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#26 05/09/2021 19h36

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“INTJ”

Point numéro 12 - 05 Septembre

Liquidités


Livret A

500€
Selon les dépenses du mois j’y allouerai possiblement 100-200€ d’ici fin septembre

Assurance vie (3)


1 - Linxea Avenir (04/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 6291.92 (1.04% ce mois /+14.40% depuis ouverture)

Commentaires
/

2 - Assurancevie.com Aviva Vie (06/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 5581.48  (+1.48% depuis ouverture)

Commentaires
/

3 - Linxea Spirit (12/19)


Montant investi : 10450
Valorisation : 10382.50 (+0.12% ce mois -0.65% depuis ouverture)

Commentaires

/

PEA/CTO


PEA Fortuneo (05/20)


Montant investi : 40000 (+2500)
Valorisation : 47579.80 (+997.02€ ce mois +18.95% total)




Commentaires

- Achat de 3 PANX à 36.50
- Achat de 19 PAEEM à 23,895
- Achat de 5 CW8 à 405,14

Pris 3 PANX lors d’un mini creux mi-aout encore pour liquider le solde espèces, 5 CW8 et 19 PAEEM pour remettrer de l’emerging markets sinon.
16è mois consécutif de hausse depuis l’ouverture du PEA.

PEA-PME




Montant investi : 1350
Valorisation : 1491.61 (+3.71% ce mois +10.49% depuis ouverture)

Le moins que l’on puisse dire c’est que le fonds performe fort ces derniers mois, j’imagine que c’est une tendance macro sur les small/micro caps Euro mais je retrouve un peu moins sur EESM sur le PEA (~3%)

CTO


/

Autres


SCPI : Europe Invest

(7144€, valorisation 6843.24)

/

TOTAL




Investi : 70444 (+2500)
Valorisation : 78670.55 (+8527.31) (+1127.48 ce mois +11.68% total)

Rendement annuel moyen estimé


Brut de cotisations, net de frais, calculé sur la base 1.8% pour les fonds euro, 4% pour les Unités de compte, 4.5% pour la SCPI, 6% pour les ETF, 0.5% pour le Livret A

L’objectif serait d’atteindre un seuil permettant de ne plus dépendre des revenus du travail salarié, je le poserais à la louche à 30000€ pour l’instant.

Je me suis rendu compte qu’il y avait une erreur de calcul assez majeur à ce niveau dans mon tableur, le plus tôt elle est détectée le mieux c’est étant donné le côté exponentiel de l’approximation faite. C’est corrigé désormais en tout cas, je n’éditerai pas mes posts précédents mais le graphique ci-dessous est bien mis à jour rétrospectivement



3867.47 (12.89% de l’objectif)

Commentaires généraux


Rien de particulier à signaler ce mois-ci, mon investissement mensuel continue à son niveau habituel.

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#27 06/10/2021 21h55

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“INTJ”

Point numéro 13 - 06 Octobre

Liquidités


Livret A

500€
Finalement pas de surplus, Septembre et Octobre ont été/sont plus couteux que prévus (c’est la vie)

Assurance vie (3)


1 - Linxea Avenir (04/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 6207.28 (-1.33% ce mois /+12.86% depuis ouverture)

Commentaires
Prélèvements de frais et accompagnement de la tendance baissière des marchés

2 - Assurancevie.com Aviva Vie (06/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 5581.48  (+1.48% depuis ouverture)

Commentaires
/

3 - Linxea Spirit (12/19)


Montant investi : 10450
Valorisation : 10375.99 10382.50 (-0.06% ce mois -0.71% depuis ouverture)

Commentaires
Prélèvement des frais trimestriels, loyer Altixia Cadence XII, légère revalorisation SC Tangram avant que les loyers SCPI ne tombent fin Octobre début Novembre.
Tout indique qu’Epargne Pierre va être revalorisée également (messages ici et mail de Linxea dans ce sens) donc j’allouerai peut être les 50-100€ du fonds euro général à cette dernière.

PEA/CTO


PEA Fortuneo (05/20)


Montant investi : 42250 (+2250)
Valorisation : 48403.17 (-1426.63 ce mois +14.56% total)




Commentaires

- Achat de 5 CW8 à 391.429
- Achat de 1 EESM à 298.949

Achat mensuel habituel des parts CW8, small caps europe pour compléter.
250€ de liquidités en moins ce mois-ci j’anticipe des dépenses personnelles supplémentaires.

PEA-PME




Montant investi : 1350
Valorisation : 1424.48 (-4.50% ce mois +5.51% depuis ouverture)

Baisse des marchés en amplifié sur ce fonds, sans surprise.

CTO


/

Autres


SCPI : Europe Invest

(7144€, valorisation 6843.24)

/

TOTAL




Investi : 72694 (+22500)
Valorisation : 79335.64 (+6942.40) (-1584.91 ce mois +9.14% total)

Rendement annuel moyen estimé


Brut de cotisations, net de frais, calculé sur la base 1.8% pour les fonds euro, 4% pour les Unités de compte, 4.5% pour la SCPI, 6% pour les ETF, 0.5% pour le Livret A

L’objectif serait d’atteindre un seuil permettant de ne plus dépendre des revenus du travail salarié, je le poserais à la louche à 30000€ pour l’instant.



3909.17 (13.03% de l’objectif)

Commentaires généraux


Le voilà le premier mois baissier du PEA, enfin !
Psychologiquement ça me fait ni chaud ni froid,>1500€ de valorisation en recul, je suis même plutôt déçu de ne pas pouvoir mettre les 2500 habituels pour investir de façon constante même pendant la baisse. Mon taux d’épargne étant hyper agressif c’est toutefois une situation qui sera sans doute amenée à se répéter dans l’avenir

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4    #28 15/10/2021 17h44

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Petit seuil symbolique franchi sur le PEA aujourd’hui.



Pour beaucoup de portefeuilles publics ici ce n’est pas grand chose, pour les 3 déciles du bas en France c’est une fortune inatteignable, pour moi c’est déjà pas mal et une première partie du chemin accompli.

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#29 08/11/2021 00h09

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“INTJ”

Point numéro 14 - 07 Novembre

Liquidités


Livret A

400€ (-100)
Beaucoup de va et vient sur le livret A en Octobre, j’ai connu un mois dépensier mais ça valait le coup alors aucun regret. Le montant de ce matelas pour assurer les dépenses importantes non prévues reste toutefois un peu trop bas à mon goût, je l’ai déjà renfloué avec mon salaire du mois (arrivé en retard d’ailleurs mais j’y reviendrai) puisque le Livret A était tombé jusqu’à 250€.
Je pense qu’un objectif sain serait de remonter ça à 1000€ au printemps 2022.

