Portefeuille d'actions de Neo45

Neo45 a écrit :

Surin,

Je trouve que le message mis en place par IH : "actionnaire d’une ou plusieurs entreprises citées dans ce message" est trop vague.

Il suffirait donc de citer plusieurs sociétés dans un message, de cocher la case "actionnaire d’une ou plusieurs…", sans pour autant indiquer laquelle / lesquelles et le tour serait joué niveau transparence ?
Je suis désolé, mais pour moi ce message en italique n’apporte justement rien puisque trop vague. Donc je précise.

Oui, ma plus grosse ligne, Unibail, est d’environ 2k€. Et alors ? Devrais-je en avoir honte ? Mon portefeuille est public, il suffit d’y jeter un œil (comme vous l’avez sûrement fait) pour le savoir.
Qu’est-ce que cela apporte de savoir qu’Unibail est ma plus grosse ligne ? Tout simplement qu’à mon (très) modeste niveau je suis particulièrement exposé à cette valeur. Plus que si je n’en avait qu’une seule action. Est-ce un crime?

Pour ce qui est de la transparence, je ne pense pas avoir la moindre remarque à recevoir de qui que ce soit ici. Je pense que j’en ai largement fait preuve depuis que je poste sur ce forum. Mon portefeuille a toujours été public (position, valorisation, opérations, stratégies,…).

Ok, je comprends mieux en effet mais je trouve que ça alourdit inutilement les discussions sur les différentes valeurs et pour lesquelles on ne vient pas lire le portefeuille de Neo (puis ça fait "j’me la pète un peu" alors que vous n’êtes pas du tout comme cela du peu que je connais de vous). Alors oui votre position compte pour donner un avis sur une action donnée mais cela devient trop présent du coup, je m’intéresse à certaines valeurs et ai plaisir à lire des avis/informations et sans que l’auteur qui le poste compte particulièrement.
J’ai aussi plaisir à lire votre portefeuille et l’approche que vous avez, critiquable (sainement) mais que vous assumez parfaitement et c’est ce que j’admire chez vous. Je vous rejoins d’ailleurs complètement sur l’achat de valeurs françaises (encore que URW maintenant …) et certaines stratégies, moins sur d’autres, on en a déjà parlé.

La question n’est pas de savoir le nombre d’action ou d’en avoir honte car quoiqu’il en soit, si chacun s’étend sur ce qu’il a en portefeuille, ça n’apportera pas grand chose pour mieux comprendre les entreprises. De la même manière ceux qui disent "ça vient de baisser ça rapporte x% j’achète des actions" sont gonflants.

Moi-même je m’intéresse à URW et suis persuadé comme beaucoup ici qu’à 130€ et même 150€ on est sur des opportunités à long terme mais suis resté spectateur, n’ayant même pas de compte-titres pour en acquérir. La fusion avec Westfield me déplait aussi, je n’aurais pas aimé être actionnaire avant cela, indépendamment de la baisse qui s’en est suivie.
Autre point, imaginons j’en achète à 130€, je serais tenté de revendre après 20 ou 30% de PV or ce n’est pas forcément la stratégie initiale, bref, je reste sur d’autres placements moins volatiles car ne suis pas du tout à l’aise avec cela.

Pour faire suite à mon message #776

À ce jour (19 février) ce ne sont pas de 23 des sociétés du CAC 40 qui ont publié leurs résultats 2018. Parmi celles-ci :
. 15 ont décidé d’augmenter leur dividende
. 6 ont fait le choix de la stabilité (surtout les bancaires)
. 2 pour lesquelles je n’ai pas trouvé les infos malgré les publications.

Pour détailler tout cela



[source]

Bonjour Neo,

Pourquoi n’investissez-vous pas tout simplement sur un tracker CAC40, vous auriez la performance de l’indice que vous suivez/comparez, toucherez les dividendes, cela sans effort. Je vous pose la question car je me la pose moi-même, mais aussi parce que vous êtes dans une stratégie "buy and hold" + "renforcement régulier". En effet, lorsque vous faisiez des aller-retours en essayant d’anticiper le marché (ce que je tente de faire), je comprenais les actions en direct (on essaie d’être meilleur que le marché - c’est presque impossible mais c’est au moins stimulant et amusant), mais dans le cas présent, pour des renforcements réguliers et pas de ventes, n’auriez vous pas intérêt à prendre un tracker (d’autant plus sur CTO où les frais sont dérisoires)?
N’y voyez aucune leçon de ma part, je cherche juste à progresser dans ma réflexion en sollicitant votre point de vue.

