Portefeuille d'actions de Bubulle

Je me suis essayé au calcul de part avec la formule suivante.

A chaque apport, le nouveau nombre de part totale est calculé comme le rapport de la valorisation du portefeuille sur la valeur de part de la veille (cf formule excel ci dessous).


Ca me donnerait :

Création du portefeuille le 15/11/2018
valeur du portefeuille 2030 > 100 part valant 20,30
valeur du CAC40GR 13210 > 100

Et à la dernière valeur au 10/01/2020
valeur du portefeuille (PPF) 34985 > 317,9 part valant 110,1
valeur du CAC40GR 16423 > 124,1

A comparer au 4333€ de gain pour 30652€ d’apport 14,4%, je pensais trouver une valeur de part plus importante…

Bonjour Bubulle,

Pour calculer la performance d’un benchmark action/immobilier, il faut appliquer la démarche suivante :

- Regarder dans votre portefeuille la part action et immobilier. Disons pour l’exemple 80%/20%.

- Il faut ensuite regarder de manière isolée la performance des 2 indices. Par exemple en Janvier : CAC40 -3,89% / actions immobilier : (indice EPRA Nareit = immobilier Europe) +0,95%.

- Faire une moyenne pondérée des performances en tenant compte de vos pondérations définies précédemment. Cela donne : 0,8 x -3,89 + 0,2 x 0,95 = -2,92

La performance mensuelle de votre benchmark 80% CAC40, 20% REITS Europe est donc de -2,92%.

C’est cette performance qu’il faut pour terminer reporter dans la valeur de part de votre benchmark pour la comparaison.

L’indice CAC40 en benchmark n’est pas obligatoire, vous pouvez bien sûr utiliser le MSCI World pour la partie action.

Bien à vous.

Dernière modification par MrDividende (04/02/2020 09h50)

Reporting financier au 29/02/2020

Point sur portefeuille PEA+CTO

Beaucoup d’événement en février, j’ai décidé de passer le portefeuille en full ETF au début du mois. Je pensais être plus tranquille psychologiquement ainsi n’ayant pas confiance dans mon stock picking.
Vente de tous mes titres vifs début février donc, certaines belles valeurs a regret (Air Liquide, LVMH, Sanofi), d’autres moins comme Total ou Orange.
Comme tous, le portefeuille a fortement baissé en février (-8,75%) après la semaine de la mort ou je n’ai rien vendu mais renforcé le 27.



Valeur totale PEA+CTO : 35,1k€
Versements cumulés à date : 34,8 k€ soit une plus value latente de 310E (0,9%) après être monté a plus 6000 le 21/02 avant la semaine fatidique.

Points dividendes février
0
(Il me restera 2 ETF distribuants).

Top et flop janvier
ETC gold +0,7%
Tout le reste est entre -7% et -10% sur le mois.
Y compris, la pierre papier côté qui suit le même chemin que la bourse.

Mouvements de février
Vente des titres et désormais cible ETF :
PEA1
50% SP500 40% EuroStoxx600 10% Emerg
PEA2
100% World
CTO/PEA2
10% immo world et Europe

Apport de 1900€ en PEA et 500 en CTO :
achat 27 ETF EWLD (env.500€)
achat 109 ETF SP500 (env.1500€)
achat ETC Gold (env. 750€)

Prévision pour février
Soit conserver liquidité soit renfort ETF.

Si on y ajoute mes UC et mon PEE, la semaine coronavirus m’aura fait perdre 15kE, plutôt stoïquement pour le moment…il faudrait pas que ce soit toutes les semaines tout de même.

Reporting financier au 31/03/2020

Point sur portefeuille PEA+CTO
Le portefeuille a fortement baissé en mars et il est désormais en forte moins value.

Valeur totale PEA+CTO : 29,0 k€
Versements cumulés à date : 34,6 k€ soit
Moins value latente de -5,6kE
Plus forte baisse : -7,3k€ le 23/03 (point bas de la crise boursière à ce jour).



Mouvements de mars
Selon la technique de la tortue, le portefeuille est passé à 50% cash entre les 12 et 16 mars.
La même stratégie a été appliquée au PEE et certaines UC en AV amenant au global le taux investi en action à 36% au global. J’en ai tiré pas mal d’enseignements sur la répartition entre supports au sein d’une même enveloppe pour être réactif en cas de forte volatilité et notamment pouvoir renforcer à la baisse.
Depuis des réinvestissement progressifs ont ramené le taux global investi action à 40%.



