Portefeuille d'actions de Crashray

crashray · #1

Bonjour,
Voici mon patrimoine/portefeuille actuellement. Encore 75 000€ de liquidité sur des livrets A. Capacité d’épargne 2400€/mois. Aucun prêt en cours.

OBJECTIFS
1) Je voudrais monter à 30 000€ sur le PEA. Pas encore bien décidé sur la méthode/choix d’investissement.
2) Certainement investir dans Terre de Liens. J’ai cru comprendre que je pouvais récupérer 18% en 5 ans soit 3.6% ce qui me semble pas mal. Après faut voir pour récupérer ses billes après 5 ans. Je pensais mettre 10 000€-15 000€. Des avis ?
3) Réfléchir à la futur allocation de ma "grosse" rentrée suite à la vente d’un terrain. Et surtout chercher une optimsation pour baisser la plus value immobilière.

Concernant le PEA, j’hésite encore entre ETF world ou dividende (ou plus-value en fait…).

Objectif principal étant de pouvoir arrêter de travailler d’ici 5-10 ans. (33 ans actuellement)

Choix actuel:
Amundi World : ETF world qui semble le plus simple et le plus sûr
Air Liquide : dans l’optique dividende + société impliqué dans la transition énergétique.
Total : optique dividende et j’aime bien la société
Sanofi : optique dividende
Renault : prix 10% sur conseil du forum, il semblerait qu’il y ait du potentiel de plus value
CRCAM : sur conseil du forum dans l’optique d’une plue value
BNPP Low Carb : un ETF que j’espérais "écolo" (Ici la répartition) mais en fait à ce que j’ai compris, ils prennent des sociétés qui font des efforts sur leur bilan carbone. On y trouve Neslté, l’Oréal, Coca-Cola… Pas vraiment ce que j’espérais.

PEA Boursorama

IMMOBILIER

Et la partie immobilière qui sera stable, l’impôt j’ai pris mon TMI pour simplifier :

En sachant que j’ai signé pour un compromis de vente à un promoteur pour vendre un bout du terrain (430 000€) en juin 2020.
De ce fait le loyer va baisser un peu pour la maison que je garde avec moins de terrain (1060€=>900€).
Pas encore décidé si je vais prendre des logements en dation loi pinel ou des liquidités mais beaucoup d’impôts sur la plue-value à prévoir. (terrain estimé 80 000€ il y a deux ans). Peut-être demembrement pour donner la nue-propriété à mes deux enfants pour éviter une partie de la plus-value.

PLAN EPARGNE SALARIALE

Chez RegardBTP, je ne sais pas exactement dans quoi ils investissent. Surtout pour éviter l’impôts sur les primes de résultats que je place ici.

Montant total *
10 126,55 €
+/- values
199,87 €
Performance
2,01 %

Détail
FIBTP 2014
769,67 €
FIBTP 2015
1 525,40 €
REG EP Prudent
7 831,48 €

Assurance Vie GMF Altineo
2 348,09 €
Taux de rendement servi en 2018 2,10 %

Voilà donc j’attends vos avis/conseils surtout sur les opportunités d’achat d’action pour rente.

Mots-clés : dividende, etf (exchange traded funds), immobilier, portefeuille

dangarcia · #2

crashray a écrit :
1) Je voudrais monter à 30 000€ sur le PEA. Pas encore bien décidé sur la méthode/choix d’investissement.

Pour déterminer la méthode d’investissement qui vous convient il faut vous interroger sur vous-même : quel est votre profil d’investisseur, combien de temps comptez-vous consacrer à la gestion de votre portefeuille, quelle est votre attitude face au risque, etc.
Avec les réponses à ces questions vous aurez votre stratégie d’investissement.

crashray · #3

Bonjour,

Mon premier bilan après un mois.

Evaluation titres
8 851,52€

Achat :
Axa : action à dividende pour son rendement + diversification
Derichebourg : pour son côté recyclage bon pour l’environnement
Engie : dividende + croissance responsable
Plast Val Loire : un petit pari, le genre de truc qu’il faudrait que j’évite je crois…

Renforcement :
Air Liquide : pour atteindre les 10 actions bientôt
Total : renforcé 2 fois car mon PRU était très mauvais
CRCAM Paris IDF : renforcement suite au baisse

Analyse :
Pas forcément rentré au bon moment avec quelques bonnes chutes mais plutôt serein. Objectif long terme donc je vais rentré progressivement.
J’ai essayé de comparer entre mes choix et CW8, -1.84% vs -2.73%. Donc pas trop horrible.

Je voudrais mettre un peu plus dans un tracker world mais le coût à 280€ ne m’arrange pas pour faire des achats de 500€ avec boursorama. Quels autres trackers me conseillez vous ? J’ai cru voir qu’il y avait un Lyxor qui coûtait "moins chère".

Sinon si vous avez des conseils pour me diversifier un peu. Je voudrais toucher un peu plus de secteur. Trop de financière et trop de Total.

Affaire à suivre…

m0mal · #4

Regardez du côté de l’ETF Lyxor PEA MSCI World UCITS ETF C-EUR (FR0011869353) avec une part à prix plus faible qui pourrait vous correspondre. En revanche TER de 0,45% et taille de fond plus faible.

crashray · #5

Une petite mise à jour, toujours en période d’achat. Je découvre la bourse donc pas encore de stratégie bien établie.

