Hall of Fame Pour 1 part : 4,95 € net.
Pour 55 parts : 272,17 € net.
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Hall of Fame Je continue le "nettoyage du portefeuille" : vente des bonus cappés ayant touché la barrière basse, en particulier ceux d’échéance 06/2019.
Bouygues s’est bien repris (3 mois +15.05%), ce qui permet de limiter la casse sur le bonus cappé acheté le 30/08/2018.
5 874,74 € avec les frais.
Moins-value -1 141,58 € ou -16,3 %
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Hall of Fame Montant brut pour 1 150 actions x 0,06 CAD = 69,00 CAD.
Retenue à la source 15 %. Reste 58,65 CAD.
Convertis en EUR sur la base d’un taux de change de 1,5082 : 38,89 €.
Prélèvements sociaux et IR (PFU 30 %), reste 27,22 €.
"Currency exchange cost" 0,04 € : y a pas de petits profits …
Net 27,18 €
Le 07/02/2016 (il y a un peu plus de 3 ans) :
Investissement de 22 800 euros sur le fonds Parvest Equity World Technology EUR.
Catégorie : Actions Secteur Technologies
Géographiquement, quoique "World" est à 93 % USA.
5 premières lignes bien connues :
Alphabet Inc A
Cisco Systems Inc
Apple Inc
Symantec Corp
Microsoft Corp
Ce fonds a changé de nom depuis pour utiliser un mot à la mode : c’est maintenant Parvest Disruptive Technology.
Il affiche une excellente performance (88 % depuis l’achat, un peu érodée par les frais de gestion de l’AV), meilleure que l’indice NasDaq100 notamment en 2019 :
Compte tenu de cette performance, et du niveau actuel des marchés, j’avais demandé un arbitrage sur le contrat d’AV mardi 9 :
. désinvestissement de la moitié de la ligne de FCP Parvest Disruptive Technology,
. investissement sur le fonds euro.
C’est effectif vendredi 12.
FCP Parvest Disruptive Technology : vente 19,827956 à 1 052,91 €
20 887,05 €.
Si j’ai beaucoup de liquidités sur les CTO et ai renforcé les fonds euros en AV (cf. ci-dessus), je n’ai pas trop de liquidités sur le PEA.
Ayant 2 sociétés sur le secteur eau, je vends celle qui a eu la meilleure performance mais sans doute aujourd’hui le moins de potentiel.
Le 11/11/2016 :
Je fais donc un
achat de 400 VEOLIA à 17,14 € ; 6 886,17 € avec les frais.
Veolia Environnement : vente 400 à 21,14 €
8 435,71 € avec les frais.
Sympathique plus-value (23 %), à laquelle s’ajoutent les dividendes (0,80 € par action en 2017 ; 0,84 € en 2014), sans prélèvements sociaux ni impôt sur le revenu (PEA).
Dernière modification par ArnvaldIngofson (16/04/2019 16h09)
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Hall of Fame En actions, je souhaite maintenir une répartition Europe / émergents / US technologie autour de 55 / 25 / 20 %.
Ayant allégé la 1ère et la 3ème catégorie, il faudrait maintenant alléger la 2ème.
De plus, il y a un pays émergent qui m’inquiète : le Brésil, depuis la dernière élection présidentielle. Si les marchés ont apprécié, AMHA on pourrait avoir une politique économique digne du Vénézuela.
Le 25/07/2017 :
Beaucoup de liquidités à investir sur le PEA.
Pas envie de les investir sur les marchés européens (hauts) ni américains (hauts et devise en baisse).
Peut-être le moment de commencer à investir en PEA sur les marchés émergents via des ETF éligibles.
Les marchés émergents comptent 4 pays principaux - BRIC :
. Brésil : actuellement en crise politique (destitution du président ?) qui impacte sa bourse et sa devise, mais pas fondamentalement son économie
. Russie : économie opaque, dépendante du cours du pétrole, pas envie d’investir sur Poutine
. Inde : belle croissance, des réformes en cours même si la mise en oeuvre n’est pas toujours heureuse
. Chine : les derniers chiffres (pas toujours fiables) ne sont pas très bons.
