Portefeuille d'actions de Trahcoh

Mise à jour trimestrielle.

Vente ETF cac40, etf cac mid, actions société générale, SII, it link, akwel, cominar, Dividend 15 split corp, New york Mortgage reit, Pennant Park investment corp, Navios Maritime Acquisition corp.

Répartition:           
PEA Boursorama    53,46%       
CTO Boursorama    3,97%       
AV Boursorama    24,65%       
AV Linxea    7,93%       
Comptes courants    1,73%       
Livrets épargne liquide    5,43%       
CTO Saxo    2,42%       
PEA PME    0,41%       
Je n’intègre pas les comptes joints dans le suivi, en particulier celui qui génère un peu de revenus en location immobilière.           
           
Part actions:    74,97%       
Liquidités et fonds euros:    25,03%       
Le montant des liquidités est déterminé par la valeur de l’etf CW8 MSCI World. Max 25%, min 0%.           

Performance annuelle:    ytd    8,90%   
PEA    10,61%       
AV Boursorama    4,73% (50% actions, 50% fond euro)       
CTO Boursorama    5,11%       
CTO Saxo    26,16%   
           
Mes indicateurs boursiers ytd:           
Lyxor CAC MID ETF    8,86%       
CAC40GR    9,88%       
Lyxor S&P500 ETF    12,16%       
Lyxor Nasdaq 100 PEA ETF    7,55%       
CW8 MSCI world ETF    10,39%

La part US du portefeuille actions est de 66% check.
Part ETF PEA=90% +5% ytd.
Les titres Sapmer ne sont pas encore vendus, mais les résultats 2020 et les perspectives sont catastrophiques.

Le PEA s’est presque fait josianer, en raison d’une exposition aux actions du Nasdaq 100 que je trouve trop importante.

La répartition des ETF est approximativement la suivante:

                Positions    Cibles
s&p500           19,51%    25,00%
emergin asia    1,69%    5,00%
europe           24,15%    20,00%
nasdaq 100    33,06%    25,00%
MSCI world    21,59%    25,00%

Mon ancienne position maximale de liquidité va être plafonnée à un montant significatif, mais progressivement inférieure à 25% avec l’augmentation du patrimoine. Je ne trouve pas pertinent dans ma position d’avoir plusieurs centaines de milliers d’euros avec un rendement proche de zéro. Cette position va être tempérée en augmentant les possibilités d’investissement à crédit. Une avance sur titre porte actuellement les liquidités brutes de 25 à 33 % du portefeuille. Mars 2020 m’a fait intégrer qu’il valait mieux anticiper les besoins de trésorerie.

Dernière modification par Trahcoh (01/04/2021 11h22)

Petite mise à jour pour illustrer la puissance de l’investissement en action et des intérêts composés. J’interviens peu sur le forum quand je ne suis pas d’accord. Tout y est déjà dit, je pense qu’il est plus important de faire l’effort de lire que d’écrire pour convaincre.

Performance annuelle PEA:    ytd    24,91%   

Les gains sont bien supérieurs à mon salaire, alors que nous frôlons le TMI de 41%, et sans impôts, puisque 99 % des supports actions sont capitalisants.

                   Position    Cible
s&p500           24,64%    25,00%
emergin asia     5,28%     5,00%
europe           20,60%    20,00%
nasdaq 100    24,88%    25,00%
MSCI world    24,60%    25,00%

La valeur du portefeuille représente un peu plus de 21 fois mes dépenses annuelles.

Dernière modification par Trahcoh (11/08/2021 10h33)

Mise à jour trimestrielle.

Répartition:       
PEA Boursorama    51,05%   
CTO Boursorama    7,81%   
AV Boursorama    22,60%   
AV Linxea    4,77%   
Comptes courants    1,50%   
Livrets épargne liquide    4,70%   
CTO Saxo    1,06%   
PEA PME    0,62%   
Je n’intègre pas les comptes joints dans le suivi, en particulier celui qui génère un peu de revenus en location immobilière.       
       
Part actions:    77,69%   
Liquidités et fonds euros:    22,31%   
Le montant des liquidités est déterminé par la valeur relative de l’etf CW8 MSCI World par rapport à son plus haut historique.       
       
Mes indicateurs boursiers ytd:       
Lyxor CAC MID ETF    12,23%   
CAC40GR    20,04%   
Lyxor S&P500 ETF    24,67%   
Lyxor Nasdaq 100 PEA ETF    22,06%   
CW8 MSCI world ETF    20,60%   
       
Performance annuelle:    ytd    18,72%
PEA    +22,17%   
AV Boursorama    +11,08%    (50 % fond euro)
CTO Boursorama: non calculé en raison d’entrées/sorties importantes cette année. En ligne avec le PEA.
CTO Saxo: non calculé en raison d’entrées/sorties importantes cette année. En ligne avec le PEA.       
       
