Portefeuille d'actions de Froidevaux

54ème point mensuel - Octobre 2020 :
Montant versé depuis l’ouverture du PEA : 74 000,00 €
Plus forte valorisation hebdomadaire le 14/02/20 : + 60,05 %
Plus faible valorisation hebdomadaire le 17/10/14 : - 0,49 %

Valorisation au 30/10/20 : 83 881,30 € (+ 13,35 %)
Performance Octobre 2020 : - 7,51 %
Performance Année 2020 : - 28,05 %

Performances positives au cours de ce mois : ALD (+ 16,79 %) et Orange (+ 8,40 %).

Plus mauvaises performances (inférieures ou égales à - 10 %) : Rubis (- 17,70 %), Danone (- 14,16 %), Axa (- 12,53 %), Orpea (- 11,66 %), Total (- 11,58 %) et Vilmorin et Cie (- 10,12 %).

Renforcement de Danone avec l’achat de 10 actions le 28/10 au PRU de 48,61 €.
Renforcement de Rubis avec l’achat de 21 actions le 28/10 au PRU de 28,18 €.

Pas de vente.

Dividendes perçus de Total (139,92 €) et ABC Arbitrage (37,80 €), soit un montant total de 177,72 €.

Mon portefeuille au 30/10/20 :



Le détail des mouvements :



La répartition au 30/10/20 :



Commentaire : Le portefeuille sous-performe de plus en plus, la valeur de la part de celui-ci étant même inférieure de plus de 3 % par rapport à ce qu’elle était à la fin du mois de mars…

Bonsoir MrDividende,

Oui, j’ai renforcé à la baisse comme je le fais souvent. La suite m’a parfois montré que j’avais eu tort mais pas toujours alors nous verrons bien. Je pense quand même que Danone et Rubis sont des sociétés solides, qu’elles conservent de bonnes perspectives sur le moyen-long terme (j’étais, par exemple, beaucoup moins à l’aise avec Publicis, à propos de laquelle, je l’avais déjà écrit ici, il s’agissait plutôt d’un pari de ma part et que j’ai fini par vendre cet été) et comme c’est, pour moi, des investissements pour du long terme… D’une manière générale, même si un certain nombre d’entre elles sont assez malmenées cette année pour les raisons que nous connaissons, je dois dire que je suis plutôt à l’aise avec les 16 lignes que j’ai actuellement dans mon portefeuille, ce qui n’a pas toujours été le cas.

C’est vrai que Dassault Systèmes et L’Oréal sont de très belles sociétés. Dans les deux à trois années qui viennent, je pense faire de nouveaux versements assez importants sur mon PEA pour sans doute le mettre au plafond et il faudra alors probablement que j’envisage d’avoir quelques lignes supplémentaires. Ces deux sociétés seront des candidates potentielles pour faire leur entrée dans celui-ci et je pense également à Schneider Electric. Pour ce qui est de Air Liquide (autre magnifique société et sans doute la plus belle société française), il ne vous a peut-être pas échappé que j’en ai déjà et que c’est même actuellement la plus grosse ligne de mon portefeuille. Je renforcerai encore le moment venu !

Pour répondre à votre autre question, même si je n’en parle pas sur ce fil de discussion, je suis également exposé de manière assez significative à l’international via un contrat d’assurance-vie. J’ai une très grosse position (pas très loin de 10 % de mon patrimoine) sur un ETF S&P 500 et d’autres positions, pas ridicules non plus, sur des fonds d’actions européennes, des pays émergents ou encore du Japon. Je dois reconnaître que j’ai beaucoup mieux performé, cette année, sur ces différents supports.