Evaluation titres
12 686,20€ (+3834.68€)

Achat :

DEVOTEAM : rentré à 79€ un peu par hasard en voyant certains renforcement sur le forum et bien sûr juste après grosse baisse, j’ai renforcé 5 jours après à 73.7 €. ça s’est restabilisé mais je me tâte à vendre car je sais pas du tout à quoi m’attendre.
TXCOM : rentré suite à une lecture sur Projet Lynch, je verrais ce que ça donne. Je vais essuyer les plâtres.
Chargeurs : Rentré à 16.12 € et juste après grosse baisse (genre -8%) mais vite remonté
Rubis : Rentré le jour de l’annonce des résultats. Pris 5% dans la journée mais le lendemain en négatif. Mais bon c’est du fond de portefeuille que je vais garder.
LYXOR MSCI WOR PEA : passer sur cet ETF world pour rester dans les 500€.

Renforcement :
AIR LIQUIDE : renforcement de 4 actions pour passer la barre des 10 actions et baisser PRU

Analyse :
Impressionnant la volatilité sur les valeurs peu chère (Chargeurs, derichebourg, Plast Val Loire).
J’ai l’impression qu’il y a moyen de gagner (ou perdre) rapidement sur ces valeurs. C’est assez grisant. Vu le peu de connaissance sur mes achats, je réfléchis à me mettre une barre supérieur de vente genre 12% ou 15% en plue-value pour les valeurs qui ne sont pas des fonds de portefeuille.

Pas bien compris comment est calculé la performance 2019 sur boursorama. Actuellement je suis à +0.06% alors que je suis plus value à 2.26%. Si quelqu’un a une explication. Peut-être qu’il lisse sur une année.

Sinon je reste sur des investissements de 2000€ par mois soit 4 achats de 500€.

Bon week-end à tous !

Trahcoh · #6

Le calcul de performance Boursorama c’est bidon. Je suis à -10% et ma femme à +10% ytd avec quasiment le même portefeuille.

crashray · #7

Mise à jour. Pas mal bossé sur mon tableau qui se met presque à jour automatiquement… Sur Google Sheets.

Evaluation titres
13 870,25€ (+1184.05€)

Achat :
BONDUELLE : Suite à mon petit tableau de répartition par secteur, j’ai essayé d’équilibrer
IPSOS : Idem diversication sectorielle
PERNOD RICARD : Idem diversication sectorielle

Renforcement :
Plastivaloire : magnifique renforcement au plus haut 6.7€ pour monter un peu mon PRU
Renault: magnifique renforcement au plus haut 57.22€ pour monter un peu mon PRU
LYXOR MSCI WOR PEA  : renforcement de l’ETF

Vente :
Total : allègement de la ligne qui était sur pondérer. Au plus haut suite au attentat le 16/09 47.99€
Chargeur : vente pour prendre plue value sur valeur que je ne connais pas bien 17.3€
ACTIA GROUP : aller retour le même jour en prenant 5%
DEVOTEAM : allègement sur une valeur que je ne connais pas 78.8 €
BNPP EASY LOWCARB : pour effacer cette ligne qui était ma première ligne mais acheté sans trop me rendre compte de ce qu’il y avait dedans.
DERICHEBOURG : prise de plus value
SANOFI : prise de bénéfice

Analyse :
Un peu joué ce mois-ci. Je m’éloigne doucement de mes objectifs initiaux. C’est pour ça que je commence à vendre les small caps pour me tourner vers l’ETF pour ne pas risquer de faire des bêtises.
Plus-value aquise 150€ et plus value latente 80€ donc c’est pas horrible. Avant la chute récente j’étais en plus-value de 360€. ça fait bizarre en une journée de redescendre à +0€.
J’essaye de repenser ma répartition général (action/fond/obligation). J’ai trouvé un site avec comparaison de différente répartition (Par ici). Je vais potasser ça et essayer de l’adapter à mon cas particulier.

Si vous connaissez un comparatif équivalent pour un résident français.

crashray · #8

Mise à jour :

Ouverture d’une assurance-vie chez Boursorama. Je voudrais y mettre du très sécurisé, genre obligation. Avec 0 ou très peu de risque en capital.
Pour l’instant, j’ai fait un premier versement de 300€ et j’ai choisi la gestion pilotée profil Défensif mais ça m’a pas l’air 100% obligation :

Par valeur
Eurossima
30.02%
EDR Bond Allocation A
8.00%
AXA Im Fiis Us Sh Dur Hi Yi F
7.00%
DNCA Invest Alpha Bonds A
7.00%
Diversified Incom Dur Hdg Fd E
7.01%
Autre
40.96%
Par classe d’actifs :
Actions
14.10%
Obligations
13.07%
Liquidités
2.77%
Convertibles
0.52%
Actions Privilégiées
0.00%
Autre
69.54%

Je recherche des conseils pour passer en gestion libre et me rapprocher d’un 100% obligation.
Pour ceux qui ont ouvert une assurance-vie chez boursorama, quels ont été vos choix d’actifs ? Ou comment faire mon choix ?

