Portefeuille d'actions de Bubulle

Me.rci pour cette présentation.

Quitte à avoir PEA+CTO pourquoi se contenter d’une diversification sectorielle et non pas géographique ou monétaire en sus ?

EDIT : j’ai vu que vous aviez des ETF US au minimum, mais pourquoi un ETF US et des actions en direct françaises ?

Merci pour votre retour.
Pour le moment, je privilégie le PEA pour son attrait fiscal et j’avoue que je ne maitrise par trop la fiscalité des dividendes étrangers. J’ai donc commencé par les actions françaises, les frais de courtage étant moins élevés et les informations plus faciles à obtenir (je me débrouille mais je ne suis pas fluent pour saisir les nuances). Je pense évoluer ensuite vers des sociétés européennes éligibles PEA et puis foncières et américaines sur CTO ensuite.

Je vois bien les limites de mon portefeuille sur certains secteurs (sans parler de géographie et de monnaie).

VINCI et SODEXO viendront améliorer cela dans un 1er temps.
Pour ne pas avoir qu’un portefeuille réplicant le CAC (même avec des dividendes), j’ai souhaité en complément privilégier des ETF comme booster (LQQ et CL2 sont à levier x2) sur l’économie US qui représente toujours 50% de l’économie mondiale, en restant son moteur, il n’y a qu’a voir l’effet d’un tweet de Trump. Je vois déjà bien l’effet de la volatilité après la chute de décembre… Faute de technos qui me plaisait dans le CAC, j’ai surpondéré avec le Nasdaq. Pour cette partie, à terme je pense conserver ESE et LQQ et effectivement je compléterai surement par de l’ETF émergent.

Par craintes d’un repli, j’encaisse en ce moment certaines plus values en plaçant des ordres stop à 10% ou +20% de PV.

Une question de débutant :
J’avais placé un ordre de vente à seuil sur LVMH à 310€.
Il s’est réalisé hier à 305€ ce qui me surprend un peu, que représente ce trou de cotation à 285,7€ au plus bas ?

Portefeuille PEA+CTO au 31/05/2019

Le portefeuille PEA+CTO a bien rougi en mai (-5,07%)
Valeur : 23,38k€
Virements cumulés : 23,0k€
soit une plus value latente de 1,65%.
Les dividendes annuels bruts estimés s’élèvent pour le moment à 979€ (soit 6,2% brut de la part non ETF C). Dividendes touchés en 2019 : 381€ net (touchés en mai : Axa, Sanofi, Air Liquide, Essilor, BNP)

Au global, mon patrimoine hors RP est à 45% en action.





Vente de mai :
Axa (+10%)
Claranova (+10%)

Achats de mai :
Initialisation ETF Euro Stoxx 600
Renfort ETF Emergent
Renfort Icade

Top 3 mai
Orange +1,58%
Icade -0,07%
Essilor -1,47%

Flop 3 mai
BNP -15,4%
Unibail -10,74%
Kaufman -8,43%

Prévision de juin :
Renforcer ETF SP500 et/ou Emergent.

Dernière modification par bubulle (03/06/2019 20h42)

Reporting financier de juillet - Portefeuille PEA+CTO au 31/07/2019

Point sur Epargne financière globale
Au global, mon patrimoine hors RP, cad mon épargne financière, est désormais à 47% en action. Pour la première fois, je présente un tableau récapitulatif et une sectorisation globale de la part action que je souhaite monter progressivement à 60%.
L’épargne globale se monte à 239k pour plus value latente proche de 18k€ contre respectivement 208k et 8k fin janvier (alors 32% en action), date du début d’un suivi plus rapproché mise en place principalement grâce à ce site. Ca motive à poursuivre les efforts, même si les marchés qui montent y sont aussi pour quelque chose.



Point sur portefeuille PEA+CTO
Le portefeuille PEA+CTO a légèrement progressé en juillet.
Valeur : 25,8k€
Virements cumulés : 24,4k€
soit une plus value latente de 1,4kE (5.8%).
Il est amené à grossir (cible 36kE a fin 2019).

