Portefeuille d'actions de Psg02000

Investissement du mois d’octobre :

Dividendes :

- 52.14€ de la part de Total
- 3.40€ de la part de ABC Arbitrage

PEA : Versement de 1000€ :

3 actions Axa -> la limite des frais nous permet cela (ça correspond au dividende Total
2 actions AirLiquide -> on atteint les 30 actions qui sont au nominatif
13 actions Total -> Respect du planing d’investissement
1 actions L’Oréa -> Cher, mais à l’image de LVMH, ce sera toujours cher
1 actions Seb -> Initiation de la ligne

PEA-PME : Versement de 300€ :

30 actions CBO Territoria -> Respect du planing d’investissement
28 actions ABC Arbitrage -> Respect du planing d’investissement

AV Linxea :

Pas de versement prévu, il nous reste 1000€ à verser sur Klépierre -> c’est compliqué en ce moment du côté des foncières du coup on reste en retrait

AV Boursorama :

Versement de 100€
- 50€ sur LYXOR Ucits ETF MSCI World
- 50€ sur LYXOR Nasdaq 100 UCITS ETF

Portefeuille :

La Watch list des actions qui nous intéressent :
Saint Gobain, Schneider, Legrand, Hermes, Arkema, ADP, CNP Assurance, Seb, Imerys, Lagardère, Nexity, Rotschild, Ipsos, SMTPC côté PEA côté PEA-PME (même si on le néglige pour l’instant) : Altur, AST groupe, Aubay, IDI, Perrier

Calendrier des dividendes :

Au vu de la situation, toujours pas d’intérêt à le partager. Il nous reste quelques dividendes à toucher en cette fin d’année mais pas de quoi faire de gros ordres

Tableau de répartition :

La part d’immobilier continue de baisser et la diversification continue.

Répartition patrimoine :

Rien de nouveau de ce côté là.

Côté perso, on regarde toujours pour acheter une RP à voir ce que ça donnera, on n’observe pas vraiment de baisse des tarif… et vu qu’on est acheteur on trouve les prix élevé malgré le contexte.

Investissement du mois de décembre :

Objectif :

Remplir le PEA et le PEA-PME et arriver à un rendement de 8% (1500€ brut/mois) sur le montant investi, ce qui veut dire qu’on compte sur l’effet boule de neige pour faire monter le rendement. Il faudrait faire de meilleur calcul pour prendre en compte le petit montant en AV (foncière)

Dividendes :

- 9.50€ de la part d’ABC Arbitrage
- 10€ de la part de LVMH
- 5.92€ de la part de Pernod Ricard
- 3.45€ de la part d’Essilor Luxottica

PEA : Versement de 1000€ :

On continue de respecter le schéma avec pour ce mois-ci renforcement de la ligne la plus élevée de l’objectif de renforcement (SEB) et le reste pour finir la tranche sur Total (on ne réinvestira sur cette action que les dividendes avant l’augmentation de notre cible) et profiter de la ligne en rouge sur Rubis
- 3 actions SEB
- 9 actions Rubis
- 6 actions Total

PEA-PME : Versement de 300€ :

Comme pour le PEA, on respecte ce qui est prévu et on investit dans les actions qui sont loin de l’objectif d’achat
44 actions CBO Territoria
35 actions ABC Arbitrage

AV Linxea :

Toujours pas prévu de compéter la ligne Klepierre

AV Boursorama :

/

Portefeuille :

Bilan du portefeuille : Presque à l’équilibre, on a investit 49 797€ et la valeur de celui-ci est de 49 592€, je ne compte pas les liquidités qui sont quasi nulles. On a fait le choix de s’orienté vers les dividendes donc ce n’est pas surprenant, par contre si on compte les dividendes réinvestis, c’est moins glorieux 51 604€.