Je pense y verser 1000€ par mois et quelques transferts depuis les livrets A pour monter à 60 000€ et ainsi de me rapprocher de 20% d’obligation.

Titiola · #9

Bonjour,
Si vous souhaitez du sécurisé sur l’assurance vie, n’est-il il pas mieux de tout mettre en fond euros et resté en gestion libre ?
Car la gestion pilotée vous coûteras des frais supplémentaires de gestion.
Le fond euros est par nature sécurisé et rapporte normalement plus que des fonds obligataires peu volatile comme vous le souhaitez.

crashray · #10

Je vais me mettre en gestion libre en Fonds euros exclusifs.
Je réfléchis à ma répartition en vue de la vente d’un terrain pour 294k€ net (430k€ brut snif).
Je ne sais pas trop si je dois prendre en compte la maison où j’habite donc j’ai fait deux versions.

Première version, maison principale sorti de la répartition :

Deuxièle version, maison principale hors de la répartition :

Je pense mettre quasiment all-in sur l’assurance vie, faut que je fasse une demande à GMF Vie si ils peuvent me mettre les frais d’entrée à 0% exceptionnellement et après comparé le rendement entre Boursorama Vie et GMF sur un placement capital garanti. Et après mettre pas mal de mes livrets A sur le PEA (ETF Monde ou portefeuille rendement).

Hors sujet mais important quand même
J’ai la possibilité de faire une donation du terrain avant vente à mes enfants pour réduire la plue-value. En contrepartie, je ne dispose plus de tous les capitaux mais je peux leur mettre sur une AV fonds Euros.

2 possibilités :
- Donation nu-propriété uniquement : moi 200k€ + enfants 129k€ = 329k€ (gain 35k€)
- Donation dans la limite des 100k€ par enfant : moi 152k€ + enfants 200k€ = 352k€ (gain 58k€)

Ils sont encore très jeune 3-5 ans donc je voudrais pas que ça les déconnecte du travail et des efforts nécessaires à se construire. Mais en même temps, n’étant pas très dépensié mon capital actuel me convient donc ça pourrait leur permettre de se mettre bien avec un premier achat immobilier à 25-30 ans ou payer leur étude si besoin (mais je suis pas sûr que ce soit autorisé).

Je suis preneur d’avis sur ce sujet un peu personnel.

Merci

langoisse · #11

crashray a écrit :
J’ai la possibilité de faire une donation du terrain avant vente à mes enfants pour réduire la plue-value.
Je suis preneur d’avis sur ce sujet un peu personnel.

La donation "efface" la plus-value uniquement si vous n’avez plus aucune mainmise sur le bien.
Pas de démembrement donc pour éviter la requalification et le paiement des impôts sur les PV.

Titiola · #12

crashray a écrit :
Je pense mettre quasiment all-in sur l’assurance vie, faut que je fasse une demande à GMF Vie si ils peuvent me mettre les frais d’entrée à 0% exceptionnellement et après comparé le rendement entre Boursorama Vie et GMF sur un placement capital garanti. Et après mettre pas mal de mes livrets A sur le PEA (ETF Monde ou portefeuille rendement).
Merci

Vu les sommes que vous souhaitez mettre sur l’assurance vie, il serait sûrement mieux de diversifier les assureurs, donc d’en ouvrir plusieurs.
De plus GMF n’offre pas le meilleur rendement, mais pourquoi pas le coupler avec d’autre AV.

Concernant les frais d’ouvertures, les 0% de frais d’entrée son facilement trouvable sur les AV en ligne tel que sur Linxea , Mesplacement et autre. Je vous laisse regarder les postes de Maxicool très intéressant à ce sujet.

cat · #13

crashray a écrit :
J
2 possibilités :[/i]
- Donation nu-propriété uniquement : moi 200k€ + enfants 129k€ = 329k€ (gain 35k€)
- Donation dans la limite des 100k€ par enfant : moi 152k€ + enfants 200k€ = 352k€ (gain 58k€)
Merci

Financièrement parlant, il me semble évident que le plus intéressant est de leur donner en pleine propriété l’intégralité du terrain, quitte à payer des droits de donation car ces droits seront de toute façon sensiblement plus faible que votre imposition sur la PV.
C’est à vous de voir où vous souhaitez arrêter le curseur car il est vrai que l’intérêt de ce type de donation pour des enfants de 3 à 5 ans me semble un peu limité (sauf peut-être à avoir un patrimoine très conséquent par ailleurs mais cela ne semble pas être votre cas).

Bien à vous,
cat

crashray · #14

Mise à jour.

Evaluation titres
17367€ (+267€ soit +1.6%)
Apport 17100€ depuis ouverture

Achat :
RUBIS : Vue dans plusieurs listes de dividende croissant
MAISON DU MONDE : Rentrée après la correction pour le dividende, faut vraiment que je m’empêche ce genre d’achat.