Il me semble donc que le Brésil présente une opportunité conjoncturelle, et que l’Inde est une opportunité fondamentale.
Sur le Brésil, l’ETF éligible est PRIO. Mais frais assez élevés et petit actif (4 millions).
Pour limiter les risques je généralise à l’Amérique Latine (57 % Brésil ; 28 % Mexique ; 9 % Chili, etc.).
Amundi ETF MSCI EM Latin America UCITS ETF EUR | ALAT : achat
Achat de 1 270 à 12,0677 € ; 15 393,31 € avec les frais.
Aujourd’hui :
Amundi ETF MSCI EM Latin America UCITS ETF EUR | ALAT : vente
Vente de 1 270 à 13,6727 € ; 17 322,66 € avec les frais.
Plus-value 12,5 %.
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C’est tjs un plaisir de vous lire, m.erci pour votre reporting 
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Vous vous allégez lentement mais surement, au même rythme que grimpent les indices. C’est une sage gestion je trouve qui pourrait s’avérer payante en cas de surchauffe des marchés.
Reste peut être à imaginer ce qui pourrait être un point haut qui pourrait déclencher l’achat de produits jouant la baisse des marchés.
Est-ce dans vos objectifs ? Je me rappelle que vous avez évoqué l’achat d’un floor lorsque le CAC attendra 5500.
En ce qui me concerne, je m’allège aussi gentiment sur mon PEA, procède à la vente de quelques bonus à barrière touchée et j’envisage de commencer à entrer sur de l’ETF Short CAC en PEA et du turbo put sur le marché italien (le plus fragile peut être) à barrière éloignée.
Je pense que la fin avril va être un jalon important avec peut être enfin la conclusion des discussions sino-américaines.
Je pense donc procéder à quelques achats de ces produits un peu avant car si les discussions achoppent, ça va plonger et si elles sont positives, la nouvelle est peut être déjà en bonne partie dans les cours.
J’aimerai bien votre avis sur la question.
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Hall of Fame Oui, en avril j’ai accéléré sur les allègements de bonus cappés et d’actions. J’en suis à environ 62 k€ ou 6,0 % du portefeuille (fin mars 4,4 % de certificats et 30,1 % d’actions).
Ce qui me semble correspondre à un niveau de marché élevé, donc sans grand potentiel d’aller encore beaucoup plus haut mais avec un risque de correction.
Cependant, ce niveau élevé ne paraît pas délirant si on considère que les dernières nouvelles sont plutôt bonnes.
Pour le BrExit : un long report pouvant permettre de trouver une solution acceptable pour tous ; sans doute une "fausse sortie" : un pied dehors (de l’UE), un pied dedans (l’Espace économique européen EEE).
L’accord commercial Chine-USA : il devrait arriver, quoiqu’on en parle depuis quelques semaines et qu’avec Trump on ne sait jamais.
La croissance chinoise, à 6,4% au premier trimestre, rassure
J’ai donc relevé un peu mon objectif, disons à 5650 pour le CAC40.
Il y a donc un peu de marge avant de passer à la phase 3) du plan du 03/04 : achat du put flooré.
Je n’aime pas trop les produits comme le BX4, sur une période assez longue ils sont souvent moins performants qu’on pourrait attendre.
Et bientôt le rituel "sell in may".
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Hall of Fame Un point sur les foncières canadiennes.
Les idées de base sont :
. de diversifier par rapport aux foncières européennes
. d’avoir un rendement > 6 % (en CAD)
. de profiter le cas échéant d’un gain sur les devises : acheter si EUR/CAD > 1,50.
Ces idées ne doivent pas être si bêtes puisque CORUM a réalisé une étude très approfondie sur plus de 12 marchés mondiaux, incluant les plus grands marchés immobiliers du globe tels que les États-Unis, l’Australie, Hong Kong, le Japon ou l’Afrique du Sud.
De cette analyse, un pays sort particulièrement du lot : le Canada.
CORUM a écrit :
Cela donne une fenêtre de tir intéressante pour investir en
2019. L’occasion doit cependant être vite saisie (à l’horizon
d’un an environ) car plusieurs indicateurs laissent penser
que la devise pourrait bien retrouver son cours historique
Ma première expérience a été avec COMINAR le 06/03/2018.