Merci pour votre retour. Je partage finalement votre point de vue: je trouve l’exercice intéressant, même s’il rapporte un peu moins que l’indice. Lorsque cela rapportera beaucoup moins, je reverrai peut-être ma copie pour ma part.
Du coup, étant sur un compte titre et donc cela étant je pense plus simple à faire que dans un PEA, songez-vous passer en nominatif pur vue votre philosophie? Cela me semble être complètement en ligne avec votre vision et votre façon de faire.

Je vais utiliser ce message pour répondre aux messages précédents, mais aussi afin de publier mes opérations de renforcement du jour.

Réponses
. @Investissor : Non, je n’envisage pas de passer au nominatif pur pour le moment. Cela engendre des frais et complique les passages d’ordres. Peut-être que si mon portefeuille était plus conséquent j’y réfléchirais. Mais avec "seulement" 17k€ de valorisation suite à mon renforcement du jour (voir ci-dessous), je ne pense pas que ce soit nécessaire. D’autant plus qu’à ma connaissance les sociétés que j’ai en portefeuille n’octroient pas d’avantages à leurs investisseurs au nominatif pur.
Petite question à mon tour : Il y a quelques jours j’ai reçu par voie postale la lettre d’information destinées aux actionnaires de Thermador Groupe. Aussi, je me suis demandé si pur cette société l’achat de titres ne se faisait pas automatiquement au nominatif ? sinon, comment auraient-il pu obtenir mon adresse postale ?

. @Nemesis : Je n’aime pas le market timing. Je suis complètement nul à ce "jeu". Mais il vrai que dans un sens, acheter à contre-courant peut être vu comme une sorte de market timing. Il est également vrai que l’achat d’un tracker se fait "à l’aveugle" comme vous l’évoquez.

Mouvements du jour dans le portefeuille

Situation
Les marchés remontent depuis deux mois. Les tensions quant au commerce international sont (quasiment) effacées du simple fait que chinois et américains discutent entre eux. Combien de temps cela durera-t-il encore ?

Achats
. Renforcement de ma ligne Axa, via l’achat de dix actions supplémentaires (soit 18% de ma ligne déjà distante). Nouveau PRU (en hausse) de 22,18€ pour un rendement sur dividende de 6,04%.
.. Ce renforcement d’Axa fait suite à la publication, il y a quelques jours, des résultats annuels 2018 de l’assureur français. Cette augmentation de ligne a été réalisée alors que j’accusais une légère plus-value sur le titre. Cela me permet de renforcer quelque peu le secteur financier au sein de mon portefeuille.

. Renforcement de ma ligne Bouygues, via l’achat de six actions supplémentaires (soit 17% de ma ligne déjà existante). Nouveau PRU (en baisse) de 35,02€ pour un rendement sur dividende de 4,85%.
.. Là encore, ce renforcement fait suite aux résultats annuels 2018. Dans un secteur plutôt cyclique, la société a réalisé de belles performances. Ses prévisions pour 2019 et les années à venir me semblent également intéressantes. D’où ce renforcement de mes positions.

. Renforcement de ma ligne Rubis, via l’achat de quatre actions supplémentaires (soit 57% de ma ligne déjà existante). Nouveau PRU (en hausse) de 48,32€ pour un rendement sur dividende de 3,10%.
.. Je n’aime pas renforcer des actions lorsque je me situe en PV. J’ai fait un petit effort sur Axa en renforçant alors j’avais une PV d’environ 2%. Rien d’insurmontable… Par contre sur Rubis, ma PV était de l’ordre de 15% avant ce renforcement. Là ce fut “un peu plus compliqué” de valider l’ordre d’achat. Néanmoins, s’agissant d’une très belle société, leader mondial sur des marchés de niche mais à fort potentiel, j’estime que le jeu en vaut la chandelle et qu’une augmentation du PRU n’est finalement pas grand chose si il s’agit d’accroître ma position dans la société.