Renforcement :
RENAULT : Renforcement pour baisser mon PRU et attendre la remontée.
LYXOR MSCI WOR PEA  : 3 renforcements de l’ETF pour augmenter ma part ETF

Vente :
TOTAL : Vente quasi total ;-) + value 53€
AXA : + value 50€
DEVOTEAM : + value 31€
ENGIE : +value 46€
SANOFI : + value 35€

Analyse :
Un peu plus calme. Je n’arrive pas encore à ne pas faire d’achat compulsif, mais j’y travaille. J’ai fait l’erreur lors de mes ventes de faire des ventes en dessous de 500€ pour les frais de courtage mais en fait c’est bête car je me retrouve avec 2-3 actions mais si je l’ai revend, je me repayer les 2€ minimums.
Il va falloir que je rentre de nouveaux sur ces valeurs pour y ressortir totalement, ou garder deux trois actions mais c’est pas top pour la lisibilité.

J’essaye de sortir doucement en plus value et mettre des stop baissier pour protéger ma "petite" performance avant la fin du rallye haussier.

Mon portefeuille PEA :

Mon allocation et sa prévision lors de la vente du terrain :

Analyse :
Transférer 35k€ sur mon AV fond € récemment ouverte. Je pense que ça suffit si je met les 100k€ des enfants sur des AV fonds €. Maintenant je vais charger mon PEA en ETF World avec le reste des liquidités environ 15k€ mais je vais attendre un peu que ça dégonfle.
Et après je pense essayer de gérer ça de façon passive.

crashray · #15

Mise à jour

Evaluation titres
17 173€ (+73€ soit +0.4%)
Apport 17100€ depuis ouverture

Achat :
LVMH : Pour initier la ligne

Renforcement :
Actia Groupe : Renforcement pour baisser mon PRU et attendre la remontée.
PLAST.VAL LOIRE : plusieurs renforcement pas au bon moment mais je suis patient
LYXOR MSCI WOR PEA  : 1 renforcement de l’ETF pour augmenter ma part ETF

Vente :
Bonduelle
Chargeurs SA
CRCAM Languedoc
Derichebourg
Engie
Visiativ
Vinci

Analyse :
Mois calme, je sors petit à petit des valeurs achetés "à la va vite" pour me renforcer sur ETF World. J’ai complété ma poche Fonds euros et je vais maintenant compléter le PEA et PEA/PME.
Permis de construire du terrain que je suis en train de vendre déposé. J’attends la prochaine étape vers mars.
Je pense dans l’immédiat placé 5000€ (500€*10) dans les valeurs cités par Scipions dans ce post et en particulier les Top 12 momentum long & dividendes.
Sur les 12, une n’est pas eligible PEA mais par contre 7 sont éligibles PEA/PME donc je pense prendre celle que je peux dans le PEA/PME.
Voiture en vente également autour de 30k€ donc ça fera de la liquidité à venir.

Mon portefeuille PEA :

crashray · #16

Mise à jour 2020

Evaluation titres PEA
17 497€ (+397€ soit +2.32%)
Apport 17100€ depuis ouverture
YTD calculé depuis ouverture en juillet 2019 +6.70%

Mouvement PEA :
Vente de TXCOM et achat de Sartorius Sted Bio et renforcement ETF World

Evaluation titres PEA-PME
3 063€ (+53€ soit +1.76%)
Apport 3010€ depuis ouverture
YTD calculé depuis ouverture en décembre 2019 +39.8%

Mouvement PEA-PME :
Achat de Devoteam, Pharmagest, Delta Plus Group, Wavestone, Aubay et Lectra

Analyse Action :
Comme décidé le mois dernier, j’ai pris le Top 12 momentum long & dividendes de Scipion8 et j’ai investi ceux éligible au PEA-PME et les autres sur PEA. Il me reste Teleperformance, Robertet et Dassault Systems. Et je rajouterais peu-être kering, VOyageurs du monde, chargeur et Infotel d’une autre de ces listes.

Je pense répartir ma poche action avec 50% de ces actions (en portefeuille + cette liste) et 50% ETF Wolrd.

Analyse Générale:
Je suis en train de me faire un super tableau GoogleSheet pour pouvoir suivre tout ça. Encore beaucoup d’onglet et pas satisfait de la présentation. J’ai par contre réussi à mettre en place un enregistrement journalier de mon portefeuille Actions (Merci Footeure).
J’ai par ailleurs calculé mes économies sur les deux dernièrs années et je tombe à 2800€/mois donc c’est ma nouvelle capacité d’épargne. Pour des revenus mensuels (salaire + loyer) de 5000€. J’ai encore une grosse partie garde à domicile mais qui me fait baisser les impôts.
Le reste de l’analyse dans un autre post, mes enfants ont besoin de moi !

Voici quelques captures :

crashray · #17

Mise à jour Février 2020

Evaluation titres PEA
20 152.72€ (+52.72€ soit +0.00%)
Apport 20100€ depuis ouverture (+3000€ ce mois-ci)
MTD -1.81%
TRI calculé depuis ouverture en juillet 2019 +0.68%

Mouvement PEA :
Renforcement ETF World 2500€,
Vente demi-ligne ACTIA GROUP pour avoir des liquidités
Achat de DELTA PLUS GROUP, EURO RESSOURCES

Evaluation titres PEA-PME
4 622.04€ (+112.04€ soit +2.48%)
Apport 4510€ depuis ouverture (+1500€ ce mois-ci)
MTD +1.45%
TRI calculé depuis ouverture en décembre 2019 +25.5%

Mouvement PEA-PME :
INFOTEL, THERMADOR GROUPE, PERRIER (GERARD)