Achat de 1 150 Cominar REIT
Ayant un compte BINCK qui ouvre de nouveaux horizons, je me lance …
La première idée est de profiter de la parité EUR/CAD, très élevée à 1,60.
La seconde idée est d’acheter une foncière à haut rendement (pas forcément pérenne) bien connue sur ce forum : Cominar REIT.
La société, après avoir connu des problèmes, semble en bonne voie de les résoudre.
Je fais donc :
Achat de 1 150 Cominar REIT à 13,75 CAD, 15 812,50 CAD.
Taux de change 1,6009.
Commission 24,82 €. Coût de change 9,88 €.
Montant net 9 911,96 €.
Avec mon sens aigu du timing, quelques jours plus tard la société annonce une baisse drastique du dividende et le cours baisse …
Mon second achat est RioCan le 21/12/2018.
foncière canadienne RioCan : achat 625 à 23,95 CAD
Mon 1er essai de diversification avec une foncière canadienne - Cominar - n’est pas très concluant.
Mais si on considère l’évolution de CAD/EUR et les dividendes encaissés, ce n’est pas non plus catastrophique (résultat global -8 %).
De nombreuses foncières européennes de commerce ont fait bien pire.
Je reste donc sur l’idée que les foncières canadiennes sont une diversification intéressante.
Mais avec une autre que Cominar.
En l’occurrence je surveillais RioCan, en attendant qu’elle passe sous 24 CAD (pour assurer un rendement de plus de 6 %) et que EUR/CAD passe au dessus de 1,54.
Ces 2 conditions étant réunies ce soir, je me lance …
Aujourd’hui la situation est :
Ca s’équilibre !
Cominar à -11 % de plus-value latente en EUR.
RioCan à +11 % de plus-value latente en EUR.
Mais il faut aussi considérer les revenus :
(après retenue à la source de 15 % ; à récupérer).
Globalement je trouve que l’objectif est (juste) atteint.
Par ailleurs, les foncières canadiennes, en particulier Cominar, font un petit malaise depuis une semaine, sans doute lié aux variations erratiques des taux longs US :
J’en profite pour faire un renforcement.
10 008,33 € avec les frais (pas de détail à cet instant, attendre le relevé).
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Hall of Fame Premier mois du trimestre, les SCPI donnent leur acompte trimestriel.
Un peu déçu par la foncière ICADE, qui réagit négativement aux chiffres T1 publiés ce matin.
Je vais tenter, sur environ 1/4 de la position, une opération de vente puis achat ultérieur, à un cours que j’espère moindre.
Je termine le "nettoyage du portefeuille" : vente des bonus cappés ayant touché la barrière basse, en particulier ceux d’échéance 06/2019.
Cette fois c’est Vallourec qui ne profite pas de la hausse du pétrole.
Mais tout espoir n’est pas perdu, il reste une position sur 09/2019.
Pour 10 parts : 44,10 €.
8 941,32 € avec les frais.
Plus-value 1 448,58 € ou 19,3 %
Le 25/07/2018 :
Achat 1600 Bonus cappé Vallourec 3,50 - 6,00 21/06/2019 à 5,33 € ; 8 538,00 € avec les frais.
Il faut bien vendre un jour, avant juin, le boulet du portefeuille.
3 611,00 € avec les frais.
Moins-value -4 927,00 € ou -57,7 %
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Hall of Fame Premier mois du trimestre, les SCPI donnent leur acompte trimestriel.
Pour 1 part : 9,00 € net.
Pour 60 parts : 540,00 € net.
Pour 1 part : 2,20 € net.
Pour 158 parts : 347,28 € net.
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Hall of Fame Premier mois du trimestre, les SCPI donnent leur acompte trimestriel.
Un nouvel arbitrage en AV, dans la continuité du précédent.
Pour 1 part : 2,55 €.
Pour 255 parts : 650,25 € net.
Le 07/02/2016 (il y a un peu plus de 3 ans) :
Investissement de 44 300 euros sur le fonds Renaissance Europe C.
