Portefeuille d'actions de Neo45

Bonsoir Dangarcia,

Votre message m’avait échappé.
Personnellement je ne calcule pas mon niveau de risque. Mon portefeuille présentera trop de risque à mon goût le jour où il m’occupera télé l’esprit que je ne parviendrais pas à m’endormir. Pour le moment c’est loin d’être le cas, donc tout va bien pour moi

Bonsoir Gandolfi, et bonne année à vous également.

Je pense que Thermador est une belle société. Son management me semble plutôt bon. La société ne cesse de croître de façon externe, mais surtout avec parcimonie. J’aime ça. Les acquisitions sont ciblées et font sens. Pour moi, la société mérite d’être dans lpun portefeuille, et au cours actuel je serais effectivement acheteur. Mais comprenez bien que ce n’est que mon point de vue, et en aucun cas une analyse.

Concernant Rotschild (1,5% du portefeuille environ) c’est une banque d’affaires. Il était anticipé, si je ne m’abuse, que l’année 2019 ne soit pas aussi prolifique que l’année 2018. Aussi, sa "chute" sur un an n’est "que" de 13,5%. Certes, dans un marché gagnant près de 30%, ça fait tache. Mais ce n’est rien (selon moi) de catastrophique pour autant.

. Vais-je renforcer cette ligne pour le moment ? Pas nécessairement.
. Vais-je revendre ma ligne ? Absolument pas ! Je conserve sans aucune crainte.

Oui, c’est ça. J’admets que c’est particulièrement subjectif

Ce jour…

Situation
Les marchés se font peur une seconde fois avec l’épidémie chinoise de coronavirus… Après l’épisode du début de semaine, on croirait voir un poisson rouge dans un bocal : "Au secours, c’est grave" -> [un tour de bocal plus tard] "La vie est belle" -> [un autre tour plus tard] "Au secours, c’est grave".

Achats
. Renforcement de ma ligne SEB, via l’achat de deux actions supplémentaires. Soit un triplement de ma ligne déjà existante. PRU en baisse à 127,11€ et rendement sur dividende de 1,68%. Cet achat a été effectué sur mon PEA.
.. Il s’agissait (et il s’agit toujours) de la plus petite ligne de mon portefeuille (1,62% du total). Je suis confiant dans l’avenir de la société, qui n’est autre le leader mondial de l’électroménager. Fort de marques internationalement reconnues, la société est plutôt bien implantée sur les marchés asiatiques à forte croissance. A surveiller tout de même, la grande importance de la Chine (25% des ventes du groupe).

. Renforcement de ma ligne Rothschild & Co, via l’achat de neuf actions supplémentaires. Soit les deux tiers de ma ligne déjà existante. PRU en baisse à 27,13€ et rendement sur dividende de 2,91%. Cet achat a été effectué sur mon PEA.
.. Je ne suis pas très à l’aise avec les sociétés bancaires. C’est la raison pour laquelle je ne possède pas de “grosse banque” dans mon portefeuille. En ce qui concerne Rothschild & Co, outre le nom de la banque qui confère une certaine aura à la société, ce sont les activités de conseils financiers et gestion d’actifs qui m’intéressent tout particulièrement. La société vit sa vie loin des tumultes des médias, et je trouve cela positif.

État de ma stratégie
Ce renforcement mensuel me permet, après mon renforcement mensuel du 16 janvier dernier, de voir le niveau de mes dividendes annuels augmenter.
Pour rappel, je me suis fixé comme second palier à atteindre, 1210€ de rendement annuel brut. Celui-ci devrait me permettre de réduire un peu plus encore mon temps de travail afin de plus profiter de ma famille.
Je suis donc aujourd’hui à un niveau de rendement annuel brut de 960€. Ce rendement est actuellement assuré par 20 sociétés de la cote parisienne.

Bonjour Neo,

Intéressante cette notation, d’autant que le rendement ne rentre pas en ligne de compte dans vos critères (j’ai la même approche).

Pour le critère "évolution du dividende",   sur quelle base de hausse attribuez-vous les différentes notes ?

EDIT : ok merci pour votre réponse ci-dessous, j’ai hâte de voir vos listes mises à jour

Dernière modification par Pancake (15/02/2020 18h26)

Bonjour Neo45,

Pour le premier screen, je sais pas si vous aviez remarqué mais on ne voit pas correctement le nom des sociétés même si on devine pour la plupart, auriez-vous la possibilité qu’on les voit ? Car votre screener m’intéresse

Cordialement,

Bonjour Neo45 (et tout le monde)

Désolée, mais il y a plusieurs choses que je ne comprends pas pour savoir interpréter votre screener:

   A quoi correspond votre colonne "malus" ?
   Comment est calculé le "score total" ?
   Sur quel(s) critère(s) posez vous une tendance neutre/positive/négative ?
   Quelles sont les "tranches" pour les notes , de chaque colonne (hormis la croissance du dividende, à laquelle vous avez répondu à Pancake)

Vous dites noter sur 10 au maximum :
Est-ce qu’ il s’agit seulement du "score total" ou c’est pour tous les critères ?

