Portefeuille d'actions de Smad

Le risque, dans le cadre d’une stratégie dividendes, est de vouloir à tout prix obtenir un rendement maximum. Si cela peut sembler être logique : "autant percevoir le plus possible dès que possible", cela n’en reste pas mois une erreur. Sauf, à la rigueur, en situation de consommation.

C’est pour cette raison qu’il me semble important de diversifier les sociétés détenues en portefeuille. Du "gros dividende" provenant de sociétés matures mais pas depassées (BTP par exemple, ou énergie ayant entamé une transition), couplé à de la croissance au coupon plus réduit (luxe, nouvelles technologies). Avoir conscience de ses "faiblesses" (toutes choses égales par ailleurs) est la première étape à franchir.

Smad, vous dîtes avoir du mal car d’autres supports moins volatiles offrent plus de rendement. Certes, mais la volatilité des actions est l’un des effet de leur ultra-liquidité. Il vous suffit de quelques secondes pour vendre une ligne. Pas certain qu’il en soit de même pour de l’immobilier, que ce soit de la SCPI ou du direct.
De plus, le rendement plus faible des sociétés de croissance versant un dividende est généralement compensé par la croissance qu’elles permettent. Malgré une année de crise exceptionnelle, L’Oréal* et LVMH* (pour ne citer qu’elles) terminent l’exercice sur des records de valorisation. Au contraire de Total*, qui propose pourtant un rendement nettement supérieur.

C’est pour cette raison que je pense nécessaire de mixer cesdeuxtypes d’entreprises au sein d’un portefeuille dividendes. D’autant plus que vous êtes actuellement, si je ne me trompe, en situation de capitalisation. Le rendement sur dividende que vous percevez aujourd’hui n’a donc pas une importance vitale (vous ne comptez pas dessus pour vivre). Vous vous devez donc de préparer dès aujourd’hui votre rendement de dans 15, 20 ou 30 ans. C’est celui-ci qui devrait avoir toute votre attention, et non pas celui perçu actuellement.

* je suis actionnaire de ces sociétés

Total est ma plus grosse ligne, et je ne compte absolument pas la vendre de si tôt. D’ailleurs le deuxième accompte sera détaché demain et payé le 11/01 😉

Détenir Total n’empêche pas, justement, de prendre d’autres sociétés plutôt orientées croissance. C’est le sens de mon message précédent : faire un mix rendement - croissance.

Reporting au 27 février 2021 ( 65ème mois de vie du portefeuille ) :

La saison des résultats bat son plein, les résultats sont mauvais, tout le monde s’y attendait, mais quelques bonnes nouvelles malgré tout, les minières s’envolent, la livre s’apprécie.
Les dividendes reviennent tout doucement, sauf exceptions ( Centrica, URW ).
Ce mois ci, j’ai acheté Pfizer, afin de renforcer le secteur de la santé, mais en diversifiant les devises et les secteurs géographiques.

Concernant les bonnes nouvelles des dividendes :
3M : augmentation de 1% 1,47$ à 1,48$
Sanofi : augmentation de 1,6% 3,20€ au lieu de 3,15€
Royal Dutch Shell : augmentation de 4% 0,16$ à 0,1664$
Unilever : augmentation de 4% 0,4104 à 0,4268€
Cisco : augmentation de 3% 0,37$ au lieu de 0,36$
Air Liquide : augmentation de 1,9% 2,7€ à 2,75€
Michelin : augmentation de 15% 2€ à 2,30€
BHP : augmentation du dividende préliminaire de 55% 0,65$ à 1,01$
Rio Tinto : augmentation de 26% 4,43$ à 5,57$
British American Tobacco : 2,6% 210,4p à 215,6p
Scor : augmentation de 3% 1,75€ à 1,80€
Vereit : augmentation de 20% 0,385$ à 0,462$

Résumé :
Aucune vente
Achat : Pfizer
Aucun renforcement

Les tops :
BHP : +97%
Macdo : +67%

Les flops :
Presque tout le reste, même si ca va un peu mieux.

Dividende reçus pour le mois de février de 113,55€, en hausse de 11,9% par rapport à février 2020 ( 101,47€ ).
La valeur de la part est de 114,909€ ( ETF LYXOR MSCI World Euro 145€ ).
Le rendement brut mensuel passe à 236,594€.
Le rendement annuel passe à 2839€.
Rendement sur PRU : 3.9%.
Le portefeuille est en moins value de 12% et fait une performance négative de 2,6% dividendes réinvestis.
TRI annualisé : -1,21% VS MSCI World 7,21%.