Assurance vie (3)


1 - Linxea Avenir (04/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 6318.48 (+1.79% ce mois /+14.88% depuis ouverture)

Commentaires
Comparé au bête résultat d’un ETF World sur la même période (8.26%) il y a quand même matière à s’interroger sur des unités de compte qui donnent moins de la moitié niveau performance
Le mois précédent pendant que CW8 perdait 2.68%, ces même UC n’amortissaient pas spécialement plus que ça non plus (même résultat à 0.01 près), on a beau le savoir le constater soi même est toujours plus parlant

2 - Assurancevie.com Aviva Vie (06/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 5581.48  (+1.48% depuis ouverture)

Commentaires
/

3 - Linxea Spirit (12/19)


Montant investi : 10450
Valorisation : 10429.62 (+0.52% ce mois -0.20% depuis ouverture)

Commentaires
(Presque) tous les loyers sont tombés, la SC Tangram est à la hausse, j’ai réinvesti un peu des loyers dans Epargne Pierre.
Le mois prochain pourrait voir l’AV passer dans le vert global pour la première fois, presque deux ans après ouverture, l’augmentation des valeurs de part Immorente et Epargne Pierre ne sont en effet pas prises en compte dans la valorisation globale pour l’instant

PEA/CTO


PEA Fortuneo (05/20)


Montant investi : 44500 (+2250)
Valorisation : 54569.44 (+3916.27 ce mois +14.56% total)




Commentaires

- Achat de 5 CW8 planifié pour ouverture des marchés Lundi matin

Achat mensuel habituel des parts CW8, suite à une erreur de la comptabilité mon salaire est arrivé quelques jours en retard ces mois-ci, situation assez gênante à venir quand on opère en flux tendus ou presque.
L’effort d’épargne réel du mois est de 2150 du coup (2250 sur PEA -100€ net sur le Livret A), ce mois-ci je devrais être confortable donc j’anticipe un possible versement complémentaire courant Novembre, pas encore décidé quelle ligne secondaire en bénéficierait (RS2K, PANX ou PAEEM)

PEA-PME




Montant investi : 1350
Valorisation : 1508.76 (+5.92% ce mois +11.76% depuis ouverture)

CTO


/

Autres


SCPI : Europe Invest

(7144€, valorisation 6843.24)

/

TOTAL




Investi : 74543.23 (+2150)
Valorisation : 85650.99 (+11107.76) (+4165.35 ce mois +14.90% total)

Rendement annuel moyen estimé


Brut de cotisations, net de frais, calculé sur la base 1.8% pour les fonds euro, 4% pour les Unités de compte, 4.5% pour la SCPI, 6% pour les ETF, 0.5% pour le Livret A

L’objectif serait d’atteindre un seuil permettant de ne plus dépendre des revenus du travail salarié, je le poserais à la louche à 30000€ pour l’instant.



4290.57 (14.30% de l’objectif)

Commentaires généraux


Quel rebond bullesque ce mois-ci juste après le premier mois baissier de mon portfolio, la hausse du PEA de 8.09% est presque stratosphérique, voire la valorisation globale monter de 4000€ sans rien faire c’est tout de même un sentiment assez étrange avec du recul mais encore une fois psychologiquement ça ne m’impacte pas plus que ça, le versement mensuel sur PEA est locké pour passer les ordres à ouverture Lundi.
Ayant désormais l’ancienneté nécessaire chez Boursorama je pourrais me pencher sur l’opportunité de leur prêt à taux réduit jusqu’à 30k€ sur 48 mois, c’est une question de se bouger pour de mon côté, l’autre question serait de savoir sur quoi placer ces 30k, en soit je penche pour une répartition entre PEA et SCPI dans des proportions à définir…

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#30 03/12/2021 18h54

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Point numéro 15 - 03 Décembre

Liquidités


Livret A

500€ (+100)
En attendant un confort financier supplémentaire en début d’année prochaine (fin des paiements taxe habitation et régularisation impôts sur le revenu) je tente de réalimenter quand même le Livret A ôkazou

Assurance vie (3)


1 - Linxea Avenir (04/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 6257.03 (-0.97% ce mois /+13.76% depuis ouverture)

Commentaires
/

2 - Assurancevie.com Aviva Vie (06/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 5581.48  (+1.48% depuis ouverture)

Commentaires
/

3 - Linxea Spirit (12/19)


Montant investi : 10450
Valorisation : 10447.91 (+0.18% ce mois -0.02% depuis ouverture)

Commentaires
A un cheveu du seuil symbolique de la plus value sur cette poche avec deux revalorisations de SCPI, une de SCI et le le loyer mensuel Altixia Cadence XII, ce sera pour le mois prochain possiblement.

PEA/CTO


PEA Fortuneo (05/20)


Montant investi : 46750 (+2250)
Valorisation : 55353.14 (-1466.3 ce mois +18.40% total)




Commentaires

- Achat de 3 PANX la semaine dernière 41,584
- Achat de 5 CW8 à 419,302

Achat mensuel habituel des parts CW8, une semaine avant achat de 3 PANX lors du début du moins bien boursier mais c’est descendu encore plus bas assez vite !

PEA-PME




Montant investi : 1350
Valorisation : 1455.35 1508.76 (-3.54% ce mois +7.80% depuis ouverture)

CTO


/

Autres


SCPI : Europe Invest

(7144€, valorisation 6843.24)

/

TOTAL




Investi : 76893.23 (+2350)
Valorisation : 86438.15 (+9544.91) (-1562.84 ce mois +12.41% total)

Rendement annuel moyen estimé


Brut de cotisations, net de frais, calculé sur la base 1.8% pour les fonds euro, 4% pour les Unités de compte, 4.5% pour la SCPI, 6% pour les ETF, 0.5% pour le Livret A

L’objectif serait d’atteindre un seuil permettant de ne plus dépendre des revenus du travail salarié, je le poserais à la louche à 30000€ pour l’instant.



4333.09 (14.44% de l’objectif)

Commentaires généraux


Deuxième mois baissier et presque le premier mois où le patrimoine a failli baisser au global de façon nette, tôt ou tard cela va bien finir par se produire mais pour l’instant mon niveau d’épargne et le fait que je sois encore relativement tôt dans la phase de constitution suffit à compenser. J’ai naturellement envie de sortir une réplique d’un humoriste aujourd’hui oublié mais en fait non, cela arrivera tôt ou tard et le tout est de rester serein.

Il faut que je me motive pour lancer l’emprunt Boursorama à 30k sur 4 ans, je m’y étais penché une première fois il y a quelques semaines mais essuyé plusieurs échecs et impossible de faire parvenir mes revenus via leurs différentes interfaces.
Sur la question de l’allocation de cette somme je songeais à du Corum Origin, passé le délai de jouissance en défalquant les loyers cela laisserait un effort mensuel de 500-550€, c’est gérable sur 4 ans même si cela m’astreint à un revenu régulier sur cette période et/ou immobiliser du cash en préventif…
En même temps attendre ne fait que jouer en ma défaveur, surtout tant que je continue à toucher un revenu (assez) important.