Bonjour Levovitch,

J’ai en effet versé, à ce jour, 74 000 € sur mon PEA mais le montant total investi n’était, fin octobre et aujourd’hui encore, que de 89 599,46 € et non de 93 000 €. Ca fait 15 599,46 € de plus que le montant versé et c’est en effet grâce aux dividendes que j’ai perçus et à quelques ventes en plus-value que j’ai pu effectuer. J’ai ouvert mon PEA en 2013 mais je n’ai commencé à investir de manière significative avec celui-ci qu’à partir d’octobre 2014. En tout juste six ans (d’octobre 2014 à fin octobre 2020), ma performance par rapport à mon montant total versé n’est que de + 13,35 %, ce qui est pour moi une performance très médiocre sur cette durée. Bon certes, l’année 2020 est assez particulière, ma performance était de + 60,05 % le 14 février dernier, elle a sans doute été inférieure au - 0,49 % du 17 octobre 2014, au moins en séance, vers les 16 et 17 mars et elle est moins catastrophique ce soir (+ 33,73 %) que lors de mon dernier point mensuel mais il n’y a quand même pas vraiment de quoi faire dans l’autosatisfaction…

Pour répondre à vos autres questions, il y a, dans les 16 lignes actuelles de mon portefeuille, 9 sociétés faisant partie du CAC 40, 1 société faisant partie du CAC Next20, 3 sociétés faisant partie du CAC Mid 60 et 3 sociétés faisant partie du CAC Mid & Small. Je n’investis donc pas que dans le CAC 40 même si je pense, pour le boursicoteur amateur (s’agit-il d’ailleurs d’un pléonasme ?) que je suis, qu’il est plutôt sage d’avoir une surpondération sur le CAC 40.

Je ne compte pas, pour le moment, me renforcer ni m’alléger sur Orange. Je l’avais déjà écrit ici, ce n’est pas ma ligne préférée et mon objectif était de revendre avec une plus-value d’au moins 20 %. J’en suis encore très loin actuellement mais je garde car je pense ne pas avoir un PRU déraisonnable et qu’il y a toujours un dividende assez généreux pour patienter. Je ne pense pas que cette société va faire faillite dans les prochaines années.

Danone reste pour moi une valeur "père de famille" (voilà pour le bien piètre "complément d’analyse non financière" que je peux vous donner) et je souscris à votre analyse, financière cette fois, sur le fil de discussion dédié à cette société.

J’avais pensé, à un moment, investir sur des foncières cotées via l’assurance-vie ou un CTO. Les "mésaventures", notamment de Unibail-Rodamco (c’est à cette société que, comme beaucoup, j’avais pensé en premier), m’ont fait finalement penser que bien m’en avait pris de ne pas l’avoir fait. Concernant l’immobilier, je suis actuellement investi sur Nexity, je l’ai été aussi sur CBo Territoria et Kaufman & Broad (j’ai même été investi sur les trois en même temps) et je n’exclus pas de revenir, à un moment donné, sur Kaufman & Broad tout en conservant Nexity.

Dernière modification par Froidevaux (11/11/2020 21h04)

Bonjour Levovitch,

J’étais entré sur CBo Territoria en mars et avril 2017 (je crois me souvenir qu’à l’époque, c’était une action un peu "à la mode" sur ce forum) pour en sortir en janvier 2018 car je trouvais qu’elle faisait du surplace quand le cours de beaucoup d’autres actions ne cessait de monter. Bref, il n’y avait pas forcément grand chose de rationnel dans ma vente et c’était une période où, contrairement à aujourd’hui, je faisais assez souvent des achats/ventes sur mon portefeuille.

Vous avez sans doute raison de vous y intéresser et, effectivement, c’est une très bonne valeur de rendement. Comme je ne souhaite pas multiplier les lignes et même si je pense passer de 16 à 20 lignes dans le cadre des nouveaux versements que j’envisage de faire dans les deux à trois années qui viennent (voir mon message du 31/10 en réponse à MrDividende), ce n’est toutefois pas une action qui figure, au moins à l’heure actuelle, dans ma "watch list".