État de ma stratégie

Ce renforcement mensuel me permet, après mon renforcement du 07 février dernier, de voir le niveau de mes dividendes annuels augmenter une nouvelle fois.
Pour rappel, je me suis fixé un premier palier à 970€ de rendement annuel brut. Cela me permettra de réduire quelque peu mon temps de travail, afin de consacrer plus de temps à ma famille.
Je suis donc aujourd’hui à un niveau de rendement annuel brut de 871€. Ce rendement est actuellement assuré par 17 sociétés de la côte parisienne.

Neo45 a écrit :

D’autant plus qu’à ma connaissance les sociétés que j’ai en portefeuille n’octroient d’avantages à leurs investisseurs au nominatif pur.

Neo45, l’Oreal fait partie des sociétés qui versent un bonus de 10% sur le dividende pour les actionnaires au nominatif depuis plus de 2 ans.

Bonjour Neo45,

Je me demandais si vous aviez une stratégie de revente de vos titres rendement en cas de forte plus value.

Je me pose la question car quand un titre propose un rendement de 4% (sur pru ou instantané) et que la plus value sur pru est de 20% cela représente un gain de 5 années de dividendes, années pendant lesquelles il est possible que la volatilité inhérente donne d’autres opportunités d’achat à un tarif moins élevé. En gros pourquoi conserver le risque du marché si vous avez déjà reçu 5 années de dividende en "cadeau" ?

Avez-vous une stratégie buy&hold stricte ou d’autres règles ?

tikou a écrit :

Bonjour Neo45,

Je me demandais si vous aviez une stratégie de revente de vos titres rendement en cas de forte plus value.

Je me pose la question car quand un titre propose un rendement de 4% (sur pru ou instantané) et que la plus value sur pru est de 20% cela représente un gain de 5 années de dividendes, années pendant lesquelles il est possible que la volatilité inhérente donne d’autres opportunités d’achat à un tarif moins élevé.

Si j’avais appliqué cette règle sur mon portefeuille j’aurais par exemple revendu depuis longtemps des titres comme Orpea ou Edenred qui ont plus que doublé depuis.

En phase de constitution du capital votre objectif est de faire grossir la rente en achetant régulièrement de nouveaux titres. Revendre des titres la diminue.

En phase de consommation du capital, votre objectif est d’optimiser la rente pour qu’elle dure le plus longtemps possible, à ce stade oui je pense qu’il peut être judicieux d’alléger les lignes les moins rentables pour renforcer les plus rentables.

Pas de soucis pour ma file Tikou. Je vous répond ce soir, dès que j’aurais un peu plus de temps.

Neo45 a écrit :

J’ai effectivement vu passé l’information sur un autre sujet du forum. Une bonne nouvelle pour les détenteurs de PEA. A voir maintenant si cela se concrétise effectivement.

L’assemblée nationale aurait effectivement, samedi dernier, validé le  projet de loi PACTE assouplissant les règles sur les retraits et versements après 5 ans de vie du PEA.

Après cette date, les retraits partiels n’entraîneront plus la clôture du plan.

Il reste que ce texte doit maintenant être soumis à l’examen du Sénat.

Nous sommes probablement sur la bonne route

L’article de Boursorama dit:
"Assouplissement des règles sur les retraits et versements

La loi Pacte prévoit que les retraits partiels effectués après les 5 ans du PEA n’entraineront pas la clôture du plan et les versements resteront possibles."

Donc ca semble ok

Neo45 a écrit :

Ce jour…

Situation : Publicis plongée plus de 13% suite à la publication de ses résultat hier.

Vente
. Société Marseillaise du Tunnel Prado Carénage (-10)
.. Vente sur une moins-value de 3,44%.
.. Il s’agissait de ma plus petite ligne en portefeuille ainsi que de la dernière que je considérais comme étant “spéculative”. Cette vente est le résultat d’une opportunité de renforcement d’une autre ligne.

Je me suis documenté un petit moment sur cette société. Je suis curieux de savoir pourquoi vous avez choisi de vous en séparer complètement.