Portefeuille d'actions de Neo45

Ce jour…

Situation
Les marchés semblent avoir trouvé un équilibre plus ou moins précaire… Mais combien de temps tiendrons-t-ils ?

Ventes
J’ai décidé, pour des raisons d’optimisation du dividende de Total, de vendre trois actions de la société. Deux d’entre elles proviennent de mon CTO, la dernière provenant de mon PEA. Ceci fait suite au message de Beyle sur la file Total.

Pour résumer mon raisonnement :
. il s’agit de ma ligne la pus importante, et je ne souhaite pas la renforcer pour le moment.
. perdre 17,2% de mon dividende en Prélèvements Sociaux ne m’enchante guère.
. l’option de versement du dividende sous forme d’actions nouvelles est intéressant.

Il m’a donc fallut trouver une solution afin de prendre en compte ces trois éléments. J’ai donc décidé de de vendre trois actions (à un prix supérieur à 34€) pour les “récupérer” via le dividende à 28,80€ l’unité.

En outre, le fait de percevoir mon dividende sous forme d’actions nouvelles me permet de ne pas être éligible aux Prélèvements Sociaux. Je gagne donc sur les deux tableaux. Je vends “cher” et rachète “moins cher” (mon prix de rachat est garanti) et mon dividende n’est pas imposé. Je gagne donc sur toute la ligne via cette opération.

Achats
. Renforcement de ma ligne Dassault Systemes, via l’achat d’une action supplémentaire. Soit l’équivalent de 25% de ma ligne déjà existante. PRU en hausse à 140,57€ et rendement sur dividende de 0,49%. Cet achat a été effectué sur mon PEA.
.. Nouveau renforcement de Dassault Systèmes, de façon à ce que le poids de cette très belle société continue de croître au sein de mon portefeuille.

. Renforcement de ma ligne ETF S&P 500, via l’achat de 13 parts supplémentaires. Soit l’équivalent de 37% de ma ligne existante. PRU en hausse à 21,01€.
.. Je poursuis le développement de cette ligne. Le marché américain prends de plus en plus d’importance dans mon portefeuille, bien que celle-ci (moins de 4%) soit encore bien trop faible.

Bonsoir Cat,

Sur le CTO les dividendes sont soumis (à minima, en cas de TMI à 0%) aux Prélèvements Sociaux à 17,2%. Ceux-ci viennent en déduction du dividende brut. Dans le cas d’un paiement du dividende en actions, l’actionnaire n’est pas soumis aux PS.

Plus que "éligible", j’aurai certainement dire "soumis" aux PS.

Pas tout a fait, si vous gardez l’action au dela du 31/12 et tant que la +value n’est pas purgée : ce qui aurait du vous etre deduit en PS via dividendes ne le sera que lorsque vous vendrez les titres glanés grace a l’option de versement en actions.

Exact, les 2 opérations sont distinctes, la seconde étant sur option :
1 encaissement du dividende, donc IR/PS hors PEA
2 achat d’une certaine quantité d’actions (arrondi inférieur ou parfois supérieur) à un cours inférieur au cours moyen avant détachement.

Bonsoir Neo45,

Je suis curieux de savoir pourquoi vous avez décidé de faire ce renforcement sur votre CTO et non sur votre PEA.

Pourriez-vous s’il vous plaît nous indiquer la raison ?

Bonsoir Neo45,

Sur Binck.fr vous pouvez faire des virements des liquidités de votre CTO vers votre PEA/PEA-PME sans frais (caché dans les options du compte).

Pitou,

Bonjour Neo45,

Quel est ou quels sont vos courtiers ?
Vous accumulez les ordres de +/- 100 eur. Vous devez avoir des bons tarifs.

Pour les courtiers que j’utilise, BOURSORAMA applique la loi pour mon PEA-PME.

ING va au-delà de la loi, car applique aussi 0.50 % maximum sur mon CTO.

Dans mon cas, seuls SAXO et BINCK n’appliquent pas la loi.

Je passe donc mes ordres en fonction des particularités de chacun.

J’ai été tenté par DEGIRO, malgré, ce qui n’est pas très grave mais compte quand-même, l’absence d’IFU.

Aussi, le prélèvement de 1€ plus un pourcentage sur les coupons, en cas de compte Custody (qui ne leur permet pas de prêter (louer) nos actions) s’ajoutent des petits détails comme ça qui font que j’hésite depuis assez longtemps d’y ouvrir un compte.

