Portefeuille d'actions de Psg02000

Merci pour ce partage de portefeuille.

psg02000 a écrit :

En rouge, les actions de sociétés que je ne compte pas garder, j’attends qu’elles passent dans le vert pour les vendre

Cette méthode revient souvent, mais souvent à tort: le concept de "vert" (ou +5%, ou -7.124%) n’est qu’une limite arbitraire purement psychologique.

Mettez au clair les raison vous amenant à vouloir vous séparer de ces sociétés. Idéalement, écrivez le.
Ensuite, demandez vous si le fait d’attendre un cours donné a le moindre rapport avec vos raisons.
Plus important encore: si le cours baisse indéfiniment, vos raisons vous incitent-elles à garder ces actions ?

Faith a écrit :

Merci pour ce partage de portefeuille.

psg02000 a écrit :

En rouge, les actions de sociétés que je ne compte pas garder, j’attends qu’elles passent dans le vert pour les vendre

Cette méthode revient souvent, mais souvent à tort: le concept de "vert" (ou +5%, ou -7.124%) n’est qu’une limite arbitraire purement psychologique.

Mettez au clair les raison vous amenant à vouloir vous séparer de ces sociétés. Idéalement, écrivez le.
Ensuite, demandez vous si le fait d’attendre un cours donné a le moindre rapport avec vos raisons.
Plus important encore: si le cours baisse indéfiniment, vos raisons vous incitent-elles à garder ces actions ?

Je les ai acheté en pensant purement dividende … naïf, achat compulsif basé uniquement sur le rendement 2018 et ensuite je me suis fait un fichier excel basé sur les sociétés du cac40 et leur historique de dividende et principalement pendant les crises (d’où le fait de garder AXA et BNP).

Vous avez raison, c’est purement psychologique, en fait je pense que je serai capable de prendre une moins value si une opportunité sur une autre société se présente, en patientant il y a toujours le dividende. Je ne sais pas si c’est une raison suffisante mais encore de la psychologie ça me rassure.
D’ailleurs c’est marrant car en écrivant je me rends compte aussi que 5% de pas grand chose c’est pareil que 4 ou 6. ça ne changera pas grand chose à mon portefeuille. Surtout qu’en comptant le dividende versé avec le crédit agricole je suis déjà vert !

Michel a écrit :

Plusieurs pistes de réflexion en complément du message de Faith :
- portefeuille très jeune, pourquoi pas vous fixer une règle limitant le nombre de titres à 9 (assumez vos convictions) sinon vous risquez de vous éparpiller.
- portefeuille très concentré sur le CAC40, pourquoi pas mettre 20% sur un ETF (S&P 500 ou World) pour diversifier ?

Voila, ça fait 10 lignes !

De plus, quel ratio Portefeuille /Patrimoine ? Ça permet de réfléchir au temps passé uniquement sur cet actif. Bien souvent il y a surpondération par rapport aux autres actifs. Votre rendement doit donc être supérieur.

Enfin, comment mesurez-vous votre performance ?

j’avais hésité à un ETF : LYXOR MSCI WOR PEA (FR0011869353) sauf qu’à travers les lectures du forum, les conseils étaient d’investir régulièrement sur un ETF et naïvement(?)/bêtement(?) avoir des frais énorme dessus me génait (investir 200€/mois avec 2€ de frais ça commence à piquer)

Pour la limite à 10 lignes, c’est aussi ma limite (d’où les ventes de Bouygues et Danone)

En terme de patrimoine, j’ai une épargne de sécurité à reconstruire (d’où les 500€/mois, le reste ira dans la reconstruction), je ne suis pas dépensier et j’ai évolué mon épargne de sécurité à 6 000€
J’ai un PEL rempli à 54k/61,2 à 2,5% que je garde pour un achat de RP (ou mieux que je garde tout court car il est possible de le garder ad vitam eternam).

Niveau AV/PEE, j’ai 9 000€ dont 7 000 que je compte débloquer car une AV vieille avec frais et un PEE qui ne me rapporte pas grand chose (action dans mon ancienne enteprise) avec ça selon mon avenir :
- je monte sur Paris car offre intéressante -> je remplis enfin le PEL
- je ne monte pas sur Paris, je le mets sur le livret A. La somme correspondra à ce que je dois rembourser d’un prêt perso) et dans l’optique d’acheter une RP, je liquiderai le prêt sinon je mettrai le montant du remboursement mensuel du prêt sur le PEA.

J’avoue ne pas mesurer la performance pour l’instant, je regarde somme investie/valeur du portefeuille. Je suis en train de construire un fichier excel qui mesurera la performance du portefeuille par ligne en comptant les dividendes.

psg02000 a écrit :

j’avais hésité à un ETF : LYXOR MSCI WOR PEA (FR0011869353) sauf qu’à travers les lectures du forum, les conseils étaient d’investir régulièrement sur un ETF et naïvement(?)/bêtement(?) avoir des frais énorme dessus me génait (investir 200€/mois avec 2€ de frais ça commence à piquer)

Acheter cet ETF ne coute pas plus cher qu’une action. Frais de gestion annuelle : 0,45% (intégrés au cours du tracker). Je vous invite à lire avant d’investir plus. Par où commencer ?

Vous partez pour un marathon avec peu d’entrainement et surtout sans chaussures. Dans ces conditions, peu de gens arrivent au bout !

Vous pourriez investir bimensuellement voire trimestriellement et changer de courtier non ? Cette logique n’est pas liée aux ETF mais à votre capacité d’épargne.