La Watch list des actions qui nous intéressent :
Saint Gobain, Schneider, Legrand, Hermes, Arkema, ADP, CNP Assurance, Imerys, Lagardère, Nexity, Rotschild, Ipsos, SMTPC côté PEA côté PEA-PME  : Altur, AST groupe, Aubay, IDI, Perrier, Esker

Calendrier des dividendes :

Cette année on aura touché plus de dividendes que l’année précédentes mais on est toujours en phase de capitalisation donc rien d’exceptionnel. Si on garde les chiffres de 2020, on a un rendement actuel de 3.91% ce qui n’est pas si mal au vu de l’année mais au vu de notre objectif, on en est loin !
Surtout, on dépend trop des foncières, Klepierre représente 25% de nos dividendes (il nous reste un versement de 1 000€ à faire et ça devrait nettement diminuer au cours de l’année prochaine)

Tableau de répartition :

La part d’immobilier continue de baisser et la diversification continue.

Répartition patrimoine :

Le PEL arrive au bout de 10ans, il nous reste 2 versements de 50€ à faire et on aura atteint le plafond ! Beau timing ! Après, le projet d’acheter une maison devrait arriver dans l’année qui arrive donc à voir ce qu’on fera du PEL, de la stratégie d’investissement.

Bonne fin d’année 2020, qu’on laisse cette année derrière nous et que 2021 soit plus chaleureuse !

Investissement du mois de janvier :

Objectif :

Remplir le PEA et le PEA-PME et arriver à un rendement de 8% (1500€ brut/mois) sur le montant investi, ce qui veut dire qu’on compte sur l’effet boule de neige pour faire monter le rendement. Il faudrait faire de meilleur calcul pour prendre en compte le petit montant en AV (foncière)

Dividendes :

- 76.56€ de la part de Total

PEA : Versement de 2050€ :

Normalement c’est 1000€ mais on avait payé une taxe en trop qu’on a récupéré (500€) plus une avance sur impôt (100€) plus des économies ce mois-ci (450€)
On continue de respecter le schéma avec pour ce mois-ci renforcement de la ligne la plus élevée de l’objectif de renforcement Pernod Ricard) et le reste pour finir la tranche sur Rubis (on ne réinvestira sur cette action que les dividendes avant l’augmentation de notre cible) puis des achats sur ce qui nous semble le plus intéressant
- 2 actions Total (réinvestissement du dividende)
- 2 actions Pernod Ricard
- 4 actions Sanofi
- 4 actions Danone
- 1 action L’Oréal
- 9 actions Rubis
- 6 actions Bouygues
- 14 actions Axa

PEA-PME : Versement de 400€ :

Comme pour le PEA, on respecte ce qui est prévu et on investit dans les actions qui sont loin de l’objectif d’achat
- 46 actions CBO Territoria
- 6 actions Infotel

AV Linxea :

Toujours pas prévu de compéter la ligne Klepierre

AV Boursorama :

/

Portefeuille :

Ce que j’apprécie dans mon approche c’est le fait de devoir renforcer des actions même quand elles sont chères … L’Oréal et Pernod Ricard ce mois-ci, LVMH le moins prochain. Mais j’estime que le choix est bon !

La Watch list des actions qui nous intéressent :
Saint Gobain, Schneider, Legrand, Hermes, Arkema, ADP, CNP Assurance, Imerys, Lagardère, Nexity, Rotschild, Ipsos, SMTPC, Aubay côté PEA côté PEA-PME  : Altur, AST groupe, IDI, Perrier, Esker

Calendrier des dividendes :

Pas grand chose de nouveau, on attend les annonces de cette année

Tableau de répartition :

La répartition en action nous plait de plus en plus, on reste investi sur du Franco-Français mais avec un rayonnement européen voir mondial

Répartition patrimoine :

Le PEL arrive à échéance le mois prochain ! on va récupérer 50€ par mois à investir en plus ! on hésite à ouvrir une ligne sur le PEA sur un ETF World en versant 100€ de plus par mois histoire de diversifier davantage et d’ajouter un peu de performance.