Il n’y a pas eu d’apport ce mois sur CTO+PEA (apport auto en UC et PEE).

Prévision pour Avril
Si hausse accompagner en sécurisant.
En cas de forte baisse, réinvestir en conservant le taux investi à 40% minimum.

Au global, la crise a fait baisser mon patrimoine à ce jour de 37kE, soit un peu plus d’une année d’épargne.

Reporting financier au 01/06/2020

Point sur patrimoine hors RP : 249k net
Cash-Fonds€-PEL 122k
Actions : 118k (PV du mois 3k)
Immo 7k
Or 2k
Dette : 0k



Point sur portefeuille PEA+CTO
Le portefeuille a poursuivi sa hausse en mai en suivant les marchés.
(Le CAC est a 30% de son plus haut, le SP à 10%.)

Valeur totale PEA+CTO : 38,0 k€
Versements cumulés à date depuis le 15/11/18 : 41,1 k€ soit
Moins value latente de -3,1k€
Plus forte MV : -7,3k€ le 23/03/20 (point bas de la crise boursière à ce jour).
Plus forte PV : +5,7k€ le 19/02/20


Cible PEA1
SP500 60%
Europe 30%
Emerg10%
Cible PEA2
World 90%
Emerg 10%

Mouvements Mai
Le taux global investi action du patrimoine hors RP est désormais repassé à 49%.
Il y a eu 4000 € d’apport sur PEA pour achat ETF SP500 (3500) et World (500).

Prévision pour Juin
Apport pour investissement mensuel de 2k sur PEAs.
10k mobilisables en cas de forte baisse.

Reporting financier au 30/06/2020

Point sur patrimoine hors RP : 257k net
Cash-Fonds€-PEL 130k
Actions : 117k
Immo 7k
Or 2k
Dette : 0k


Plusieurs primes ont gonflé la poche liquidité, en attente de renforcement de la partie action. Madame souhaite changer sa voiture aussi…

Point sur portefeuille PEA+CTO
Le portefeuille a fait du surplace en juin en suivant les marchés.
J’ai mis a jour les valeurs de parts et les indices, et sans surprise, c’est la partie immo côté qui sous performe toujours. Je ne pense plus trop toucher à cette partie et plutôt la laisser vivre.





Valeur totale PEA+CTO : 40,9 k€
Versements cumulés à date depuis le 15/11/18 : 43,1 k€ soit
Moins value latente de -2,1k€



Mouvements Juin
Le taux global investi action du patrimoine hors RP est désormais repassé à 45,6%.
Il y a eu 2000 € d’apport sur PEA pour achat ETF SP500 (1500) et World (500).
Selon le conseil ci dessus la ligne test ETC Oil a été vendu en légère plus value pour racheter du Gold.
Suite a une discussion IRL, une ligne très anecdotique DBT a été initiée sur le PEA PME, un peu pour suivre le cours.

Prévision pour Juillet
Apport pour investissement mensuel de 2k sur PEAs selon rythme habituel.
La routine de la mécanique s’installe et c’est bien.
Mais cette fois il y a de la liquidité en cas de nouvelle correction.

Reporting financier au 28/08/2020

Point sur patrimoine hors RP : 271k net
Cash-Fonds€-PEL 128k
Actions : 134k
Immo 7k
Or 2k
Dette 0k

Point sur portefeuille PEA+CTO
Le portefeuille a fait du surplace en juillet et a pris 5,65% en aout.
Il en a profité pour repasser légèrement dans le positif.

Valeur totale PEA+CTO : 48,1 k€
Versements cumulés à date depuis le 15/11/18 : 47,8 k€ soit
Plus value latente de +0,2k€



Mouvements Eté
Le taux global investi action du patrimoine hors RP est désormais repassé à 49,3%.
Il y a eu en juillet puis en aout 2000 € d’apport sur PEA pour achat ETF SP500 (1500) et World (500). Soit 4000 en tout. S’y ajoutent 500€ sur le CTO fin aout en vue d’acheter de l’ETC Gold.

Prévision pour Septembre
Apport pour investissement mensuel de 2k sur PEAs selon rythme habituel. A priori sur ETF Europe et World.