Evaluation AV Boursorama
47 119.19€ (-180,81€ soit -0.004%)
Apport 47 300€
MTD -0.67%
TRI calculé depuis ouverture -1.56%

Analyse Action :
Encore une bêtise ce mois-ci en achetant Euro Ressources (il faudrait que je lise moins les forums qui me donnent des envies) mais sinon principalement ETF World. J’ai réalloué 10k€ de mon AV Boursorama sur du iShares Core MSCI World pour augmenter ma part action (pas forcément le meilleur timing mais ça va). Je passe à 9% actions avec un objectif à 15%.
Peut-être un peu trop de micro/Small Caps en dehors des ETF. Et trop de matériaux de base, je m’allègerais du PVL dès que je pourrais (plus grosse ligne après l’ETF World).

Boulet en cours, Renault et Maisons du monde. J’y ai cru pour Maisons du monde après de bons résultats et +7% vendredi mais aujourd’hui ça replonge. Renault je sens que je vais garder cette ligne tel quel longtemps.

Analyse Générale:
Plutôt satisfait de ma répartition maintenant. Je me teste un peu au niveau psychologique avec le Coronavirus. N’ayant pas eu la hausse (comme beaucoup) l’année dernière, une bonne baisse de -20% serait un peu dur (même si je n’ai pas besoin de cet argent).
L’ETF est quand même plus simple et plus reposant.
Aujourd’hui j’ai allégé Rubis et vendu Pernod pour avoir des liquidités dans le cas d’une bonne baisse (genre 5%).

Voici quelques captures du 03/01 :

crashray · #18

Mise à jour Mars 2020

Evaluation titres PEA
20 396€ (-704€ soit -3.33%)
Apport 21100€ depuis ouverture (+1000€ ce mois-ci)
MTD -3.42%
YTD -5.17%
TRI calculé depuis ouverture en juillet 2019 +…% (Pas calculé)

Mouvement PEA :
Renforcement ETF World 2500€, PlastiValoire
Vente Maison du Monde et Renault (enfin débarrassé, il faudrait que j’ai le courage sur PVL)
Puis grosse vente le 24/02/2020 de la ligne EWLD.
Après rentrée progressive EWLD et achat nouvelle ligne TOTAL, SAFRAN, Robertet, L’Oréal
Un peu d’achat vente de BX4 qui a permit d’amortir le choc.

Evaluation titres PEA-PME
4 290€ (-220€ soit -4.8%)
Apport 4510€ depuis ouverture (+0€ ce mois-ci)
MTD -7.18%
YTD -5.84%
TRI calculé depuis ouverture en décembre 2019 +25.5%

Mouvement PEA-PME :
Rien

Evaluation AV Boursorama
46 642€ (-658€ soit -1.39%)
Apport 47 300€
MTD Non calculé %
TRI calculé depuis ouverture Non calculé

Mouvement AV :
Rien

Analyse :
Ma première crise a gérer qui est un bon test pour voir la solidité de mon allocation. Pas toujours évident de relativiser. J’ai réussi à bien gérer la première grosse baisse avec un peu de couverture avec le BX4 (ça m’a permit de mieux comprendre l’intérêt d’une couverture). Mais re-rentrer un peu vite en Mars et pris la deuxième baisse comme tout le monde je dirais. J’ai arbitré mon AV de 4000€ vers le World avant la nouvelle baisse.
Je me rencontre que je ne suis pas convaincu de l’approche ETF. Trois approches sur lequel je dois faire un choix :
1) full ETF World mais j’ai vu quand cas de gros risque j’ai vendu facilement (plus facilement que plusieurs lignes dont certains en PV/MV)
2) Ligne Vif : je me suis rendu compte que j’étais plus solide sur les lignes vifs donc peut-être me réorienter vers un portefeuille de 20 lignes sur PEA (mais dans ce cas le World sur AV)
3) Réorienter mon PEA sur une approche telle que CroissanceVerte qui aurait plus de sens pour moi sur du LT. Peut-être avec des trackers pour une approche plus simple.

Stratégie à valider
Dernier point, vu la chute des marchés je souhaiterais rentrer un peu plus pour atteindre mes 15% d’allocation action. En liquidité j’ai 3800€ sur PEA et les 33400€ de Fonds € et un livret A (+2 voitures à vendre 34000€ qui me sert de coussin de sécurité).
Je suis en train de réfléchir à un plan d’action en prévision de future baisse dans les 3 prochains mois.
à -25% du plus haut (19/02/2020) : 1 000€
à -30% du plus haut (19/02/2020) : 2 000€
à -35% du plus haut (19/02/2020) : 800+3 200€ (AV)
à -40% du plus haut (19/02/2020) : 8 000€ (AV)
à -45% du plus haut (19/02/2020) : 16 000€ (AV)
à -50% du plus haut (19/02/2020) : 32 000€ (6200€ AV + 24 000€ Livret A)
Après il faut que j’essaye d’évaluer quel baisse est encore possible. Pour moi au niveau actuel, je pense que l’on peut descendre encore max de 20% ce qui nous amènerait à -40% des plus haut.

L’avenir nous le dira.

crashray · #19

Petit bilan en cours de crise.