56ème point mensuel - Décembre 2020 :
Montant versé depuis l’ouverture du PEA : 74 000,00 €
Plus forte valorisation hebdomadaire le 14/02/20 : + 60,05 %
Plus faible valorisation hebdomadaire le 17/10/14 : - 0,49 %

Valorisation au 31/12/20 : 100 977,49 € (+ 36,46 %)
Performance Décembre 2020 : - 0,67 %
Performance Année 2020 : - 13,38 %
Performances des années précédentes :
- 2019 : + 18,21 %
- 2018 :  - 11,70 %
- 2017 : + 15,90 %
- 2016 : + 10,59 %
- 2015 : + 9,78 %
- 2014 : + 7,27 %

Performances positives au cours de ce mois : Akwel (+ 10,36 %), Nexity (+ 8,77 %), ALD (+ 6,28 %), Rubis (+ 5,85 %), Orpea (+ 2,62 %), BNP Paribas (+ 0,33 %) et ABC Arbitrage (+ 0,28 %).

Plus mauvaises performances (inférieures ou égales à - 2 %) : Orange (- 8,08 %), Sanofi (- 7,09 %), Saint-Gobain (- 5,83 %), Vinci (- 4,84 %) et Air Liquide (- 2,47 %).

Pas d’achat ni de vente.

Dividendes perçus de Orange (224,40 €), ABC Arbitrage (37,80 €) et Vilmorin et Cie (40,00 €), soit un montant total de 302,20 €.

Mon portefeuille au 31/12/20 :



Le détail des mouvements :



La répartition au 31/12/20 :





Je fais partie de celles et ceux, nombreux ici, qui regrettent Binck et qui sont tout sauf à l’aise avec Saxo Banque, surtout que, en ce qui me concerne, je compte faire de nouveaux versements importants sur mon PEA dans les prochains mois. Je me pose sérieusement la question de faire transférer celui-ci, le problème étant toutefois que je ne sais pas trop où aller. Comme tous les actionnaires de cette société, je vais percevoir le dividende de Total dans quelques jours et je n’en percevrai pas d’autre avant le mois d’avril. Cette période de près de trois mois sans dividende serait sans doute le "meilleur moment" pour procéder à ce transfert et il va donc falloir que je me décide vite.

En attendant, je vous souhaite une bonne année à toutes et à tous, en espérant que 2021 sera celle du retour à une vie normale.

Bonjour Froidevaux,

Le mois dernier, vous songiez transférer votre PEA chez un autre courtier. Vous êtes vous finalement décidé ? et si oui, pour lequel ?
Quels sont les mouvements (achats, ventes) que vous envisagez dans les prochaines semaines ?

Bon dimanche

58ème point mensuel - Février 2021 :
Montant versé depuis l’ouverture du PEA : 74 000,00 €
Plus forte valorisation hebdomadaire le 14/02/20 : + 60,05 %
Plus faible valorisation hebdomadaire le 17/10/14 : - 0,49 %

Valorisation au 26/02/21 : 105 216,67 € (+ 42,18 %)
Performance Février 2021 : + 4,50 %
Performance Année 2021 : + 4,20 %

Meilleures performances au cours de ce mois (supérieures ou égales à + 9 %) : Akwel (+ 38,63 %), BNP Paribas (+ 23,87 %), Axa (+ 13,66 %), Vinci (+ 12,35 %) et Total (+ 9,97 %).

Performances négatives : Orpea (- 12,81 %), Air Liquide (- 7,63 %), Sanofi (- 1,75 %) et Orange (- 1,61 %).

Pas d’achat ni de vente ni de dividende perçu.

Mon portefeuille au 26/02/21 :



Le détail des mouvements : il n’y en a pas.