Catégorie : Actions Europe Grandes Cap. Croissance
Fonds très bien noté par Morningstar **** Gold
Il affiche une bonne performance (31 % depuis l’achat, un peu érodée par les frais de gestion de l’AV).
Compte tenu de cette performance, et du niveau actuel des marchés, j’avais demandé un arbitrage sur le contrat d’AV :
. désinvestissement de la moitié de la ligne de FCP Renaissance Europe,
. investissement sur le fonds euro.
FCP Renaissance Europe C : vente 174,7798 à 161,08 €.
28 153,33 €
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2 #787 01/05/2019 23h32 Hall of Fame C’est le 37ème rapport du portefeuille présenté ici,
le précédent rapport (Mars) est le message #762.
J’ai distingué 4 portefeuilles ou classes d’actifs :
. certificats, essentiellement de type bonus cappés,
. actions, essentiellement européennes, de préférence en assurance-vie ou PEA,
. foncières européennes et canadiennes, nécessairement sur CTO, sauf si éligible PEA.
. SCPI.
On peut considérer que cette liste est classée par durée de détention des titres,
Du court terme pour les certificats « buy and sell » en quelques semaines.
Du moyen terme avec les actions et les foncières « buy and manage » (Copyright Miguel) en mois ou années
Au très long terme pour les SCPI « buy and hold » 10 ans ou plus.
J’indique également de façon précise les liquidités avec leurs apports ou leurs retraits.
Nouveau : J’ai ajouté les fonds euros en assurance-vie.
Ayant fait 2 arbitrage ce mois, cela permet de garder ces capitaux dans ce rapport.
Je distingue également :
. ce qui est acquis : plus-values réalisées, revenus (coupons, dividendes)
. ce qui est virtuel : plus-values latentes.
Ce qui est acquis est évidemment plus important que ce qui est virtuel et pourrait disparaître selon l’état du marché.
Les bonus cappés ayant touché la barrière basse ont leur nom en italique.
Bonne performance en général des sous-jacents actions, en particulier Société Générale. Les bonus cappés suivent.
Les bonus cappés Casino ont du mal à décoller.
Les marchés européens et US sont en hausse d’environ 4 %.
Le portefeuille suit voire sur-performe.
Les ETF suivent la tendance.
2 fausses notes :
. Orange : La croissance cale en France au 1er trimestre, objectifs confirmés
. Inventiva continue de s’écrouler après l’échec d’un médicament pour une indication.
Répartition :
Pas de changement significatif (allègements dans les 3 secteurs).
Le secteur est globalement en petite hausse.
CARMILA sur-performe.
MERCIALYS semble en baisse mais un coupon a été détaché et pas encore encaissé.
Les canadiennes sont en baisse, en particulier Cominar mais ça a été l’occasion de renforcer.
Premier mois du trimestre, les SCPI donnent leur acompte trimestriel.
2 hausses de prix de part : Ficommerce et PFO2.
Prises de bénéfices (ou de moins-values) importantes sur les certificats et les actions ; liquidités en augmentation.
Depuis que je publie ce graphique (juin 2017), il n’y a jamais eu autant de liquidités, et aussi peu de certificats et actions.
En fait les liquidités sont au plus haut, et les certificats et les actions au plus bas, depuis mars 2015.
La performance mensuelle globale est de 19 656 €, se décomposant en :
1 894 € : certificats
12 433 € : actions
2 728 € : foncières
2 602 € : SCPI
La plus-value latente globale est de 8 230 €, se décomposant en :
-6 136 € : certificats
23 712 € : actions
-9 347 € : foncières
A rapprocher des capitaux engagés :
Total : 1 063 022 €
Performance mensuelle : 1,8 %
Plus-values latentes : 0,8 %
Les marchés actions ont retouvé leurs plus hauts niveaux en Europe, battent des records aux USA, à l’exception des foncières : le portefeuille suit la tendance.
Les liquidités et les SCPI limitent l’impact global.
On peut noter que les 4 premiers mois de 2019 l’emportent sur l’exécrable 4ème trimestre 2018.