Il est composé de 3 poches :
- une poche ETF pour se diversifier sur les marché par rapport au reste de la poche actions en AV et PEE (objectif 50%)
- des titres vifs FRA sur PEA bon père de famille (objectif 30%)
- une part immo. côté (20% - SIIC et ETF)

Points dividendes :
dividende touchés en juillet : 181€ (Klépierre, Icade, URW et ETF emergent)
depuis le début d’année : 728€ 



Mouvements de juillet:
Allègement de Sanofi (sur rebond) et Orange pour initier 2 lignes Airbus et L’Oreal. (VINCI, Danone, AXA et Dassault Systèmes sont en watchlist). J’espère hold un peu plus désormais et stabilisé sur ces lignes.
Initiation de 2 lignes ETF immo capitalisant (monde et Europe)

Top juillet
ETF SP500

Flop juillet
les SIIC encore !

Prévision pour août:
On fera le point sur le reste à investir après les vacances

Reporting financier de Septembre- Epargne et Portefeuille PEA+CTO au 30/09/2019

Point sur Epargne financière globale



Point sur portefeuille PEA+CTO
La performance du portefeuille PEA+CTO a bien progressé en septembre
Valeur totale : 30,07k€
Versements cumulés à date : 28,00k€ soit une plus value latente de 2,07kE (9.2%).
Il est amené à grossir (cible 36kE à fin 2019).



Points dividendes :
pas de dividendes en septembre
depuis le début d’année : 728€ 

Mouvements de septembre
+16 Air Liquide en vue de l’attribution de titres gratuits de début octobre

Top Septembre
Bonne performance des foncières

Prévision pour Octobre
Renfort ETF

Reporting financier Novembre - Portefeuille PEA+CTO au 01/12/2019

Point sur portefeuille PEA+CTO
La performance du portefeuille reste bonne en novembre (+2,71% contre + 2,89% pour EWLD World Lyxor).
Valeur totale : 32,5k€
Versements cumulés à date : 29,0 k€ soit une plus value latente de 3,5kE (12%).
Le portefeuille PEA+CTO a fêté sa première année le 15/11/19) !
Gare à l’euphorie car les marchés sont au plus haut mais la performance fait plaisir. Un rapide calcul de TRI en fonction des dates des investissements donne une performance comparable à un ETF world. Ce qui est décevant par rapport au temps consacré mais cette année m’aura beaucoup appris sur les mantras martelés sur ces pages, à savoir :
- se fixer des règles et s’y tenir
- ne pas espérer timer le marché
- ne pas espérer battre les indices
- se diversifier
- faire ses devoirs pour le stock picking.
etc…



Points dividendes :
Pas de dividendes touchés en novembre.
Depuis le début d’année : 774€ 

Mouvements de novembre
Juste un apport de 500€ +27 EPRA (ETF immo world amundi)

Top Novembre
Icade +4,23%
SP500 +3,84%
LVMH +3,11%

Flop Novembre
Mercialys -3,88%
L’Oreal -2,5%
Klépierre -1,63%

Prévision pour Décembre
Renfort ETF ou rien en attente d’un retournement de marché (en watchlist toujours Vinci, Dassault System, Sodexo).

Dernière modification par bubulle (03/12/2019 09h08)

Merci pour l’intérêt.
Effectivement la 2eme liste de top était les flop du mois, j’ai édité.
Je note pour Safran, il est possible que je surpondère pour ma partie action France l’aéronautique, et le luxe, notamment en cas de grosse correction (la fameuse).

