Stratégie d'investissement lazy : faut-il se contenter d'un ETF Monde ?

C’est prélevé directement dans le tracker. D’ailleurs, si vous comparez la performance du fond à celle de l’indice sur année, vous pourrez par vous-même constater cet écart de 0,38%.

cricri77700 a écrit :

Sur le CW8 par exemple , les frais de 0.38% sont prélevé directement dans le tracker ou il faut prévoir des liquidités qui sera prélevé dans le portefeuille ? Si oui c’est annuel ? Trimestriel ?

Pour tous les ETFs, les frais sont déduits directement de l’ETF, donc de son prix pour le détenteur. Le décompte se fait logiquement quotidiennement (une toute petite portion chaque jour), ou au moins de manière très fréquente, sinon les détenteurs vendraient juste avant pour racheter juste après (si c’était fait en un ou plusieurs gros prélèvements). Le taux de frais, lui, est bien annoncé annuellement (au cas où la question se poserait suite à la phrase précédente).

Par rapport au point de Sven, l’ETF gagne potentiellement sur la location de titres (par exemple avec les prêts aux shorteurs), et éventuellement sur l’optimisation du prélèvement à la source sur dividendes des actions étrangères quand il y en a. Donc au final, ca compense une partie des frais (potentiellement plutôt grosse, d’après les données avancées par Sven). Fructif avait même mentionné des ETFs qui se retrouvaient "positifs" au final par rapport à ce qu’ils répliquent.

Pourtant quand j’avais des etf en 2017 , j’avais un prélèvement trimestrielle sur mon PEA dans le portefeuille .

Donc pour le CW8 pas de soucis c’est directement prélevé.

En effet après vérification :

Droit de garde ddg etg 1t17…

Mais j’avais un droit de garde que sur 1 ETF … et pas les autres je suis sur bourse direct.

Pourtant tout était en euros car PEA .

J’avais du russel 2000 et sp500 mais en euros car synthétique.

J’espère que le cw8 ne sera pas soumis à des frais de garde.

Bonjour à tous,

Je compte investir 18k € très prochainement, en une fois.
Après lecture des livres de Fructif, j’ai opté pour la répartition suivante:

PEA:
10,5k sur Amundi ETF MSCI World UCITS - EUR C
1,5k sur Amundi ETF MSCI Emg Markets UCITS EUR C

AV:
6k sur le fond € de mon AV LinXea Avenir

Je m’oriente pour du lazy et compte réinvestir chaque mois mon épargne disponible.
C’est somme toute sûrement très simple pour des connaisseurs, mais pour moi et même après lecture du forum, c’est un grand pas qui n’est pas facile à faire.

Avez-vous des conseils ou des remarques dans mes choix (même si ces choix sont limités) avant que je franchisse le pas ?

Merci.

ca me parait très bon également.

réfléchissez quand même si cela est la bonne proportion d’actions dans votre patrimoine et aux bénéfices/inconvénients du dollar cost averaging (DCA).

La tendance étant à la baisse, j’aurais pensé que c’était le bon moment. Même si je ne vise pas particulièrement le market timing, ayant un horizon d’investissement de plusieurs années, 10 ans ou +.

Mais je vais patienter quelques jours/semaines pour voir l’évolution et engranger plus d’informations alors.

Je me suis fait un portefeuille virtuel avec les 2 ETF choisis. Je me disais qu’ils pourraient me servir d’indicateur sur le meilleur moment d’acheter, à savoir quand ils sont au plus bas et que ma moins value est "maximale" sur une période considérée et jusqu’au moment où je la vérifie.

Je lis parfois des commentaires sur ce forum comme quoi le cours de la bourse a chuté pour retourner plusieurs années en arrière, je pensais donc attendre, mais pas trop, d’être dans un de ces creux pour investir, avant de refermer la porte derrière moi pour 15 ans, hormis les périodes de réinvestissement.

Franck059, je ne comprends pas ce que vous souhaitez indiquer avec ces chiffres : qu’il vaudrait mieux investir sur un ETF MSCI USA car le résultat a été meilleur sur les 18 dernières années?

NB : On peut certainement trouver d’autres indices MSCI sur les 18 dernières années qui ont eu une meilleure performance que le MSCI USA. Faudrait-il alors tout miser sur ceux-ci?

Surtout qu’il existe probablement des performances passées sur les mêmes indices (ou des équivalents) qui ne conduisent pas à la même conclusion (ici on n’a que le passé proche et juste un échantillon de 18 ans).

1/ Les entreprises composant le MSCI USA sont également prépondérantes dans les deux autres indices;
2/ Ces chiffres ne parlent pas du passé dans son ensemble mais uniquement du passé proche;
3/ 18 ans, c’est de mon point de vue, trop court pour un investisseur de long terme.

L’enseignement que j’en tire c’est que si j’avais investi il y a 15 ou 18 ans, il n’aurait pas été stupide de le faire sur le MSCI USA uniquement. Pour le reste, je ne sais pas trop quoi dire.

J’ai oublié de préciser qu’il s’agissait du net return en euros.

18 ans car msci awci indisponible au-delà en euros…

Mais en dollars, c’est idem.

Inutile de préciser que les performances passées ne préjugent pas de l’avenir. Je sais. On sait.

Mais dans ce cas, on peut supprimer une bonne partie des discussions qui ont lieu sur ce forum qui traitent et s’appuient sur les performances passées, parce qu’il faut bien s’appuyer sur quelque chose pour étayer les discussions.

Pas tout à fait d’accord, mais avis personnel bien sûr, quant à une durée supérieure à 20 ans.
Bien suffisante et surtout réaliste dans la pratique.
On pourra aller jusque 40 ans pour qui commence à s’y mettre tôt, mais au-delà…

Et cette période de 18 ans tombe à point nommé.
Juste avant l’effondrement de la bulle internet, elle couvre une période qui aura connu de belles crises.