Investissement initial :
AV 47 300€ (dont 14 000€ de iShares Core MSCI World, le reste fond euros)
AV 2 354€ (fond €)
PEA 21 100€
PEA-PME 5 510€
Total : 76 264 €

Au 16/03/2020 :
AV 44 2020€ (dont 14 000€ de iShares Core MSCI World, le reste fond euros)
AV 2 354€
PEA 16 508€
PEA-PME 4066€
Total : 67 132€

Perte : 9 132€
Soit une baisse de 12% depuis mes placements financiers en juillet 2019. C’est dans ces moments-là que l’on est content d’avoir des fonds euros et un petit livret A.
Ramené sur un patrimoine de 580k€, ça ne donne plus que -1.5%.
J’essaye de relativiser tout ça.

Achat/vente :
Achat Airbus/Vinci/Eiffage/Dassault Systems (le 28/02 -15% à 40% depuis) Veolia/Suez/Engie (le 13/03 -9% depuis environ)
Vente PVL
Et sinon pas mal de BX4 pour accompagner la baisse. Mais il faudrait que je commence à arréter ces bétises.
Actuellement chargé en DSP5 mais avec ce décalage, clôture US/EUR c’est vraiment compliqué. Je vais m’en débarrasser rapidement. Dès que les US ouvrent les yeux sur l’ampleur du phénomène (d’ici 10 jours max je pense)

crashray · #20

Mise à jour Avril 2020

Evaluation titres PEA
17 912€ (-3188€ soit -15.1%)
Apport 21100€ depuis ouverture (+0€ ce mois-ci)
MTD -12.19%
YTD -16.73%
TRI calculé depuis ouverture en juillet 2019 -26.81%

Mouvement PEA :
04/03/2020 Achat EWLD 17.823€ x 28
05/03/2020 Achat EWLD 17.63€ x 28
06/03/2020 Achat EWLD 16.936€ x 29
09/03/2020 Achat DASSAULT SYSTEMES 129€ x 3
11/03/2020 Achat BX4 4.5225€ x 111
11/03/2020 Achat BX4 4.49 € x 111
11/03/2020 Achat BX4 4.49 € x 111
11/03/2020 Achat BX4 4.49 € x 111
12/03/2020 Vente BX4 5.16€ x 444 (PV 294€)
12/03/2020 Achat SARTORIUS STED BIO 153.8€ x 3
12/03/2020 Vente EWLD 14.41319277€ x 166 (Vente AM pas judicieuse)
13/03/2020 Achat BX4 5.51€ x 362
13/03/2020 Achat BX4 5.45€ x 366
13/03/2020 Achat ENGIE 10.8€ x 46
13/03/2020 Achat Suez 10.8€ x 48
13/03/2020 Achat Veolia 19.055 € x 26
13/03/2020 Achat BX4 5.259€ x 94
16/03/2020 Vente BX4 6.5€ x 822 (PV 860€)
16/03/2020 Achat DSP500 42.1 x 71
16/03/2020 Achat DSP500 43 x 11
16/03/2020 Achat DSP500 42.85 x 11
16/03/2020 Achat DSP500 42.8 x 11
16/03/2020 Achat DSP500 42.6 x 11
16/03/2020 Vente PVL 3.29 x 492 (MV 1880€)
20/03/2020 Vente DSP500 44.6 x 115 (PV 250€)
20/03/2020 Achat Air Liquide 102.6 x 4
21/03/2020 Achat BNP Paribas 25.2 x 19
26/03/2020 Achat EWLD 15.20 x 33
26/03/2020 Achat Eiffage 69.34 x 7

Evaluation titres PEA-PME
4299€ (-1211€ soit -21.9%)
Apport 5510€ depuis ouverture (+1000€ ce mois-ci)
MTD -18.73%
YTD -23.47%
TRI calculé depuis ouverture en décembre 2019 -65%

Mouvement PEA-PME :
31/03/2020 Achat Chargeurs 9.44 x 52

Evaluation AV Boursorama
44811.6€ (-2489€ soit -5%)
Apport 47 300€
MTD Non calculé %
TRI calculé depuis ouverture Non calculé

Mouvement AV :
Valeurs de part du premier arbitrage le 20/01 58,30€ pour 10k€
01/03/2020 Arbitrage 2000€ du fonds € au iShares Core MSCI World 52,97€
04/03/2020 Arbitrage 2000€ du fonds € au iShares Core MSCI World 53,04€
25/03/2020 Arbitrage 3400€ du fonds € au iShares Core MSCI World 45,58€
PRU actuel 54,11 € x 320 = 14 261€

Analyse et prévision : Enfin le courage de faire ce bilan. Malgré deux semaines de confinement avec mes 2 bouts de chou à gérer, pas eu beaucoup de temps. Et oui, madame travaille encore. Toujours content de faire ce reporting qui permet de se poser et de regarder calmement ce que l’on a fait pendant le mois précédent. ça permet de prendre du recul et analyser mes choix/réactions.
Exceptionnellement demain je travaille sur un petit chantier donc repos ce soir mais demain soir, j’analyse tout ça.