J’avais estimé ca "comparable a un Etf world" mais en posant proprement le calcul, un portefeuille fictif qui aurait systématiquement acheté un ETF monde EWLD au même rythme aurait fait la performance de +15,8% soit 4,3k€ de gain (frais compris) à comparer au +12% ou 3,5k€ de gain de mon portefeuille. 800€ de différence quand même mais aucun apprentissage. Il y a un an, je ne savais pas ce qu’était une SIIC, une SCPI, une action Growth ou Value, un etf…mais j’ai beaucoup lu et je remercie une nouvelle fois, les contributeurs de ce forum.
Toutefois, il y a eu des (re)ventes dont je ne tient pas compte dans la comparaison et le fait aussi que je voulais 20% d’immobilier côté.
Ces ventes correspondent d’une part à des erreurs de casting initiales : ETF leverage x2 LQQ et CL2 qui sont redondants avec le ESE et durs a supporter psychologiquement en phase de grosse baisse comme fin 2018 (+effet beta slipping). Il faut pouvoir en acheter un gros paquet et ne plus y toucher. J’ai aussi abandonné ma poche midcap (CBOT, KOF, CLA et ABCA) avec de légers gains,  j’y reviendrais plus tard une fois les PEA remplis.
Et d’autre part, ces ventes furent surtout des prises de bénéfices. Je n’ai pas été assez patient, étant en phase de constitution, et celles ci se sont révélées mal timé (forcément) :
- LVMH (bon la c’est pas de bol : un stop loss activé par un fat finger Lvmh : Victime d’un "fat finger" à l’ouverture, le titre a perdu jusqu’à 9% - BFM Bourse) achetée 258 vendu 305 reprises à 370 aujourdhui 390.
- Essilor acheté et revendu vers 110 aujourd’hui 135
- Danone acheté 61 vendu 66 aujourdhui 73
j’ai aussi eu du AXA, BNP qui finalement ont continué de performer.

Désormais, étant vraiment sur du long terme, je pense arrêter les reventes le temps que les lignes grossissent et ne prendre que des actions que je considère solides et à potentiel de croissance pour compléter les ETF, et consacrer l’aspect rendement pur uniquement au SIIC. Du coup Total et Orange pourraient disparaitre du portefeuille, car elles sont grosso modo des obligations qui rapportent 5% avec le risque d’une action. Mais c’est sympathique de toucher des dividendes aussi…

Concernant les arbitrages, je visais en 2019 la répartition ETF 50% / titres vifs 30% et immo 20% qui vient compléter ce que j’ai sur PEE et en UC AV, sachant que j’ai un fond monde correct sur mon PEE sans frais. Je pense poursuivre cela en 2020 mais je suis encore en réflexion. Je suis allé voir vos propres critères qui vont peut être m’inspirer (on n’a pas le même patrimoine !). Alors que faire en cas de grosse correction ? Je dirais pour le moment conserver. Rien qu’hier ce portefeuille perd 600€ en une journée et a ce rythme l’an prochain ce sera le double. Mais ca me parait la meilleure stratégie tant que les apports mensuels ne sont pas négligeables (2000€ en moyenne) par rapport à la valeur total de cette poche.

Les frais sont en partie optimisés car 20% est sur PEA/CTO Boursorama avec 1,99€ pour des ordres d’achat < 500€ et pas de frais de garde. 80% est sur un PEA BNP ou les frais sont de 5€ pour des ordres < 1500€ et on verra les frais de garde en fin d’année (0,28% à la grosse). Je n’étais pas mûr pour basculer sur un courtier en ligne comme je l’ai fait cette année pour les assurances vies (Bourso + Linxea spirit), sachant que l’interface BNP est correcte.

C’est bien un PEA a mon nom et un autre au nom de ma femme.
Pour le transfert, c’est en réflexion.

Reporting financier Décembre - Portefeuille PEA+CTO au 31/12/2019

Point sur portefeuille PEA+CTO
Le portefeuille a continué de progresser en décembre.
Valeur totale : 34,7k€
Versements cumulés à date : 30,4 k€ soit une plus value latente de 4,3kE (14,3%).



Points dividendes
coupons Orange et LVMH
Bilan 2019 : 797€ 

Mouvements de décembre
Apport de 1500€ +109 ETF S&P500

Prévision pour Janvier
Renfort ETF ou rien (en watchlist toujours Vinci, Dassault System, Sodexo).
Un CTO a été ouvert sur Bourse direct pour évaluer l’interface.

Je suis bien conscient de cela, pour le moment, je ne souhaite pas me lancer dans un calcul de part et j’avais fait une analyse quelque post plus haut par rapport à un ETF monde.
Je vais déjà essayer d’être régulier dans mes apports et mes achats mais c’est bien un des problèmes des PEA CTO de ne pas pouvoir faire de versement programmé avec investissement automatique.