Reporting financier au 31/10/2020

Point sur patrimoine hors RP : 268k net

Dette 0k

Point sur portefeuille PEA+CTO
Le portefeuille est en replié en octobre comme les marchés.



Mouvements Octobre
Le taux global investi action du patrimoine hors RP est désormais repassé à 49%.
Apport sur PEA de 2k pour achat ETF SP500(1500) et World (500).

Fait marquant
Mon PEL a 2,5% est arrivé à échéance des 10 ans début octobre. Il a été porté à 50k par un dernier apport de 10k sans atteindre le plafond de 61k afin de conserver des liquidités disponibles si repli des marchés.

Prévision pour Novembre
Apport pour investissement mensuel de 2k sur PEAs selon rythme habituel +1,5k de la poche de liquidité issu de l’AV. A priori sur ETF SP500 et World.

Reporting financier au 31/12/2020

Meilleurs vœux a tous et merci pour tout vos posts et fils intéressants malgré quelques chicaneries parfois Le niveau reste impressionnant, difficile de ne pas être influencé.

Au fait, j’ai toujours un soucis pour me connecter sur mes mobiles et tablettes, ce qui nécessite un PC pour pouvoir poster et surtout lire les présentations. Bizarre.

Point sur patrimoine-bilan annuel
En décembre, la part investie en action du patrimoine hors RP est repassée en dessous des 50% à 48,6% : un arbitrage vers du sécuritaire sur le PEE a acté une partie de la PV ; les marchés sont au plus haut sauf Europe.



L’année se finit donc avec un patrimoine financier de 288k qui a augmenté de 33k sur l’année.
C’est moins bien que l’an dernier (+47k en 11 mois sur 2019) même si il y a eu plus d’épargne du fait du confinement 42k (vs 28k l’an dernier), soit un saving rate d’environ 50%.
La gestion du crack de février mars n’a pas été optimale, avec un retrait partiel des marchés fin mars sur toutes les enveloppes (PEA, AV et PEE) mais heureusement le retour a été rapide donc il y aura moins de regrets. Pas de calcul exact mais la perte d’opportunités est de l’ordre de 10 à 15k (si rien n’avait été vendu). Aussi des poches de liquidités ou sécuritaire ont été créés sur chaque enveloppe AV et PEE pour cette fois être injecté en cas de baisse importante des marchés. Difficile de se contrôler quand plusieurs mois d’épargne partent en fumée et qu’on est père de famille, j’estime avoir limité la casse.


Evolution de la part cash et actions depuis le début du suivi

Les flops de l’année sont les foncieres et le fond H20 Multibonds.
Les premieres ont réduite de 7k a 2,5k après retrait du marché. Les SCPI en AV seront privilégiées désormais.
Heureusement le fond H20 a été vendu à -30% avant d’être gelé, pour de l’ETF nasdaq qui a presque rattrappée la perte depuis.

Les tops de l’année sont les valeurs technologiques, via OPVCM en AV et partiellement l’ETF SP500 qui sera désormais complété par un ETF Nasdaq initié en décembre.
Il n’y a pas directement de valeurs vertes "transition énergétique", à corriger peut être par un ETF en CTO car il n’est pas prévu d’alimenter le PEA PME pour le moment, qui pourrait être un bon réceptacle.


Patrimoine global avec RP

Point sur portefeuille PEA+CTO

Petite hausse du portefeuille en décembre après un mois de novembre historique.
Le portefeuille va suivre le world avec on espère un alpha avec une surpondération des USA.
L’immobilier, s’il n’est pas vendu, va se marginaliser.

Mouvements Décembre sur PEA CTO
Cadeau de noël l’apport sur PEA a été doublé ce mois ci et une ligne ETF Nasdaq a été initiée.
Apport sur PEA de 4k pour achat ETF SP500(1500) ETF EuroStoxx600 (1500) et Nasdaq (1000).

Points sur la poche sécuritaire
Constituée de :
Un livret A avec 12k de secours.
Un LDD de 10k qui sert de tampon pour le compte courant et de réserve pour les marchés.
Un PEL à 2,5% qui est arrivé à échéance en octobre 2020, les apports y ont été porté à 50k, ce qui a aussi limité le retour sur le marché action. Sera conservé longtemps a priori.
Les fonds euros ne sont plus alimentés que par des fonds euros boostés avec % d’UC donc.
Le PEE est à 30% sécuritaire 70% fonds monde.
Un 2eme PEL pour le couple a été initié et alimenté au minimum (1% ca sera bientot mieux que les fonds euros…mais bloqué).

