1 #1 07/08/2022 14h29
- Cayucyucan
- Membre (2022)
- Réputation : 35
Je suis nouveau sur ce forum, et l’essentiel de mes placements a démarré au printemps 2020 avec le premier confinement Covid qui m’a fait faire des économies – pas de voyages – et donné du temps pour m’initier aux divers outils de placement.
Les placements au lieu de déplacements !
La chronologie du développement de mon portefeuille a été la suivante :
- d’abord sur mon PEA (printemps 2020, actions françaises principalement),
- puis ouverture d’assurances-vie (automne 2020),
- puis transfert de PER (printemps 2021)
- et enfin ouverture de CTO (printemps 2022) pour ce que je ne peux pas faire en PEA (foncières, actions hors UE, ETF absents des offres des AV/PER). J’en ai ouvert deux, Bourse Direct pour les foncières françaises et les REITS non offertes par Degiro, que j’utilise pour les actions US et Asie.
- Prochaine étape, transfert de PEA depuis ma banque "en dur" (logo noir et rouge, on n’en dira pas plus !) vers une banque en ligne, sans doute Fortuneo. Mais il faut d’abord que j’ouvre un compte Fortuneo (avec la Mastercard gratuite et l’offre de bienvenue).
Ma philosophie / stratégie est tournée vers une diversification maximale, avec des supports variés :
- PEA (mon premier placement, ce fut 10 actions d’Air France en 2001, longtemps la seule et petite ligne de mon PEA),
- assurances-vie (j’ai laissé tomber les quelques… 200 euros de mon AV bancaire chère et minable ouverte il y a longtemps, pour plusieurs courtiers en ligne, Linxea, Assurancevie.com, Meilleur Taux, PlacementDirect, Altaprofits, Sicavonline, avec plusieurs assureurs : Spirica, Suravenir, Swisslife, Generali, Abeille ex-Aviva, Ageas),
- PER (bien plus dynamique que le Corem que j’avais avant, dont j’ai transféré l’an dernier le montant chez Linxea comme le permet la loi Pacte)
- et CTO (Bourse Direct et Degiro, ouverts ce printemps).
Chaque mois je commence par mettre 10% de mon salaire sur mon épargne et mes placements, et je mets aussi 50% de ce qui me reste sur le compte courant la veille du paiement du salaire : c’est une incitation à être frugal, pour avoir plus d’argent à placer en fin de mois. Je mets pas mal d’argent en PER, pour l’attrait fiscal (je viens de recevoir une belle ristourne des impôts ! immédiatement réinvestie…)
À l’intérieur de ces différentes enveloppes, là aussi je recherche la diversification entre
- immobilier (SCPI, SCI, foncières et REITS),
- actions françaises, européennes et mondiales,
- multinationales incontournables des portefeuilles (type St Gobain) et PME (dont des entreprises cotées de ma région à Dijon, et l’entreprise où travaille ma fille),
- dans divers domaines d’activité économique (santé-biotech, transports, distribution, private equity…) et à travers le monde (mon biais voyageur ? mais aussi du réalisme financier, la France n’est pas le centre du monde). Moyen-Orient, Inde et Asie du Sud-Est sont plutôt performants en ce moment. Comme on ne peut pas investir directement à Riyadh, Bombay ou Manille via les courtiers, il faut bien passer par des fonds régionaux ou des ETF…
J’ai commencé à investir en ETF, c’est encore une toute petite partie de mon total. Ça va augmenter. Pas seulement du World ou du S&P 500 des inévitables Lyxor et Amundi, mais aussi, par exemple, du plus spécialisé : BNP Blue Economy (économie maritime) ou X-trackers Philippines. On peut aussi se faire plaisir en allant sur des domaines d’intérêt personnel fort.
Par contre je reste à l’écart du trading quotidien et des techniques et placements (cryptos) que je ne comprends pas.
Je suis sur le long terme, à la manière Buffett : ma seule cession cette année est sur Albioma, avec un gain de 50%, à l’occasion de l’OPA sur cette compagnie (et j’ai replacé les fonds sur Voltalia, dans le même secteur d’activités, et Veolia). Dans certains cas, comme les fonds de private equity de mon PER, je ne peux pas y toucher pendant plusieurs années
En ce moment, mon attention se porte sur l’immobilier (SCI type Capimmo plutôt que fonds en euros dans mes contrats AV et PER, dernier ajout en PEA : Foncière Atland), en particulier les REITS américaines.
Je viens d’entrer sur Vici Properties (casinos de Las Vegas), Realty Income (magasins), Gladstone Land (fermes) et Nexpoint Diversified, et je prévois d’entrer prochainement sur CubeSmart (stockage), Duckhorn Porfolio (vignobles de la Napa Valley, j’ai même visité leur domaine en 2016 ! sans savoir alors qu’ils étaient cotés en bourse), EPR Properties (cinémas et espaces de loisirs), Healthcare Realty Trust, Nexpoint Residential, SL Green (bureaux à Manhattan), Weyerhaeuser (forêts), avec des ouvertures asiatiques (Tokyu Fudosan au Japon, Parkway Life à Singapour), sans oublier la France (Argan, Gecina, Klépierre en vue) et l’Europe.
