Portefeuille financier de Turboboost

Bonsoir,

Vendu les 1400 taubman a 53.13.
Pourquoi cette vente? L’action plafonne dans un range de quelques cents ce jour, en hausse de 54% sur une séance. C’était un placement long terme mais l’événement m’oblige à vendre pour rebalancer le montant sur une autre action.

Le montant sera réinvesti sur une autre foncière type Simon properties ou unibail.

J’ai aussi acheté plusieurs futures cac juste sous 6000 points ce jour et un renfort d’un future crude oil.

Achat de 2500 total ce jour portant la position à 4000 actions. Le fort dividende la hausse à venir du dividende et le rachat d’actions sont une aubaine pour tout investisseur long terme.

merci mimizoe.
Oui j’ai taubman & simon property en plus donc bien au courant. Cela va dans le bon sens de mon analyse initiale qui m’a conduit à investir dessus.

Bonjour,

Achat de 1400 actions Renault à 34,6 à l’instant, pour opportunité de hausse à venir CT.
Achat de 3000 actions Crédit agricole à 13,52 ce jour suite aux bons résultats.

Cela donne à l’instant T les positions suivantes sur mon CTO (je ne détaille pas les PEA & PEA PME qui sont sur du LT / TLT) :

3000 Crédit agricole à 13,52
7200 Imperial brands à  17,01
2400 Macerich à 26,31
3400 Renault à 35,04
1700 Simon property group à 143,7
1500 Société générale à 29,68
121 Tesla à 726
4000 Total à 44,5
13140 Unibail à 132,4

20 contrats FCE (10€ par contrat) CAC à 5996

Bonjour,

C’est exact, j’ai démarré les achats sur urw à 139 de mémoire avec renfort progressif. Ce sont plutôt des achats de blocs de 500 à 700 (et non 1500 à 3000).

J’avais estimé un potentiel de baisse à 130 mi décembre quand le cours était à 140. On est allé plus bas:-)

Mon courtier pour le CTO est DEGIRO. Les frais sont fixe quelque soit le montant d’ordre (0.04%). La plateforme est très bien (jamais eu de souci de passage d’ordre) et donne accès à tous les marchés et tous les produits. Le seul bémol est qu’elle ne permet pas de prendre des positions sur le forex (notamment pour couvrir le risque de devise sur valeurs).

Elle ne me sert qu’au passage d’ordre, pour suivre et analyser les valeurs j’utilise d’autres outils.

A noter aussi que leur service client est réactif et pro. Je les ai pas mal sollicité et ils sont vraiment bien (mise en place du formulaire US pour prélèvement à la source de 15% sur les dividendes en 24h en ligne de façon électronique).

Bonjour,

Merci du message. Pour répondre en détails sur chaque point:

1/ fiscalité des dividendes perçus et compte loge à l’étranger:

Le compte bancaire est basé en France, mais le compte titre est de droit néerlandais. Pour les dividendes perçus des USA cela implique 15% de retenu à la source (j’ai rempli en ligne le formulaire w8ben en 5 min et c’était bon). Pour ceux français je n’en ai pas encore perçu mais a priori de ce que j’avais lu c’était bien 30% de retenu.

Cela ne me pose pas de problème car mon objectif sur mon CTO n’est pas de capitaliser les dividendes mais de les consommer. Je paye les impôts directement au versement des dividendes donc presque 1 an en avance mais comme je ne capitalise pas pour moi cela revient au même (et je ne souhaite pas consommer les 30% d’impôts durant l’année entre la perception et le paiement).

Pour les fonds ils sont chez un dépositaire d’une grande banque européenne donc en cas de faillite de DEGIRO (prenons le cas extrême), je ne suis pas impacté. Si le système bancaire européen fait faillite alors c’est une autre histoire (mais ce n’est pas mon scénario envisagé).

L’accès à la plateforme DEGIRO a donc 2 grands avantages pour moi:

- des frais ultra bas me permettant de faire beaucoup de transactions sans regarder avant d’investir. Je rappelle que j’ai 2 stratégies dessus : du très long terme et du court terme. Pour le court terme la plateforme est idéale.