Points sur les UC en assurance vie


Le ménage a été fait en partie mais va se poursuivre, certains fonds BNP (AV historique > 8ans) ont notamment déçus.


Performance stratosphérique en 2020 des fonds JPM US techno…

Prévisions pour 2021

Viser un PPF PEA + CTO proche de 100k à fin d’année

Apport mensuel sur PEA de 2k par mois minimum (un peu de market timing tout de même ) plus des apports exceptionnels issus des fonds rendus disponibles sur PEE (7k) et rachat partiel d’assurance vie (10k).
Apport mensuel sur PEE pour abondement (200€ sur 100% fond monde).
Apport mensuel sur UC techno en AV et SCI pour bénéficier des fonds boostés, (400€), plus éventuellement achat exceptionnel de SCPI/SCI.

Reporting financier n°23 au 28/02/2021

Point sur patrimoine financier
Total : 297,9k (+5k)
dont actions : 145,4k (48,8%)

Point sur portefeuille PEA+CTO

Un plus haut du portefeuille a été atteint le 15/02 avant la correction de fin février sur les marchés.

Mouvements février sur PEA CTO
apports :
PEAs 2,5k > SP500 (40%) Nsdq(20%) Stoxx600 (15%) Emerg (25%)
PEA PME : 1k participation IPO HRS + achat Envea Enertime Albioma et Fermentalg
CTOs
apport 1,6k achat OPC BNP Energy Transition
mouvement :
vente 1,5k ETC Gold > achat ETF vert ILCN

Création portefeuille crypto
Création de compte sur Binance et Kraken avec 500€ pour le moment.
On se forme et on va essayer d’etre buy and hold et DCA…
Pur spéculatif et pas plus d’apport que 1% du patrimoine.

Prévisions pour mars
Poursuivre l’investissement régulier : Apport de 2500 sur PEA 250 sur crypto et 250 sur PEA PME

Reporting financier n°25 au 01/05/2021

Point sur patrimoine financier
Epargne totale nette : 313,3k (+7,5k dont 3,7k de PV)
dont actions : 162,1k (51,7%) plus haut historique.

Dépense exceptionnelle travaux dans RP : 17k dont 5k versé en accompte.
Souscription a cette occasion crédit Boursorama 0,95% 12k€ sur 4 ans afin de garder des liquidités.

Point sur portefeuille PEA+CTO

Valorisation : 82,3kE
Apport : 72,9 kE
PV : 9,4k (12,9%)
Le portefeuille PEA+CTO est au plus haut historique.

Mouvements réalisé en mars sur PEA CTO
apports :
PEAs 3,5k > ETF Emergent : EISR (3k) PAEEM(0,5k)
PEA PME : 250€ sur Moulinvest

Portefeuille crypto
apport : 750€ sur Binance et Kraken


Prévisions pour mai
Poursuivre l’investissement régulier : Apport de 2000 sur PEA 500 sur crypto et 250 sur PEA PME

Reporting financier n°27 au 01/07/2021

Point sur patrimoine financier
Epargne totale nette : 315,6k (+4,3k dont +7,1k de PV sur le mois)
dont actions : 174,4k (55,1%) à la hausse plus haut ever.

Dépense supplémentaire pour renouvellement 2nde voiture : 10k versé en juin.

La performance YTD de la poche action à mi année est à +14,6%.



Point sur portefeuille PEA+CTO
Valorisation : 87,5kE
dont Apport : 73,66 kE
dont PV : 13,3k (18,1%)
Le portefeuille PEA+CTO est en forte hausse ce mois (+3,8k soit +4,56%) et encore au plus haut historique. Tous les indices sont au plus haut, sauf les émergents. Les ETF Verts se reprennent. Bon timing d’achat de Moulinvest le mois dernier (déjà +50%).



Mouvements réalisés en juin sur PEA CTO
Les montants investis vont rester plus faibles le temps de reconstituer l’épargne liquide (grosse dépense travaux prévus en octobre), peu génant vu que les marchés sont au plus haut.
Apport de 500€ sur PEA pour EWLD
Apport de 250€ sur PEA PME pour achat ESKER, 1ère valeur non verte du PEA PME.

Portefeuille crypto
Apport : 250€ répartis en DCA sur Binance et Kraken