Là aussi, je diversifie les types de foncières (loisirs, santé, résidentiel, bureaux, agricole, commerce de détail, centres commerciaux, entrepôts,..).
Étant donné que les fonds de placement et ETF en immobilier mondial des AV/PER privilégient les grosses Reit comme American Tower, Crown Castle, Digital Realty Trust, Equinix, Prologis, qui sont aussi très présentes dans les fonds et ETF d’infrastructures, je les laisse de côté pour le moment dans mes investissements en « titres vifs ».
Mon total s’élève actuellement à 59009 euros (26079 euros en assurances-vie, 21555 euros en PER, 8511 euros en PEA et 2854 euros en CTO). C’est certes bien petit en regard des portefeuilles de certains sur ce forum, mais c’est quand même l’équivalent d’un an de salaire pour moi. Objectif fin 2023 : m’approcher au maximum des 100 000 euros (en mettant 1000 à 1200 euros par mois + remontée des marchés + dividendes et intérêts).
Du fait de la forte baisse des marchés cette année, même si ça a bien remonté en juillet, mon bilan total en actions (PEA et CTO) s’établit à -7,54% (-5,23% avec les dividendes), il est de -2,68% pour les assurances-vie et -3,23% en PER.
Voici à ce jour mes 20 plus gros placements, mes 20 meilleurs résultats et les 20 plus mauvais (listes qui vont évoluer de façon conséquente au fur et à mesure de mes placements à venir - par paquets d’actions de 300 à 400 euros en PEA et CTO -, de la montée en puissance de mes achats d’ETF et REITS, et des fluctuations des marchés). Le montant exact n’est pas essentiel, de toutes façons ça ne cesse de changer, c’est plutôt l’allure générale qui m’intéresse (et vous intéresse aussi, je l’espère !).
Les 20 plus gros actuellement (en ne tenant pas compte des fonds euros des A-V et PER, ou des comptes livret A et LDD) :
3 fonds de private equity via mon PER Linxea Spirit (Nextstage Croissance, Extendam AM Sunny, Isatis Capital Vie et Retraite), puis SCI Capimmo (AV & PER), Axa Global Real Estate (AV & PER), Deutsche Post (PEA), Swisslife Multiasset Moderate (AV & PER), Blackrock Global Allocation (PER), Alstom (PEA), Mirova Global Sustainable Equities (AV), Société Foncière Lyonnaise (CTO), Allianz Stategy 50CT (PER), JP Morgan Global Balanced (AV), Airbus (PEA), Templeton Emerging Markets Dynamic Income (PER), Nexpoint Diversified (REIT en CTO), Sanofi (PEA), Compagnie des Alpes (PEA), Voltalia (PEA), SC Novaxia (AV & PER)
Les 20 meilleurs
Teleperformance (PEA) + 44%, Compagnie des Alpes (PEA) + 39%, ADP Aéroports de Paris (PEA) + 33%, Amundi Middle East & North Africa (AV) + 32%, First Sentier Global Listed Infrastructures (AV) + 32%, Axa Amérique (AV) + 23%, Seilern World Growth (AV) + 22%, Pictet Water (AV) + 21%, HSBC Frontier Markets (AV) + 20%, Sanofi (PEA) + 16%, Morgan Stanley Global Infrastructure (PER) + 16%, Danone (PEA) + 15%, Voltalia (PEA) + 15%, Fidelity India Focus (AV) + 15%, Pictet Timber (AV) + 14%, Vici Properties (REIT en CTO) + 14%, DWS Invest Global Agribusiness (PER) + 14%, Aviva Amérique (AV) + 14%, Axa Global Real Estate (AV & PER) + 14%, Deutsche Post (PEA) + 14%
Les 20 plus mauvais
Inventiva (PEA) -61%, Aroundtown (PEA) -41%, Echiquier World Next Leaders (PER) -38%, Jupiter Financial Innovation (PER) -33%, Vonovia (PEA) -28%, Invesco Greater China (PER) -28%, Hipay (PEA) -27%, Infineon Technologies (PEA) -26%, Fidelity Emerging Europe, MiddleEast & Africa (PER) -24%, Morgan Stanley Global Opportunity (PER) -24%, Comgest Magellan (AV) -22%, Fnac-Darty (PEA) -21%, Alstom (PEA) -20%, Morgan Stanley Asian Opportunity (PER) -20%, Carmignac Portfolio Emerging Patrimoine (PER) -19%, UBS China Opportunity (PER) -19%, St Gobain (PEA) -18%, Lazard Actifs Réels (PER) -19%, Air France-KLM (PEA) -16%, EDR Strategic Emerging (AV) -16%.
Pour des actualisations ultérieures, je m’efforcerai de construire des tableaux plus complets.
Bonne journée à tous.
Dernière modification par Cayucyucan (07/08/2022 20h42)
Mots-clés : assurance-vie, cto (compte-titres ordinaire), diversification, pea (plan d'epargne en actions), per, portefeuille, reit (real estate investment trust)
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