Sur 7 mois un petit gain de 4 mille euros, qui aurait été supérieur sans 2 flops :
. Vallourec (bonus cappés)
. Inventiva
Les foncières de commerce, en particulier Unibail-R-W et MERCIALYS, sont encore loin de leurs plus haut.
Les marchés continuent leur évaluation de certains risques:
. BrExit : on a un sursis de 6 mois
. USA vs Chine : accord commercial en vue ?
. action des banques centrales en fonction des indicateurs économiques
. résultats des entreprises.
Mais rien n’est réglé. Toujours des incertitudes sur la croissance mondiale.
Un portefeuille avec des liquidités au plus haut, des certificats et des actions au plus bas depuis mars 2015.
Prêt pour une bonne correction comme en 2015 …
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Bonjour.
J’ai également augmenté ma poche securisé avec Fond euros + PEL … mais j’ai l’impression qu’on peux encore prendre 15% si il y a un accord commercial ainsi que le brexit qui se passe bien.
Je pense que c’est à ce moment où il faudra alléger considérablement ( je pense à 50% du PF ) mais bon … en réalité on en sait rien…
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Hall of Fame Pour bien commencer le mois, 1 augmentation du prix de part de SCPI au 1er mai.
En attendant CORUM Origin ? Ce serait la totale pour les SCPI à capital variable du portefeuille.
La société de gestion a décidé d’augmenter le prix de souscription de la part d’ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION, pour le porter de 875 euros à 900 euros à compter du 1er mai 2019.
Une commission de souscription de 8 % TTC, soit 72 € TTC par part est prélevée sur le prix de souscription (prime d’émission incluse).
Corrélativement, le prix de retrait est modifié comme suit à compter du 1er mai 2019 :
Lorsque la demande de retrait est compensée par des demandes de souscription, l’associé se retirant perçoit 830,20 euros par part.
La société de gestion a également décidé de porter le différé de jouissance de la part d’ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION de 7 à 5 mois à compter du 1er mai 2019.
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Hall of Fame Encaissement des coupons sur la valeur MERCIALYS (FR0010241638) - 2 230 titres - le 02/05/19.
Le détachement a eu lieu le 29/04/19 au Prix Unitaire Net de 0,62 EUR.
Montant net : 967,84 EUR
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Hall of Fame Montant brut pour 625 actions x 0,12 CAD = 75,00 CAD.
Retenue à la source 15 %. Reste 63,75 CAD.
Convertis en EUR sur la base d’un taux de change de 1,5065 : 42,32 €.
Prélèvements sociaux et IR (PFU 30 %), reste 29,62 €.
"Currency exchange cost" 0,04 € : y a pas de petits profits …
Net 29,58 €
Le 25/04 :
Un peu déçu par la foncière ICADE, qui réagit négativement aux chiffres T1 publiés ce matin.
Je vais tenter, sur environ 1/4 de la position, une opération de vente puis achat ultérieur, à un cours que j’espère moindre.
foncière ICADE : vente 118 à 76,1547 €
8 941,32 € avec les frais.
Le petite baisse récente permet de boucler l’aller/retour.
Foncière ICADE : achat 119 à 74,60 €
8 916,03 € avec les frais et la TTF.
Globalement ça donne 1 action de plus (valeur 75 €) et 25 € de liquidités.
Et aussi l’avantage que les titres sont maintenant sur un compte sans droit de garde.
Bon citoyen, je contribue aussi aux finances de l’Etat (TTF, TVA sur courtages, IR sur PV quoique globalement en MV sur 2019).
Et à la solidité de 2 établissements financiers (courtages).
Tout le monde est content (sauf l’acheteur de la 1ère opération) !
On a perdu environ 4 % sur les marchés européens cette semaine. Ca commence à être intéressant.
Un portefeuille avec des liquidités au plus haut, des certificats et des actions au plus bas depuis mars 2015.
Prêt pour une bonne correction comme en 2015 …
Ce n’est pas encore une correction. Plutôt une (grosse) respiration du marché. Donc je n’ai pas bougé, à part l’opération anecdotique plus haut.
Par contre, si ça continue à baisser, il pourrait y avoir des points d’entrée.
Je regarde par exemple Air France (-15 %).
