION 0.14% -0.22% -0.06% -0.17% 0.03%).
Donc pas d’opportunité particulière.
Mais même quand je ne fais rien, il se passe des choses sur le portefeuille.
Montant brut et net (PEA) 960 actions x 0,40 € = 384,00 €.
Joli nom !
Plus approprié à une société qui a maintenant une dimension européenne
Unibal-Rodamco SE et WFD sous une ligne de cotation unique Unibal-Rodamco-Westfield (symbole URW).
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Hall of Fame 0,11 € par action.
Pour 2 700 actions : 297,00 € brut ; 207,92 € net.
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Hall of Fame Le 26/04 j’avait fait :
Vente Carmila
Achat du 28/11/2017 à 22,85 €.
A bien progressé à plus de 25 mais semble atteindre un "plafond de verre".
Vente de 390 Carmila à 25,05 € ; 9 757,50 € avec les frais.
Plus-value 835,44 € ou 9,4 % en 5 mois, pas mal pour une foncière !
L’action ayant un peu baissé, c’est l’occasion de la racheter.
Achat de 407 Carmila à 23,80 € ; 9 698,60 € avec les frais.
Prévoir également une TTF de 0,3 % portant le total à 9 727,66 €.
Intérêt de ces opérations de vente puis achat : limité mais positif !
Si j’avais gardé les 390 actions, j’aurais eu un dividende de 0,75 € détaché le 23 mai, soit 292,50 €.
Avec option de paiement en actions à 23,09 € (95 % de la moyenne des 20 jours précédent) avec possibilité d’arrondi supérieur.
J’aurais donc acheté 13 actions à 23,09 € ; soit 300,17 €.
Finalement j’aurais eu 403 actions et déboursé 7,67 € (292,50 - 300,17).
Aujourd’hui j’ai 407 actions et encaissé 29,84 € (9 757,50 - 9 727,66).
J’ai donc gagné 4 actions et 37,51 €.
OK, c’est petit (1,4 %).
Mais pas négligeable par rapport au rendement attendu d’une foncière (environ 5 ou 6 %).
Et ça m’amuse …
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Hall of Fame Encore une semaine calme.
On attendait les banques centrales, elles n’ont rien dit de surprenant.
Les tensions commerciales varient au gré des errements de Trump.
Le portefeuille continue à vivre sa vie et produire des revenus.
Pour 55 parts : 245,86 €.
Montant brut et net (PEA) 2 115 actions x 0,21 € = 444,15 €.
Cette année pas de possibilité de réinvestir en actions,
mais le dividende est en augmentation (0,19 € en 2017)
Montant brut pour 1 150 actions x 0,06 CAD = 69,00 CAD.
Retenue à la source 15 %.
Reste 58,65 CAD.
Convertis en EUR sur la base d’un taux de change de 1,5222 : 38,53 €.
Prélèvements sociaux et IR (PFU 30 %), reste 26,97 €.
"Currency exchange cost" 0,04 € : y a pas de petits profits …
Net 26,93 €.
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Hall of Fame Le 18/05 j’avait fait :
Achat de 50 put flooré CAC40 6000-6200 21/12/2018 à 187,10 € ; 9 365,00 € avec les frais.
La baisse d’aujourd’hui offre l’occasion de vendre, alors que la plus grande partie de la plus-value possible est faite (titre plafonnant à 200 € ; en fait 199 € à l’achat compte tenu du spread).
Vente de 50 put flooré CAC40 6000-6200 21/12/2018 à 196,20 € ; 9 800,00 € avec les frais.
Plus-value 435,00 € (4,6 %).
Il reste l’autre put flloré (5800) actuellement dans les 179 € :
gagnant mais a encore du potentiel, on garde.
Toujours bien de gagner un peu d’argent à la baisse.
Même si on gagne plus d’argent :
. avec des liquidités qui n’ont pas perdu de valeur
. et qui pourront être réinvesties dans des achats à bas prix.
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Hall of Fame C’est le 28ème rapport du portefeuille présenté ici,
le précédent rapport (Mai) est le message #584.
J’ai distingué 4 portefeuilles ou classes d’actifs :
. certificats, essentiellement de type bonus cappés,
. actions, essentiellement européennes, de préférence en assurance-vie ou PEA,
. foncières européennes et canadiennes, nécessairement sur CTO, sauf si éligible PEA.