                                  Positions    Cibles
s&p500                           25,26%    25,00%
emerging asia                     5,05%    5,00%
europe                           19,67%    20,00%
nasdaq 100                    24,94%    25,00%
MSCI world/world tech    25,08%    25,00%
       
       
PEA:       
Burelle    0,62%   
DLSI    0,36%   
LYXOR STX EU TECH    19,11%   
LYXOR NSDQ 100 PEA    17,21%   
Lyxor Nasdaq 100x2    5,60%   
LYXOR SP500 PEA    24,96%   
AMUNDI ETF MSCI WR    20,01%   
AMUNDI PEA NASDAQ    2,51%   
ETF Amundi Emerging asia    4,71%   
Keyrus    0,66%   
Maison France Confort = Hexaom    0,92%   
Plastiques du Val de Loire    1,14%   
Prodware    0,68%   
Renault    0,65%   
Sapmer    0,15%   
Stradim Espace Finance SA    0,12%   
Synergie    0,59%   
       
CTO Boursorama:       
Unibail Rodamco    6,76%   
ETF Amundi emerging asia    19,67%   
ETF LYXOR STX EURO TECH    9,74%   
ETF Amundi S&P500    30,41%   
ETF Nasdaq 100 Lyxor    20,30%   
ETF Lyxor MSCI World Info Tech    4,57%   
ETF Amundi MSCI WORLD    8,55%   
       
CTO Saxo:       
Lyxor MSCI World Info Tech ETF    100,00%   
Seadrill Ltd    0,00%   

PEA PME:   
CM-AM PME-ETI OPCVM    100,00%

L’effet patrimonial d’une bonne année boursière est toujours aussi impressionnant.

La valeur du patrimoine financier représente un peu plus de 21 fois mes dépenses annuelles.

Dernière modification par Trahcoh (01/10/2021 10h43)

L’ETF world dev CW8 est passé sous les -5% de son plus haut historique. Investissement de 10% des liquidités.

Dernière modification par Trahcoh (24/01/2022 16h49)

Mise à jour.

Répartition du patrimoine financier:       
PEA Boursorama    48,06%   
CTO Boursorama    11,67%   
AV Boursorama    21,99%   
AV Linxea    4,55%   
Comptes courants    0,60%   
Livrets épargne liquide    4,07%   
PEA PME    1,24%   
CTO Saxo    1,05%   
Je n’intègre pas les comptes joints dans le suivi, en particulier celui qui génère un peu de revenus en location immobilière.       
       
Part actions:    82,99%   
Liquidités et fonds euros:    17,01%   
Le montant variable des liquidités est déterminé par la valeur relative de l’etf CW8 MSCI World par rapport à son plus haut historique.       
       
Performance de mes indicateurs boursiers ytd:       
Lyxor CAC MID ETF    -1,62%   
CAC40GR    -6,68%   
Lyxor S&P 500 PEA ETF euro    -1,62%   
Lyxor Nasdaq 100 PEA ETF euro    -6,55%   
CW8 MSCI world ETF    -2,53%   
       
Performance annuelle:    ytd    -5,05%
PEA    -6,95%   
AV Boursorama    -0,87%   
CTO Boursorama    -3,43%   
CTO Saxo    -6,61%   
       
    Positions actions      Cibles
s&p500    26,25%             30,00%
emerging asia    4,51%     5,00%
europe    18,23%            15,00%
nasdaq 100    25,24%    20,00%
MSCI world    25,76%    30,00%
       
       
Composition PEA:       
Burelle    0,53%   
DLSI    0,28%   
LYXOR STX EU TECH    17,22%   
LYXOR NSDQ 100 PEA    17,74%   
Lyxor Nasdaq 100x2    4,95%   
LYXOR SP500 PEA    26,84%   
AMUNDI ETF MSCI WR    21,70%   
AMUNDI PEA NASDAQ    2,58%   
ETF Amundi Emerging asia    4,29%   
Keyrus    0,80%   
Maison France Confort = Hexaom    0,61%   
Plastiques du Val de Loire    1,17%   
Renault    0,49%   
Sapmer    0,13%   
Stradim Espace Finance SA    0,12%   
Synergie    0,56%   
       
Composition CTO Boursorama:       
Unibail Rodamco    4,39%   
ETF Amundi emerging asia    14,48%   
ETF LYXOR STX EURO TECH    7,35%   
ETF Amundi S&P500    26,77%   
ETF Nasdaq 100 Lyxor    17,73%   
Lyxor Nasdaq 100x2    16,06%   
ETF Lyxor MSCI World Info Tech    5,91%   
ETF Amundi MSCI WORLD    7,31%   
       
Composition CTO Saxo:       
Lyxor MSCI World Info Tech ETF    100,00%   
       
Composition PEA PME:       
CM-AM PME-ETI OPCVM    85,00%   
ODDO BHF ACTIVE SMALL CAP OPCVM    15,00%

La performance est mauvaise. La valeur du portefeuille ne représente plus que 23 fois mes dépenses. La part importante des sociétés intégrées dans les etf qui suivent les nouvelles technologies induit une trop forte volatilité du portefeuille. J’ai réajusté mes cibles.