Si Donald (pas le canard, le président des USA, d’ailleurs plus bête que le canard) pouvait faire un nouveau tweet …
Dernière modification par ArnvaldIngofson (09/05/2019 17h34)
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Hall of Fame J’ai craqué pour Air France, qui est au plus bas depuis 6 mois et annonce de mauvaises nouvelles (hausse du carburant) puis des bonnes (hausse de 9,2% du nombre de passagers en avril).
BNP Paribas a écrit :
Caractéristiques
MNÉMO 64JBB
ISIN FRBNPP00MSQ4
TYPE BONUS CAPPÉ
PARITÉ 1,00
BORNE BASSE 6,00
DISTANCE À LA BORNE BASSE (%) 29,70%
NIVEAU BONUS 9,00
PERF. LIÉE AU BONUS (%) 10,84%
ÉCHÉANCE 20/12/2019
RENDEMENT ANNUALISÉ (%) 18,27%
Prime -5,0 %
Bonus cappé Air France-KLM 6,00 - 9,00 € 20/12/2019 : achat 1 200 à 8,14 €
9 778,00 € avec les frais.
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Arnvald, ne jouez pas les timides, achetez directement le titre ;-).
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Si la guerre commerciale s’accélère le pétrole pourrait plonger violemment et le poste carburant avec (il tient remarquablement pour le moment, un signe que le marché croit à un accord? )
Amicalement.
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Hall of Fame Pour 1 part : 5,45 € brut ; 4,47 € net.
Pour 55 parts : 246,11 € net.
Montant brut pour 2 450 actions x 0,06 CAD =147,00 CAD.
Retenue à la source 15 %. Reste 124,95 CAD.
Convertis en EUR sur la base d’un taux de change de 1,5075 : 82,89 €.
Prélèvements sociaux et IR (PFU 30 %), reste 58,02 €.
"Currency exchange cost" 0,08 € : y a pas de petits profits …
Net 57,94 €
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Hall of Fame Pour 1 action : 1,01 + 0,49 = 1,50 €.
Pour 1 676 actions, net après PFU : 1 184,95 + 574,89 = 1 759,84 €.
Hier MERCIALYS a été une victime collatérale de CASINO, qui possède pourtant moins d’actions : -3.08%. Le rendement dépasse alors 10 %.
MERCIALYS et surtout CASINO (en tête du SRD) se reprennent aujourd’hui suite au placement sous sauvegarde de sa maison mère Rallye.
Je fais un petit achat complémentaire pour respecter ma cible d’allocation de 30 000 €.
Foncière MERCIALYS : achat 440 à 11,19 €
4 947,37 € avec les frais et la TTF.
2 670 actions en portefeuille.
Pour 1 action : 0,65 €.
Pour 634 actions, net sur PEA : 412,10 €.
Dernière modification par ArnvaldIngofson (24/05/2019 15h41)
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Hall of Fame Amundi ETF a écrit :
A compter du 29 juillet 2019, 43 ETF ne rempliront plus les critères d’éligibilité au Plan d’Epargne en Actions français (« PEA »).
Si vous êtes un investisseur résidant fiscal français et que vous détenez des parts d’un de ces fonds dans le cadre de votre PEA, vous devez vendre vos parts avant le 29 juillet 2019 en fin de journée pour éviter la clôture du PEA. Cette vente n’affectera pas les avantages fiscaux liés au PEA. Néanmoins, si vous n’avez pas vendu vos parts à cette date, votre PEA sera fermé, ce qui entraînera la perte de tous les avantages fiscaux qui y sont rattachés.
Cela m’oblige à vendre 3 ETF Amundi sur PEA :
. Eurostoxx600
. Inde
. immobilier Europe
et à acheter des ETF équivalents : je vais préférer Lyxor malgré des encours plus petits.
Ces opérations ont un coût (frais de transaction, écart achat/vente). Grrr …
Pour aujourd’hui, je vais régler le cas des 2 premiers.
Le 25/03/2017 :
Amundi ETF MSCI India UCITS ETF EUR | CI2 : achat
Achat de 31 à 480,72 € ; 14 902,32 € avec les frais.
Les récentes élections en Inde ont été favorables au marché.