Bonne soirée et portée vous bien.
Petite musique sympa sur la rat race, extrait des paroles :

Rien n’empêche que moi aussi, quand j’roule tout seul dans la nuit
J’me demande des fois ce que je fous ici, pris dans l’arrière-pays, yeah
J’pense à tout c’que j’ai manqué avec Mimi pis les deux filles
Et j’ai ce sentiment fucké d’être étranger dans ma famille
La question que j’me pose tout le temps
Pourquoi travailler autant
M’éloigner de ceux que j’aime, tout ça pour jouer la game
C’est si triste que des fois quand j’suis loin de la maison
Assis dans mon vieux camion
J’ai toute l’Amérique qui pleure quelque part au fond du cœur

crashray · #21

Mise à jour Mai 2020

Evaluation titres PEA
19 337€ (-1763€ soit -8.3%)
Apport 21100€ depuis ouverture (+0€ ce mois-ci)
MTD +7.96%
YTD -10.10%
TRI calculé depuis ouverture en juillet 2019 -13.33%

Mouvement PEA :
01/04/2020 Achat AIRBUS 53.04€ x 9
07/04/2020 Achat EWLD 15.958€ x 31
14/04/2020 Achat EWLD 16.044€ x 31
19/04/2020 Vente EURO RESSOURCES 3.03 x 165
22/04/2020 Achat SAFRAN 74€ x 6
24/04/2020 Achat Sartorius Sted Bio 213€ x 2
27/04/2020 Achat L’OREAL 243.1 € x 2
27/04/2020 Achat LVMH 347.5 € x 1
27/04/2020 Achat EWLD 16.716 € x 29
30/04/2020 Achat EWLD 17€ x 29

Evaluation titres PEA-PME
5148€ (-362€ soit -6.5%)
Apport 5510€ depuis ouverture (+0€ ce mois-ci)
MTD +19.74%
YTD -8.37%
TRI calculé depuis ouverture en décembre 2019 -19.09%

Mouvement PEA-PME :
27/04/2020 Vente Chargeurs 19.04 x 26 (PV 250€)

Evaluation AV Boursorama
46216€ (-2489€ soit -2.2%)
Apport 47 300€
TRI calculé depuis ouverture en septembre 2019-4.64%

Mouvement AV :
Rien

Analyse et prévision :

Rentrée progressive ce mois sur le PEA, principalement sur le World et quelques valeurs de qualité.
Revendu Euro Ressource "par hasard", j’avais un ordre lointain à mon prix d’achat pour m’en débarrasser et je viens de remarquer en faisant ce reporting qu’il s’est éxécuté. Content de nettoyer mes valeurs

Mon premier bagger ce mois-ci avec Chargeurs sur PEA/PME qui s’est envolé ! ça s’est fait !
Revendu la moitié de ma ligne pour matérialiser cela.

Pas d’Apport ce mois-ci alors que j’ai des liquidités sur compte courant mais je préfèrais déjà réinvestir mes liquidités du PEA avant d’en remettre dessus. je vais voir comment se déroule ce mois de mais et je vais certainement refaire un apport sur le EWLD.

L’assurance Vie avec ses arbitrages sur EWLD a bien remonté.

Vente du terrain décalé à janvier 2021.

Côté professionnelle, je reprends le 11 Mai. Content de pouvoir retrouver un peu d’activité cérébrale même si cette période avec les enfants a été très agréable. Cela a été une bonne expérience sur la possibilité d’un temps partiel. Et le beau temps a bien aidé. Le table de ping-pong est arrivé un peu tard mais j’ai bonne espoir d’en profiter encore tout l’été ! Petite pensée pour Idir que m’a femme adorait et que l’on avait été voir en concert.

crashray · #22

MISE À JOUR JUIN 2020

Evaluation titres PEA

22 583€ (-517€ soit -2.24%)
Apport 23100€ depuis ouverture (+2000€ ce mois-ci)
MTD +6.75%
YTD -3.94%
TRI calculé depuis ouverture en juillet 2019 -3.49%

Mouvement PEA :

12/05/2020 Achat ENGIE 9.23€ x 54
12/05/2020 Achat NEOEN 30.08€ x 16
26/05/2020 Achat EWLD 17.486€ x 28
26/05/2020 Achat EWLD 17.477€ x 28

Evaluation titres PEA-PME

5469€ (-41€ soit -0.74%)
Apport 5510€ depuis ouverture (+0€ ce mois-ci)
MTD +7.55%
YTD -1.45%
TRI calculé depuis ouverture en décembre 2019 -1.83%

Mouvement PEA-PME :
02/05/2020 Achat LYXOR ETF PEAPME 7.029 x 69

Evaluation AV Boursorama
46712€ (-588€ soit -1.24%)
Apport 47 300€
TRI calculé depuis ouverture en septembre 2019 -2.17%

Mouvement AV :
Rien

ANALYSE ET PRÉVISION :

Mois correct. Suivi ma stratégie. Toujours en réflexion sur l’orientation du portefeuille soit sur un full ETF, soit sur des valeurs plus "de coeur"/"d’intelligence" en visant moins la rentabilité que l’aide au société pour "orienter" à mon humble niveau l’économie dans le sens qui me semble correct (durable/écologique/équitable). Ce changement entraînerait un travail plus important mais certainement une plus forte conviction et une plus grand stabilité des titres dans le portefeuille.
Objectif de créer un graphique pour le suivi de l’évolution du portefeuille du type de celui de skywalker31.
Pour l’instant c’est assez moche et illisible à mon goût.

