Portefeuille d'actions de Tomalegrand

Vente de 28 AIRBUS pour un prix de vente unitaire de 109.64 euros.
Achat de 11 ETF WORLD (AM.MSCI WORLD UCITS ETF EUR C) pour un prix de revient unitaire de 265.46 euros.

Février 2019 :

Encore un bon mois pour le portefeuille, pas encore vert, mais je réduis quand même fortement la moins value latente (-13.2% au 31/12/2018 à -3.09%).

Pour le mois de mars, toujours la même stratégie, apport de 1 500 euros sur ETF, avec la vente d’actions, dès que celles-ci passent en PV.

Je pense également faire une vente éclair de Klepierre, juste avant le détachement du dividende, pour éviter de payer 30% d’impôts, alors que j’ai une moins value 2018 à imputer. Les frais de vente et de rachat seront largement inférieurs à l’impôt à payer.

Si on considère un ETF World, comme un fond répliquant l’intégralité des indices mondiaux, n’importe quelle action ou ETF supplémentaire peut être considéré comme un doublon.

Le CW8 est un ETF World qui réplique essentiellement les USA, donc effectivement en prenant un ETF SP500, je "sur-investis" dans les US.

Cependant le stoxx 600 est beaucoup moins présent dans le CW8, et ne parlons pas des émergents, qui sont absents.

Mon objectif est de diminuer et de lisser le risque au maximum, j’essaie donc d’investir "un peu partout", mais dans un premier temps, un sur-investissement dans les marchés développés et dans les moyennes et grandes capitalisations me parait plus prudent.

Mon portefeuille n’en est qu’à son début, je souhaite augmenter la part des émergents, de l’Asie, et des plus petites valorisations.

Je suis toujours en réflexion sur la répartition idéale, qui comme vous vous en doutez n’est pas évidente à trouver.

Pour répondre à votre question, je suis conscient que le SP500 fait doublon avec l’ETF World, après le SP500 ne représente que 3.14% de mon portefeuille.

Le problème de mon portefeuille est à mes yeux, plus la surepresentation du CAC 40 68% du portefeuille, soit (55% (actions) +13% (ETFcac40))

Vente de 27 AIRLIQUIDE pour un prix de vente unitaire de 111.12 euros.

Action KLEPIERRE: Acompte Dividende

Montant net (CTO)= 78*1.05*0.70= 57.34 €

Mars 2019:

Même si le CAC 40 ne progresse pas autant que les deux précédents, il augmente tout de même encore un peu ( +1.02%).

Au vu de la grosse performance des marchés depuis le 1er janvier, j’ai souhaité alimenter une poche de liquidité, qui est à ce jour de 7 300 euros (13.2% du portefeuille).

Action TOTAL: Acompte Dividende

Montant net (CTO)= 57*0.64*0.70= 25.55 €

Achat de 5 ETF World (CW8) pour un prix de revient unitaire de 280.43 euros.

Achat de 27 UNIBAIL pour un prix de revient unitaire de 152.24 euros.

Quelqu’un aurait il la date (exacte) du détachement du dividende de LYX.CAC 40(DR)UC.ETF D-EUR FCP ?
Je n’arrive pas à trouver l’info, j’ai juste le mois (juillet)?

Tomalegrand a écrit :

Quelqu’un aurait il la date (exacte) du détachement du dividende de LYX.CAC 40(DR)UC.ETF D-EUR FCP ?
Je n’arrive pas à trouver l’info, j’ai juste le mois (juillet)?

J’ai trouvé la date du versement du dernier coupon de 2017 : 12/07/2017.

Avril 2019:

Ca y est, le portefeuille devient vert.

Bonsoir Tomalegrand,

Vous revendez vos lignes dès lors que vous avez réalisé une PV. Decidez-vous au préalable  du niveau de PV entraînant la vente, ou bien vendez-vous dès les que la PV vous semble intéressante ?
De plus, lorsque plus vendez une Line envisagez-vous d’y revenir à l’occasion d’une baisse du cours ?

Une petite mise à jour, après cette longue absence. Pour vous dire, que je suis légèrement positif à l’heure actuelle.

Aujourd’hui j’ai profité de la hausse du pétrole, pour me séparer de Total, où j’étais beaucoup trop exposé.

Mais je ne sais plus quoi faire, les marchés sont très hauts (à part les SIIC). Tout cela ne me donne pas vraiment envie d’investir, en tout cas, en ce moment.

Je reste donc en stand-by pour le moment.

Ca y est, j’ai vendu toutes mes actions sur CTO, et je repars sur de l’ETF WORLD de chez Blackrock, et de chez Amundi.

Je rentre sur le marché en douceur, par tranche de 5 000 euros (environ) tous les 15 jours, jusqu’à solder mes liquidités (100K environ).

Pour le PEA, je continuerai d’acheter 1 500 euros sur TOTAL, pour encore quelques mois.

Non, je n’ai pas tout soldé en PV, mais bon, je suis passé d’une MV latente au 31/12/2018 de - 6 831 euros, à une PV réalisée de 3 396 euros, et des dividendes nets pour 1 246 euros.

Désormais, il faut absolument que je m’oblige à lisser le risque grâce aux ETF, et également à ne pas  subir la fiscalité sur le compte titre ordinaire. Je resterai donc sur des ETF capitalisant sur le CTO et au pire des SIIC, qui même sur PEA sont fiscalisées.

Oui, pour les SIIC. Ce que je voulais dire c’est que les SIIC sont forcément fiscalisées, car on ne peut en avoir en PEA, donc même si je ne veux pas de fiscalité sur CTO, je peux me permettre de prendre des SIIC.