Investissement du mois de février :

Objectif :

Remplir le PEA et le PEA-PME et arriver à un rendement de 8% (1500€ brut/mois) sur le montant investi, ce qui veut dire qu’on compte sur l’effet boule de neige pour faire monter le rendement. Il faudrait faire de meilleur calcul pour prendre en compte le petit montant en AV (foncière)

Dividendes :

- /

PEA : Versement de 2100€ :

1100€ d’apport mensuel plus 1000€ de participation
On continue de respecter le schéma avec pour ce mois-ci renforcement de la ligne la plus élevée de l’objectif de renforcement Michelin et ensuite les lignes qui affichent le meilleur rendement sur dividende.
- 4 actions Michelin
- 7 actions BNP Paribas
- 7 actions Vinci
- 26 actions Veolia
- 2 actions amundi S&P500
- 2 actions Lyxor MSCI World

PEA-PME : Versement de 400€ :

Comme pour le PEA, on respecte ce qui est prévu et on investit dans les actions qui sont loin de l’objectif d’achat
- 38 actions CBO Territoria
- 34 actions ABC Arbitrage

AV Linxea :

Toujours pas prévu de compléter la ligne Klepierre, on se pose néanmoins des questions car avoir des foncières en AV sans dividende, c’est perdre de l’argent à chaque trimesttre

AV Boursorama :

/

Portefeuille :

Le portefeuille est vert dans l’ensemble, ça rassure même si l’objectif est ailleurs, les prochains renforcement seront liés au réinvestissement des dividendes

La Watch list des actions qui nous intéressent :
Saint Gobain, Schneider, Legrand, Hermes, Arkema, ADP, CNP Assurance, Imerys, Lagardère, Nexity, Rotschild, Ipsos, SMTPC, Aubay côté PEA côté PEA-PME  : Altur, AST groupe, IDI, Perrier, Esker

Calendrier des dividendes :

Pas grand chose de nouveau, on attend les annonces de cette année

Tableau de répartition :

La diversification continue ! à la fin du prochain cycle de versement (50k sur PEA), on devrait avoir une répartition intéressante

Répartition patrimoine :

prochain reporting, on aura un PEL sous les 50% du patrimoine !

On regarde toujours pour acheter une maison, mais le fait d’être acheteur, probablement, nous fait trouver les maisons très chers !

Investissement du mois de mai:

Objectif :

Remplir le PEA et le PEA-PME et arriver à un rendement de 8% (1500€ brut/mois) sur le montant investi, ce qui veut dire qu’on compte sur l’effet boule de neige pour faire monter le rendement. Il faudrait faire de meilleur calcul pour prendre en compte le petit montant en AV (foncière)

Dividendes :

- 56€ de la part de Infotel
- 103.70€ de la part de Bouygues
- 121.60€ de la part de Sanofi
- 207.35€ de la part de AXA
- 66.50€ de la part de Veolia
- 95.06€ de la part de Danone
- 82.50€ de la part de Air Liquide
- 46.62€ de la part de BNP Paribas
- 29.70€ de la part de Société Générale
- 12.84€ de la part de SEB
- 50.60€ de la part de Michelin

PEA : Versement de 1100€ :

Ce mois-ci on réinvestit les dividendes dans les actions qui en ont versé. On continue la logique d’investissement : le titre qui est loin de sa cible, le plus gros rendement et le prochain dividende.
- 3 actions Bouygues
- 1 actions Sanofi
- 1 actions Vinci
- 9 actions AXA
- 1 action Danone
- 2 actions Veolia
- 1 action Air Liquide
- 1 action BNP Paribas
- 1 action Société Générale
- 1 action Michelin
- 2 actions Air Liquide
- 2 actions Pernod Ricard
- 2 actions Capgemini

Et la diversification géographique
- 2 actions amundi S&P500
- 2 actions Lyxor MSCI World

PEA-PME : Versement de 400€ :

On réinvestit le dividende ABC Arbitrage, et on investit là où ça va verser un dividende bientôt (Infotel)
- 32 actions CBO Territoria
- 5 action Kaufman et Broad suite à la vente d’Hopscotch
- 7 actions Kaufman et Broad
- 1 action Infotel -> grace au dividende
Arbitrage :
On a vendu les actions hopscotch car il n’y a pas eu de dividendes depuis 2 ans, le résultat de la vente a été investi sur Kaufman et Broad

AV Linxea :

Toujours pas prévu de compléter la ligne Klepierre, on se pose néanmoins des questions car avoir des foncières en AV sans dividende, c’est perdre de l’argent à chaque trimesttre

AV Boursorama :

/

Portefeuille :

Rien de nouveau, la diversification se poursuit, les prochains investissement seront le réinvestissement des dividendes de mai avec le rachat minimum d’une action et ensuite ce sera arrondi à l’entier inférieur.