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#31 05/01/2022 18h29

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Point numéro 16 - 05 Janvier

Liquidités


Livret A

350€ (-150)

Vœu pieu le mois dernier, qui aurait pu toutefois fonctionner si il n’avait pas fallu porter à bout de bras quelqu’un (financièrement parlant) fin décembre.
Le niveau incroyablement bas du Livret A en ce mois de Janvier me fait me demander si ce ne serait pas une bonne occasion de déplacer celui-ci dans une de mes banque en ligne (Fortuneo/Boursorama) et de solder mon compte courant labanquepostale dont les tarifs ne cessent d’augmenter d’année en année…

Assurance vie (3)


1 - Linxea Avenir (04/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 6355.77 (+1.58% ce mois /+15.56% depuis ouverture)

Commentaires
/

2 - Assurancevie.com Aviva Vie (06/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 5581.48  (+1.48% depuis ouverture)

Commentaires
/

3 - Linxea Spirit (12/19)


Montant investi : 10450
Valorisation : 10442.49 (-0.05% ce mois -0.07% depuis ouverture)

PEA/CTO


PEA Fortuneo (05/20)


Montant investi : 48800 (+2050)
Valorisation : 59960.92 (+2557.78 ce mois +22.87% total)




Commentaires

- Achat de 5 CW8 à 437.518

Achat mensuel habituel des parts CW8, ajusté l’apport mensuel pour pouvoir passer pile poil un ordre sur 5 parts.

PEA-PME




Montant investi : 1350
Valorisation : 1507.78 (+3.60% ce mois +11.69% depuis ouverture)

CTO


/

Autres


SCPI : Europe Invest

(7144€, valorisation 6843.24)

/

TOTAL




Investi : 78843.23 (+1950)
Valorisation : 91191.68 (+12248.44) (2703.53 ce mois +15.66% total)

Rendement annuel moyen estimé


Brut de cotisations, net de frais, calculé sur la base 1.8% pour les fonds euro, 4% pour les Unités de compte, 4.5% pour la SCPI, 6% pour les ETF, 0.5% pour le Livret A

L’objectif serait d’atteindre un seuil permettant de ne plus dépendre des revenus du travail salarié, je le poserais à la louche à 30000€ pour l’instant.



4616.40€ (15.39% de l’objectif)

Commentaires généraux


Pas de commentaire particulier ce mois-ci, pour une raison que j’ignore Boursorama me refuse tout emprunt conso et ce malgré connexion au site des impôts pour avoir accès à mes revenus et un formulaire dans lequel j’atteste de mes charges, quasi inexistantes, mensuelles, rien dans les conditions d’octroi ne me laisse comprendre la raison potentielle du refus donc cela reste un grand mystère !
C’est dommage mais je ne sais pas si cela vaut la peine de s’échiner plus que ça.

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#32 03/02/2022 19h31

Membre (2020)
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“INTJ”

Point numéro 17 - 03 Février

Liquidités


Livret A

250€ (-100)

Assurance vie (3)


1 - Linxea Avenir (04/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 6298.39 (-0.90% ce mois /+14.52% depuis ouverture)

Commentaires

Malgré le versement du fonds euro (50% de l’encours, 1.6% brut de rendement cette année) la valorisation globale portée par les UC actions accompagnent la courbe des marchés ce mois-ci. Diantre -0.90% !

2 - Assurancevie.com Aviva Vie (06/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 5641.95  (1.08% ce mois /+2.58% depuis ouverture)

Commentaires
Fichtre, à peine plus que le taux de rémunération du Livret A au 1er Février, et la tendance ne plaide pas en faveur des fonds euros.
Deux ans et demi après ouverture la question de l’utilité de cette assurance vie se pose déjà, rétrospectivement c’était prévisible mais sans doute pas aussi vite (et puis je n’avais certainement pas les moyens ni les connaissances pour anticiper cela non plus à l’époque)

3 - Linxea Spirit (12/19)


Montant investi : 10450
Valorisation : 10574.14 (1.26% ce mois 1.19% depuis ouverture)

Commentaires
Il aura donc fallu 2 ans et 1 mois pour que cette assurance vie (>50% fonds € EALT2, <50% SCPI et un peu de SCI) passe dans le vert, seules les SCPI ont sans doute encore besoin de 2 trimestres environ, je m’amuserai à faire un petit bilan SCPI dans un poste ultérieure probablement (en // je consolide aussi quelques données/graphiques comparatifs assez basiques que je posterai dans le sujet de certaines SCPI)

PEA/CTO


PEA Fortuneo (05/20)


Montant investi : 51050 (+2250)
Valorisation : 58520.53 (-3690.39 ce mois +14.63% total)




Commentaires

- Achat de 1 PAEEM à 23.025
- Achat de 5 CW8 à 417.08
- Achat de 4 PANX 37.435

Dans un moment de creux il y a une grosse semaine j’ai décidé de liquider les 25-30€ sur le compte espèce pour prendre 1 PAEEM symbolique
Achat mensuel habituel des 5 CW8
Puis en voyant des rouges accentués dans la journée pris 4 PANX avec ce qui restait de l’apport du mois.

Au final on est passé sous les -5000 pour le mois avant de rebondir légèrement, ça ne m’a fait ni chaud ni froid et la stratégie DCA ne change pas smile

PEA-PME




Montant investi : 1350
Valorisation : 1439.18 (-4.55% ce mois +6.61% depuis ouverture)

CTO


/

Autres


SCPI : Europe Invest

(7144€, valorisation 6843.24)

Reçu mes premiers versements ce trimestre, l’équivalent de deux mois de distribution due à mon acquisition tardive, 56 ou 57€ je ne sais plus, cet argent à vocation à être utilisé pour mes dépenses courantes, si la distribution pouvait tendre à cette moyenne dans l’avenir (>4.5%) j’en serais satisfait, je suis l’affaire en tout cas

TOTAL




Investi : 80993.23 (+2150)
Valorisation : 89567.43 (+8574.20) (-3624.25 ce mois +10.59% total)

Rendement annuel moyen estimé


Brut de cotisations, net de frais, calculé sur la base 1.8% pour les fonds euro, 4% pour les Unités de compte, 4.5% pour la SCPI, 6% pour les ETF, 0.5% pour le Livret A

L’objectif serait d’atteindre un seuil permettant de ne plus dépendre des revenus du travail salarié, je le poserais à la louche à 30000€ pour l’instant.



4524.99€ (15.08% de l’objectif)

Commentaires généraux


"Papa, papa qui c’est qui a cassé ma belle courbe montante ?"
"C’est la volatilité mon chéri"
"Ah bon ? Et ça arrive souvent ?"
"Oui, sinon la courbe ne pourrait pas monter aussi vite globalement"
"Et c’est grave ?"
"Non, fiston, si on pense qu’au final la courbe doit monter, peu importe qu’elle ne soit pas régulière"
"Et si je pense qu’elle doit baisser ?"
"Alors ça ne sert à rien d’être ici"

Dernière modification par Drystan (03/02/2022 23h38)

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#33 04/03/2022 19h10

Membre (2020)
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Point numéro 18 - 04 Mars

Liquidités


Livret A

0€ (-250)

Assurance vie (3)


1 - Linxea Avenir (04/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 6177.13 (-1.93% ce mois /+12.31% depuis ouverture)

Commentaires

/

2 - Assurancevie.com Aviva Vie (06/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 5641.95  (+2.58% depuis ouverture)