Attention toutefois aux chiffres qui ne sont pas tout à fait à jour sur XLS, sans compter les misères de SaxoBanque.
Les dividendes reçus sur 12 mois glissant sont de 2287,77€.

Dernière modification par Smad (27/02/2021 18h41)

Smad, le 31/03/2021 a écrit :

Reporting au 31 mars 2021 ( 66ème mois de vie du portefeuille ) :

ABC Arbitrage : augmentation de 20% de 0,40€ à 0,48€

Bonjour Smad,

En comparant vos chiffres et les miens sur l’augmentation du dividende d’ABC Arbitrage je suis allé vérifier sur le site et j’ai trouvé ceci :



Source site ABC Arbitrage

Sauf erreur de ma part il s’agit donc de 60% d’augmentation en passant de 0,3 à 0,48 (sous réserve de l’acceptation en AG de juin).

Sur les autres sites ou l’on peut trouver le dividende d’ABC, chacun donne un montant différent…

Bonjour.

Pour ABCA, le sujet dividende s’éclaire ainsi : en 2019, ABCA commencé à verser un dividiende trimestriel et non plus semestriel.

Cela donne les versements suivants :

Fin du versement semestriel
23/11/2018     0,20 €     Avance semestrielle de 2018
09/07/2019     0,23 €     Solde de 2018
=> 0,43 € au titre de l’exercice 2018

Passage au versement trimestriel
08/10/2019     0,10 €     2019 / trimestre 1
10/12/2019     0,10 €     2019 / trimestre 2
=> 0,43 € versés en 2019

23/04/2020     0,10 €     2019 / trimestre 3
07/07/2020     0,03 €     2019 / solde
=> 0,33 € au titre de l’exercice 2019

06/10/2020     0,10 €     trimestre 1   
08/12/2020     0,10 €     trimestre 2   
=> 0,33 € versés en 2020

13/04/2021     0,10 €     trimestre 3
A venir         0,18 €     2020 / solde   
=> 0,48 €  au titre de l’exercice 2020

Reporting au 31 mai 2021 ( 68ème mois de vie du portefeuille ) :

Aucun mouvement sur le portefeuille, pas de temps à y consacrer ce mois ci, toujours occupé par les cryptos.

Résumé :
Aucune vente
Aucun achat
Aucun renforcement 

Les tops :
Macdo : +87%
BHP : +85%

Les flops :
Ca s’améliore doucement …

Dividende reçus pour le mois de mai de 417,83€, en hausse de 101,84% par rapport à mai 2020 ( 207,01€ ).
La valeur de la part est de 128,073€ ( ETF LYXOR MSCI World Euro 156,551€ ).
Le rendement brut mensuel passe à 263,796€.
Le rendement annuel passe à 3166€.
Rendement sur PRU : 4,2%.
Le portefeuille est en moins value de 3% et fait une performance positive de 8,76% dividendes réinvestis.
TRI annualisé : 3,25% VS MSCI World 8,35%.

Attention toutefois aux chiffres qui ne sont pas tout à fait à jour sur XLS, sans compter les misères de SaxoBanque.

Reporting au 31 juillet 2021 ( 70ème mois de vie du portefeuille ) :

Peu de mouvement sur le portefeuille, pas de temps à y consacrer ce mois ci, toujours occupé par les cryptos.

Résumé :
Aucune vente
Aucun achat
Renforcements : Orange, Scor

Les tops :
BHP : +104%
Macdo : +100%

Les flops :
Ca s’améliore doucement …

Dividende reçus pour le mois de juillet de 357,01€, en hausse de 116,6% par rapport à juillet 2020 ( 164,82€ ).
La valeur de la part est de 127,077€ ( ETF LYXOR MSCI World Euro 165,536€ ).
Le rendement brut mensuel passe à 277,767€.
Le rendement annuel passe à 3333€.
Rendement sur PRU : 4,3%.
Le portefeuille est en moins value de 3% et fait une performance positive de 7,89% dividendes réinvestis.
TRI annualisé : 2,74% VS MSCI World 9,15%.

Attention toutefois aux chiffres qui ne sont pas tout à fait à jour sur XLS, sans compter les misères de SaxoBanque.
Les dividendes reçus sur 12 mois glissant sont de 2901,6€.