La Watch list des actions qui nous intéressent :
Saint Gobain, Schneider, Legrand, Hermes, Arkema, ADP, CNP Assurance, Imerys, Lagardère, Nexity, Rotschild, Ipsos, SMTPC, Aubay côté PEA côté PEA-PME  : Altur, AST groupe, IDI, Perrier, Esker

Calendrier des dividendes :

La saison des dividendes continue, le réinvestissement des dividendes continue de faire monter le rendement

Tableau de répartition :

L’immobilier et les services financiers sont toujours en tête mais l’écart va se réduire au vu des prochains mois d’investissement

Répartition patrimoine :

Petit changement, le PEL vient de passer sous la barre des 50% du patrimoine !

Côté RP, la contre proposition a été accepté, maintenant c’est avec les notaires et on va regarder les banques pour le crédit. Apparemment c’est compliqué de trouver un crédit à 110%, on verra bien !

Investissement du mois de juillet:

Objectif :

Remplir le PEA et le PEA-PME et arriver à un rendement de 8% (1500€ brut/mois) sur le montant investi, ce qui veut dire qu’on compte sur l’effet boule de neige pour faire monter le rendement. Il faudrait faire de meilleur calcul pour prendre en compte le petit montant en AV (foncière)

Dividendes :

- 79.2€ de la part de Total
- 13.30€ de la part de Pernod Ricard
- 20.80 + 24.25 + 1.75€ de la part de ABC Arbitrage

PEA : Versement de 1100€ :

On continue la logique d’investissement : le titre qui est loin de sa cible, le plus gros rendement et le prochain dividende.
- 2 action Total (réinvestissement du dividende)
- 1 action L’Oreal
- 2 actions Michelin
- 5 actions Seb
- 2 action Essilor
A noter la vente des actions AKKA, on perd 2€/action mais on a choisi d’investir sur L’Oreal et Michelin à la place

Et la diversification géographique
- 2 actions amundi S&P500
- 2 actions Lyxor MSCI World

PEA-PME : Versement de 400€ :

On réinvestit les dividendes
- 6 actions Infotel
- 1 action Kaufman et Broad -
- 20 action ABC Arbitrage dont 4 via le versement sous forme d’action et 3 pour le réinstissement du dividende

AV Linxea :

Toujours pas prévu de compléter la ligne Klepierre, on se pose néanmoins des questions car avoir des foncières en AV sans dividende, c’est perdre de l’argent à chaque trimesttre

AV Boursorama :

/

Portefeuille :

On approche de l’équilibre que l’on souhaite pour une portefeuille de 50k sur le PEA, le portefeuille est vert au global, que demander de plus ! Les dernières actions à acheter sont sur leur plus haut mais on considère que ce sont des actions de qualités qui seront toujours cheres !

La Watch list des actions qui nous intéressent :
Saint Gobain, Schneider, Legrand, Hermes, Arkema, ADP, CNP Assurance, Imerys, Lagardère, Nexity, Rotschild, Ipsos, SMTPC, Aubay côté PEA côté PEA-PME  : Altur, AST groupe, IDI, Perrier, Esker

Calendrier des dividendes :

Rien de nouveau de ce côté là, on est sur un rendement sur dividende de 3.81% par rapport à notre somme investi, l’écart reste grand avec l’objectif mais l’effet boule de neige prend effet (3.58% si on compte les dividendes réinvesstis). On reste un peu trop dépendant de quelques sociétés mais c’est un choix assumé.

Tableau de répartition :

La diversification se poursuit, la répartition nous plait !

Répartition patrimoine :

La part d’action continue d’augmenter lentement mais surement.

Côté RP, le compromis a été signé, le courtier s’occupe de trouver une banque pour un crédit à 110%. La question se pose toujours sur le PEL, utiliser une petite partie pour meubler et l’autre pour investir sur 4ans dans les actions.

Bon dernier mois de vacances !