Ces questions ne sont pas pour vous "embêter" ou vous critiquer, loin de là, mais je cherche à comprendre, et je ne trouve pour l’instant qu’un ordre de comparaison, sans savoir à quoi cela correspond.
C’est un peu comme si je lisais un graphique, sans échelle : C’est beaucoup ? moyen ? petit ?

A bientôt et bon WE

Mimizoé1

Bonjour
Il me semble que le calcul évolution/croissance du dividende doit être assez complexe pour Air Liquide;
pour rappel, sur 15 ans (depuis 2004), il y a eu :
2004 : 3,2
2005 : 3,5
2006 : 3,85
2007 : 4
2008 : 2,25 après division par 2 en 2007 (soit comparé au précédent 4,50)
2009 : 2,25 mais après 1 pour 10 en 2008 (soit comparé au précédent 2,47)
2010 : 2,25 stable
2011 : 2,35 mais après 1 pour 15 en 2010 (soit comparé au précédent 2,7)
2012 : 2,50
2013 : 2,50 mais après 1 pour 10 en 2012 (soit comparé au précédent 2,75)
2014 : 2,55
2015 : 2,55 mais après 1 pour 10 en 2014 (soit comparé au précédent 2,8)
2016 : 2,60
2017 : 2,60 mais après 1 pour 10 en 2016 (soit comparé au précédent 2,86)
2018 : 2,65
2019 : 2,65 mais après 1 pour 10 en 2018 (soit comparé au précédent 2,91)
plus la vente automatique des droits rompus;
il y a également eu une AK en 2016 en 2016 au prix unitaire de 76 € (je ne sais plus quelles étaient les modalités de souscription, sûrement un prorata de celles déjà possédées) : je ne sais pas si les AK interviennent dans vos calculs;
En résumé, sur 15 ans, il n’y a eu qu’une année sans augmentation de dividendes (2010)

L’Oréal sera plus "tranquille" :-)

Cordialement

chrispra a écrit :

Bonjour
Il me semble que le calcul évolution/croissance du dividende doit être assez complexe pour Air Liquide;
pour rappel, sur 15 ans (depuis 2004), il y a eu :
2004 : 3,2
2005 : 3,5
2006 : 3,85
2007 : 4
2008 : 2,25 après division par 2 en 2007 (soit comparé au précédent 4,50)
2009 : 2,25 mais après 1 pour 10 en 2008 (soit comparé au précédent 2,47)
2010 : 2,25 stable
2011 : 2,35 mais après 1 pour 15 en 2010 (soit comparé au précédent 2,7)
2012 : 2,50
2013 : 2,50 mais après 1 pour 10 en 2012 (soit comparé au précédent 2,75)
2014 : 2,55
2015 : 2,55 mais après 1 pour 10 en 2014 (soit comparé au précédent 2,8)
2016 : 2,60
2017 : 2,60 mais après 1 pour 10 en 2016 (soit comparé au précédent 2,86)
2018 : 2,65
2019 : 2,65 mais après 1 pour 10 en 2018 (soit comparé au précédent 2,91)
plus la vente automatique des droits rompus;
il y a également eu une AK en 2016 en 2016 au prix unitaire de 76 € (je ne sais plus quelles étaient les modalités de souscription, sûrement un prorata de celles déjà possédées) : je ne sais pas si les AK interviennent dans vos calculs;
En résumé, sur 15 ans, il n’y a eu qu’une année sans augmentation de dividendes (2010)

L’Oréal sera plus "tranquille" :-)

Cordialement

Bonjour chrispra,

En effet, pour Air Liquide c’était assez compliqué. D’autant plus que votre message m’indique je ne n’avais pas l’ensemble des données concernant la société. Je vais donc revoir mes données la concernant.

Je viens de mettre à jour avec la modification des données concernant Air Liquide, et cela change pas mal de choses au niveau du score de la société.Néanmoins cela ne prends pas en compte la détention au nominatif. Je me mets dans la position de l’investisseur qui détient ses titres au porteur.

Pour ce qui est des divisions de cours (pa exemple D’assaut), c’est pris en compte. Au sujet de L’Oréal, non je ne suis pas remonté aussi loin.

Bonsoir pnarcarde,

Tout simplement parce que pour le moment je me suis limité au 40 sociétés du CAC40, dont font parties Bouygues et Vinci. Eiffage par contre appartient au SBF120. J’envisage bien d’étendre mon Dividende Score au SBF120, mais cela se fera un peu plus tard.
Rajouter 80 entreprises supplémentaire va me demander quelques heures de boulot en plus

+1 de chrispra a écrit :

à voir si les résultats/classement de ces sociétés sont bien corrélés avec leur parcours boursier ? (meilleur classement=meilleur parcours ?

