Portefeuille de titres vifs, or physique et valeurs exotiques de Doubletrouble

Le marché est bien retombé, celles à 2000€ ont l’air d’être à 50-300 € maintenant.

Ayant fait un tour à rue Vivienne, je constate l’age très avancé des collectionneurs français !

Un autre marché que le chinois à suivre peut être, celui de l’Inde.

On approche de la fin de l’année, j’ai donc arrondi mes versements PER CTO à 10.000€ pour 2024.

Mes transactions de ce matin :

- Vente de 65 titres Energean à 1040 pence (petit profit de 8%)
- Achat de 15.000 titres supplémentaires Cerro De Pasco Resources à 0,21€ (Börse Frankfurt)
- Achat de 50.000 titres supplémentaires Cadogan Energy Solutions à 2,50 pence (LSE)

Dernière modification par doubletrouble (20/11/2024 11h33)

Bonjour @Aladdin,

Il ne s’agit pas spécialement d’atteindre le plafond, mais j’ai un peu "trop" de revenus cette année, en gommer 10.000€ ne sera pas de trop. Je mets un point d’honneur à ne pas être imposable depuis mon retour en France, et le PER est un outil parmi d’autres pour parvenir à cet objectif.

Le PER n’est pas un tunnel si long que cela car il suffit d’épuiser ses droits au chômage pour le casser

Je me pose ces questions afin de voir si j’ai bien compris le fonctionnement !

doubletrouble a écrit :

Bonjour @Aladdin,

Il ne s’agit pas spécialement d’atteindre le plafond, mais j’ai un peu "trop" de revenus cette année, en gommer 10.000€ ne sera pas de trop. Je mets un point d’honneur à ne pas être imposable depuis mon retour en France, et le PER est un outil parmi d’autres pour parvenir à cet objectif.

Le PER n’est pas un tunnel si long que cela car il suffit d’épuiser ses droits au chômage pour le casser

Mais pour gommer 10k il faut a minima avoir 100k de revenu en n-1.
En partant de l’hypothèse qu’on a utilisé les plafonds sur les dernières années.

Dans mon cas, en tant qu’indépendant, le plafond déductible est de max 35k. Donc si on dépasse les 350k de revenu, le PER perd de son intérêt.

Plan d’épargne retraite (PER) -     PER individuel  | Service-Public.fr

Car avec mon plus grand désarroi on ne peut déduire que 10% du revenu n-1 pour les impôts sur l’année n.

La question était donc si on dépasse en versement les 10% déductibles quel est l’intérêt ?

Si ce n’est de gommer une fiscalité de mouvements sur un CTO PER part rapport à un CTO simple ?

Si je ne me trompe pas, les versements sur le PER sont assujetti aux cotisations sociales.
Donc le gain n’est porté que par la réduction d’impôt.

Par contre effectivement je n’avais pas enregistré l’information sur la rupture du droit au chômage et c’est une très bonne remarque !
En espérant que ça sera encore le cas dans 20 ans 😆

Vous avez l’air d’avoir de bonnes idées. En tout cas des connaissances qui me manquent…

Si vous pouviez développer quelques points de votre stratégie je  vous serais très reconnaissant du partage !

Ou alors des sujets/ endroits où chercher. qui pourraient m’ouvrir des portes 😆

Cela aurait plutôt sa place dans ma file de présentation, mais elle est classée Hors Sujet et je ne peux plus participer à ce type de files.

Je viens de réaliser ma première vente immobilière, la "maison de ville #2" : Connexion aux forums des IH

Je l’avais un peu surévaluée post-COVID, elle est finalement partie à 140k€ dont 10k€ de frais d’agence alors que je l’estimais à 160k€. La valorisation que j’avais donnée en 2018 était plus cohérente.

Les acheteurs sont un couple de retraités sympathiques qui ont payé cash. Il s’est écoulé un peu moins de 6 mois entre la mise en vente et la signature de l’acte authentique.

Grâce au forfait travaux de 15% et aux frais déductibles, je réalise une moins value fiscale d’environ 8000€.

En prenant en compte absolument tous les débours pendant ces 7 ans de détention (frais d’acquisition, travaux, dernières mensualités de l’emprunt après le départ du locataire, taxes foncières, frais de gestion de la SCI…) le TRI de cet investissement aura été de 18% annuel (au passage, ce petit simulateur en ligne est bien commode : Simulateur taux de rendement interne  - Interfimo )

C’est assez médiocre, dans le sens où malgré le levier la performance reste comparable à celle de mon portefeuille d’actions (qui ne bénéficie pas du levier, lui).

Je n’ai pas encore mis à jour le calcul de ma net worth cette année car, un peu comme Philippe30, je suis en train d’effectuer des changements drastiques. Une photo en pleine action serait floue et inintéressante.

