Portefeuille d'actions de Neo45

Ce jour…

Situation
Les marchés continuent d’atteindre des sommets. Le Kilimandjaro se rapproche

Achat
Renforcement de ma ligne Saint-Gobain, via l’achat de quatre actions supplémentaires. Soit 19% de ma ligne déjà existante. PRU en hausse à 33,02€ et rendement sur dividende de 4,02%. Cet achat a été effectué sur mon PEA.

Malgré un secteur bâtiment actuellement en demi-teinte, le groupe Saint-Gobain est l’une des nombreuses sociétés de mon portefeuille à publier de beaux résultats semestriels. N’ayant pas renforcé cette ligne depuis près d’un an, j’ai décidé de passer à l’acte ce jour.

État de ma stratégie
Ce renforcement mensuel me permet, après mes mouvements exceptionnels du 11 octobre dernier, de voir le niveau de mes dividendes annuels repartir à la hausse.

Pour rappel, je me suis fixé comme second palier à atteindre, 1210€ de rendement annuel brut. Celui-ci devrait me permettre de réduire un peu plus encore mon temps de travail afin de plus profiter de ma famille.

Je suis donc aujourd’hui à un niveau de rendement annuel brut de 918€. Ce rendement est actuellement assuré par 20 sociétés de la cote parisienne.

Bonjour Néo,

Merci pour le partage de vos réflexions et de votre portefeuille.

Je vois que vous êtes sorti de Publicis le jour de la dégringolade.
J’avoue que j’ai été tentée de le faire également, puis j’ai été tentée de renforcer. Je suis finalement assez indécise, et je vais garder ma position pour le moment.

Bon dimanche,

Mozzie

Bonjour Gandolfi et Mozzie,

Pour ce qui est de Publicis, une ligne à -14% ce n’est rien. Il ne faut surtout pas vendre uniquement sur ce fait que la ligne soit en moins-value. Par contre, si vous considérez que cette société ne répond plus à vos attentes / critères, alors il est nécessaire de se poser la question d’une éventuelle vente.
C’est d’ailleurs exactement la chose avec une société en plus-value. Si vous n’êtes plus à l’aise avec, envisagez de vous en séparer.

Je vous souhaite que le titre remonte et que vous ayez eu raison de conserver

Point mensuel à fin novembre (47ème mois du portefeuille)

au 29 novembre après clôture

la performance mensuelle est la suivante
. Portefeuille global : +0,38%
. CAC 40 NR : +2,53%

la performance annuelle est la suivante
. Portefeuille global : +22,39%
. CAC 40 NR : +27,57%

Dividendes (bruts) mensuels
. Vinci : 11,06€

Analyse
Un mois de novembre un peu "faiblard" pour le portefeuille, en comparaison du CAC 40 NR. Je n’ai pas trop suivi le portefeuille ce mois-ci. Seulement un coup d’oeil de temps à autres. Un détachement signe d’un certain tranquillité d’esprit quant aux marchés.

Bonjour ArnvaldIngofson,

Oui, je possède toujours le 3E49Z. Son état ne s’est pas amélioré dernièrement. Mais il suffirait d’un début de correction pour qu’il reprenne une certaine activité cérébrale. Affaire à suivre

Pour ce qui est d’un état global du portefeuille, je vois pour publier ça sur le forum dans la journée. En attendant, celui-ci est consultable sur mon site (la mise en page ne permet pas d’être reproduite ici)

Ce jour…

Situation
Les marchés ont encore repoussé leurs plus hauts niveaux historiques. L’euphorie est belle et bien présente en cette fin d’année 2019.

Achat

. Renforcement de ma ligne Rubis, via l’achat de trois actions supplémentaires. Soit 15% de ma ligne déjà existante. PRU en hausse à 49,82€ et rendement sur dividende de 3,19%. Cet achat a été effectué sur mon PEA.

Opérant sur des marchés de niche, Rubis prouve trimestre après trimestre ses capacités à produire de la valeur. Avec un cours en hausse de 23% sur l’année 2019, la société se situe actuellement sur ses plus hauts niveaux depuis dix-huit mois.

État de ma stratégie

Ce renforcement mensuel me permet, après mon renforcement mensuel du 29 novembre dernier, de voir le niveau de mes dividendes annuels augmenter.

Pour rappel, je me suis fixé comme second palier à atteindre, 1210€ de rendement annuel brut. Celui-ci devrait me permettre de réduire un peu plus encore mon temps de travail afin de plus profiter de ma famille.

Je suis donc aujourd’hui à un niveau de rendement annuel brut de 929€. Ce rendement est actuellement assuré par 20 sociétés de la cote parisienne.

Bonsoir,

Je positionne L’Oréal en consommation de base et LVMH en consommation discrétionnaire.
Rubis en Service aux collectivités.
C’est l’information indiquée sur la fiche société sur le forum.

Pitou,

Bonsoir,

En effet, LVMH pourrait probablement être classée en consommation discrétionnaire. Pour L’Oréal "base" ne me choque pas plus que cela. Idem pour Rubis en Énergie.

Après, dans le fond, cette catégorisation n’a pas une grande importance à mes yeux. D’autant plus que je ne me base absolument pas là dessus pour effectuer mes achats. Je vais réfléchir à cela, et j’aviserai dès que j’aurai accès à un ordinateur. La tablette c’est bien, mais tout de même bien moins pratique

Stv44 a écrit :

Egalement en consommation de base.

Je me réfère à cette page pour cela :
Formation Bourse en Ligne - Les Secteurs en Bourse - Binck

Bonjour,

On trouvera la réponse dans la file xlsPortfolio a propo de cette segmentation.
(62/62) LOGICIEL - xlsPortfolio : suivre facilement son portefeuille d’actions

Bien à vous

Nous voilà désormais en 2020. Le moment est venu de faire la rétrospective de l’année 2019 !