Mise à jour trimestrielle.

Les perspectives de l’économie sont mauvaises, cela pèse sur mon psychisme. Les taxes à payer, les charges qui explosent, l’impôt sur le revenu qui passe la barre psychologique des 1000 € par mois sur la fiche de paie, les jeunes en arrêt maladie au boulot qu’il faut remplacer et payer (oui, vous aussi), la météo du nord de la France, les soucis de voiture, constituent le cocktail idéal pour détériorer mon moral.

Mon processus d’investissement en action en est indépendant, et mon niveau de liquidités repose sur le cours du MSCI world en euros. J’investis sur les etf en euro qui suivent le S&P500 et le MSCI world.

La performance annuelle est mauvaise en raison d’un mauvais choix de surexposition aux entreprises technologiques.

Performance annuelle:    ytd    -17,53%
PEA    -20,81%   
AV Boursorama    -10,59%   
CTO Boursorama    -14,25%   
CTO Saxo    -22,80%   
PEA PME Boursorama    -42,79%   
       
Performance de mes indicateurs boursiers ytd:       
Lyxor CAC MID ETF    -23,59%   
CAC40GR    -17,10%   
Lyxor S&P 500 PEA ETF euro    -10,38%   
Lyxor Nasdaq 100 PEA ETF euro    -20,49%   
CW8 MSCI world ETF    -12,45%   
       
Part actions:    82,20%   
Liquidités et fonds euros:    17,80%   
Le montant variable des liquidités est déterminé par la valeur relative de l’etf CW8 MSCI World par rapport à son plus haut historique.       
       
    Positions actions    Cibles
s&p500         29,55%    30,00%
nasdaq 100    21,80%    20,00%
emerging asia    4,39%    5,00%
europe         15,30%    15,00%
MSCI world/world tech    28,96%    30,00%
       
Répartition du patrimoine financier:       
PEA Boursorama    44,38%
CTO Boursorama    16,31%
AV Boursorama    21,52%
AV Linxea    7,45%
Comptes courants    0,58%
Livrets épargne liquide    7,92%
PEA PME    0,89%
CTO Saxo    0,94%
Je n’intègre pas les comptes joints dans le suivi, en particulier celui qui génère un peu de revenus en location immobilière.       
       
Composition PEA:       
Burelle    0,48%   
DLSI    0,25%   
LYXOR STX EU TECH    15,85%   
LYXOR NSDQ 100 PEA    17,76%   
Lyxor Nasdaq 100x2    3,48%   
LYXOR SP500 PEA    28,77%   
AMUNDI ETF MSCI WR    22,93%   
AMUNDI PEA NASDAQ    2,59%   
ETF Amundi Emerging asia    4,48%   
Keyrus    0,79%   
Maison France Confort = Hexaom    0,39%   
Plastiques du Val de Loire    0,85%   
Renault    0,67%   
Sapmer    0,18%   
Stradim Espace Finance SA    0,13%   
Synergie    0,41%   
       
Composition CTO Boursorama:       
Unibail Rodamco    2,15%   
ETF Amundi emerging asia    10,01%   
ETF LYXOR STX EURO TECH    4,47%   
ETF Amundi S&P500    36,01%   
ETF Nasdaq 100 Lyxor    11,75%   
Lyxor Nasdaq 100x2    7,46%   
ETF Lyxor MSCI World Info Tech    3,86%   
ETF Amundi MSCI WORLD    24,29%   
       
Composition CTO Saxo:       
Lyxor MSCI World Info Tech ETF    100,00%   
       
Composition PEA PME:       
CM-AM PME-ETI OPCVM    85,00%   
ODDO BHF ACTIVE SMALL CAP OPCVM    15,00%

Le quelques entreprises française possédées en direct sont toujours aussi sensibles à l’environnement très défavorable créé par le gouvernement, qui essaie de d’appliquer au secteur privé le traitement brillant réservé aux entreprises publiques évoqué dans un portefeuille célèbre de ce forum. Les résultats financiers sont conformes aux méthodes, nuls. Heureux qui investit dans un pays pro-business.

Le portefeuille ne représente plus que 21 fois les dépenses annuelles.

Dernière modification par Trahcoh (02/10/2022 16h51)

Beau portefeuille!

L’histoire ne se répète pas forcément. L’exercice de comparaison a posteriori est toujours douloureux je pense, pour tout le monde.

C’est un exercice parfois contre productif s’il influence nos biais ou notre discipline. On devrait utiliser ces comparaisons avec circonspection et dans un cadre opérationnel strict pour ne pas sans cesse comparer ce qui n’était peut-être pas comparable lorsqu’on a pris la décision 2 ans dans le passé, mais dont on a oublié aujourd’hui les raisons.

