Portefeuille d'actions de Yosemite

Ledep · #101

Cette réponse est issue de l’échange sur mon portefeuille

Yosemite dans le portefeuille de ledep a écrit :
Bonjour Ledep,

J’ai initié comme vous il y a 4 ans un portefeuille pour appliquer la méthode décrite dans le livre de IH.
Nous avons toujours à peu près la même proportion Immobilier ( 28 % ) vs les autres secteurs.

Dans mon cas , j’ai aussi une forte concentration des 5 premières lignes ( 23 % ):
Royal Dutch Shell PLC 5,7%
Cummings 4,8 %
Total SA 4,6 %
SSE PLC 4,2 %
Mercialys 3,7%

et aussi sur les dividendes ( 29, 9 %):
Royal Dutch Shell 7,5% -> annonce du maintient du dividende
SSE PLC 6,7 % -> sensé augmenter légèrement chaque année (aristocrates de dividendes)
Mercialys SA 5,4 % -> vient d’annoncer une petite augmentation
Omega Healthcare Investors 5,1 % -> vient d’annoncer le gel du dividende pour cette année
Total Sa 5,2% -> vient d’annoncer une petite augmentation

Au niveau de la méthode , j’ai fait quelques modifications de mon coté :
- vente de la valeur si baisse ou suppression du dividende ( j’ai eu du Vereit, Cominar, Centrica )
- pas 2 renforcements sur la meme valeur sur un trimestre
- ne plus renforcer une valeur dont le poids est > 3% du portefeuille
- privilegier les valeurs qui sont dans le PEA ( Des le départ je suis parti sur un portefeuille qui contenait plus de 50 % de titres US et CAD , maintenant je suis redescendu à 43 %)
suite au vente de titres US , j’ai acheté des titres EUR.
- Je fais peu de renforcement de la poche immobilière ( je suis parti sur un portefeuille qui contenait 30 % de valeur immo, actuellement, il y a 27 % du portefeuille )

J’essaye de suivre surtout les augmentations des dividendes des sociétés, et de faire un suivi de l’évolution des dividendes nets versés par mois. Typiquement , ce mois-ci , de nombreuses sociétés de mon portefeuille ont annoncé une augmentation de leur dividende.

Effectuez vous aussi un suivi des augmentations des dividendes des différentes sociétés du portefeuille ?
pouvez-vous poster le rendement brut mensuel de votre portefeuille ?

Bonne journée et bonne continuation.

Yosemite.

Bonjour Yosemite,

Étant donné que cela concerne surtout votre portefeuille, je me permet de poster sur celui-ci.

Merci pour votre message, je suis également votre portefeuille puisque nous avons de nombreuses similitudes, tant dans la durée, la méthode, le nombre de lignes, les proportions et la taille du portefeuille en valeur. La grande différence est que j’ai sans doute fait bien plus d’écarts que vous avez dû en faire !
Typiquement la proportion d’immobilier a atteint près de 50% pour ma part à une période.

Effectivement on peut ajouter des variables à la méthode, le tout étant de ne pas en ajouter trop ou les changer tout le temps sinon il n’y a plus vraiment de méthode.

Par rapport à vos ajustements, depuis quand les avez-vous fait ?

-Pour la baisse ou suppression du dividende, en somme vous prenez votre MV (ou faible PV) car à moins d’être un initié vous le savez après coup donc après le sanctionnement, peut-être est-ce dommage de se focaliser sur le dividende coute que coute tel un dogme.
Faîtes l’exercice sur une valeur que vous avez vendu et comparer la perte engendrée Vs les dividendes que vous auriez perdus. Sans doute que la perte de MV est supérieure à la perte des dividendes. Vous êtes sans doute sur un temps long, donc il faut renforcer sur ce type d’abaissement et rester vigilant sur l’opportunité de retour du dividende et à la moyenne.

- Pas 2 renforcements sur un trimestre cela me semble cohérent, il faudrait modéliser encore une fois pour voir si ça porte ses fruits.

- Pas de renforcement sur une valeur à 3% de représentativité, je trouve cela bas sur 39 lignes dont la représentativité moyenne est donc à 2.56%, cela ne laisse pas beaucoup de marge de manœuvre. L’avantage, c’est que cela préserve +/- la répartition des secteurs.
Pour ma part j’ai effectivement pris cette représentativité moyenne X2.

- Pour le privilège du PEA, vous mettez un biais dans l’automatisme de la méthode. Si vous en avez la possibilité, il vaudrait mieux ré-équilibrer avec un gros apport sur plusieurs lignes et ensuite revenir à l’automatisation mais pour moi c’est un gros biais de faire ce choix uniquement sur l’enveloppe fiscale.
Dîtes-vous bien que le statut du PEA est loin d’être immuable donc encore une fois si vous visez long-terme, cela ne doit pas être une motivation principale.
- Pour la poche immo, j’avais aussi fait ce "moratoire" à une période, de même que la vente US/achat EUR.

Pour ma part, je ne fais pas de suivi spécifique des dividendes, je le vois quand je change mes lignes dans mon suivi des opérations
Le rendement brut est toujours posté mais sans doute noyé ! Il est actuellement à 520€

En revanche, je trouve que compte-tenu de la taille de votre portefeuille en absolu, faire un renforcement de 600€ est faible. Bien-sûr je me doute que vous faîtes en fonction de vos possibilités d’épargne ou de répartition d’épargne mais peut-être devriez-vous plutôt envisager un renforcement tout les 2 mois pour mettre 1200€ d’un coup, ce qui aura un réel impact sur la valeur renforcée. Aujourd’hui cela représente un renforcement mensuel de 0.35% ou entre 11.5% et 28.5% d’une valeur. En doublant tout les 2 mois, l’impact du renforcement serait bien plus puissant sur la valeur renforcée.

yosemite · #102

Bonjour,

Merci pour votre réponse et vos commentaires.