L’année 2019 a été marquée par la plus forte hausse décennale de l’indice phare de la bourse de Paris : le CAC 40. Celui-ci, en version “nue” s’est adjugé pas moins de 28%. Dans sa version “dividendes réinvestis”, son augmentation est de l’ordre de 32%. Une année fort intéressante, donc, du point de vue de l’investissement !

Bien sûr, l’ensemble des principaux indices mondiaux ont suivi la même trajectoire. Voguant toujours plus hauts, au gré des tweets de Donald Trump.

Portefeuille d’actions

Mon portefeuille d’actions, orienté “dividendes“, s’est lui aussi très bien comporté. Composé d’une vingtaine de sociétés françaises, sa performance est légèrement inférieure à celle de son indice de comparaison : le CAC 40 NR. Si ce dernier a cru de 29,20%, mon portefeuille lui se contente de 24,30%.

Cette “sous performance” du portefeuille s’explique par l’investissement de celui-ci “en direct”. C’est à dire que j’achète directement les sociétés plutôt que de “simples” ETF. Ces derniers permettraient de réaliser une performance en ligne avec le CAC 40, mais enlèveraient, selon moi, tout l’intérêt de l’investissement boursier. En outre, je suis entré assez tardivement sur les titres de l’industrie du luxe ayant largement performé en 2019.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/12/2019

~Consommation discrétionnaire (9,8%) :
    12 Compagnie Generale des Etablissements Mi___6,0%
    23 Ipsos SA___________________________________3,1%
     1 Seb________________________________________0,7%

~Consommation de base (13,5%) :
    18 Danone SA__________________________________6,2%
     2 LVMH_______________________________________3,8%
     3 L'Oreal SA_________________________________3,6%

~Energie (13,1%) :
    39 Total SA___________________________________8,6%
    19 Rubis SCA__________________________________4,5%

~Services financiers (9,8%) :
    72 AXA SA_____________________________________8,2%
    14 Rotschild & Co_____________________________1,6%

~Santé (4,3%) :
    11 Sanofi SA__________________________________4,3%

~Industrie (24,2%) :
    40 Bouygues SA________________________________6,8%
    14 Vinci SA___________________________________6,4%
    20 Thermador Groupe SA________________________4,9%
    28 Compagnie Plastic Omnium SA________________3,2%
     7 Thales_____________________________________2,9%

~Matériaux de base (4,2%) :
    25 Compagnie de Saint Gobain SA_______________4,2%

~Technologie de l'information :
n/a

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (20,9%) :
    12 WFD Unibail Rodamco NV_____________________7,9%
    17 Icade SA___________________________________7,1%
   107 Mercialys SA_______________________________5,9%

~Fonds/Trackers (0,1%) :
     3 Couverture D448Z___________________________0,0%


~Liquidité :
__________________________________________________0,3%

Fait avec XlsPortfolio

Quelques données chiffrées

    . 20 sociétés françaises en portefeuille

Il s’agit uniquement de sociétés cotées sur le marché parisien. Si je n’exclue pas, à l’avenir, de m’ouvrir à d’autres places boursières, je suis pour le moment pleinement satisfait de la composition de mon portefeuille.

    . Investi à 96% en CTO et 4% en PEA

Jusqu’au quatrième trimestre 2019, mes investissements étaient réalisés uniquement sur mon CTO. Ceci afin de palier aux conditions d’investissement dans un PEA. Ayant atteint un rendement brut de plus 0,9 k€ sur ce compte ainsi qu’une valorisation supérieure à une année de mes revenus professionnels, j’ai décidé, fin 2019, de commencer à investir via mon PEA. D’où ce déséquilibre entre les deux supports.

    . Valorisation du portefeuille au 31 décembre 2019 : 22,28k€
    . Investissements annuels : 4,55k€
    . Dividendes bruts perçus en 2019 : 0,87k€

/ Bien qu’évoquée lors des échanges précédents, je n’ai pas encore revu la classification de mes sociétés dans les différents secteurs économiques existant. \

Bonsoir Canis,

C’est juste une erreur de calcul de ma part. Je n’ai pas du prendre en cours de clôture du 31/212/2018, mais celui du vendredi précédent.

Pour le reste, je n’ai aucune inquiétude. Je ne cherche pas, à tout prix, à battre mon indice de comparaison. Si j’y parviens (sur la durée) ce sera très bien. Par contre, si je dois faire un peu mois bien, ce n’est pas grave pour autant. Je considère que le plaisir que je prends à gérer mon portefeuille et à investir / apprendre peut parfaitement me valoir un peu moins de performance comparé à un investissement ETF lequel ne m’apporterait pas grand chose d’un point de vue autre que financier.

Oui, tout à fait. Mais si cela permettrait effectivement une diversification géographique (ce qui ne serait pas une mauvaise chose), cela ne m’assurerait pas pour autant d’avoir une performance équivalente au marché. Chose qui n’est d’ailleurs pas mon objectif.

Mon message précédent opposait surtout le 100% ETFs au 100% actions.

Bonjour NEo45 et bonne année,

Par rapport aux actions que vous possédez.

- Que pensez vous de la baisse de Thermador depuis quelques mois ? Cela pourrait constituer un point d’entrée intéressant si elle continue un peu à descendre. Les perspectives ont l’air stables mais il y a cette histoire de vente de parts par une partie de la famille Borde.

- Faites vous toujours confiance à Rotschild ? Cette valeur dégringole depuis un an et ne semble pas s’arrêter hélas.