Mise à jour trimestrielle du portefeuille financier:

Actifs       
Immobilier locatif    21,21%   
Immobilier résidence principale    16,71%   
Total Immobilier    37,92%   
Actions    51,61%   
AV fonds euro    5,20%   
Livrets    5,01%   
Comptes courants    0,26%   
Total placements financiers    62,08%   
       
Passif       
Dettes    18,91%   
       
Répartition du patrimoine financier:       
PEA Boursorama    43,22%   
PEA PME    0,88%   
CTO Boursorama    18,62%   
CTO Saxo    0,93%   
AV UC actions    19,45%   
Total actions    83,09%   
AV Fonds euro    8,37%   
Livrets épargne liquide    8,07%   
Comptes courants    0,47%   
Total liquidités, livrets et fonds euros:    16,91%   
       
Le montant variable des liquidités est déterminé par la valeur relative de l’etf CW8 MSCI World par rapport à son plus haut historique.       
       
Je n’intègre pas les comptes joints dans le suivi, en particulier celui qui génère un peu de revenus en location immobilière.       
       
Performance annuelle des comptes actions:    ytd    11,75%
PEA    11,69%   
AV Boursorama    14,31%   
CTO Boursorama    9,43%   
CTO Saxo    19,01%   
PEA PME Boursorama    0,33%   
       
Performance de mes indicateurs boursiers ytd:       
Lyxor CAC MID ETF    6,04%   
CAC40GR    13,39%   
Lyxor S&P 500 PEA ETF euro    5,44%   
Lyxor Nasdaq 100 PEA ETF euro    18,68%   
CW8 MSCI world ETF    5,90%   
       
    Positions actions    Cibles
s&p500    29,43%    40,00%
nasdaq 100    20,60%    8,00%
emerging asia    4,06%    4,00%
europe    16,39%    8,00%
MSCI world/world tech    29,52%    40,00%
       
       
Composition PEA:       
Burelle    0,48%   
DLSI    0,33%   
LYXOR STX EU TECH    19,39%   
LYXOR NSDQ 100 PEA    17,01%   
Lyxor Nasdaq 100x2    3,63%   
LYXOR SP500 PEA    26,97%   
AMUNDI ETF MSCI WR    22,63%   
AMUNDI PEA NASDAQ    2,48%   
ETF Amundi Emerging asia    4,29%   
Maison France Confort = Hexaom    0,37%   
Plastiques du Val de Loire    0,71%   
Renault    0,83%   
Sapmer    0,21%   
Stradim Espace Finance SA    0,12%   
Synergie    0,52%   
       
Composition CTO Boursorama:       
Unibail Rodamco    1,92%   
ETF Amundi emerging asia    8,17%   
ETF LYXOR STX EURO TECH    4,66%   
ETF Amundi S&P500    37,89%   
ETF Nasdaq 100 Lyxor    9,59%   
Lyxor Nasdaq 100x2    6,63%   
ETF Lyxor MSCI World Info Tech    3,32%   
ETF Amundi MSCI WORLD    27,82%   
       
Composition CTO Saxo:       
Lyxor MSCI World Info Tech ETF    100,00%   
       
Composition PEA PME:       
CM-AM PME-ETI OPCVM    85%   
ODDO BHF ACTIVE SMALL CAP OPCVM    15%

L’assurance vie Boursorama utilise un peu de levier.
La valeur du portefeuille représente un peu plus de 24 fois mes dépenses annuelles.

Performance annuelle des comptes actions:    ytd    19,66%
PEA    21,42%   
AV Boursorama    16,18%   
CTO Boursorama    19,60%   
CTO Saxo    36,42%   
PEA PME Boursorama    0,28%   
       
Performance de mes indicateurs boursiers ytd:       
Lyxor CAC MID ETF    6,28%   
CAC40GR    17,41%   
Lyxor S&P 500 PEA ETF euro    14,42%   
Lyxor Nasdaq 100 PEA ETF euro    37,09%   
CW8 MSCI world ETF    12,91%   
       
    Positions actions    Cibles
s&p500    29,36%    40,00%
nasdaq 100    22,02%    16,00%
emerging asia    3,68%    4,00%
europe    15,60%    10,00%
MSCI world/world tech    29,34%    30,00%
       
       
Composition PEA:       
Burelle    0,39%   
DLSI    0,31%   
LYXOR STX EU TECH    18,63%   
LYXOR NSDQ 100 PEA    18,08%   
Lyxor Nasdaq 100x2    4,38%   
LYXOR SP500 PEA    26,92%   
AMUNDI ETF MSCI WR    22,20%   
AMUNDI PEA NASDAQ    2,64%   
ETF Amundi Emerging asia    3,91%   
Maison France Confort = Hexaom    0,31%   
Plastiques du Val de Loire    0,64%   
Renault    0,78%   
Sapmer    0,24%   
Stradim Espace Finance SA    0,11%   
Synergie    0,47%   
       