Le plus important est de bien démarrer et d’être un minimum préparé. Si vous partez en moonwalk ou bien pieds nus, quelles que soient vos (changements de) stratégies pendant la course (ETF, actions, valeur, rendement, croissance, etc.), vous allez galérer pendant 40 bornes…

On profite de la séance du jour pour faire un échange :
Vente des 50actions ALTRAN
Achat de 6 actions VINCI
On a fait ça car on y voit une opportunité de renforcer VINCI, la PV sur ALTRAN est ridicule (mais psychologiquement, c’est une PV ahah)

on se triture déjà l’esprit pour le renforcement du mois à venir !

Comme tout le monde, l’année 2018 s’est fini dans le rouge vif. 2019 reste dans le rouge mais dans des niveaux acceptables.
On a fait le point sur notre épargne ce qui donne :


Avec une vision différente selon les supports en terme d’échelle de temps :


Ces visions sont un peu tronquées car j’ai une assurance vie que je vais récupérer et rajouter à mon épargne de sécurité (qui correspondra à 6k de sécurité + le reste à payer d’un crédit). On se pose toujours la question sur l’intérêt de garder ce crédit ou le rembourser.

Maintenant au niveau PEA :

On a mis en place une répartition sur des actions que l’on considère comme solide et pérenne (les 7 premières) le reste sera placé sur des opportunités au niveau du dividende par rapport au court du moment (On hésite avec Renault par exemple pour les prochains achats)

Maintenant on se pose une question qui agite une partie du forum dernièrement : Investir dans l’immobilier au niveau des foncières cotées en direct ou en SICAV. Avec une particularité à prendre en compte, le montant qu’on souhaite allouer sera variable et ira de 0€ à 400€ par mois. Et du coup, quel serait d’après vous le meilleur support ? CTO, AV (celle chez Boursorama ne permet que des SICAVs, en ouvrir une autre ?) en sachant que c’est sur du très long terme (>15ans)

Skarklash a écrit :

Pour des foncières cotées et sur une durée de 15 ans mini, j’opterai pour l’AV pour la non imposition des revenus chaque année (pas d’impôts et capitalisation des revenus) et sa sortie en franchise d’IR avec les seuils de 4600/9200 € annuels.

Vous pouvez suivre cette discussion : Foncières cotées dans une assurance-vie ou dans un CTO ?

J’ai vu merci, c’était ce que j’appelais la question qui agite le forum.
Du coup si j’opte pour une assurance vie, est ce qu’il est plus intéressant de passer par une sicav ou de prendre les actions en direct. Le côté action en direct me permettrait d’ouvrir une nouvelle assurance vie et d’être moins concentré chez Boursorama.

Répartition du patrimoine :

Changement/Evolution :
On a ouvert un PEA-PME pour prendre date.
On a clôturé une AV qui avait plus de 8 ans avec frais d’entrée. Maintenant la question qui se pose est doit on clôturer notre prêt perso actuel.
On a migré la moitié de notre épargne de sécurité sur l’AV Boursorama (50% sur les deux fonds euro)

11ème mois d’existence du PEA :
Les achats :
- 13 actions AXA
- 20 actions Crédit Agricole
- 6 actions Bouygues
- 6 actions Kaufmann & Broad
- 4 actions Sanofi
Ce qui donne :


On regarde toujours pour ouvrir une Assurance Vie chez linxea (Spirit pour investir sur les foncières côtées)

ArnvaldIngofson a écrit :

Pourquoi avoir renforcé Crédit Agricole, alors qu’auparavant vous vouliez vendre ?

De façon générale, les bancaires ne sont pas favorisées par la politique de la BCE, alors que le secteur représente 20 % de votre portefeuille (avec BNP Paribas et SG).

Une opportunité et je me sentais plus à l’aise avec le Crédit Agricole, banque de proximité qu’une autre banque. Concernant la vente que je souhaitais faire, elle était axée sur la pérennité du dividende, je ne suis pas plus rassuré que ça mais la ligne reste faible.
C’était le dernier renforcement sur une banque avant quelques temps, car comme vous le soulignez la politique de la BCE n’aide pas.
Maintenant on va coller un peu plus à nos objectifs de répartition (Air Liquide et Sanofi devrait être les prochains renforcements, même si on fera une petite entorse sur CBO).

Bonjour, vous le trouverez sur le lien suivant : (je n’ai pas supprimé les entrées, je vous laisserai le faire, y a des formules dans certaines ou des mises en forme)
wetransfer

Reporting du mois d’août :
Les achats :
PEA :
9 actions Société Générale
8 actions BNP Paribas
3 actions Air Liquide
3 actions Michelin
AV : (d’où les nombres décimaux)
4.9 actions Unibail
7.61 actions Icade
21.36 actions Klépierre

Etat du portefeuille :

On continue donc à respecter notre allocation cible, à la fin de l’année on devrait pouvoir monter le montant de l’objectif ! on a enfin les 20 actions AL (on avait passé 10actions en nominatif avant le dividende et maintenant on vient de passer les 10 suivantes en nominatif).

Calendrier des dividendes :

Le poids de la société dans la société est intéressant, à noter que Total ne devrait pas être renforcé avant le milieu de l’année prochaine … sauf nouveaux tweet de Donald mais bon vu qu’il fait des ravages sur toutes les sociétés pas sûr que ça mérite de dévier du droit chemin.
On affine toujours notre fichier excel avec l’ajout des colonnes (dividende stable ou croissant sur 10ans, dividende couvert par le BNA).

Le prêt perso a été validé, 10k€ sur 3 ans. On a placé la moitié sur le PEL qui sera donc quasi rempli (~100€ près) au moment de fêter ses 10ans. 2k€ sur l’assurance vie Boursorama (fonds euro qui servira d’épargne de sécurité) et 3k€ sur l’AV Spirit (avec une petite partie sur les foncières). On est toujours en recherche de maison mais sans être trop actif, du coup on fera attention au prêt histoire qu’il ne nous pénalise pas.

Bon mois d’août à tous !