- l’accès à une palette de marchés et de produits ultra large. J’en profite d’ailleurs.

2/ déclaration ifu et retenu à la source

J’ai vu que beaucoup ici pensent que la fiscalité est différente suivant le courtier et sa localisation. Et bien non quelque soit le pays où le compte titre est logé la fiscalité est la même, elle dépend du pays de résidence. Je suis résident français donc je paierai en gros 30% sur plus value et dividendes. Je trouve ce taux très correct et m’en contente.

Comme je l’ai dit payer une retenue en avance ne me pose pas de souci car je n’aurai pas investi ces dividendes entre temps (durent les 1 an entre la perception des dividendes et le paiement de l’impôt).

Pour le formulaire IFU, j’ai un expert comptable qui s’occupe de mes déclarations et de toutes mes sci. Je lui fais plus confiance qu’un formulaire transmis par un courtier étranger.

Je mets aussi ici un lien précis expliquant les calculs et déclarations à faire lors de la déclaration d’impôt :
www.culturefinanciere.com/declarer-les- … letranger/

3/ concernant imperial brands:
- ils étaient sur une énorme décote.
- dividende de 12% et l’historique du dividende est impressionnant (croissance durable).
- sur la zone 16.5/17, un rebond était visible techniquement.
- le management a communiqué sur un maintien à minima du dividende
- la société est fortement bénéficiaire depuis de nombreuses années.
- un des directeurs à acheter plus d’un million de livre d’actions sur 1700. Cela ne garanti rien, juste qu’il a confiance dans sa société en tant que directeur interne. Je ne suis pas en interne mais qu’un directeur investisse autant ajoute à mon sentiment positif.

A contrario le biais négatif est que le marché du tabac est en décroissance. Mais le tabac reste un marché énorme, la décroissance est faible et on ne sait pas jusque quand elle va durer.

L’action est tout de même passée de 40 à 16.5 ce qui fait 60% de baisse depuis 2/3 ans. Le marché price donc un effondrement du marché du tabac. Cela me semble extrême, il y a des relais de croissances sur des secteurs où les majors du tabac se positionneront.

Merci pour votre réponse complete

Je déduis de votre réponse que le prélèvement de 30% sur les actions françaises est recuperable lors du remplissage de votre déclaration.
Pour ma part je vais donc tester DEGIRO pour les actions étrangères et rester avec mon courtier français low cost pour mes titres français>

Sinon, concernant le redressement d’Imperial, je ne vois rien venir . Ou si je regarde bien, je vois plutôt venir une coupe du dividende ou une "new dividend policy", pour faire passer la pillule.

Je ne pourrais pas avoir d’avoirs aussi  concentrés sur une foncière (syndrome du cygne noir comme l’a evoqué IH)
D’autant que d’autres foncières sont similaires et très attractives également.  ( Klepierre, Hammerson, etc)

Au plaisir de vous lire et vous suivre,

Bonjour à tous,

Je viens de prendre cet après midi une grosse position sur les marchés (diverses actions ayant fortement baissé BNP PARIBAS, SODEXO, TOTAL, SOCIETE GENERALE, TF1, M6, DANONE  …) que je détaillerai dans les prochains jours. Etant avant cette prise de position à 85% liquide, je passe 65% liquide, en observation sur les prochains jours / semaines pour augmenter mon exposition.

Cette baisse est une bénédiction pour les investisseurs long terme (que je suis).

J’ai volontairement investi sur le marché europe pour ne pas être exposé sur les devises (le dollar montrant une faiblesse sur les dernières semaines).

Bon weekend à tous, et au plaisir de vous lire.

Oui, point d’entrée intéressant, surtout que vous avez des munitions pour la suite, car la chute va se poursuivre. On est loin d’avoir épuisé le potentiel de baisse sur de nombreux titres. Même les bancaires qui paraissent massacrées peuvent descendre encore.
Quel sentiment éprouvez-vous devant la chute d’Unibail ? Allez-vous renforcer cette ligne ?