Composition CTO Boursorama:       
Unibail Rodamco    1,71%   
ETF Amundi emerging asia    7,38%   
ETF LYXOR STX EURO TECH    4,45%   
ETF Amundi S&P500    37,74%   
ETF Nasdaq 100 Lyxor    10,14%   
Lyxor Nasdaq 100x2    7,96%   
ETF Lyxor MSCI World Info Tech    3,49%   
ETF Amundi MSCI WORLD    27,13%   
       
Composition CTO Saxo:       
Lyxor MSCI World Info Tech ETF    100,00%   
       
Composition PEA PME:       
CM-AM PME-ETI OPCVM    80,00%   
ODDO BHF ACTIVE SMALL CAP OPCVM    20,00%   
       
Actifs:       
Immobilier locatif    20,11%   
Immobilier résidence principale    15,84%   
Total Immobilier    35,95%   
Actions    53,45%   
AV fonds euro    4,93%   
Livrets    5,42%   
Comptes courants    0,24%   
Total placements financiers    64,05%   
       
Passifs:       
Dettes    17,75%   
       
Répartition du patrimoine financier:       
PEA Boursorama    43,19%   
PEA PME    0,81%   
CTO Boursorama    18,71%   
CTO Saxo    0,98%   
AV UC actions    19,75%   
Total actions    83,43%   
AV Fonds euro    7,70%   
Livrets épargne liquide    8,45%   
Comptes courants    0,42%   
Total liquidités, livrets et fonds euros:    16,57%   
       
Le montant variable des liquidités est déterminé par la valeur relative de l’etf CW8 MSCI World par rapport à son plus haut historique.       
       
Je n’intègre pas les comptes joints dans le suivi, en particulier celui qui génère un peu de revenus en location immobilière.

Pas de placements en bourse en ce début d’année. J’ai des dettes et beaucoup de frais. Le patrimoine financier représente 26 fois mes dépenses annuelles.

Suivi trimestriel

Performance annuelle ytd:       
PEA Boursorama    28,17%   
AV Boursorama    17,08%   
CTO Boursorama    27,96%   
AV Linxea Avenir    21,50%   
AV Linxea Spirit    15,96%   
CTO Saxo    48,06%   
PEA PME Boursorama    0,28%   
       
Performance de mes indicateurs boursiers ytd:       
CW8 MSCI world ETF    19,63%   
Lyxor S&P 500 PEA ETF euro    21,91%   
Lyxor Nasdaq 100 PEA ETF euro    50,07%   
CAC40GR    20,14%   
CAC Mid&Small GR    3,02%   
       
Positions actions:       
ETF S&P500    42,68%   
ETF MSCI World    23,13%   
ETF NASDAQ100 ET TNOW    20,42%   
ETF LYXOR STX EURO TECH    6,29%   
ETF Emerging Asia    3,39%   
OPCVM Groupama euro N Pme Eti    1,49%   
OPCVM CM-CM PME ETI    0,70%   
Unibail Rodamco    0,49%   
Renault    0,36%   
Synergie    0,24%   
Burelle    0,17%   
OPCVM ODDO BHF Active Small Cap    0,18%   
Klépierre    0,19%   
DLSI    0,15%   
Sapmer    0,07%   
Stradim Espace Finance SA    0,05%   
    100,00%   
       
Les ETF sont tous cotés en euros sur Euronext, pour limiter les frais de transaction et simplifier les calculs de plus-value.       
       
    Positions actions    Cibles
s&p500    42,68%    50,00%
MSCI world    23,13%    20,00%
nasdaq 100    20,42%    20,00%
europe    10,38%    10,00%
emergin asia    3,39%    0,00%
       
Actifs:       
Immobilier locatif    19,20%   
Immobilier résidence principale    15,13%   
Total Immobilier    34,33%   
Actions    54,37%   
Livrets    6,50%   
AV fonds euro    4,45%   
Comptes courants    0,35%   
Total placements financiers    65,67%   
       
Passifs:       
Dettes    16,61%   
       
Je n’intègre pas les comptes joints dans le suivi, en particulier les revenus en location immobilière, 10 k€ en cash et 10 k€ en remboursement d’emprunt par an.       
       
Les placements financiers représentent un montant de    25,98    fois les dépenses actuelles. Les dépenses sont en hausse de 5% par rapport à 2022, en lien avec les dépenses d’énergie de notre copropriété.
       
Le montant variable des liquidités est déterminé par la valeur relative de l’etf CW8 MSCI World par rapport à son plus haut historique.       
       