. SCPI.
On peut considérer que cette liste est classée par durée de détention des titres,
Du court terme pour les certificats « buy and sell » en quelques semaines
Au très long terme pour les SCPI « buy and hold » 10 ans ou plus.
J’indique également de façon précise les liquidités avec leurs apports ou leurs retraits.
Je distingue également :
. ce qui est acquis : plus-values réalisées, revenus (coupons, dividendes)
. ce qui est virtuel : plus-values latentes.
Ce qui est acquis est évidemment plus important que ce qui est virtuel et pourrait disparaître selon l’état du marché.
Casino en forte baisse.
Société Générale encore en baisse, se rapproche dangereusement de la barrière basse.
Par contre les 2 parachutes pour limiter la baisse (put flooré CAC40) vont bien (1 vendu).
Répartition :
Situation contrastée.
Les actions européennes baissent un peu. En particulier le secteur "eau" Véolia et Suez
Les actions des pays émergents baissent beaucoup (-4,5 %) notamment à cause de la Chine.
Les actions US technologie montent un peu.
L’ensemble perd 1,7 %, ce qui est acceptable
(-1,3 % sur EuroStoxx50 ; -8,7 % sur Shanghai Composite !).
Klépierre et MERCIALYS en baisse.
Cominar REIT en hausse pour la 1ère fois.
Augmentation du prix de la part de CORUM.
La performance mensuelle globale est de -6 931 €, se décomposant en :
-445 € : certificats
-5 500 € : actions
-1 958 € : foncières
972 € : SCPI
La plus-value latente globale est de 25 677 €, se décomposant en :
-4 163 € : certificats
26 949 € : actions
2 892 € : foncières
A rapprocher des capitaux engagés :
Total : 957 459 €
Performance mensuelle : -0,7 %
Plus-values latentes : 2,7 %
Un mois de juin qui poursuit une tendance à la baisse,
sans pour autant qu’on observe une réelle correction et encore moins un krach.
Comme toujours suivre l’actualité (générale et des marchés) et ajuster la part de liquidités.
Une correction est possible, tout comme une reprise de la hausse.
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Hall of Fame Puisque c’est aussi la fin du trimestre, et aussi du semestre, on peut prendre un peu recul et regarder les performances sur 2018 :
En fait la performance est faite en avril avec une belle reprise des marchés.
Mai et Juin se sont compensés.
Mais les marchés actions n’étaient pas favorables :
globalement MSCI ACWI -1,5 % ;
mais en positif :
. CAC40GR +3,4 %
. Nasdaq100 +8,8 %
et en négatif les marchés émergents, notamment Amérique Latine puis Chine (-13,9 % sur Shanghai Composite !).
Dans ces conditions, la performance presque nulle mais positive du portefeuille Actions est satisfaisante.
Le portefeuille Certificats a été victime d’un accident aérien : éjection du PDG d’Air France.
On peut noter une petite baisse des foncières, en particulier des foncières de commerce, sur des anticipations relatives au commerce en ligne ou à une hypothétique hausse des taux.
Les SCPI sont une source stable de revenus.
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Hall of Fame Encore une semaine sans rien faire que regarder.
Les marchés actions sont en petite hausse cette semaine, ce qui est différent des précédentes semaines depuis fin mai.
Je vois ça comme une petite reprise technique.
Face à des (in)certitudes de "guerre commerciale", il me semble que la baisse n’est pas terminée.
Mais je peux me tromper …
Après vote en AG et accord de l’AMF, cette SCPI passe à capital variable.
Le prix de part est désormais de :
875,00 € (acquéreur)
807,15 € (retrait).
La dernière confrontation le 27/6 avait donné :
Prix acheteur 868,84 €
Prix vendeur 790,00 €
Mêmes prix que fin 2017 pour mon portefeuille.
On a donc un gain immédiat de 17,15 € par part, 1 029 € pour 60 parts.
J’espère que ce passage à capital variable permettra de dynamiser une SCPI au patrimoine vieillissant,
par exemple acquérir de nouveaux immeubles, si possible à l’étranger et aux normes environnementales.