Je tiens juste à préciser que je ne cherche en aucun cas à prédire quelles seront les sociétés qui auront le meilleur parcours boursier. L’idée derrière mon screener est d’aider à la séléction des sociétés présentant le meilleur profil possible dans le cadre d’une stratégie orientée "dividendes"

Dernière modification par Neo45 (16/02/2020 21h08)

Neo45 a écrit :

J’ai roulé ma position sur le certificat floorés D448Z, a échéance de mars 2020.

Commerzbank a écrit :

Perf. % 60,74
Plus haut  39,30 EUR
Plus bas  14,77 EUR

A surveiller !
Revient des enfers (dans les 3 euros).
Prix d’exercice 5 400,00 Points : tout est possible.
Attendre ? Vendre avec une petite plus-value ?

Ce jour…

Situation
Les marchés poursuivent leur fort "dérapage". Il y en enfin de l’animation ! Beaucoup de mouvements dans mon portefeuille…

Vente
. Vente de ma position de couverture partielle du portefeuille (certificat flooré D448Z). Plus-value brute de 367%, soit 500€ de liquidités récupérées dans cette opération de couverture du portefeuille.
.. Je ne pense pas que la correction liée au coronavirus touche à sa fin. Néanmoins, n’ayant pas de boule de cristal, je préfère jouer la sécurité et prendre ma plus-value, laquelle me permet de réinjecter des liquidités dans le portefeuille. Je conserve une partie de cette plus-value afin de reprendre, ultérieurement, une couverture partielle.

Achats
. Renforcement de ma ligne Total, via l’achat de quatre actions supplémentaires. Soit l’équivalent de 10% de ma ligne déjà existante. PRU en baisse à 49,14€ et rendement sur dividende de 5,45%. Cet achat a été effectué sur mon PEA.
.. Total est pour moi une société incontournable dans un portefeuille de rendement. Malgré son Dividende Score correct (mais sans plus) de 5,9, son cours sur les 40€ était pour moi l’occasion d’un nouveau renforcement de ma ligne. Total est désormais le troisième pourvoyeur de dividende de mon portefeuille, talonnant les foncières Mercialys et Unibail Rodamco Westfield.

. Ouverture d’une ligne Legrand, via l’achat de deux actions. Mon PRU s’établit à 73,65€. Le rendement du dividende est, lui, de 1,92%. Cet achat a été effectué sur mon PEA.
.. La vingt-et-unième société de mon portefeuille, apportant toujours un peu plus de diversification. Avec un Dividende Score élevé (7,3), il était pour moi nécessaire (et surtout évident) de la faire entrer dans mon portefeuille.

. Renforcement de ma ligne Vinci, via l’achat de deux actions supplémentaires. Soit l’équivalent de 14% de ma ligne déjà existante. PRU en hausse à 82,21€ et rendement sur dividende de 3,71%. Cet achat a été effectué sur mon CTO.
.. Vinci, dont le Dividende Score s’établit à 6,5 est renforcée ce jour grâce à la liquidation de ma position de couverture en forte plus-value. Je renforce cette ligne (elle-même en plus-value) car j’ai toute confiance dans le développement à venir de la société. Je mise également sur le rachat futur d’ADP par Vinci.

. Renforcement de ma ligne Thalès, via l’achat de deux actions supplémentaires. Soit l’équivalent de 28% de ma ligne déjà existante. PRU en baisse à 98,65€ et rendement sur dividende de 2,68%. Cet achat a été effectué sur mon CTO.
.. Suite aux excellents résultats publiés hier par le groupe, et grâce à la liquidation de ma couverture de portefeuille, j’ai décidé de renforcer cette ligne, qui devrait gagner en importance dans les semaines / mois à venir. Le Dividende Score très élevé (8,7) est pour moi un signal particulièrement positif sur le groupe.

État de ma stratégie
Ce renforcement mensuel me permet, après mon renforcement mensuel du 30 janvier dernier, de voir le niveau de mes dividendes annuels augmenter. A ce renforcement mensuel, s’ajoute l’augmentation globale des dividendes concernant l’exercice 2019. Tout ceci combiné, hors dividende exceptionnel de Bouygues, le niveau de mes dividendes franchit enfin la barre symbolique des 1000€ annuel.

Pour rappel, je me suis fixé comme second palier à atteindre, 1210€ de rendement annuel brut. Celui-ci devrait me permettre de réduire un peu plus encore mon temps de travail afin de plus profiter de ma famille.

Je suis donc aujourd’hui à un niveau de rendement annuel brut de 1015€. Ce rendement est actuellement assuré par 21 sociétés de la cote parisienne.

Bonjour Iqce,

Je ne comprends pas ce que vous voulez dire lorsque vous écrivez "alors à 7€ […]" ? Qu’est-ce qui est à 7€ ?
Pour le reste, les cours du pétrole fluctuent chaque jour. Total est l’une des major ayant le point mort le plus bas. Et si le cours devait passer en dessous pendant quelques temps, les profits seraient moindres, sans que cela ne soit, à mon sens, catastrophique.