Portefeuille d'actions de Geronimo

Geronimo · #126

Alors j’ai essayé de reprendre quelques points saillants :

En pleine crise, j’ai beaucoup renforcé Akwel (bilan blindé) et Odet (Bolloré dont les renforts récents me confortent dans ce choix) :

J’avais aussi beaucoup chargé Belier pour jouer l’OPA à bon compte (ça a marché) :

J’avais également loadé Piscine Desjoyaux (merci srv) et Trigano en pariant sur un effet crise inverse.

Sur Hipay, c’est en lisant l’article de JL et Valeurbourse (et une forte conviction personnelle -acquise dans mon job il y a un an et demi- qu’être dans les paiements ça vaut très cher) :

Sur Unibail, j’ai eu la change de renforcer au bon moment (pour rappel j’étais entré sur 110-120, donc ça sauve les meubles) :

Enfin, je rends hommage aux daubasses qui m’ont fait gagner beaucoup d’argent sur Graines Voltz. La ligne a représenté près de 50% de mon PEA (30% de mon patrimoine total), j’ai commencé à l’alléger à partir de 90 euros. Je pense qu’il y a encore une marge de progression significative, mais ça n’était pas de la gestion de bon père de famille (ce que je dois aussi être ) d’avoir une telle exposition.

Graines Voltz est toujours ma première ligne au 31/12 (elle a pris 17% depuis que j’ai commencé à m’alléger, ça fait regretter l’allègement et ça retarde son retour à des niveaux "raisonnables"), et cette cession partielle explique essentiellement pourquoi j’ai 10% de cash à cette date dans le PEA (pas encore eu le temps de tout réinvestir).

Dernière modification par Geronimo (01/01/2021 23h19)

stanny · #127

Je vous ai suivi sur BELIER
Pour GRVO j’ai tout vendu sur la zone 72/77 avant le détachement en mars
Pas trop à l’aise avec un type qui me dit par téléphone que ma venue à l’AG 2018 le dérange puis qui va draguer les gérants chez MIDCAP en septembre dernier en les invitant dans la foulée à visiter ST BARTHELEMY D’ANJOU…
De plus difficile de ne pas prendre en compte le bilan semestriel lors du calcul de la VE
@suivre…
Bons trades
Stan

Geronimo · #128

J’ai l’impression de reprendre les mêmes chiffres que l’an dernier :

PEA : +20.04%
PEA-PME : +38.8%
CTO : N/A (je détiens les SIIC en AV uniquement)

La gestion a été quasiment passive toute l’année, les titres détenus ont assez peu varié par rapport à la clôture de l’an dernier.

Si je prends le CAC40 GR comme benchmark, il fait +31.75% depuis le début de l’année, je suis plutôt en sous-performance sur le PEA et en surperformance sur le PEA-PME

-----

L’année a surtout été consacrée :
- à l’arrivée de numéro 2
- au montage et à l’abondement d’une SC familiale

Je détiens également des BSPCE de la société dans laquelle je travaille, dont la valeur (toute théorique) nette après impôts est désormais supérieure à mon patrimoine total. Leur valeur est pour l’instant "fictive" car le sous-jacent est non-côté, et peut varier significativement à chaque levée (à la hausse j’espère, mais aussi à la baisse).

Geronimo · #129

Performance 2022

PEA : -7,4%
PEA-PME : -15,2%

Performance négative cette année.
Les années 2020 et 2021 avaient vraiment été excellentes, et j’ai l’impression de limiter globalement la casse cette année même si ce genre de perf n’est jamais satisfaisante.

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L’année a surtout été consacrée :
- à un changement de job à l’été : je suis parti de ma précédente boite après un peu plus de 4ans -une boite top mais j’avais le sentiment d’avoir fait le tour- pour rejoindre une autre toute petite structure qui me semble très très prometteuse. Comme précédemment, j’ai un intéressement en capital via des BSPCE.
- aux premiers abondements et investissements pour constituer le patrimoine de notre SC familiale. La SC est constituée d’un contrat de capitalisation (ouvert quand TME<0), d’un CTO et d’usufruits de SCPI.

------

La croissance du patrimoine global a toutefois été largement positive (salaires > dépenses, quelques revenus exceptionnels).

Dernière modification par Geronimo (30/12/2022 23h51)

Geronimo · #130

Reporting sur la SC à l’IS

- Contrat de capitalisation Spirica Capi 2 (ouvert quand TME<0) : en légère perte au 31/12, -4%
=> comptablement, aucune autre écriture que l’apport initial n’est à prévoir.