Lecture d’un très bon livre que je conseille "Une brêve histoire de l’humanité" de Yuval Noah Harari. Livre qui fait réfléchir et qui parle un peu de finance même si le thème est très large.

crashray · #23

MISE À JOUR JUILLET 2020

Evaluation titres PEA

26 250€ (+150€ soit +0.58%)
Apport 26 100€ depuis ouverture (+3000€ ce mois-ci)
MTD +2.47%
YTD -1.57%
TRI calculé depuis ouverture en juillet 2019 +0.89%

Mouvement PEA :
05/06/2020 Achat SOCIETE GENERALE 16.70€ x 29
05/06/2020 Achat VINCI 91.14€ x 5
09/06/2020 Achat EWLD 18.06€ x 27
09/06/2020 Achat EWLD 18.11€ x 27
09/06/2020 VENTE SOCIETE GENERALE 17.08€ x 29 (PV 11€)
09/06/2020 VENTE AIRBUS 77.93€ x 13 (PV 115€)
10/06/2020 Achat SAINT-GOBAIN 31.8€ x 15
11/06/2020 Achat EWLD 17.65€ x 28
11/06/2020 Achat EWLD 17.65€ x 28

Evaluation titres PEA-PME

5627€ (+117€ soit +2.12%)
Apport 5510€ depuis ouverture (+0€ ce mois-ci)
MTD +1.84%
YTD +0.37%
TRI calculé depuis ouverture en décembre 2019 +4.42%

Mouvement PEA-PME :
03/06/2020 Achat PLAST.VAL DE LOIRE 4.71€ x 106
03/06/2020 VENTE CHARGEURS 16.54€ x 26
02/06/2020 Achat LYXOR ETF PEAPME 7.08 x 69 (PV 3€)
09/06/2020 Achat PHARMAGEST INTER. 66.80 x

Evaluation AV Boursorama

46917€ (-383€ soit -0.81%)
Apport 47 300€
TRI calculé depuis ouverture en septembre 2019 -1.24%

Mouvement AV :
Rien

ANALYSE ET PRÉVISION :

Quelques mouvements. Mais mois calme, toujours pas mal de liquidité en attente d’investissement dans le PEA sur le compte courant. Pas très serein sur le marché action, je devrais peut-être mettre un peu dans mon AV. Encore rentrée sur cette bêtise de PVL…
J’ai réussi à faire le graphique que je souhaitais en comparaison d’un ETF World.
Passé la barre des 600k€ net. Prochain étape les 700k€ !

crashray · #24

MISE À JOUR JUILLET 2020

Evaluation titres PEA

30 345€ (+345€ soit +1.15%)
Apport 30 000€ depuis ouverture (+3 900€ ce mois-ci)
MTD +1.00%
YTD -0.57%
TRI calculé depuis ouverture en juillet 2019 +1.80%

Mouvement PEA :
13/07/2020 Achat EWLD 17.78€ x 28
14/07/2020 Achat RUBIS 40.56€ x 12
16/07/2020 Achat EWLD 17.82€ x 28
28/07/2020 Achat EWLD 17.82€ x 28
28/07/2020 Achat EWLD 17.83€ x 28
30/07/2020 Achat CW8 292€ x 7
13/07/2020 Achat BNP 35.25€ x 14

Evaluation titres PEA-PME

5 627€ (+672€ soit +12.20%)
Apport 5 510€ depuis ouverture (+0€ ce mois-ci)
MTD +9.64%
YTD +10.04%
TRI calculé depuis ouverture en décembre 2019 +22.32%

Mouvement PEA-PME :
03/06/2020 VENTE AUBAY 32.35€ x 15 (plus éligible PEA-PME)

Evaluation AV Boursorama

46 841€ (-459€ soit -0.97%)
Apport 47 300€
TRI calculé depuis ouverture en septembre 2019 0.26%

Mouvement AV :
Rien

crashray · #25

GRAPHIQUES JUILLET 2020

ANALYSE

Voiture vendue avec une bonne moins-value (acheté 35k€ revendu 28k€ en 1 an et demi) mais content de n’avoir plus de voiture personnel. Un Scenic de fonction pour ma femme et un partner de fonction pour moi.

Je reste malgré tout au dessus de 600k€ car j’avais déjà déprécié à 30k€ la voiture et également reçu ma prime sur mon PEE qui compense.

Encore plus de liquidité à placer suite à la vente de la voiture. Je pense que je vais essayer de mettre de l’ETF S&P500 sur mon PEA pour contrebalancer ma surpondération Europe à côté. J’ai pris le FR0011871128 Lyxor SP500 PEA. Il n’est pas hedgé mais j’ai toujours dû mal à savoir si dans le contexte actuel c’est une bonne chose pour l’achat ?

Dans les graphiques en bleu, la ligne blanche est mon PF et la ligne jaune un ETF World. J’ai moins plongé mais j’ai également moins rebondi. Un belle courbe en aile d’oiseau.

J’attends la prochaine respiration à 4800 pour remettre une grosse dose de World

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1 #1 29/07/2019 11h00

crashray a écrit :

1 #5 13/09/2019 15h47

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