L’objectif principal est d’emménager dans les "Maisons en Bretagne" de ma file de présentation, qui sont en réalité deux ailes d’une même bâtisse. Le locataire qui était en place lors de notre achat est enfin parti fin Avril (en laissant derrière lui un monceau d’ordures, en sus d’un bon 40 mètres cubes de brimborions - dont une quantité impressionnante de bois de récupération monté au dernier étage, et une douzaine de cartons remplis de VHS de porno gay vintage), ce qui nous permet de restaurer l’ensemble et le convertir en une seule grande maison (250 m2 environ).

Secondairement, je désire me désendetter au maximum afin de devenir semi-rentier d’ici 2026.

Dernière modification par doubletrouble (30/11/2024 08h18)

J’ai racheté 50.000 titres Cadogan à 2,5 pence en PER CTO. Cela me fait un total de 400.000 titres, je "contrôle" désormais 0,16% de la société, mouarf. Si je rachète 100.000 titres supplémentaires, je devrais apparaître dans la liste des actionnaires sur SimplyWall.st

J’ai racheté 3000 titres Genel ce matin à 65,4 pence. C’est pas cher.

Vendu 100 Kazatomprom à $39, pour acheter 5000 Genel à 64 pence.

@Serrure : https://bank-holidays.com/ semble proposer ce que vous cherchez ?

@Tarondor : Il s’agit d’une pétrolière qui détient des concessions au Kurdistan Iraqien et au Somaliland. Ce n’est donc clairement pas un investissement fait pour les cœurs fragiles.

De prime abord, le dossieur pourra vous sembler peu ragoûtant. Le gouvernement régional du Kurdistan (GRK) leur doit une centaine de millions de dollars, l’oléoduc Fichkhabour - Ceyhan est à l’arrêt depuis Mars ’23, les contrats de partage des profits étaient contestés par Baghdad, et ils viennent de perdre leur procédure d’arbitrage contre le GRK qui avait unilatéralement résilié leurs licences d’exploration et exploitation pétrolière pour des champs gaziers prometteurs.

Toutefois : malgré la fermeture de l’oléoduc, la société (via son partenaire DNO) a vendu son huile à des raffineries locales (un euphémisme qui couvre des exportations clandestines vers l’Iran) à bon prix, maintenant une trésorerie nette autour de $100 millions de dollars, tout en se désendettant massivement ($250 millions USD -> $66 millions). La situation conflictuelle entre le gouvernement central et le Kurdistan est en train de se débloquer d’autant plus rapidement que l’effondrement de la Syrie affaiblit considérablement l’influence iranienne en Iraq. Les contrats ont été reconnus légaux par le parlement iraqien. La France et le Royaume Uni s’intéressent de près au Kurdistan, BP et Total investissant à Kirkouk.

Cerise sur le gâteau, les rumeurs d’une reconnaissance du Somaliland par l’administration Trump s’amplifient…

Quant à la liste des actionnaires de Genel, vous avez là un véritable bottin mondain d’oligarques turques et azéris entretenant d’étroites relations avec messieurs Erdoğan et Aliyev, ainsi qu’un ancien secrétaire d’Etat à la Défense britannique … Ces gens là n’investissent pas pour perdre de l’argent.

"Bizarrement", on retrouve aussi Julien Balkany au conseil d’administration de Gulf Keystone, une autre pétrolière active dans la même région.

Dernière modification par doubletrouble (12/12/2024 14h32)

Cadogan va recevoir 10 millions d’euros en Janvier de la part de Proger suite à un accord à l’amiable :

Settlement Agreement with Proger

+67% de PV latente.

Comme Cadogan est vite retombé, j’en ai repris 200.000 titres en CTO cette fois-ci, autour de 3,90 pence (c’est à dire moins cher que le directeur qui s’est goinfré à 5 pence). L’idée est de matérialiser rapidement une plus value lorsque les résultats sortiront.

J’ai aussi acheté pour 14.000€ d’ETF Amundi US Treasury Bond 0-1Y UCITS ETF Acc, un panier de Treasury Bills. Je me méfie d’une baisse prononcée de l’Euro.

Bonjour @Navarre, c’était une petite blague car le dernier actionnaire à apparaître sur la liste, Ryberg Ltd, détient 492.035 titres (0.2%). Il faudrait que je passe au nominatif pour figurer dans cette liste

Je souhaitais avec cette boutade mettre en valeur la capitalisation boursière vraiment microscopique de cette entreprise, c’est assez rare pour un investisseur de détail de détenir ne serait-ce que 0,01% d’une société cotée.

Vu les achats quotidiens de M. Meeus (il en est à plus de £700.000 GBP), je pense que des nouvelles positives devraient arriver rapidement, voire pourquoi pas un dividende spécial.

Ah, et j’avais oublié, la semaine dernière j’ai vendu ma ligne Wal-Mex avec une PV de 6% pour reprendre 5000 titres Genel à 61 pence. Ça aura été plus long que je pensais, mais je crois qu’on voit la lumière au bout du tunnel pour ce dossier.

Dernière modification par doubletrouble (23/12/2024 21h36)