Le renforcement de la poche PEA s’est fait un peu tout seul. J’ai investit la vente de mes actions gratuites en actions de la zone EUR l’année derniere. Et , depuis pas mal de temps , les actions dans le PEA ont le plus sous-performé. J’avais investit au début dans les actions US avec un dollar à 1,40.

J’avais surement en tête de pouvoir aussi augmenter plus vite la rente en dividende en passant par le PEA.

J’ai aussi constaté que certaines valeurs qui avaient diminuées leur dividende , se sont finalement relevées. Au final, limiter ses interventions est souvent la meilleure des choses à faire quand on est Buy&Hold sur le long terme.

Je renforce tous les mois en fonction de ma capacité d’épargne . Actuellement c’est 600 euros. Il m’arrivera surement de l’augmenter mais aussi de la diminuer en cas de besoin de liquidité.
Il faut en général ajouter au minimum 250 euros voir plus de dividendes.

Bonne journée,

Yosemite.

yosemite · #103

Reporting au 7 avril 2018 ( 49 ème mois de reporting )

Perf mensuelle : + 0,8 %
Perf annuelle : - 6,1 %
Perf globale : + 36,2 %

Ce mois-ci, j’ai renforcé BT Group PLC :

DIVIDENDES POUR AVRIL 2018

PEA :

Total PEA : 365,10 euros

CTO :

Total CTO : 104,17 euros

Total Mars 2018 : 469,27 euros ( + 16,1 % par rapport à mars 2017 )

Le rendement brut mensuel passe à 645 euros.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 06/04/2018

~Consommation discrétionnaire (2,1%) :
    13 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________2,1%

~Consommation de base (10,7%) :
    22 L&#x27;Oreal SA____________________________2,6%
    86 Unilever PLC (GBP)_________________________2,4%
   116 Diageo PLC (GBP)___________________________2,0%
    36 Target Corp (USD)__________________________1,3%
    25 Philip Morris International Inc (USD)______1,3%
    54 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________1,2%

~Energie (10,7%) :
   360 Royal Dutch Shell PLC______________________5,9%
   162 TOTAL SA___________________________________4,8%

~Services financiers (7,3%) :
   110 Bank of Nova Scotia/The (CAD)______________3,3%
   225 Western Union Co/The (USD)_________________2,1%
    16 Allianz SE_________________________________1,8%

~Santé (10,4%) :
    81 Sanofi_____________________________________3,3%
   125 Novo Nordisk A/S (DKK)_____________________3,0%
    48 AbbVie Inc (USD)___________________________2,2%
    38 Quest Diagnostics Inc (USD)________________1,9%

~Industrie (9,1%) :
    57 Cummins Inc (USD)__________________________4,6%
    68 Legrand SA_________________________________2,6%
    39 Vinci SA___________________________________1,9%

~Matériaux de base (1,5%) :
    56 International Paper Co (USD)_______________1,5%

~Technologie de l'information (3,5%) :
    90 Cisco Systems Inc (USD)____________________1,9%
    59 QUALCOMM Inc (USD)_________________________1,6%

~Services de télécommunication (6,5%) :
  1845 BT Group PLC (GBP)_________________________3,0%
    93 Rogers Communications Inc (CAD)____________2,1%
   175 Deutsche Telekom AG________________________1,4%

~Services aux collectivités (10,6%) :
   493 SSE PLC (GBP)______________________________4,4%
   475 Suez_______________________________________3,4%
   236 Gas Natural SDG SA_________________________2,8%

~Immobilier (27,6%) :
   380 Mercialys SA_______________________________3,6%
    64 Digital Realty Trust Inc (USD)_____________3,3%
    92 WP Carey Inc (USD)_________________________2,9%
   140 Klepierre SA_______________________________2,8%
  1871 Intu Properties PLC (GBP)__________________2,7%
   271 Retail Opportunity Investments Corp________2,4%
   506 British Land Co PLC/The (GBP)______________2,3%
   175 Omega Healthcare Investors Inc (USD)_______2,3%
   168 STAG Industrial Inc (USD)__________________2,0%
   143 Tanger Factory Outlet Centers Inc (USD)____1,6%
    21 Simon Property Group Inc (USD)_____________1,6%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 06/04/2018 (immobilier uniquement)

~Diversifié (27,4%) :
    92 WP Carey Inc (USD)________________________10,4%
   271 Retail Opportunity Investments Corp________8,7%
   506 British Land Co PLC/The (GBP)______________8,4%

~Santé (8,3%) :
   175 Omega Healthcare Investors Inc (USD)_______8,3%

~Bureaux (12,2%) :
    64 Digital Realty Trust Inc (USD)____________12,2%

~Commerce et centres régionaux (44,9%) :
   140 Klepierre SA______________________________10,2%
    21 Simon Property Group Inc (USD)_____________5,9%
   143 Tanger Factory Outlet Centers Inc (USD)____6,0%
   380 Mercialys SA______________________________13,1%
  1871 Intu Properties PLC (GBP)__________________9,7%

~Logistique et industriel (7,2%) :
   168 STAG Industrial Inc (USD)__________________7,2%

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Yosemite dans le portefeuille de ledep a écrit :

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1 #114 07/10/2018 08h40

1 #120 04/02/2019 21h09

1 #121 04/03/2019 21h11

1 #122 02/04/2019 09h27

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