La répartition au 26/02/21 :

60ème point mensuel - Avril 2021 :
Montant versé depuis l’ouverture du PEA : 74 000,00 €
Plus forte valorisation hebdomadaire le 14/02/20 : + 60,05 %
Plus faible valorisation hebdomadaire le 17/10/14 : - 0,49 %

Valorisation au 30/04/21 : 114 222,21 € (+ 54,35 %)
Performance Avril 2021 : + 2,30 %
Performance Année 2021 : + 13,12 %

Meilleures performances au cours de ce mois (supérieures ou égales à + 4 %) : Akwel (+ 11,20 %), Orpea (+ 8,35 %), Nexity (+ 7,13 %), ALD (+ 4,81 %), Vinci (+ 4,62 %) et Saint-Gobain (+ 4,33 %).

Performances négatives : Total (- 7,42 %), Vilmorin et Cie (- 3,80 %), Rubis (- 3,34 %), Orange (- 1,48 %) et ABC Arbitrage (- 1,38 %).

Pas d’achat ni de vente.

Dividendes perçus de Total (139,92 €), ABC Arbitrage (37,80 €) et Vinci (267,24 €), soit un montant total de 444,96 €.

Mon portefeuille au 30/04/21 :



Le détail des mouvements :



La répartition au 30/04/21 :

Bonjour à tous les IH,

Je suis chez Saxo Banque (ce n’est pas mon choix, j’étais auparavant chez Binck) et je souhaiterais opter pour le paiement du dividende de Rubis en actions avec un nombre d’actions immédiatement supérieur au nombre entier d’actions généré par le montant du dividende versé.

Je suis donc allé (sur SaxoTraderGO) sur l’onglet "Compte" puis "Opérations sur titres" et j’ai sélectionné la ligne correspondant au dividende optionnel.



J’ai alors la fenêtre suivante qui s’ouvre :



Et là, je ne sais pas trop quoi faire…

Il est possible que la réponse se trouve déjà dans le fil de discussion consacré à Saxo Banque mais je dois avouer que je n’ai pas vraiment le courage de lire les 106 pages que celui-ci comporte actuellement et, pour ne pas le polluer, je préfère donc poser la question sur celui consacré à mon portefeuille.

Je vous remercie d’avance pour vos réponses (il y aura bien évidemment un + 1) qui seront peut-être également utiles à d’autres membres ou lecteurs du forum un peu perdus, comme moi, avec ce "courtier".

Bonjour Froidevaux,

Je suis votre portefeuille depuis quelques mois et j’apprécie beaucoup votre façon d’investir !

Étant également investi sur Rubis à hauteur de 60 actions sur SaxoBanque, j’ai essayé de faire mon choix via SaxoTraderGO (application tablette) et cela a fonctionné en fait il faut :
-1 > choisir le nombre d’actions dont le dividende soit à convertir en actions nouvelles (ex 41 me concernant pour donner 2 actions nouvelles)
-2 > choisir le nombre d’actions dont on souhaite obtenir le dividende en € (19 pour moi)

Après avoir fait « valider la sélection » , le choix m’apparaît comme « sélectionné ».

Bon dimanche
Anthony

Non je n’ai pas essayé, je regarderai demain. Et vous, avez-vous réussi à valider votre choix finalement ?

Merci pour vos réponses.

J’ai donc mis une quantité de 192 (correspondant au nombre d’actions que je détiens) dans "réinvestissement" et 0 dans "espèces" puis cliqué sur "appliquer la sélection". Ca a été accepté.

J’essaierai peut-être de les appeler demain, des fois que je pourrais tomber sur quelqu’un de compétent pour me donner une réponse… Le problème, c’est qu’actuellement, mon travail ne me laisse pas trop de temps pour pouvoir les joindre au moment de la journée où c’est possible.

Lords 13, je ne pense pas que vous puissiez opter pour le dividende en actions pour 41 de vos actions et le dividende en numéraire pour les 19 autres. Si vous souhaitez obtenir un nombre d’actions correspondant au nombre entier inférieur, peut-être faut-il mettre 59 dans "réinvestissement" et 1 dans "espèces" ?