Investissement du mois de septembre:

Objectif :

Remplir le PEA et le PEA-PME et arriver à un rendement de 8% (1500€ brut/mois) sur le montant investi, ce qui veut dire qu’on compte sur l’effet boule de neige pour faire monter le rendement. Il faudrait faire de meilleur calcul pour prendre en compte le petit montant en AV (foncière)

Dividendes :

- 66.65€ de BNP Paribas

PEA : Versement de 1100€ :

On continue la logique d’investissement : le titre qui est loin de sa cible, le plus gros rendement et le prochain dividende.
- 3 actions Air Liquide : Ligne complétée
- 3 actions Michelin : Ligne complétée
- 2 actions Essilor : meilleur rendement restant
- 1 action BNP : réinvestissement du dividende

PEA-PME : Versement de 400€ :

- 4 actions Infotel
- 5 action Kaufman et Broad
Nos lignes sont complétées, on compte ouvrir 3 nouvelles lignes le mois prochain : Linedata Service, Albioma et AST Groupe

AV Linxea :

Toujours pas prévu de compléter la ligne Klepierre, on se pose néanmoins des questions car avoir des foncières en AV sans dividende, c’est perdre de l’argent à chaque trimesttre

AV Boursorama :

/

Portefeuille :

Nous sommes à un mois d’un premier objectif, investir 1/3 du plafond du PEA ! avec un équilibre qui nous convient parfaitement, du rendement sur des actions qu’on estime solide. Côté PEA-PME, ça avance forcément moins vite mais il n’y a pas un vaste choix d’actions qui rentrent dans nos critères donc ça me va très bien

La Watch list des actions qui nous intéressent :
Saint Gobain, Schneider, Legrand, Hermes, Arkema, ADP, CNP Assurance, Imerys, Lagardère, Nexity, Rotschild, Ipsos, SMTPC, Aubay côté PEA côté PEA-PME  : Altur, AST groupe, IDI, Perrier, Esker

Calendrier des dividendes :

Côté dividendes, rien de nouveau, ça continue de monter doucement, l’année prochaine permettra d’entrevoir à nouveau l’effet boule de neige car la fin d’année sera pauvre en versement de dividende.

Tableau de répartition :

Le niveau de diversification nous convient toujours, le mois prochain on aura à peu près l’équilibre souhaité

Répartition patrimoine :

Dernier graphique avec le PEL, il sera utilisé pour alimenter le PEA pendant 2 ans et réaliser les premiers travaux de la maison.

Côté RP, on a eu la proposition de la banque, pas un taux exceptionnel mais on embarque prix de la maison, notaire, courtier et autres frais donc ça me convient

Bonne fête d’octobre comme disent les Allemands

Bonjour,

Pour vos 50 AI au nominatif avant fin 2021, prenez de la marge car il y a les formalités à boucler et aussi la latence liée à la célérité de votre courtier.

Çi dessous, un copier coller du site de L’Oréal :

QUEL EST LE DÉLAI D’INSCRIPTION OU DE TRANSFERT DE MES ACTIONS AU NOMINATIF ?

Les délais sont variables selon les établissements financiers. N’oubliez pas que pour bénéficier de la prime de fidélité dès 2023, l’inscription au nominatif administré ou le transfert au nominatif pur de vos actions doit être effectif au plus tard le 31 décembre 2020. Pour cela, nous vous conseillons de transmettre votre ordre d’inscription au plus tard le 10 décembre 2020.

Investissement du mois de décembre:

Objectif :

Remplir le PEA et le PEA-PME et arriver à un rendement de 8% (1500€ brut/mois) sur le montant investi, ce qui veut dire qu’on compte sur l’effet boule de neige pour faire monter le rendement. Il faudrait faire de meilleur calcul pour prendre en compte le petit montant en AV (foncière)

Dividendes :

- 24€ de LVMH
- 34€ de ABC Arbitrage

PEA : Versement de 1200€ :

Achat :
- 6 actions Total Energie -> on complète la ligne
- 4 actions Vinci -> on complète la ligne
- 1 action Pernod Ricard -> réinvestissement du dividende du mois dernier et on complète la ligne
- 2 actions Capgemini -> on complète la ligne
Vente :
/

PEA-PME : Versement de 500€ :

- 111 actions CBO Territoria -> on complète la ligne
- 14 actions ABC Arbitrage -> investissement du dividende et avec la nouvelle mesure de Boursorama, il a fallu compléter pour arrive à 100€

AV Linxea :

Toujours pas prévu de compléter la ligne Klepierre (peut être en mars prochain quand on aura débloqué les fonds d’un PEE d’une ancienne société

AV Boursorama :

/

Portefeuille :

On continue l’investissement chiant en respectant notre allocation et en tentant d’augmenter nos dividendes de 50€ à chaque mois (c’est purement psychologique).
Le poids de chaque ligne nous va très bien ! Le fait de se discipliner en fonction d’un pourcentage par ligne et d’un objectif d’un faible montant nous permet d’investir sur toutes nos lignes tous les ans.