Commentaires

/

3 - Linxea Spirit (12/19)


Montant investi : 10450
Valorisation : 10584.9 (0.10% ce mois 1.29% depuis ouverture)

Commentaires
/

PEA/CTO


PEA Fortuneo (05/20)


Montant investi : 53300 (+2250)
Valorisation : 59424.34 (-1346.19 ce mois +11.49% total)




Commentaires

- Achat de 5 CW8 à 404.806

PEA-PME




Montant investi : 1350
Valorisation : 1290.22 (-10.35% ce mois -4.43% depuis ouverture)

CTO


/

Autres


SCPI : Europe Invest

(7144€, valorisation 6843.24)

/

TOTAL




Investi : 82993.23 (+2000)
Valorisation : 89961.77 (+6968.54) (-1605.65 ce mois +8.40% total)

Rendement annuel moyen estimé


Brut de cotisations, net de frais, calculé sur la base 1.8% pour les fonds euro, 4% pour les Unités de compte, 4.5% pour la SCPI, 6% pour les ETF, 0.5% pour le Livret A

L’objectif serait d’atteindre un seuil permettant de ne plus dépendre des revenus du travail salarié, je le poserais à la louche à 30000€ pour l’instant.



4564.41€ (15.21% de l’objectif)

Commentaires généraux


Cette période m’attriste.

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#34 04/04/2022 19h16

Membre (2020)
Top 50 SCPI/OPCI
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“INTJ”

Point numéro 19 - 04 Avril

Liquidités


Livret A

0€

Assurance vie (3)


1 - Linxea Avenir (04/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 6222.59 (+0.74% ce mois /+13.14% depuis ouverture)

Commentaires

/

2 - Assurancevie.com Aviva Vie (06/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 5641.95  (+2.58% depuis ouverture)

Commentaires

/

3 - Linxea Spirit (12/19)


Montant investi : 10450
Valorisation : 10581.78 (-0.03% ce mois 1.26% depuis ouverture)

Commentaires
/

PEA/CTO


PEA Fortuneo (05/20)


Montant investi : 55475 (+2175)
Valorisation : 65375 (2429.47 ce mois +17.85% total)




Commentaires

- Achat de 5 CW8 à 424.323
- Achat de 11 PAEEM à 22.959

PEA-PME




Montant investi : 1350
Valorisation : 1391.65 (7.86% ce mois 3.09% depuis ouverture)

CTO


/

Autres


SCPI : Europe Invest

(7144€, valorisation 6843.24)

/

TOTAL




Investi : 85168.23 (+2175)
Valorisation : 96056.20 (+10887.97) (2313.78 ce mois +12.78% total)

Rendement annuel moyen estimé


Brut de cotisations, net de frais, calculé sur la base 1.8% pour les fonds euro, 4% pour les Unités de compte, 4.5% pour la SCPI, 6% pour les ETF, 0.5% pour le Livret A

L’objectif serait d’atteindre un seuil permettant de ne plus dépendre des revenus du travail salarié, je le poserais à la louche à 30000€ pour l’instant.



4932.31€ (16.44% de l’objectif)

Commentaires généraux


Le mieux à faire c’était de ne rien faire, buy&hold, investissement passif et régulier etc.
On s’approche d’un nouveau seuil symbolique pour le patrimoine général, pas de changement en vue pour la stratégie néanmoins avec une exposition de ~70% action sur l’intégralité de mon patrimoine je commence à me demander jusqu’à quel niveau je serais prêt à aller puisqu’in fine à moyen terme je semble tendre vers 90-100%

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#35 06/10/2022 18h09

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Point numéro 19+6 - 06 Octobre

Liquidités


Livret A

0€ (1550€)
Uniquement des fonds bloqués pour cadeaux, je n’en prends pas compte dans le calcul du patrimoine

Assurance vie (3)


1 - Linxea Avenir (04/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 5931.52 (-4.70% en six mois /+7.85% depuis ouverture)

Commentaires

Le semestre est douloureux pour les valorisations un peu partout, CW8 a perdu à peu près 6.73% sur ce même intervalle, cette Assurance Vie est cela dit à peu près 50% fonds euros 50% UC, donc en soit les UC ont une performance plus près de -9.40%, belle sous performance donc.

2 - Assurancevie.com Aviva Vie (06/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 5641.95  (+2.58% depuis ouverture)

Commentaires

/

3 - Linxea Spirit (12/19)


Montant investi : 10450
Valorisation : 10677.88 (+0.91% ces 6 mois +2.18% depuis ouverture)

Commentaires

Inertie et loyer obligent, seul poche net sur cette période, l’effet boule de neige des loyers réinvestis arrive progressivement, j’ai mis quelques billes dans Activimmo.

PEA/CTO


PEA Fortuneo (05/20)


Montant investi : 69075 (+13600)
Valorisation : 72599.90 (-6375.1 ces six mois +5.10% total)




Commentaires

J’ai peut être disparu 6 mois mais la stratégie est restée inchangée avec achat de 5-6 CW8 en complétant avec du PANX chaque mois quoiqu’il arrive.

PEA-PME




Montant investi : 1350
Valorisation : 1074.62 (-22.78% ces six mois -20.40% depuis ouverture)

Le bouillon total sans parité euro/dollar pour sauver la mise ici.

CTO


/

Autres


SCPI : Europe Invest

(7144€, valorisation 6843.24)

/

TOTAL




Investi : 98718.23 (+13600)
Valorisation : 102769.10 (+4050.87) (-6887.10 ce mois +4.10% total)

Rendement annuel moyen estimé


Brut de cotisations, net de frais, calculé sur la base 1.8% pour les fonds euro, 4% pour les Unités de compte, 4.5% pour la SCPI, 6% pour les ETF, 0.5% pour le Livret A

L’objectif serait d’atteindre un seuil permettant de ne plus dépendre des revenus du travail salarié, je le poserais à la louche à 30000€ pour l’instant.



5341.48 (17.80% de l’objectif)

Commentaires généraux


Pause de six mois, justifié par de la monotonie et la lassitude sans doute, ma stratégie est restée inchangée dans cet intervalle et il y a eu une belle fonte de la valorisation globale, je reste de marbre en l’état et je continue tel quel, mon patrimoine fait du yoyo juste au-dessus de la barre des 100 000€ qu’il a passé il y a peu.

Dernière modification par Drystan (06/10/2022 21h14)

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#36 06/04/2023 10h58

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Point Q1 23 - 04 Avril

Liquidités


Livret A

2200€ (+650€)
J’alimente un peu ce fonds d’urgence au cas où ces derniers temps, le rendement à 3%, bien que nettement inférieur à l’inflation, rend la chose bien plus simple à digérer comparé à d’autres choses (Fonds Euros, SCPI etc.)