- CTO : +22%, belle perf. avec une ouverture avantageusement timée après la guerre en Ukraine.
=> pas de cession, donc les titres restent enregistrés à leur valeur d’acquisition.
=> Un peu de dividende reçu comme contribution au résultat financier.

- Usufruits de SCPI : achat de 9 usufruits de SCPI, sur des durées allant de 5 à 10ans.
=> Comptablement, j’enregistre les dividendes distribués comme produits financiers pour aboutir au résultat comptable.
=> Fiscalement, je les retraite intégralement et j’intègre seulement la quote part des revenus de source FR pour chaque SCPI (j’attends les reportings annuels des sociétés pour connaitre les valeurs exactes, dont les éventuels produits financiers, mais sur la base des dividendes j’ai déjà une estimation qui ne devrait pas être trop mauvaise en calculant les % FR indiqués dans chaque reporting trimestriel) : j’aurai normalement (estimatif du Q4 + estimatif des quote part FR) un résultat comptable positif et un résultat fiscal négatif.

J’utilise toujours Revolut Business comme banque => 0 frais bancaires depuis la création.

J’utilise Odoo pour la comptabilité.

Dernière modification par Geronimo (06/02/2023 23h48)

Geronimo · #131

Reporting 2023

Perso
PEA : +6%
PEA-PME : +5.1%
Des BSPCE dans deux startup de la frenchtech dont j’ai été / suis salarié, qui valent sur le papier beaucoup mais bon tant qu’il n’y pas de secondaire ou d’IPO…

Société civile
Contrat de capitalisation : en PV de 1%
CTO en SC : +11.5%
Usufruit de SCPI : 10 usufruits allant de 4 à 10ans, revenu à 70% européen dont l’amortissement me génère du déficit fiscal reportable (qui me permettront d’effacer les PV des actions notamment).
Toujours aucun frais de structure sur la SC à part le LEI annuel.

---

Patrimoine global (dont épargne) : +10%

Par ailleurs j’ai suivi une formation de CGP (RNCP 7, qui confère la CJA), que j’ai majorée.
Techniquement je peux donc m’installer comme CGP, mais ça n’est pas encore prévu.

flosk22 · #132

Qu’est-ce qui vous fait dire que les BSPCE valent beaucoup ?

Geronimo · #133

En comparant mon strike price à la valeur des actions au dernier tour de financement.

Pour l’une des boites j’ai pu faire un peu de secondaire en 2022 et donc "réaliser" un peu de cette valeur (une infime partie, mais x33 de PV), j’ai eu le plaisir d’en régler la note fiscale ces 5 derniers mois d’ailleurs .

Mais bon si vous lisez bien mon message (et les précédents), je précise bien une valeur "sur le papier" ou "fictive". A nouveau tant qu’il n’y a pas un acheteur en face, ça vaut zéro. Je n’intègre pas leur valeur "théorique" à la valeur de mon patrimoine.

Super_Pognon · #134

Geronimo, le 04/01/2024 a écrit :
Reporting 2023

Perso
PEA : +6%
PEA-PME : +5.1%
Des BSPCE dans deux startup de la frenchtech dont j’ai été / suis salarié, qui valent sur le papier beaucoup mais bon tant qu’il n’y pas de secondaire ou d’IPO…

Société civile
Contrat de capitalisation : en PV de 1%
CTO en SC : +11.5%
Usufruit de SCPI : 10 usufruits allant de 4 à 10ans, revenu à 70% européen dont l’amortissement me génère du déficit fiscal reportable (qui me permettront d’effacer les PV des actions notamment).
Toujours aucun frais de structure sur la SC à part le LEI annuel.

---

Patrimoine global (dont épargne) : +10%

Par ailleurs j’ai suivi une formation de CGP (RNCP 7, qui confère la CJA), que j’ai majorée.
Techniquement je peux donc m’installer comme CGP, mais ça n’est pas encore prévu.

Pourquoi cette formation ? Dans quel établissement ? En êtes vous content / satisfait ?

Geronimo · #135

Geronimo, le 04/01/2024 a écrit :
Par ailleurs j’ai suivi une formation de CGP (RNCP 7, qui confère la CJA), que j’ai majorée.
Techniquement je peux donc m’installer comme CGP, mais ça n’est pas encore prévu.

Je viens de finir une deuxième formation qui j’ai également plutôt bien réussie .

Bien plus poussée que la première sur ses modules de spécialité et vraiment passionnante pour qui aime le droit civil et fiscal (droit international privé, fiducie, etc.).

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Geronimo, le 04/01/2024 a écrit :

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Geronimo, le 04/01/2024 a écrit :

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