Dernière modification par Aigri (04/08/2020 15h19)

Bonjour Néo,

C’est bien dommage ; sinon je n’ai pas tout (rien ?) compris, mais si en substance vous voulez dire que "pour vivre heureux il faut vivre caché", je suis convaincu.

X !

Bonjour NEO,

Je pense qu’ici vous ne risquez pas d’essuyer ce genre de mésaventures. Enfin c’est bien dommage car c’est bien plus parlant d’avoir un chiffrage et nombreux sont ceux à vous suivrent et qui, je pense, apprécient cela.
J’imagine que ces commentaires ont eu lieu sur la page F…  de votre blog, pas sur votre page personnelle liée à votre véritable  identité ? 
Et puis honnêtement celui qui veut vous critiquer va le faire que vous ayez un portefeuille de 30k€ ou 2 millions. Ca ne change rien pour ces gens là qui le font par jalousie ou par idéologie.
Une simple ignorance de ces gens (et de modération) est la meilleure des réponses à apporter tout en continuant à faire ce que vous aimez tant que vous restez sous anonymat …
Là c’est un peu comme leur donner raison.
Je ne vous juge pas et bien évidemment vous faites comme bon vous semble, je tenais juste à donner un point de vue face à ce genre de situation que je ne supporte pas (pas de votre fait).
Le vivons cachés vivons heureux je le connais bien en tant que militaire (sur un autre registre on est bien d’accord), mais ça me révolte chaque jour un peu plus de devoir s’y résoudre.
Quoi qu’il en soit je continue à suivre votre portefeuille et vous souhaite bon courage.

Petite mise à jour de ma file, suite à de petits achats effectués en ce jour de renforcement du portefeuille. Comme évoqué dans un message précédent, je ne donne plus de détails chiffrés quant à mes opérations.

. Rubis : Des semestriels en baisse mais loin d’être mauvais (bien que mal accueillis par le marché) ainsi qu’un endettement très fortement réduit et une croissance externe maîtrisée m’incitent à me renforcer quelque peu.

. Plastic Omnium : Une belle résistance malgré l’effondrement du marché automobile, ainsi que des investissements importants dans l’avenir (hydrogène). Dors et déjà des contrats liés à cette technologie.

. ETF S&P500 : Poursuite de ma diversification américaine. Le CAC40 / SBF120 c’est bien, mais les 500 plus importantes sociétés des États-Unis c’est pas mal non plus !

Renforcement enduro de mon portefeuille d’actions, réparti sur quatre titres :
. Air Liquide : Au risque de me répéter, une très belle société de fond de portefeuille !
. Dassault Systèmes : L’une de toutes meilleures sociétés françaises quant au Dividende Score (mon screener). Mais également une entité parfaitement bien gérée et en croissance. Le rendement sur dividende est faible, mais ce qui m’intéresse c’est ce qu’il sera dans trente ans plutôt qu’aujourd’hui.
. Plastic Omnium : Je poursuis mes petits renforcements (quatrième fois depuis mi-septembre) sur cette ligne. Les ambitions du groupe dans l’hydrogène à horizon des quelques années me semblent fort intéressantes. Je note aussi la résilience de la société au regard des évolutions du marché de l’automobile. La société représente 4,50% de mon portefeuille.
. Rothschild & Co : Je reste assez méfiant vis à vis du système bancaire dans son ensemble et je préfère les établissements évoluant “sous les radars” du grand public. Exit donc les mastodontes du secteur, lesquels sont bien trop exposés à mon goût. Le poids de cette ligne est de 3,82%.

En outre, je prévois, très prochainement, un petit prêt (1140€) sur seulement 4 mois. Non pas pour acheter des actions, mais… des tickets CESU à prix réduit (-20%) via mon "CE".
En gros, j’anticipe l’achat de ces CESU de quelques semaines de façon à profiter des bonifications 2020 que je n’ai pas encore utilisé (tickets valables toute l’année 2021). Gain (économies) réalisés via cette opération : 270€ (soit 67,50€ /mois).

Bonjour,

Merci pour votre suivi.

Une question concernant votre choix pour legrand (car j’y réfléchis entre legrand et schneider electric).

Qu’est-ce qui vous a poussé à choisir legrand plutot que schneider ?