AHMA, acheter 875 euros une part qui distribue 36 euros, soit un rendement de 4,1 %, on peut trouver mieux ailleurs …
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Hall of Fame Encore une semaine sans rien faire que regarder.
Les marchés actions sont en petite hausse cette semaine, comme la semaine précédente.
Ca ne colle pas bien avec l’hypothèse d’une "petite reprise technique" ; mais ça profite au portefeuille.
Pour 1 part : 5,66 € brut ; 5,38 € net d’impôts étrangers.
Pour 55 parts : 296,06 €.
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Hall of Fame Encore une semaine sans rien faire que regarder.
Les marchés actions sont en petite baisse cette semaine, contrairement aux 2 précédentes.
Ils donnent l’impression de ne pas savoir où ils vont,
entre le malaise provoqué par des commentaires de Donald Trump sur la guerre commerciale ou la banque centrale américaine,
et des comptes d’entreprises meilleurs que prévu.
Heureusement l’actualité politique est plus intéressante que l’économique,
avec les gros bras de Macron qui frappent des manifestants le 1er mai.
Pour 10 parts : 44,10 €.
Montant brut pour 1 150 actions x 0,06 CAD = 69,00 CAD.
Retenue à la source 15 %.
Reste 58,65 CAD.
Convertis en EUR sur la base d’un taux de change de 1,5328 : 38,19 €.
Prélèvements sociaux et IR (PFU 30 %), reste 26,73 €.
"Currency exchange cost" 0,04 € : y a pas de petits profits …
Net 26,69 €.
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bonjour, arnvaldingodofson, encore mer.ci pour le partage de votre portefeuille et donc de votre experience.
Concernant les bonus cappés j’ai décidé de m’inspirer de votre stratégie, pour l’instant j’observe comment cela fonctionne.
je voulais vous demander concernant l’emission des bonus cappés, ya t’il des dates connues dans le calendrier vu que les emissions sont cycliques ? j’ai remarqué que c’etait souvent en debut d’année vers fevier que la majorité des bonus etait emis.
Pensez vous que la période soit propice pour rentrer sur les bonus cappés ? j’ai l’impression qu’il faut plus rester en stand by en ce moment, l’été étant généralement calme, pour attendre la rentré avec quelques fluctuations possible.
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Hall of Fame Il n’y a pas à ma connaissance de calendrier donnant longtemps à l’avance les émissions.
Mais vous noterez que les échéances sont semestrielles chez BNP Paribas (juin et décembre) et trimestrielles chez Commerzbank et Citibank (en plus mars et septembre). Pour renouveler l’offre, il y a généralement de grosses émissions peu avant une échéance. Aussi parfois une émission spécifique à un sous-jacent qui a beaucoup varié, rendant l’offre inadaptée.
Je trouve aussi que depuis 3 mois le marché est assez léthargique.
Par exemple CAC 40 :
PÉRIODE VARIATION + HAUT + BAS
3 mois -0.74% 5 657.44 5 242.64
J’attends aussi une vraie correction pour investir.
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Hall of Fame Vallourec (VK) est en forte hausse aujourd’hui. C’est l’occasion de rouler la position sur les bonus cappés. Sur ce sous-jacent, je préfère garder les mêmes bornes avec une grosse marge de sécurité.
Le 09/01 :
Achat de 1 250 BONUS CAPPÉ VALLOUREC 3,50-6,00 € 21/12/2018 à 5,28 € ; 6 607,50 € avec les frais.
Aujourd’hui :
Vente de 1 250 BONUS CAPPÉ VALLOUREC 3,50-6,00 € 21/12/2018 à 5,63 € ; 7 030,00 € avec les frais.
Plus-value 422,50 € (6,39 % en 6 mois).
Caractéristiques :
MNÉMO 69FVB
ISIN FRBNPP00KEQ8
PARITÉ 1,00
BORNE BASSE 3,50
DISTANCE À LA BORNE BASSE (%) 36,40%
NIVEAU BONUS 6,00
PERF. LIÉE AU BONUS (%) 13,21%
ÉCHÉANCE 21/06/2019
RENDEMENT ANNUALISÉ (%) 14,67%
Prime -4 %
Achat 1600 Bonus cappé Vallourec 3,50 - 6,00 21/06/2019 à 5,33 € ; 8 538,00 € avec les frais.
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