       
Composition PEA:   
LYXOR SP500 PEA    41,45%
AMUNDI ETF MSCI WR    22,31%
LYXOR NSDQ 100 PEA    18,77%
AMUNDI PEA NASDAQ    1,23%
LYXOR STX EU TECH    10,54%
ETF Amundi Emerging asia    3,65%
Renault    0,71%
Synergie    0,49%
Burelle    0,33%
DLSI    0,30%
Sapmer    0,13%
Stradim Espace Finance SA    0,09%
   

Composition CTO Boursorama:   
ETF Amundi S&P500    40,83%
ETF Amundi MSCI WORLD    29,25%
ETF Nasdaq 100 Lyxor    11,30%
ETF Amundi emerging asia    7,60%
ETF LYXOR STX EURO TECH    4,76%
ETF Lyxor MSCI World Info Tech    3,85%
Unibail Rodamco    2,42%
       

Composition CTO Saxo:       
Lyxor MSCI World Info Tech ETF    100,00%   

       
Composition PEA PME:       
CM-AM PME-ETI OPCVM    79,75%   
ODDO BHF ACTIVE SMALL CAP OPCVM    20,25%   
       
Répartition du patrimoine financier:       
PEA Boursorama    42,49%   
AV UC actions    21,51%   
CTO Boursorama    17,12%   
CTO Saxo    0,99%   
PEA PME    0,76%   
Total actions    82,88%   
Livrets épargne liquide    9,90%   
AV Fonds euro    6,77%   
Comptes courants    0,45%   
Total liquidités, livrets et fonds euros:    17,12%

La performance est meilleure qu’en 2022, portée par le rebond des actions américaines. Pas aussi dingo qu’en 2021, mais le record en gain annuel abolu est battu. Le PEA n’a pas tout à fait encore atteint sa valeur maximale de fin 2021, car j’ai arbitré un peu de sociétés technologiques pour investir plus diversifié sur le S&P500. Cela m’a couté quelques points de performance. J’en ai assez de voir mon compte faire le yoyo de façon trop intense.

Le patrimoine affiche une performance de plus de 10% par an sur 6 ans. L’investissement en bourse, en plus d’être très passif, tient ses promesses de performance si on supporte la volatilité.

Aucun investissement en actions cette année. Une première depuis 2013. Il a fallut rembourser des dettes et reconstituer les liquidités investies pendant le krach boursier de 2022. Il faudra que je change de mode de gestion le jour où je n’aurai plus le salaire actuel. Un axe de réflexion à mener.

Je n’envisage pas du tout d’arrêter une activité salariée actuellement, malgré le patrimoine significatif relativement aux dépenses actuelles. D’après mes estimations réalisées sur le site FI Calc il faudrait environ 30 fois les dépenses pour obtenir une première indépendance financière.

Dernière modification par Trahcoh (29/12/2023 20h40)

Mise à jour trimestrielle.

Trimestre record en terme d’évolution patrimoniale, +68k€.

J’ai remboursée mon avance sur titre avec des crédits amortissables. A mon tort, aucune évaluation de la pertinence financière de cette avance. Je sais néanmoins que c’était positif. Mais j’ai probablement été trop timoré dans son usage. Je ne sais pas comment font ceux qui ont des crédits de ce type pour faire du levier en bourse en temps que rentier pour vivre sereinement.

J’ai 25k€ trop de liquidités par rapport à ma cible suite à ces mouvements de trésorerie. Il va falloir investir progressivement, mais je ne suis pas à l’aise à ce niveau actuel de PER. Notez que c’est probablement un biais cognitif, je me serais dit la même chose fin 2019, et mon patrimoine financer à doublé depuis.

Le nasdaq100 sous-performe le S&P500, ce n’est pas forcément bon signe pour la suite.

Performance annuelle ytd:       
Performance globale    10,88%   
PEA Boursorama    12,06%   
AV Boursorama    9,26%   
CTO Boursorama    12,04%   
AV Linxea Avenir    8,69%   
AV Linxea Spirit    6,35%   
CTO Saxo    15,39%   
PEA PME Boursorama    -2,70%   
       
Performance de mes indicateurs boursiers ytd:       
Amundi MSCI world ETF CW8    11,62%   
Lyxor S&P 500 PEA ETF euro PSP5    13,34%   
Lyxor Nasdaq 100 PEA ETF euro PUST    11,61%   
CAC40 GR    9,04%   
CAC Mid&Small GR    6,19%   
       
Positions actions:       
ETF S&P500    43,53%   
ETF MSCI World    23,07%   
ETF NASDAQ100 ET TNOW    20,47%   
ETF LYXOR STX EURO TECH ETF TNO    6,04%   
ETF Emerging Asia    3,15%   
OPCVM Groupama euro N Pme Eti    1,32%   
OPCVM CM-CM PME ETI    0,60%   
Unibail Rodamco    0,49%   
Renault    0,41%   
Synergie    0,20%   
Burelle    0,16%   
OPCVM ODDO BHF Active Small Cap    0,16%   
Klépierre    0,16%   
DLSI    0,15%   
Sapmer    0,04%   
Stradim Espace Finance SA    0,04%   
    100,00%   
       
Les ETF sont tous cotés en euros sur Euronext, pour limiter les frais de transaction et simplifier les calculs de plus-value.       
       