Bonjour FCP,

J’ai acheté 31600 unibail pru 52€ avec frais. Le cto décrit est celui de ma holding.

Mais j’avais déjà acheté en perso 16990 unibail sur un pru aux alentours des 100€. J’en ai donc 48590 au total.

Je ne vends rien, comme je l’ai dit ce n’est pas court terme mais très long terme. Je ne pensais pas en acheter autant mais je ne pensais pas non plus qu’elle allait descendre à 50€ soit 1/4 de son anr…

Autant dire que je l’ai vécu comme une opportunité incroyable.

Mon scénario est un retour à terme à l’anr puis une surcote ou augmentation de l’anr.

Je ne conseille a personne de suivre ma stratégie, je précise que j’investi uniquement de l’argent pour du très long terme dont je n’ai pas besoin. Je déconseille toute prise de levier, tout emprunt pour achat de titre car c’est le début de la ruine.

Je suis prêt à garder mes positions très long terme et ne serait pas mal en point si mon portefeuille perd 30% de valeur (ou même plus).

Par contre je vois beaucoup de discours findumondiste, de changement radical, de risque de crédit, banqueroute, etc…

Je trouve tout cela extrême. On retrouve la même chose qu’en 2008/2009 finalement, tout change mais rien ne change !

Turboboost a écrit :

Bonjour à tous,

Je viens de voir vos messages, pas très présent ces temps ci. Il faut savoir que j’étais déjà bien chargé sur Unibail (j’ai démarré ma ligne à 139) et je n’imaginais clairement pas qu’elle puisse allez aussi bas qu’hier (48€ hier matin).

J’avais gardé 80% de liquidités, et j’ai décidé d’investir sur la journée d’hier 70% de mes liquidités (il me reste donc 10% de liquidités soit 1,5m, et une ligne disponible d’environ 4m€ de valeur prêtable par ma banque à taux imbattable).

Je suis rentré sur 40 valeurs à des niveaux que j’estime particulièrement bas. J’ai pris notamment 30000 Unibail sur la zone 48/50, et 53000 TOTAL sur les niveaux 21,5 / 22,8. Et beaucoup d’autres valeurs qui se sont fait massacrés. J’ai aussi pu acheté 900 LVMH sur 285/290€ qui a bien descendue aussi depuis les hauts d’il y a un peu plus d’un mois.

J’exposerai le détail un peu plus tard.

En résumé et comme je l’avais signifié en décembre ici sur cette file que j’attendais 20% de baisse, on a eu 40% jusqu’à présent et j’estime que c’est un point d’entrée génial pour du moyen long terme.

Le stress sur les marché est à son maximum, la peur aussi et c’est souvent dans ces périodes qu’il faut se placer, c’est pourquoi j’ai misé très gros hier sans attendre la fin du virus car les marchés anticipent toujours et c’est quand on entend parler de fin du monde ou de changement total de monde qu’il faut se placer.

J’ajoute aussi pour ceux qui me lisent que c’est un investissement long terme à très long terme (portefeuille objectif rendement et d’investissement donc pas spéculatif), je pense que le portefeuille ne bougera plus énormément.

Je pense que beaucoup qui se sont positionné ces derniers mois ou même année doivent vivre des moments difficiles et je compatis avec eux. Le meilleur conseil que je puisse donner est qu’à ces niveaux il ne faut pas vendre, et renforcer idéalement sur des liquidités dont on a pas besoin.

Mon sentiment est que la remontée sera aussi brutale que la descente actuelle, la configuration ressemblant au krach de 1987 qui s’est effectuée sur 1 à 2 mois et s’en est suivi une grosse remontée.

Bonjour Turboboost, je découvre votre file.

Wow… all-in (ou presque) sur la journée du 19, c’est engagé. Personnellement, j’étais exposé à 10% comme vous, je suis monté à 46% sans grande conviction car je pense qu’on ira encore plus bas. Joli portefeuille, bien que je m’interroge comme jean : pourquoi seulement des valeurs françaises, seulement des euros ?

L’absence de diversification (vs. un ETF World par exemple) ne vous pose pas de problème ?

En tout cas, merci pour votre partage.