Assurance vie (3)


1 - Linxea Avenir (04/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 6152.54 (+3.73% en six mois /+11.86% depuis ouverture)

Commentaires

/

2 - Assurancevie.com Aviva Vie (06/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 5717.14 (+1.33% en six mois+3.95% depuis ouverture)

Commentaires

Dans une ère où la rémunération du Livret A est supérieure aux fonds euro traditionnelles et que le Livret A n’est pas rempli, cette AV 100% fonds euro n’a guère plus d’intérêt à être alimentée

3 - Linxea Spirit (12/19)


Montant investi : 10450
Valorisation : 10870.22 (+1.80% ces 6 mois +4.02% depuis ouverture)

Commentaires

Pour illustrer ma poche SCPI (AV avec 42.4% de fonds Euros ALT2, 8.6% de SC Tangram et 49% de SCPI donc) il y a l’historique du premier versement qui pèse lourd donc ce ne serait pas l’allocation que je choisirais pour un horizon >10 ans si je devais la faire aujourd’hui, en parenthèse un signe explicite de la position souhaitée

- Immorente 23.6% (/)
- PFO2 : 16.9% (-)
- Europimmo 15.8% (-)
- PF Grand Paris 15.5% (/+)
- Atream Hotels 8.4% (/-)
- Altixia Cadence XII 6.0% (+)
- Activimmo 4.0% (+)
- Epargne Fonciere 3.5% (+)
- Actipierre Europe 3.3% (-)
- Epargne Pierre 2.8% (+)

Actipierre Europe est une erreur de casting totale, Europimmo est maladapté pour l’Assurance Vie, PFO2 sans doute leurré par le label ISR à l’époque, le reste pas spécialement de regret dans la sélection

Niveau typologie des actifs de la sélection (évolution entre fin 2022 et fin 2021)
Bureaux    58.44 (-3.05)
Commerce 21.04 (-2.22)
Autres    20.52 ( (+4.97)

PEA/CTO


PEA Fortuneo (05/20)


Montant investi : 83547 (+14472)
Valorisation : 88094.55 (+1022.65 ces six mois +5.44% total)



Commentaires

Stratégie inchangée, 6 parts de CW8 tous les mois… sauf le dernier où j’étais un peu court et j’ai complété les <400€ restant avec du PAEEM (emerging markets)

PEA-PME


Montant investi : 1350
Valorisation : 1162.82 (+8.21% ces six mois -13.87% depuis ouverture)

CTO


/

Autres


SCPI : Europe Invest

(7144€, valorisation 6843.24)

Versement trimestriel de ~80€ qui tombe chaque trimestre et consommé de mon côté

TOTAL




Investi : 115390.23 (+16672)
Valorisation : 121030.31 (+5640.08) (1589.21 ce semestre +4.89% total)

Rendement annuel moyen estimé


Brut de cotisations, net de frais, calculé sur la base 2% pour les fonds euro, 4% pour les Unités de compte, 4.5% pour la SCPI, 6% pour les ETF, 3% pour le Livret A

L’objectif serait d’atteindre un seuil permettant de ne plus dépendre des revenus du travail salarié, je le poserais à la louche à 30000€ pour l’instant.



6363.65 (21.21% de l’objectif)

Commentaires généraux


Rythme semestriel plus tenable pour mise à jour, stratégie inchangée CW8 le PEA est rempli à plus de 55%.
Les aléas de la vie me font douter de ma capacité à tenir ce niveau d’épargne de façon continue encore plusieurs années (disons qu’une interruption se profile même si la date exacte reste dure à estimer)
On verra, le chemin continue pour l’instant, j’allège un peu le rapport niveau images, c’est redondant pour le lecteur potentiel et chronophage pour moi

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#37 06/07/2023 18h04

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Point Q2 23 - 06 Juillet

Liquidités


Livret A

2800€ (+600€)

Assurance vie (3)


1 - Linxea Avenir (04/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 6239.02 (+1.41% en trois mois /+13.44% depuis ouverture)

Commentaires

En regardant l’interface Linxea entraperçu un graphique sur l’évolution historique, je partage pour les intéressés si jamais il y en a : pour rappel gestion piloté 50/50 (50% UC 50% fonds euros).



2 - Assurancevie.com Aviva Vie (06/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 5717.14 (+3.95% depuis ouverture)

Commentaires
/

3 - Linxea Spirit (12/19)


Montant investi : 10450
Valorisation : 10914.40 (+0.41% ces 3 mois +4.44% depuis ouverture)

Commentaires

/

PEA/CTO


PEA Fortuneo (05/20)


Montant investi : 90997 (+7450)
Valorisation : 100317.31 (+4772.76 ces trois mois +10.24% total)



Commentaires

Prix de la part CW8 augmentant cela devient délicat d’acheter 6 parts selon les mois, je complète avec PANX à l’occasion.
La barre symbolique des 100.000€ est franchi sur la valorisation du PEA !
Reste encore <60.000 pour le remplir mais j’ai de plus en plus de doute sur ma capacité à maintenir ce niveau d’épargne à moyen terme, théoriquement à ce rythme il me faudrait ~2 ans mais au vu de ma situation personnelle je ne crois pas ni ne souhaite forcément que cela se fasse si vite.

PEA-PME


Montant investi : 1350
Valorisation : 1128.03 (-2.99% ces six mois -16.44% depuis ouverture)

CTO


/

Autres


SCPI : Europe Invest

(7144€, valorisation 6843.24)

Versement trimestriel de ~80€ qui tombe chaque trimestre et consommé de mon côté

TOTAL




Investi : 123440.23 (+8050)
Valorisation : 133959.31 (+10518.90) (4878.82. ce semestre +8.52% total)

Rendement annuel moyen estimé


Brut de cotisations, net de frais, calculé sur la base 2% pour les fonds euro, 4% pour les Unités de compte, 4.5% pour la SCPI, 6% pour les ETF, 3.2% pour le Livret A

L’objectif serait d’atteindre un seuil permettant de ne plus dépendre des revenus du travail salarié, je le poserais à la louche à 30000€ pour l’instant.



7115.34 (23.72% de l’objectif)

Commentaires généraux


Trimestre un peu bullish avec un repli de près de 2000€ juste ce jour, rien ne change dans la stratégie d’investissement encore … pour l’instant.

Les ETF pèsent près de 75% du patrimoine, cela peut paraître beaucoup mais un achat immobilier, qui arrivera tôt ou tard (sans rapport avec ma remarque précédente) ferait assez vite un jeu de rééquilibrage important donc in fine 75% c’est beaucoup… mais un choix d’avenir/une transaction pourrait diviser cette part par 2 (en patrimoine brut naturellement)

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#38 04/10/2023 19h26

Membre (2020)
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Point Q3 23 - 04 Octobre

Liquidités


Livret A

3550€ (+750€)

Assurance vie (3)


1 - Linxea Avenir (04/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 6195.39 (-0.70% en trois mois /+11.83% depuis ouverture en 2019)

Commentaires

/

2 - Assurancevie.com Aviva Vie (06/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 5717.14 (+0.57% depuis ouverture)

Commentaires
/

3 - Linxea Spirit (12/19)


Montant investi : 10450
Valorisation : 10509.94 (-3.71% ces 3 mois +4.44% depuis ouverture)

Commentaires

Le bouillon des valorisations SCPI est passé, pour moi il s’agira de PFO2, PF Grand Paris, Europimmo et AEW Commerces (ex Actipierre Europe)
Le premier est une erreur de casting de ma part en démarrant, le second rétrospectivement pas vraiment c’est facile de juger après coup, le troisième c’est une erreur de l’avoir pris en Assurance Vie (dans l’idée de diversifier avec l’Europe), le quatrième un flop depuis le départ.