ETF Amundi MSCI India UCITS ETF EUR (CI2) : vente 31 à 540,70 €
16 721,47 € avec les frais.
Plus-value 1 819,15 € ou 12,2 %.
16 940,68 € avec les frais.
Le 25/01/2017 :
AMUNDI ETF STOXX EUROPE 600 UCITS ETF (EUR) | C6E : ACHAT
L’objectif de gestion du Fonds est de répliquer, le plus fidèlement possible, la performance de l’Indice STOXX Europe 600 (Actions Europe Gdes Cap. Mixte).
Pour investir sur le PEA en actions européennes grandes et moins grandes, cet ETF me paraît bien :
. noté **** par Morningstar
. frais courants 0,18%.
Sur PEA, j’ai fais un
achat de 192 AMUNDI ETF STOXX EUROPE 600 UCITS ETF (EUR) | C6E à 73,02 € ; 14.081,53 € net avec les frais.
Vente partielle le 18/05/2018 :
ETF Amundi Stoxx Europe 600 : vente
Achat 192 à 73,02 € le 25/01/2017.
Vente de 96 ETF Amundi Stoxx Europe 600 à 82,3899 € ; 7 890,45 € avec les frais.
Plus-value (sur PEA) 849,69 € ou 12,3 %.
ETF Amundi STOXX EUROPE 600 UCITS (EUR) (C6E) : vente 96 à 79,8339 €
7 645,66 € avec les frais.
Plus-value 604,90 € ou 8,75 %.
J’en profite pour faire des changements :
. d’indice de référence, zone Euro uniquement (exclure UK pour risque de BrExit)
. de gamme, Core avec faibles frais 0,07 %.
ETF Lyxor Core EURO STOXX 300 (DR) - UCITS Acc (MFED) : achat 46 à 167,70 €
7 732,71 € avec les frais.
Dernière modification par ArnvaldIngofson (29/05/2019 15h49)
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Hall of Fame C’est le 38ème rapport du portefeuille présenté ici,
le précédent rapport (Avril) est le message #787.
J’ai distingué 4 portefeuilles ou classes d’actifs :
. certificats, essentiellement de type bonus cappés,
. actions, essentiellement européennes, de préférence en assurance-vie ou PEA,
. foncières européennes et canadiennes, nécessairement sur CTO, sauf si éligible PEA.
. SCPI.
On peut considérer que cette liste est classée par durée de détention des titres,
Du court terme pour les certificats « buy and sell » en quelques semaines
Au très long terme pour les SCPI « buy and hold » 10 ans ou plus.
J’indique également de façon précise les liquidités et les fonds euros en assurance-vie avec leurs apports ou leurs retraits.
Je distingue également :
. ce qui est acquis : plus-values réalisées, revenus (coupons, dividendes)
. ce qui est virtuel : plus-values latentes.
Ce qui est acquis est évidemment plus important que ce qui est virtuel et pourrait disparaître selon l’état du marché.
Les bonus cappés ayant touché la barrière basse ont leur nom en italique.
Mauvaise performance en général des sous-jacents actions, en particulier Renault et Société Générale. Les bonus cappés suivent.
Beaucoup d’agitation autour de Casino mais sans menacer les bornes basses.
Les marchés européens et US sont en forte baisse
(Europe -6 % ; USA - 7 % merci Trump)
De même les marchés émergents
(Chine en guerre commerciale avec USA, Brésil au bord de la récession, mais l’Inde sur-performe après les élections).
Les ETF suivent la tendance. En revanche les SICAV actions Europe baissent peu.
Dans tout ce rouge, une tache verte : Voltalia. Orange est vert également.
Globalement le portefeuille actions perd 4 %, ce qui est bien dans le contexte.
Répartition :
Pas de changement significatif.
Les foncières de commerce sont en baisse, en particulier Unibail-R-W et CARMILA.
Par contre les foncières canadiennes vont bien, surtout Cominar.
COVIVIO : coupon détaché, réinvestissement en actions demandé.
Augmentation du prix de la part pour Atout Pierre Diversification
Pas de changement significatif.
