Portefeuille d'actions de Tomalegrand

Mise à jour Août 2018

Quelques achats:

Achat de 36 DANONE pour un PRU de 68.82 euros
Achat de 46 TOTAL pour un PRU de 53.82 euros
Achat de 34 RENAULT  pour un PRU de 72.42 euros
Achat de 78 KLEPIERRE pour un PRU de 31.60 euros

Achat de 4 parts de l’ETF monde : AM.MSCI WORLD UCITS ETF EUR C pour un PRU de 269,98 euros





Toujours en attente d’une remontée d’AXA pour en vendre une grosse partie et diminuer ma surpondération.

Axa est, enfin, devenue verte, je me suis donc séparé de 590 actions pour un prix de vente unitaire net de 23.05 euros.

J’ai profité de cette vente pour faire quelques achats:

Achat de 23 AIRBUS pour un PRU de 107.60 euros
Achat de 24 MICHELIN pour un PRU de 107.96 euros
Achat de 66 SOCIETE GENERALE pour un PRU de 38.103 euros
Achat de 68 BOUYGUES pour un PRU de 31.60 euros

Achat de 9 parts de l’ETF monde : AM.MSCI WORLD UCITS ETF EUR C pour un PRU de 272.92 euros

Je me suis séparé d’une grosse partie de mes actions Axa, car cette ligne représentait 40% de mon portefeuille, ce qui est trop à mon goût.
Ce n’est pas une perte de confiance en Axa, mais uniquement dans un but de diversification, cette ligne fait désormais 11% de mon portefeuille.

En observant le taux de rémunération nette de frais de gestion et cotisations sociales (1.52%) de mon assurance vie d’un montant de 110 000 euros en 2017, et l’inflation qui grimpe depuis quelques temps, je me dis que détenir une AV en 100% euro n’est peut être pas très intelligent.

Je souhaiterai mettre un peu de "dynamisme" dans cette AV, en conservant tout de même une grosse partie en support euro. En effet, cette somme devrait m’être utile pour l’acquisition de ma RP en Province d’ici une dizaine d’année.

Vaut il mieux que j’attende, les 8 ans de mon AV (2021) pour sortir 25% de celle-ci et placer cette somme en ETF sur mon CTO, ou de procéder dès maintenant à l’arbitrage, en mettant 25% de celle-ci  support ETF?

Est ce que les frais de gestion annuels sur les supports en unité de compte de mon contrat assurance vie (0.75%), s’additionnent avec les frais de gestion de l’ETF?

J’ai un TMI de 30%, mais mon assurance a plus de 4 ans, donc je bénéficie du PFL à 15%.

Ma plus value latente est de 8 200 euros, soit pour un rachat de 25%, une PV de 2 050 euros.

Cela donne, une imposition IR d’un montant de 307 euros.

Beaucoup moins qu’un paiement annuel de frais de gestion en unité de compte + frais de l’ETF, plus les frais d’arbitrage.

Pour une année, les frais = 0.75+0.30 (frais d’un ETF World) =

1.05/100* 27 500= 289 euros.

La question ne se pose pas, en partant du principe que dans tous les contrats, les frais s’additionnent.

Comme tout le monde, ou presque, mon portefeuille prend cher en ce moment (-5.22% depuis le 01/01/18).

Mon portefeuille étant crée pour le très long terme, ce n’est pas bien grave, même si ce n’est jamais agréable d’être en MV latente.

Je souhaite bien évidemment continuer à investir mensuellement entre 1 000 et 1 500 euros, comme convenu.

Cependant, ne serait il pas plus judicieux d’investir sur un ETF cac40, histoire de "diluer" la stratégie de "moyenner à la baisse", en gros si je mets 1 500 euros sur une seule action parmi les 16 que je possède, cela me parait moins efficace, que de prendre pour 1 500 euros d’ETF CAC40, car cela veut dire que si je moyenne à la baisse mes 16 actions que je possède il me faudra 16 mois, pour être équipondéré, cela me parait bien long.

Les frais pour un ordre jusqu’à 1 500 euros sont de 5 euros chez mon courtier, soit 10 euros de plus de frais si je fais 3 achats de 500 euros. Soit 0.66% de plus.
Après, faut il encore savoir choisir les 3 actions, et la période "d’équipondération" est encore longue (6 mois).
Passer par un ETF, me parait faciliter la tâche, je vais encore réfléchir, mer ci pour votre retour Néo.

Mise à jour : Octobre 2018

Un mois bien rouge (-5.6%) avec juste un achat de parts ETF CAC40 pour 1 500 euros, conformément à  ma règle d’investissement mensuelle.

Le mois prochain, je pense dédier mon investissement mensuel sur un ETF Europe.

Mise à jour : Novembre 2018

Un mois de novembre toujours agité, mais une baisse bien moins forte que le mois dernier, soit           
-0.86%.

Un investissement de 1 500 euros comme d’habitude, sur 3 actions (BOUYGUES, AIRBUS et AIRLIQUIDE), et une vente de 30 CARREFOUR pour un achat de 11 TOTAL.

Détail:

Actions PERNOD-RICARD: Dividende

Montant Net (CTO) = 17*1.35*.7= 16.08 €

Achat/Vente:

Vente de 30 actions CARREFOUR pour 488.17 euros

Achat de 11 actions TOTAL pour un PRU de 48.74 euros
Achat de 15 actions BOUYGUES pour un PRU de 34.82 euros
Achat de 5 actions AIRBUS pour un PRU de 94.59 euros
Achat de 5 actions AIRLIQUIDE pour un PRU de 104.96 euros

Lyxor CAC 40 (DR) UCITS ETF - Dist: Solde Dividende

Montant net (CTO)= 80*.14*0.70= 7.85€

Achat de 176 BNPP E.S P 500 UCIT.ETF.E.HDG  pour un PRU de 8.63 euros en date du 20 décembre.

Action TOTAL: Acompte Dividende

Montant net (CTO)= 57*.64*0.70= 25.55 €

Janvier 2019:

Un mois de janvier très positif, même si il en faudra un peu (bcp) plus pour passer en vert.

Je continue mon apport mensuel de 1 500 euros sur ETF, j’essaie de varier entre World, Cac40, SP500, Eurostoxx 600 et émergents.

Dès qu’une action repasse en PV, je la vends et la remplace par des parts ETF, sauf pour Klepierre.

Je vais essayer de réfléchir sur ma répartition ETF idéale.