Si c’était à refaire avec mon niveau de connaissance SCPI actuel j’aurais sans aucun doute repris PF Grand Paris, possiblement un peu d’Europimmo quand même et peu voire pas de PFO2
En tout cas sur les dividendes réinvestis ces 3 années depuis ouverture, pas un kopeck n’était allé sur AEW et PFO2, au début j’avais remis sur PF GP et Europimmo mais ce n’est plus le cas depuis deux ans.

Je verrai les BT mais ça ne m’étonnerait guère qu’entre 2 et 4 soient bloquées quelques temps, PFO2 d’abord puis PF Grand Paris et LF Europimmo.
AEW Commerces je ne comprends même pas comment ils pouvaient collecter en premier lieu (enfin si, sûrement des conseillers en banque qui refourguaient ça à des ignorants) donc je ne sais pas comment elle se comportera à court terme

A elles 4 elles pèsent 38% de la poche SCPI en sur Spirit, 37% pour PFO2 PF GP et Europimmo surtout, une part qui allait decrescendo depuis 2021 (53%)



C’est le tarif de l’apprentissage à l’entrée, la poche reste minime donc je prends acte.

PEA/CTO


PEA Fortuneo (05/20)


Montant investi : 98634.2 (+7637.2)
Valorisation : 107491.14 (-463.37 ces trois mois +8.98% total)



Commentaires

Pour l’instant je n’ai pas encore fait le ménage dans les ETF Lyxor/Amundi qui se font travestir de façon assez honteuse (PANX, PAEEM, PLEM, PAASI) ni d’EESM (pourtant plus éligible), d’un autre côté ils occupent une part tellement mineure dans le portefeuille que je pourrai les garder par curiosité, à voir, dans tous les cas plus 1€ dedans assurément

PEA-PME


Montant investi : 1350
Valorisation : 1046.69 (-7.21% ces troismois -22.47% depuis ouverture)

Commentaires

Le chemin vers l’équilibre s’annonce long et pénible ici.

CTO


/

Autres


SCPI : Europe Invest

(7144€, valorisation 6843.24)

Versement trimestriel de ~75€ qui tombe chaque trimestre et consommé de mon côté
La distribution baisse lentement mais sûrement depuis les débuts, la valorisation des actifs est médiocre à cause d’un four pour démarrer sur l’actif irlandais, pas une franche réussite encore clairement.

TOTAL




Investi : 131827.23 (+8387)
Valorisation : 141353.53 (+9526.3) (-992.6 ce trimestre +7.23% total)

Rendement annuel moyen estimé


Brut de cotisations, net de frais, calculé sur la base 2% pour les fonds euro, 4% pour les Unités de compte, 4.5% pour la SCPI, 6% pour les ETF, 3% pour le Livret A

L’objectif serait d’atteindre un seuil permettant de ne plus dépendre des revenus du travail salarié, je le poserais à la louche à 30000€ pour l’instant.



7541.27 (25.14% de l’objectif)

Commentaires généraux


Un trimestre légèrement négatif du à une belle correction en Septembre, le cap reste inchangé tout au plus ai-je légèrement haussé les sourcils sur l’affaire des SCPI, sans être entièrement surpris je ne m’attendais pas non plus à une telle disparité de l’une à l’autre, un beau révélateur

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#39 08/12/2023 16h02

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“INTJ”

En attendant la mise à jour trimestrielle le mois prochain le portefeuille suit son court de façon régulière.

Néanmoins la valorisation a dépassé aujourd’hui les 152449€, c’est un chiffre qui parlera sans doute à certains*, plus jeune c’était le genre de valeurs absurdes que j’avais retenu et qui reste en tête quand bien même cela n’a plus aucune utilité.

Purement symbolique et avec les turpitudes quotidiennes de la bourse il est possible que cela repasse en-dessous sous peu.

*multipliez le par 6.55957 pour avoir une idée, n’y voyez aucune nostalgie de ma part, j’ai juste toujours eu une obsession étrange pour les chiffres ou les statistiques depuis assez jeune.

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#40 08/12/2023 17h55

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Félicitations pour avoir atteint les 100 millions de francs (anciens) ! vous auriez été richissime en 1914; 110 ans plus tard, un peu moins smile

Bonne chance pour la suite

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1    #41 08/12/2023 22h19

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100 millions de francs CFA

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#42 09/12/2023 00h14

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Soyons honnêtes, 110 ans après, il aurait surtout été moins vivant ;-)

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#43 04/01/2024 18h49

Membre (2020)
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Point Q4 23 - 04 Janvier

Liquidités


Livret A

3733.09€ (+183.09€)

Assurance vie (3)


1 - Linxea Avenir (04/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 6380.44 (2.99% en trois mois /+16.01% depuis ouverture en 2019)

Commentaires

/

2 - Assurancevie.com Aviva Vie (06/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 5717.14 (+0.57% depuis ouverture)

Commentaires
/

3 - Linxea Spirit (12/19)


Montant investi : 10450
Valorisation : 10572.11 (0.59% ces 3 mois +1.17% depuis ouverture)

Commentaires

/

PEA/CTO


PEA Fortuneo (05/20)


Montant investi : 106749.6 (8115.4)
Valorisation : 123717.8 (8111.24 ces trois mois +15.90% total)



Commentaires

/

PEA-PME


Montant investi : 1350
Valorisation : 1131.46 (8.10% ces trois mois -16.19% depuis ouverture)

Commentaires

/

CTO


/

Autres


SCPI : Europe Invest

(7144€, valorisation 6843.24)

Versement trimestriel de ~75€ qui tombe chaque trimestre et consommé de mon côté

TOTAL




Investi : 140125.95 (+8298.72)
Valorisation : 158095.28 (+17969.33) (8443.03 ce trimestre +12.82% total)

Rendement annuel moyen estimé


Brut de cotisations, net de frais, calculé sur la base 2% pour les fonds euro, 4% pour les Unités de compte, 4.5% pour la SCPI, 6% pour les ETF, 3% pour le Livret A

L’objectif serait d’atteindre un seuil permettant de ne plus dépendre des revenus du travail salarié, je le poserais à la louche à 30000€ pour l’instant.



8534.03 (28.45% de l’objectif)

Commentaires généraux


Joli bull run ce trimestre avec une revalorisation générale du patrimoine quasi similaire au niveau d’investissement (8300/8400)

Cette "belle" période d’investissement va bientôt prendre fin pour l’instant de mon côté, cela aura duré ~5 ans, dont plus de 3 ans et demi en quasi exclusivité sur PEA ETF World, 2024 devrait être bien moins productif tant en volume investi qu’en support (à court terme je vais réorienter sur Livret A, qui aura sans doute vocation à être consommé), les contours exacts restent à définir mais je ne pense pas réatteindre pareil niveau en 2025 non plus.