La Watch list des actions qui nous intéressent :
Saint Gobain, Legrand, Hermes, Arkema, ADP, CNP Assurance, Imerys, Lagardère, Nexity, Rotschild, Ipsos, SMTPC, Aubay côté PEA côté PEA-PME  : Altur, IDI, Perrier, Esker

Calendrier des dividendes :

Rien de nouveau de ce côté là, on attend l’année prochaine pour investir à nouveau les dividendes.
Si on regarde le rendement du portefeuille sur
- Valeur d’achat : 3,59%
- Valeur du portefeuille : 3,24%
- Somme investie : 3,79%
L’écart entre le rendement de la valeur d’achat et le rendement de la somme investie représente l’effet boule de neige
L’écart entre le rendement de la valeur du portefeuille et le rendement de la somme investie est un indicateur intéressant sur le portefeuille, ça signifie qu’on est dans le vert au niveau valorisation. Dans notre stratégie, c’est du bonus !

Tableau de répartition :

Nous n’arriverons pas à l’équilibre mais la diversification nous permet de dormir tranquillement

Répartition patrimoine :

Je n’ai pas encore mis la RP dans le patrimoine car je ne sais pas comment l’intégrer ! Est ce que je mets le montant remboursé hors crédit, est ce que je mets la valeur acheté, est ce que je mets sa valeur (qui reste arbitraire).

Côté RP et permaculture, on continue de faire notre haie de bois mort (70m à faire ! si je termine en avril, je serai content ! j’en suis à 18m, le problème sera plus dans le fait de trouver le bois mort que dans la motivation !)

Bilan de l’année :

Une année 2021 qui se termine enfin ! Qu’elle fut longue, bonne mais longue que ce soit au niveau boulot, finir notre fichier excel (les macros), au niveau de la maison (ce n’est que le début et il y en a pour un bout de temps à faire tout ce qu’on a imaginé. Côté investissement, tout s’est passé comme on le voulait, seule contrariété, la vente de Renault mais bon on a osé prendre nos pertes et ça me rassure !

Bonnes fêtes de fin d’année à tous

Investissement du mois de février:

Objectif :

Remplir le PEA et le PEA-PME et arriver à un rendement de 8% (1500€ brut/mois) sur le montant investi, ce qui veut dire qu’on compte sur l’effet boule de neige pour faire monter le rendement. Il faudrait faire de meilleur calcul pour prendre en compte le petit montant en AV (foncière)

Dividendes :

PEA : Versement de 1500€ :

Achat :
- 3 actions Michelin -> on complète la ligne
- 1 action L’Oreal -> on complète la ligne
- 5 actions Veolia -> on complète la ligne
- 41 actions Crédit Agricole -> on veut compléter l’objectif final fixé pour la valeur, le mois prochain ou le suivant on devrait être bon ! ensuite ce sera un renforcement par an suite aux dividendes
Vente :
/

PEA-PME : Versement de 400€ :

- 84 actions AST Groupe -> on respecte notre stratégie

AV Linxea :

Toujours pas prévu de compléter la ligne Klepierre (peut être en mars prochain quand on aura débloqué les fonds d’un PEE d’une ancienne société

AV Boursorama :

/

Portefeuille :

On continue l’investissement chiant en respectant notre allocation et en tentant d’augmenter nos dividendes de 50€ à chaque mois (c’est purement psychologique).
Le poids de chaque ligne nous va très bien ! Le fait de se discipliner en fonction d’un pourcentage par ligne et d’un objectif d’un faible montant nous permet d’investir sur toutes nos lignes tous les ans.
On a terminé notre répartition voulue pour le montant voulu ! Maintenant ces montants tiennent compte des dividendes réinvestis. Du coup on va avancer sur les petites lignes. La saison des dividendes va arriver et nous comptons réinvestir a minima une action par société !