    Positions actions    Cibles
s&p500    43,53%    50,00%
MSCI world    23,07%    20,00%
nasdaq 100    20,47%    20,00%
europe    9,78%    10,00%
emergin asia    3,15%    0,00%
       
Actifs:       
Immobilier locatif    16,89%   
Immobilier résidence principale    13,31%   
Total Immobilier    30,20%   
Actions    54,41%   
Livrets    6,43%   
AV fonds euro    6,09%   
Comptes courants    0,31%   
Total placements financiers    69,80%   
       
Passifs:       
Dettes    14,41%   
       
Je n’intègre pas les comptes joints dans le suivi, en particulier les revenus en location immobilière, 10 k€ en cash et 10 k€ en remboursement d’emprunt par an.       
       
Les placements financiers représentent un montant de    29,81    fois les dépenses, avant CSG-RDS.
       
Le montant variable des liquidités est déterminé par la valeur relative de l’etf CW8 MSCI World par rapport à son plus haut historique.       
       
       
       
Composition PEA:       
LYXOR SP500 PEA    42,48%   
AMUNDI ETF MSCI WR    22,22%   
LYXOR NSDQ 100 PEA    18,69%   
AMUNDI PEA NASDAQ    1,26%   
LYXOR STX EU TECH    10,04%   
ETF Amundi Emerging asia    3,33%   
Renault    0,80%   
Synergie    0,39%   
Burelle    0,32%   
DLSI    0,29%   
Sapmer    0,09%   
Stradim Espace Finance SA    0,08%   
       
Composition CTO Boursorama:       
ETF Amundi S&P500    41,26%   
ETF Amundi MSCI WORLD    29,14%   
ETF Nasdaq 100 Lyxor    11,26%   
ETF Amundi emerging asia    7,19%   
ETF LYXOR STX EURO TECH    4,78%   
ETF Lyxor MSCI World Info Tech    3,96%   
Unibail Rodamco    2,41%   
       
Composition CTO Saxo:       
Lyxor MSCI World Info Tech ETF    100,00%   
       
Composition PEA PME:       
CM-AM PME-ETI OPCVM    79,19%   
ODDO BHF ACTIVE SMALL CAP OPCVM    20,81%   
       
Composition assurance-vie Generali Boursobank       
Fond euro    26,02%   
ETF Lyxor S&P500    37,24%   
ETF Lyxor Nasdaq 100    16,39%   
ETF ishares core MSCI World    12,56%   
ETF Lyxor MSCI World    3,49%   
Groupama euro N Pme Eti    4,30%   
       
Composition assurance vie Linxea Avenir       
Fond euro    38,44%   
ETF S&P500 Lyxor    30,46%   
ETF MSCI World WLD Lyxor    15,05%   
ETF MSCI World Info Tech Amundi TNOW    16,05%   
       
Composition assurance vie Linxea Spirit       
Fond euro    47,97%   
ETF S&P500    27,08%   
ETF Nasdaq 100    9,86%   
ETF Amundi MSCI World    9,58%   
Klépierre    5,50%   
       
Répartition du patrimoine financier:       
PEA Boursorama    42,46%   
AV UC actions    22,82%   
CTO Boursorama    17,11%   
CTO Saxo    1,02%   
PEA PME    0,66%   
Total actions    84,06%   
Livrets épargne liquide    9,92%   
AV Fonds euro    9,41%   
Comptes courants    0,41%   
Total liquidités, livrets et fonds euros:    19,73%

Dernière modification par Trahcoh (30/03/2024 22h14)

Mise à jour trimestrielle.

J’ai l’impression que le portefeuille financier est propulsé par un réacteur de fusée. Il augmente de 2 fois mon salaire annuel depuis le début de l’année. Nouveau record à + 150 000 € sur 1 an. L’actif brut dépasse maintenant 1 million.

Je regarde de près la performance, sa valeur est capitale pour la progression du patrimoine, ça passe forcément par beaucoup d’actions.

Pas d’investissement cette année. J’ai une grosse position en cash 18%. J’ai réétalonné mon allocation en cas de baisse des marchés actions: l’investissement sera de 100% du cash en cas de baisse des actions de 40%, et non plus 50% qui me paraît difficile à atteindre. En cas de baisse de plus de 40%, il restera  2 possibilités: les crédits, et les trackers avec effet de levier.

J’essaie de résister à l’investissement sur le PEA-PME, la période me semble vraiment excellente pour se placer sur ce marché.

