Portefeuille d'actions de Trahcoh

Point intermédiaire sur le portefeuille car je ne suis pas satisfait de la performance.

Le PEA évolue 1% en dessous de l’etf msci world, ce qui n’est pas du tout satisfaisant.

Le compte titre est également en dessous, mais j’ai réalisé un apport pour 30% de sa valeur cet été, donc la mesure de performance est beaucoup moins fiable. J’ai juste ajouté les apports de l’année à la valeur du 1er janvier pour le calcul, ça amoindri la performance.

Les assurances-vie contiennent 23% de fond euro, la sous-performance par rapport au cw8 est donc assumée.

Pourquoi ce résultat sur PEA et comment corriger le tir?

Les titres en direct ont été vendus cet été, avec une performance totale catastrophique, et une performance annuelle mauvaise en moyenne. L’etf emerging asia a été vendu sur PEA et compte titre au plus au en juillet, je n’ai plus aucune envie de savoir si cet etf se comportera mieux à l’avenir, la performance est mauvaise également. Nous sommes toujours 17% sous l’ATH de 2021.

Reste l’etf TNO europe technologie. Cet etf était le meilleur d’europe quand je l’ai acheté, sur 5 ans il fait mieux que le comparatif cw8. Néanmoins, la performance est très mauvaise cette année (+1.74% ytd), et comme je l’ai déjà évoqué, sa volatilité me dérange. Comparez les 2 courbes, c’est flagrant.

Sur le fond, j’ai peut-être commis une erreur. Cet etf est trop concentré, comme tous les etf sectoriels. ASML représente 25%, SAP 20%. Pour comparer, il n’y a que 0.6% d’ASML dans l’etf Nasdaq 100.

J’ai décidé de me séparer de l’etf tno sur mon compte titre, au cours du pru.

Ces ventes, souvent pas au meilleur moment, représentent des pertes ou des absences de gains significatives. Néanmoins, je pense me débarasser de l’etf TNO restant sur mon PEA. Vu que nous sommes au plus bas de l’année, 16% sous l’ATH de juillet, je vais essayer d’être raisonnable et d’attendre un peu.

Ces sacrifices me semblent indispensables pour améliorer le rendement du portefeuille. L’objectif est d’être non pas au niveau, mais très régulièrement au dessus de l’etf cw8.

Performance annuelle ytd:   
Performance globale    11,68%
PEA Boursorama    12,85%
AV Boursorama    10,41%
CTO Boursorama    11,80%
AV Linxea Avenir    10,49%
AV Linxea Spirit    8,34%
CTO Saxo    18,45%
PEA PME Boursorama    -1,75%
   
Performance de mes comparateurs boursiers ytd:   
Amundi MSCI world ETF CW8    13,60%
Lyxor S&P 500 PEA ETF euro PSP5    16,29%
Lyxor Nasdaq 100 PEA ETF euro PUST    12,45%
CAC40 GR    1,24%
CAC Mid&Small GR    -1,13%

Positions actions:               
ETF S&P500    53,10%           
ETF MSCI World    21,56%           
ETF NASDAQ100 ET TNOW    20,01%           
ETF LYXOR STX EURO TECH ETF TNO    4,09%           
Unibail Rodamco    0,46%           
OPCVM CM-CM PME ETI    0,17%           
OPCVM ODDO BHF Active Small Cap    0,14%           
ODDO BHF ACTIVE MICRO CAP OPCVM    0,15%           
MANDARINE EUROPE MICROCAP R OPCVM    0,16%           
IDI SCA    0,16%           
               
Les ETF sont tous cotés en euros sur Euronext, pour limiter les frais de transaction et simplifier les calculs de plus-value.               
               
    Positions actions    Cibles       
s&p500    53,10%    60,00%       
MSCI world    21,56%    20,00%       
nasdaq 100    20,01%    20,00%       
europe    5,34%    0,00%

Actifs:                       
Immobilier locatif    16,54%                   
Immobilier résidence principale    13,03%                   
Total Immobilier    29,57%                   
Actions    58,83%                   
Livrets    4,02%                   
AV fonds euro    4,82%                   
Comptes courants    0,25%                   
Total placements financiers    70,43%                   
                       
Dettes:    15,63%    /actifs               
                       
Je n’intègre pas les comptes joints dans le suivi, en particulier les revenus en location immobilière, 10 k€ en cash et 10 k€ en remboursement d’emprunt par an.                       
                       
Les placements financiers représentent un montant de    31,43    fois les dépenses, avant CSG-RDS.               
29,72    fois les dépenses après paiement des CSG-RDS.                   
                       
Le montant variable des liquidités est déterminé par la valeur relative de l’etf CW8 MSCI World par rapport à son plus haut historique.

Composition PEA:   
ETF LYXOR SP500 PEA    43,40%
ETF BNP SP500    3,23%
ETF AMUNDI ETF MSCI WR    22,42%
ETF LYXOR NSDQ 100 PEA    19,74%
ETF AMUNDI PEA NASDAQ    2,32%
ETF LYXOR STX EURO TECH    8,88%
   
Composition CTO Boursorama:   
ETF Amundi S&P500    31,94%
ETF S&P500 ishares    32,19%
ETF Amundi MSCI WORLD    22,37%
ETF Nasdaq 100 Lyxor    8,57%
ETF Lyxor MSCI World Info Tech    3,06%
Unibail Rodamco    1,86%
   
Composition CTO Saxo:   
Lyxor MSCI World Info Tech ETF    100,00%
   
Composition PEA PME:   
CM-AM PME-ETI OPCVM    22,01%
ODDO BHF ACTIVE SMALL CAP OPCVM    17,67%
ODDO BHF ACTIVE MICRO CAP OPCVM    19,10%
MANDARINE EUROPE MICROCAP R OPCVM    20,50%
IDI SCA    20,73%
   
Composition assurance-vie Generali Boursobank   
Fond euro    22,87%
ETF Lyxor S&P500    44,10%
ETF Lyxor Nasdaq 100    16,63%
ETF ishares core MSCI World    12,37%
ETF Lyxor MSCI World    4,04%
   
Composition assurance vie Linxea Avenir   
Fond euro    29,87%
ETF S&P500 Lyxor    38,95%
ETF MSCI World WLD Lyxor    15,02%
ETF MSCI World Info Tech Amundi TNOW    16,16%
   
Composition assurance vie Linxea Spirit   
Fond euro    12,64%
ETF S&P500 Amundi    58,29%
ETF Nasdaq 100 Amundi    14,61%
ETF Amundi MSCI World Amundi    14,45%
   
Répartition du patrimoine financier:   
PEA Boursorama    40,94%
AV UC actions    24,44%
CTO Boursorama    21,72%
CTO Saxo    1,00%
PEA PME    0,71%
Total actions    88,81%
Livrets épargne liquide    6,07%
AV Fonds euro    7,27%
Comptes courants    0,37%
Total liquidités, livrets et fonds euros:    13,72%
Levier    2,53%

J’ai lancé une compétition entre gérants sur mon PEA-PME, que le meilleur, ou le moins mauvais, gagne.

Dernière modification par Trahcoh (11/09/2024 12h51)