La Watch list des actions qui nous intéressent :
Saint Gobain, Legrand, Hermes, Arkema, ADP, CNP Assurance, Imerys, Lagardère, Nexity, Rotschild, Ipsos, SMTPC, Aubay côté PEA côté PEA-PME  : Altur, IDI, Perrier, Esker

Calendrier des dividendes :

Avec les très bons résultats des sociétés, elles ont toutes augmenté leur dividendes à 2 exceptions près (Total mais ce sera pour fin d’année et Danone
Si on regarde le rendement du portefeuille sur
- Valeur d’achat : 4.34% 3,75%
- Valeur du portefeuille : 3.9% 3,26%
- Somme investie : 4.56% 3,95%
L’écart entre le rendement de la valeur d’achat et le rendement de la somme investie représente l’effet boule de neige. Avec l’annonce des résultats, l’effet boule de neige est encore plus visible et avec la saison des dividendes qui arrivent, l’écart devrait augmenter un petit peu
L’écart entre le rendement de la valeur du portefeuille et le rendement de la somme investie est un indicateur intéressant sur le portefeuille, ça signifie qu’on est dans le vert au niveau valorisation. Dans notre stratégie, c’est du bonus !

Tableau de répartition :

Les financières ont repris du poil de la bête et ça se voit de suite !

Répartition patrimoine :

Apparition de la RP dans le patrimoine, elle est comptée en fonction de la valeur du crédit et du montant déjà remboursé. Sa part dans le patrimoine va augmenter mais vu la durée du crédit, ce n’est pas visible chaque mois !

Côté RP et permaculture, on continue de faire notre haie de bois mort (70m à faire ! si je termine en avril, je serai content ! j’en suis à 50m -> ça progresse ! j’ai 2 semaines de congés en mars, j’espère terminer mais c’est ambitieux !

Bon mois de mars à tous en espérant que les événements au bord de l’Europe se calme rapidement. Je ne participe pas au sujet du forum car j’ai une vision très froide du sujet.

Investissement du mois de juillet:

Objectif :

Remplir le PEA et le PEA-PME et arriver à un rendement de 8% (1500€ brut/mois) sur le montant investi, ce qui veut dire qu’on compte sur l’effet boule de neige pour faire monter le rendement. Il faudrait faire de meilleur calcul pour prendre en compte le petit montant en AV (foncière)

Dividendes :

- 105.6€ de la part de Total
- 139.2€ de la part de Publicis
- 118€ de la part de Véolia
- 42.8€ de la part d’ABC Arbitrage
- 35.2€ de la part de Linedata Services
- 23.4€ de la part de Pernod Ricard
- 150€ de rompus pour Air Liquide

PEA : Versement de 1590€ :

Renforcement :
Vis à vis de l’investissement programmé de 1590€/mois jusqu’en mars, nous complétons dans un premier temps les actions que nous pourrons passer au nominatif administré
- 2 actions Vinci
- 1 action Pernod Ricard
- 1 action L’Oréal -> les actions ont été passé au nominatif car plus aucun achat prévu cette année
- 4 actions SEB -> les actions ont été passé au nominatif car plus aucun achat prévu cette année
Dans un 2nd temps les actions qui verseront un dividende avant la fin de l’année
- 12 actions Total
Dans un 2ème temps, les actions dont nous voulons compléter l’objectif final du portefeuille (avant un simple renforcement via les dividents
- 1 action Capgemini
- 1 action Schneider Electric
- 2 actions Essilor

Vente :
/

PEA-PME : Versement de 310€ :

- 8 actions Kaufman & Broad -> on termine la ligne pour l’objectif en cours
- 31 actions CBO Territoria
- 3 action Linedata Services -> on continue de respecter notre stratégie

AV Linxea :

/

AV Boursorama :

/

Portefeuille :

On continue de respecter notre stratégie, notre portefeuille n’est pas le plus sexy du forum mais il nous convient.