On verra bien ce que l’avenir me réserve ensuite, l’investissement est un passe temps qui m’a bien occupé mais ce n’est pas une fin en soi ni un facteur premier de décision, plutôt une conséquence collatérale de certains choix de vie pas amené à perdurer davantage.

Bonne année à tous !

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#44 03/04/2024 18h38

Membre (2020)
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“INTJ”

Point Q1 24 - 03 Mars

Liquidités


Livret A

7800.00€ (+4066.91€)

Je me suis reconstitué un matelas de sécurité dernièrement, dans un premier temps c’était dans l’éventualité d’une piste pour l’année à venir qui nécessitait pas mal de fonds d’avance mais finalement cela ne sera pas nécessaire (la piste est tombée à l’eau dans l’immédiat)
Mais pas dérangeant, il n’y a pas de mauvaise raison pour se constituer une épargne de précaution, d’autant plus quand elle rémunérée à 3% pour cette année.

Assurance vie (3)


1 - Linxea Avenir (04/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 6380.44 (2.99% en trois mois /+16.01% depuis ouverture en 2019)

Commentaires

/

2 - Assurancevie.com Aviva Vie (06/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 5832.67 (+6.05% depuis ouverture)

Commentaires
/

3 - Linxea Spirit (12/19)


Montant investi : 10450
Valorisation : 10718.01 (1.38% ces 3 mois +2.56% depuis ouverture)

Commentaires

Mon dernier arbitrage des loyers SCPI a consisté à renforcer Altixia Cadence XII faisant passer sa part relative dans le portefeuille SCPI de l’AV de 8.3 à 10.5%.

PEA/CTO


PEA Fortuneo (05/20)


Montant investi : 111570.25 (+4820.65)
Valorisation : 141726.17 (13187.74 ces trois mois +27.03% total)



Commentaires

L’allègement de la part de mon investissement sur ETF World est corolaire avec le bullrun du moment, cela n’a rien de voulu, peut être que cela aurait été un bon timing, peut être pas, aucune volonté de timer le market ici de ma part mais la nécessité de reconstituer une épargne de secours de mon côté.

- Achat 3 CW8 468.954
- Achat 4 CW8 481.348
- Achat 3 CW8 496.971

PEA-PME


Montant investi : 1350
Valorisation : 1142.24 (0.95% ces trois mois -15.39% depuis ouverture)

Commentaires

/

CTO


/

Autres


SCPI : Europe Invest

(7144€, valorisation 6843.24)

Versement trimestriel de ~75€ qui tombe chaque trimestre et consommé de mon côté

TOTAL




Investi : 149013.49 (+8887.54)
Valorisation : 180720.54 (+31707.05) (13737.72 ce trimestre +21.28% total)

Rendement annuel moyen estimé


Brut de cotisations, net de frais, calculé sur la base 2% pour les fonds euro, 4% pour les Unités de compte, 4.5% pour la SCPI, 6% pour les ETF, 3% pour le Livret A

L’objectif serait d’atteindre un seuil permettant de ne plus dépendre des revenus du travail salarié, je le poserais à la louche à 30000€ pour l’instant.



9754.68 (32.52% de l’objectif)

Commentaires généraux


Encore plus joli bull run ce trimestre avec une revalorisation générale du patrimoine supérieure au niveau d’investissement, sans doute la première fois depuis le début de cette file (13738/8888).

Ralentissement sur le PEA comme évoqué, ma situation professionnelle évolue, j’escompte qu’elle me permette moins de chose pour les 6 mois à venir.
Le PEA est rempli presque au 3/4 c’est une belle réussite déjà, l’arrivée de Blackrock pour concurrencer Amundi est une excellente nouvelle et il est probable qu’à l’avenir je ne me cantonne pas qu’à CW8 (qui est quand même à un niveau élevé et peu flexible niveau investissement)

Un peu de repos pour moi désormais et à dans trois mois, bon printemps à tous.

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#45 04/07/2024 19h38

Membre (2020)
Top 50 SCPI/OPCI
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Point Q2 24 - 04 Juillet

Liquidités


Livret A

9100.00€ (+1300€)

Augmentation non représentative des variations qu’il y a eu sur ce trimestre, j’ai eu une grosse rentrée de liquidités suivi d’une consommation progressive de ces dernières les 2 deux premiers mois et une baisse de l’effort d’épargne ensuite (je vous laisse deviner de quoi il s’agit, ce n’est pas excessivement compliqué, au moins c’était choisi)

Assurance vie (3)


1 - Linxea Avenir (04/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 6669.78 (4.53% en trois mois /+21.27% depuis ouverture en 2019)

Commentaires

/

2 - Assurancevie.com Aviva Vie (06/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 5832.67 (+6.05% depuis ouverture)

Commentaires
/

3 - Linxea Spirit (12/19)


Montant investi : 10450
Valorisation : 10780.56 (0.58% ces 3 mois +3.16% depuis ouverture)

Commentaires

/

PEA/CTO


PEA Fortuneo (05/20)


Montant investi : 117070.25 (+5500)
Valorisation : 156443 (9216.83 ces trois mois +33.63% total)



Commentaires

La baisse transitoire du niveau d’investissement continue ce trimestre (et continuera vraisemblablement sur le suivant), sacré bullrun en 2024 en tout cas jusqu’ici

- Achat 3 CW8 504.913
- Achat 3 CW8 499.024
- Achat 3 CW8 523.017

PEA-PME


Montant investi : 1350
Valorisation : 1212.80 (6.18% ces trois mois -10.16% depuis ouverture)

Commentaires

/

CTO


/

Autres


SCPI : Europe Invest

(7144€, valorisation 6843.24)

Versement trimestriel de ~75€ qui tombe chaque trimestre et consommé de mon côté

TOTAL




Investi : 155813.49 (+6800)
Valorisation : 196882.05 (+41068.56) (9361.51 ce trimestre +26.36% total)

Rendement annuel moyen estimé


Brut de cotisations, net de frais, calculé sur la base 2% pour les fonds euro, 4% pour les Unités de compte, 4.5% pour la SCPI, 6% pour les ETF, 3% pour le Livret A

L’objectif serait d’atteindre un seuil permettant de ne plus dépendre des revenus du travail salarié, je le poserais à la louche à 30000€ pour l’instant.



10681 (35.60% de l’objectif)

Commentaires généraux


Deuxième trimestre consécutif où l’augmentation du patrimoine est davantage du à l’évolution des valorisations plutôt qu’à l’investissement, ce qui était une exception va, je l’imagine, finir par devenir de plus en plus banal avec le temps mais sans doute pas pour tout de suite (on parle tout de même d’augmentation de 4-6% sur un trimestre, cela reste beaucoup.