La performance mensuelle globale est de -19 894 €, se décomposant en :
-2 584 € : certificats
-9 609 € : actions
-9 331 € : foncières
1 629 € : SCPI
La plus-value latente globale est de -18 879 €, se décomposant en :
-8 720 € : certificats
11 333 € : actions
-21 493 € : foncières
A rapprocher des capitaux engagés :
Total : 1 047 815 €
Performance mensuelle : -1,9 %
Plus-values latentes : -1,8 %
Des marchés actions en forte baisse, comme les foncières de commerce: le portefeuille suit la tendance, avec une sur-performance des actions européennes.
Les liquidités et les SCPI limitent l’impact global.
Un portefeuille avec des liquidités au plus haut, des certificats et des actions au plus bas depuis mars 2015.
Prêt pour une bonne correction comme en 2015 …
La baisse du mois n’est pas une correction (au min -10 %), mais ça ressemble au début d’une correction.
Donc à ce jour pas de changement dans l’allocation du portefeuille, mais la suite va être intéressante à observer …
Hors ligne
Hall of Fame CORUM AM a écrit :
La valorisation des immeubles par les experts impacte la valeur de la part.
Le 1er juin 2019, le prix de la part est passé de 1 075€ à 1 090€, gage d’un patrimoine de qualité.
Soit une augmentation de 1,40 %.
Je n’ai pas trouvé la nouvelle valeur IFI (par part).
Elle était de 946,39 €. En retrouve presque les frais de souscription de 12 %.
En appliquant la même augmentation, le calcul donne 959,59 €.
En 2019, toutes les SCPI à capital variable du portefeuille (4) ont fait une augmentation du prix de souscription.
Une petite mise à jour s’impose donc pour le portefeuille décrit dans le message #735.
Avec également le dernier prix vendeur de la SCPI ActiPierre3 à capital fixe, le portefeuille est valorisé à 186 835 €.
Par rapport à 183 953 : augmentation de 1,57 %.
Je garde la même estimation pour les revenus : base 2018 ; CORUM Origin (ex Convictions) sans la distribution du RàN.
En 2019 pas de changements significatifs à ce jour : CORUM Origin un peu faible, PFO2 en augmentation.
Avec une valorisation un peu supérieure, le rendement diminue un peu à 5,25%.
C’est encore supérieur à la moyenne des SCPI (4,35 % sur DVM en 2018).
Le portefeuille a été constitué entre 2014 et 2017.
On peut considérer qu’il a un âge moyen de 3 ans et demi.
Le total des achats est de 200 754 €.
Avec des frais de souscription importants (10 voire 12 %) on part en situation de moins-value, qui peut se résorber au fil des années avec des augmentations du prix de la part.
Actuellement la moins-value est de -13 919 € ou -6,93%.
Le total des revenus est de 31 459 €.
Le gain global est donc de 17 540 € ou 8,74 % (gain = valeur + revenus / achats).
Ce n’est pas énorme en 3 ans et demi, mais c’est mieux qu’un fonds euros en assurance-vie.
Et ça devra être apprécié à l’horizon de placement recommandé : 10 ans.
Cette fois on règle le problème des ETF immobilier Europe.
46 151,30 € avec les frais.
Plus-value 2 989,41 € ou 6,93 %.
46 391,23 € avec les frais.
Dernière modification par ArnvaldIngofson (05/06/2019 16h49)
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Hall of Fame Pour 1 action : dividende 4,60 € (4,4521 + 0,1479).
Dividende optionnel selon les modalités suivantes :
Date de détachement du droit : 13/05/2019
Date de paiement : 05/06/2019
Prix de réinvestissement : 81,29 EUR
En nouveau(x) titre(s) à l’unité inférieure complété d’une soulte
Option intéressante pour une action qui cote environ 93 €.
Pour 179 actions : dividende brut 823,40 € ; net après PFU 576,42 € (557,87 + 18,55).
179 droit(s) ont été utilisés pour obtenir 10 titres COVIVIO.
Montant net de 812,90 EUR
189 actions en portefeuille
Pour 1 action : dividende 0,40 €
Pour 960 actions : dividende net (PEA) 384,00 €
Dernière modification par ArnvaldIngofson (07/06/2019 16h28)
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