Performance annuelle ytd:       
Performance globale    16,97%   
PEA Boursorama    18,80%   
AV Boursorama    13,94%   
CTO Boursorama    18,98%   
AV Linxea Avenir    13,56%   
AV Linxea Spirit    10,42%   
CTO Saxo    30,90%   
PEA PME Boursorama    -0,71%   
       
Performance de mes comparateurs boursiers ytd:       
Amundi MSCI world ETF CW8    16,22%   
Lyxor S&P 500 PEA ETF euro PSP5    19,97%   
Lyxor Nasdaq 100 PEA ETF euro PUST    22,47%   
CAC40 GR    1,88%   
CAC Mid&Small GR    -1,18%   
       
Positions actions:       
ETF S&P500    43,56%   
ETF MSCI World    22,65%   
ETF NASDAQ100 ET TNOW    21,33%   
ETF LYXOR STX EURO TECH ETF TNO    5,84%   
ETF Emerging Asia    3,15%   
OPCVM Groupama euro N Pme Eti    1,22%   
OPCVM CM-CM PME ETI    0,58%   
Unibail Rodamco    0,45%   
Renault    0,39%   
Synergie    0,19%   
Burelle    0,13%   
OPCVM ODDO BHF Active Small Cap    0,15%   
Klépierre    0,16%   
DLSI    0,13%   
Sapmer    0,05%   
Stradim Espace Finance SA    0,03%   
    100,00%   
       
Les ETF sont tous cotés en euros sur Euronext, pour limiter les frais de transaction et simplifier les calculs de plus-value.       
       
    Positions actions    Cibles
s&p500    43,56%    50,00%
MSCI world    22,65%    20,00%
nasdaq 100    21,33%    20,00%
europe    9,31%    10,00%
emergin asia    3,15%    0,00%
       
Actifs:       
Immobilier locatif    16,29%   
Immobilier résidence principale    12,83%   
Total Immobilier    29,12%   
Actions    56,00%   
Livrets    6,19%   
AV fonds euro    5,88%   
Comptes courants    0,34%   
Total placements financiers    70,88%   
       
Dettes:    15,13%    /actifs
       
Je n’intègre pas les comptes joints dans le suivi, en particulier les revenus en location immobilière, 10 k€ en cash et 10 k€ en remboursement d’emprunt par an.       
       
Les placements financiers représentent un montant de    32,29    fois les dépenses, avant CSG-RDS.
30,37757841    fois les dépenses après paiement des CSG-RDS.   
       
Le montant variable des liquidités est déterminé par la valeur relative de l’etf CW8 MSCI World par rapport à son plus haut historique.       
       

       
Composition PEA:       
LYXOR SP500 PEA    42,59%   
AMUNDI ETF MSCI WR    21,82%   
LYXOR NSDQ 100 PEA    19,35%   
AMUNDI PEA NASDAQ    1,37%   
LYXOR STX EU TECH    9,75%   
ETF Amundi Emerging asia    3,31%   
Renault    0,77%   
Synergie    0,37%   
Burelle    0,25%   
DLSI    0,25%   
Sapmer    0,09%   
Stradim Espace Finance SA    0,06%   
       
Composition CTO Boursorama:       
ETF Amundi S&P500    41,19%   
ETF Amundi MSCI WORLD    28,61%   
ETF Nasdaq 100 Lyxor    11,65%   
ETF Amundi emerging asia    7,37%   
ETF LYXOR STX EURO TECH    4,70%   
ETF Lyxor MSCI World Info Tech    4,24%   
Unibail Rodamco    2,24%   
       
Composition CTO Saxo:       
Lyxor MSCI World Info Tech ETF    100,00%   
       
Composition PEA PME:       
CM-AM PME-ETI OPCVM    79,38%   
ODDO BHF ACTIVE SMALL CAP OPCVM    20,62%   
       
Composition assurance-vie Generali Boursobank       
Fond euro    25,03%   
ETF Lyxor S&P500    37,72%   
ETF Lyxor Nasdaq 100    17,26%   
ETF ishares core MSCI World    12,29%   
ETF Lyxor MSCI World    3,72%   
Groupama euro N Pme Eti    3,98%   
       
Composition assurance vie Linxea Avenir       
Fond euro    36,80%   
ETF S&P500 Lyxor    30,83%   
ETF MSCI World WLD Lyxor    14,98%   
ETF MSCI World Info Tech Amundi TNOW    17,40%   
       
Composition assurance vie Linxea Spirit       
Fond euro    40,01%   
ETF S&P500    31,00%   
ETF Nasdaq 100    12,21%   
ETF Amundi MSCI World    11,27%   
Klépierre    5,51%   
       
Répartition du patrimoine financier:       
PEA Boursorama    41,95%   
AV UC actions    23,05%   
CTO Boursorama    16,93%   
CTO Saxo    1,08%   
PEA PME    0,62%   
Total actions    83,63%   
Livrets épargne liquide    9,24%   
AV Fonds euro    8,77%   
Comptes courants    0,42%   
Total liquidités, livrets et fonds euros:    18,43%

Je ne parviens pas à atteindre votre rentabilité. Sinon j’aurais déjà dégainé sur Trigano. C’est quand même dommage d’allotir du capital sur un investissement qui aura un rendement inférieur à celui du marché américain.

Mais la combinaison Bear market sur les small caps et Bear market pré élections pour la France est je pense un moment de choix.