J’ai beaucoup apprécié ce trimestre de relâche de mon côté, il me permet de me consacrer à des projets annexes purement non financiers mais couteux en terme de temps et d’énergie, des choses que je faisais déjà mais sur lesquels j’ai plus de latitudes pour explorer, et des choses longtemps restées en sommeil qui peuvent enfin émerger. Rien qui ne soit lié à ce forum mais le bien être cela passe heureusement par beaucoup d’autres choses que par une bonne situation financière (même si il est indéniable que cette dernière est un facteur de stress en moins et un immense facilitateur)

Dernière modification par Drystan (04/07/2024 23h22)

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#46 03/10/2024 23h54

Membre (2020)
Top 50 SCPI/OPCI
Réputation :   79  

“INTJ”

Point Q3 24 - 04 Juillet

Liquidités


Livret A

8400.00€ (-700)

Consommation discrétionnaire un peu plus élevée ce trimestre, c’était prévu smile

Assurance vie (3)


1 - Linxea Avenir (04/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 6714.27 (0.67% en trois mois /+22.08% depuis ouverture en 2019)

Commentaires

/

2 - Assurancevie.com Aviva Vie (06/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 5832.67 (+6.05% depuis ouverture)

Commentaires
/

3 - Linxea Spirit (12/19)


Montant investi : 10450
Valorisation : 10811.92 (0.29% ces 3 mois +3.46% depuis ouverture)

Commentaires

Pris un mini gadin sur LF Grand Paris sur laquelle j’étais rentré il n’y a pas si longtemps.
La degringolada des valeurs de reconstitution des SCPI gérées par LF me paraît bien plus importante que la moyenne des autres SCPI à cadre +/- iso (j’étais rentré dedans pour relever l’exposition parisienne et parce que la valeur de reconstitution était bien au-dessus de la valeur de part)

PEA/CTO


PEA Fortuneo (05/20)


Montant investi : 123250.78 (+4681.53)
Valorisation : 163687.81 (7244.81 ces trois mois +32.81% total)



Commentaires

- Achat 3 CW8 484.075
- Achat 27 WPEA 4,876
- Achat 3 CW8 512,300
- Achat 3 CW8 528,143

Avec la baisse début Août j’avais un peu de cash et je me suis dit que c’était l’occasion de compléter avec le nouveau venu WPEA

PEA-PME


Montant investi : 1350
Valorisation : 1201.53 (-0.93% ces trois mois -11.00% depuis ouverture)

Commentaires

/

CTO


/

Autres


SCPI : Europe Invest

(7144€, valorisation 6843.24)

Versement trimestriel de ~75€ qui tombe chaque trimestre et consommé de mon côté

TOTAL




Investi : 161094.02  (+3780.53)
Valorisation : 203291.44 (+42197.42) (6409.39 ce trimestre +26.19% total)

Rendement annuel moyen estimé


Brut de cotisations, net de frais, calculé sur la base 2% pour les fonds euro, 4% pour les Unités de compte, 4.5% pour la SCPI, 6% pour les ETF, 3% pour le Livret A

L’objectif serait d’atteindre un seuil permettant de ne plus dépendre des revenus du travail salarié, je le poserais à la louche à 30000€ pour l’instant.



11096.19 (36.96% de l’objectif)

Commentaires généraux


Fin de ce trimestre où j’ai pu me consacrer pleinement à un projet perso avec… un succès mitigé, mais un succès quand même d’une certaine façon, il est possible/probable que la situation financière évolue différemment (j’entends par là positivement) au prochain trimestre, on verra.

En l’état j’ai préféré maintenir un certain niveau dans le PEA quitte à piocher un peu dans le Livret A (préalablement abondé) sans compromettre ma qualité de vie pour autant.

Au prochain trimestre et bons investissements à tous smile

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1    #47 07/01/2025 19h03

Membre (2020)
Top 50 SCPI/OPCI
Réputation :   79  

“INTJ”

Point Q4 24 - 07 Janvier

Liquidités


Livret A

6925.08 (-1474.92)

Consommation discrétionnaire un peu plus élevée ce trimestre, c’était prévu… en partie.
Imprévu santé qui a eu un double effet moins de revenus (différé) et plus de dépense ça l’était moins, mais ce sont les aléas de la vie et la poche est là pour ça

Assurance vie (3)


1 - Linxea Avenir (04/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 6831.92 (1.75% en trois mois /+24.22% depuis ouverture en 2019)

Commentaires

/

2 - Assurancevie.com Aviva Vie (06/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 5832.67 (+6.05% depuis ouverture)

Commentaires
/

3 - Linxea Spirit (12/19)


Montant investi : 10450
Valorisation : 10841.85 (0.28% ces 3 mois +3.75% depuis ouverture)

Commentaires

Je me plaignais déjà des SCPI LF le trimestre dernier, le meilleur restait à venir avec les -20% d’Épargne Foncière et la deuxième décôte de 10% sur LF Grand Paris.
Heureusement ce sont les 2 SCPI sur lesquelles j’étais le moins exposé, l’impact reste minime mais quelle déroute chez cette société de gestion.
Du coup j’ai réinvesti 50% des dividendes perçus ces derniers temps sur Altixia Cadence Xii et… 50% sur un ETF World, à la base je comptais rester sur une Assurance Vie full SCPI qui ne bougerait plus trop mais franchement là j’ai "craqué" parce qu’à quoi bon dans le fond quand la performance est voué à être nullasse et que mon horizon reste long terme.

PEA/CTO


PEA Fortuneo (05/20)


Montant investi : 127700.67 (+4449.89)
Valorisation : 181664.34 (13526.64 ces trois mois +42.26% total)



Commentaires

- Achat 2 CW8 552.633
- Achat 92 WPEA 5.552
- Achat 2 CW8 581.352
- Achat 73 WPEA 5.834
- Achat 2 CW8 574.806

Quel trimestre, ralentissement en Décembre et même légère baisse début Janvier mais après des Octobre et Novembre stratosphériques les gains sont énormes en valorisation.
La valeur de CW8 devenant trop élevé je me retrouve avec trop de liquidité que je préfère mettre dans WPEA, tant pis pour Amundi je suis sûrement loin d’être le seul dans ce cas de figure avec cette valeur de part trop élevée

PEA-PME


Montant investi : 1350
Valorisation : 1208.39 (+0.57% ces trois mois -10.49% depuis ouverture)

Commentaires

/

CTO


/

Autres


SCPI : Europe Invest

(7144€, valorisation 6843.24)

Versement trimestriel de ~75€ qui tombe chaque trimestre et consommé de mon côté

TOTAL




Investi : 164268.99 (+3174.97)
Valorisation : 220147.49 (+55878.50) (13681.08 ce trimestre +34.02% total)

Rendement annuel moyen estimé


Brut de cotisations, net de frais, calculé sur la base 2% pour les fonds euro, 4% pour les Unités de compte, 4.5% pour la SCPI, 6% pour les ETF, 3% pour le Livret A

L’objectif serait d’atteindre un seuil permettant de ne plus dépendre des revenus du travail salarié, je le poserais à la louche à 30000€ pour l’instant.



12137.72 (40.46% de l’objectif)

Commentaires généraux


Un trimestre bien plus chaotique que prévu sur plusieurs aspects d’un point de vue personnel, l’investissement s’en ressent un peu mais le cap se maintient et on récolte quand même les fruits d’un joli bull run en 2024

Bonne année et bons investissements à tous smile

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