La Watch list des actions qui nous intéressent :
Saint Gobain, Legrand, Hermes, Arkema, ADP, CNP Assurance, Imerys, Lagardère, Nexity, Rotschild, Ipsos, SMTPC, Aubay côté PEA côté PEA-PME  : Altur, IDI, Perrier, Esker

Calendrier des dividendes :

Si on regarde le rendement du portefeuille sur
- Valeur d’achat : 4.41%
- Valeur du portefeuille : 4.32%
- Somme investie : 4.82%
L’effet boule de neige est visible même si l’écart reste faible, on a pris en compte l’augmentation de l’accompte pour Vinci et LVMH

Tableau de répartition :

Le secteur financier est tours trop présent dans notre portefeuille mais au vu des résultats du T2, pas d’inquiétude

Répartition patrimoine :

L’impact de la Résidence Principale continue de monter lentement, la valeur du patrimoine monte aussi même si on triche en y mettant que les sommes investies (pour l’instant le patrimoine est supérieur mais bon l’écart est faible)

Côté RP et permaculture, on s’est acheté un livre sur la forêt comestible ! Très facile à lire, très intéressant et l’auteur est à l’image de ses vidéos, c’est à dire humble ! On a toujours l’objectif de planter nos premieres fruitiers à la fin de l’année par contre on se rend déjà compte de l’impact des température en Ardèche, l’herbe est grillé, les arbres résistaient jusque fin juillet mais là c’est compliqué !

Bonne lecture et on se retrouve fin août, début septembre

Investissement du mois d’août:

Objectif :

Remplir le PEA et le PEA-PME et arriver à un rendement de 8% (1500€ brut/mois) sur le montant investi, ce qui veut dire qu’on compte sur l’effet boule de neige pour faire monter le rendement. Il faudrait faire de meilleur calcul pour prendre en compte le petit montant en AV (foncière)

Dividendes :

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PEA : Versement de 1590€ :

Renforcement :
Vis à vis de l’investissement programmé de 1590€/mois jusqu’en mars, nous complétons dans un premier temps les actions que nous pourrons passer au nominatif administré ou qui vont verser un dividende en fin d’année
- 3 actions Air Liquide
- 6 action Total Energie (ligne complétée)
- 4 actions Vinci
- 1 action Pernod Ricard
- 10 actions Michelin

Dans un 2ème temps, les actions dont nous voulons compléter l’objectif final du portefeuille (avant un simple renforcement via les dividents
- 1 action Schneider Electric

Vente :
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PEA-PME : Versement de 765€ :

Renforcement : Comme sur le PEA, on complète les lignes prévues à l’avance
- 4 actions Infotel
- 54 actions CBO Territoria
- 10 action Linedata Services

AV Linxea :

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AV Boursorama :

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Portefeuille :

On continue de respecter notre stratégie, notre portefeuille n’est pas le plus sexy du forum mais il nous convient.

La Watch list des actions qui nous intéressent : Merci Toto pour la correction
Saint Gobain, Legrand, Hermes, Arkema, ADP, Imerys, Lagardère, Nexity, Rotschild, Ipsos, SMTPC, Aubay côté PEA côté PEA-PME  : Altur, IDI, Perrier, Esker

Calendrier des dividendes :

Si on regarde le rendement du portefeuille sur
- Valeur d’achat : 4.41%
- Valeur du portefeuille : 4.50%
- Somme investie : 4.82%
Ce qui signifie qu’on est en plus value sur la somme investie mais en moins value sur la valeur d’achat

Tableau de répartition :

Avec l’investissement du mois on fait reculer le secteur financier mais c’est symbolique.

Répartition patrimoine :

L’impact de la Résidence Principale continue de monter lentement, la valeur du patrimoine monte aussi même si on triche en y mettant que les sommes investies (pour l’instant le patrimoine est supérieur mais bon l’écart est faible)

Côté RP et permaculture, on s’est fixé comme objectif de se faire nos propres infusions/tisanes. Courant septembre, on doit aller voir un pépiniériste pour acheter une 15aine de fruitiers. Sinon sur le terrain, on continue de le nettoyer en coupant des arbres/débroussaillant ! Le mois de septembre/octobre devant être meilleur, ça devrait enfin avancer !

Bonne lecture et on se retrouve fin septembre. Bonne rentrée à tous !

HS arboricole : concernant vos petits pommiers. Attention, ils ne sont pas greffés. Prévoyez-vous de le faire ?